第2讲市场失灵

第2讲市场失灵【本讲重点】市场的构成要素及其功能市场失灵的表现及其原因引言下面我们讲第二个大的问题，就是刚才说到的市场失灵。在这一节中，我们要回答两个主要问题:一个就是市场的构成要素，市场是由什么来构成，以及市场有什么功能；第二个要回答市场失灵，它有哪些表现，为什么会失灵？我们要把这些问题给同学们讲一下。一、市场的构成要素及其功能1.市场的构成要素在讲市场构成要素以前，前面我已经说了一点点，关于市场经济的发展，我这里再比较详细的讲一讲。我们的实际发展，刚才已经说到，经历了两个阶段，第一个阶段叫古典市场经济阶段，从18世纪下半期，到20世纪30年代，这个时候的市场经济，我们叫做古典市场经济。这个古典市场经济，或者有的学者不同划分，好象经济学，有的同学说是这个好象是从资源配置，从经济运行的一种特征上来划分，但是我想我们用这样的划分还是有它一定道理。两个阶段，古典经济学，市场经济，是18世纪下半期到20世纪30年代，这种古典市场经济要自由放任的，就是充分自由竞争的市场经济。那么之所以说它是一种自由放任的市场经济，就是在这种经济形态下，它是完全通过市场自由竞争形成的价格机制，来调节社会的产品生产和控制。换句话来说，就是通过这个市场机制竞争形成的价格机制，来调整这个产品，让它来资源配置，生产什么产品，生产多少，怎么生产，为谁而生产。因为，同志们想，你这个供求关系跟价格是有密切联系，实际上市场机制主要是价格机制的竞争机制，这个自由竞争的古典市场经济是一种完全政府不进行对市场和对经济进行干预的这么一种经济，而是自由放任的一种市场经济。那么，大家想，一个物品多的时候，供求关系发生变化的时候，它的价格必然要发生变化。东西多了，显然价格要降低，价格要降低，那好多生产者就不生产了，或者少生产，少生产价格又回升。就用这个价格来调整供求，市场经济资源的配置来达到供求的基本平衡。古典经济学理论代表人物，刚才已经提到，英国经济学家亚当·斯密，他提出了一个很著名的理论，叫看不见的手。这个市场机制你是看不见的，它在发挥作用，在调节产品的供给。后来我们又提出政府是一种看得见的手，这两只手关系怎么处理好，这也是我们改革当中遇到的问题。看得见的手，手伸的太长，看不见的手就会受到影响，反之，这个看得见的手，确实功能没很好的发挥，这就是政府职能缺位。所以看不见的手的理论，就主张完全由场对资源的配置，对产品的生产和供给经营调节，提出政府干预经济，不仅没有必要，你不能干预经济，而且你要对经济进行过多的干预，你反而会破坏这个市场机制、价格机制，形成了资源配置和供求的平衡。所以，你就会降低资源配置效率。这是古典的一些基本理论，当时是这么一个阶段，必然产生这么一种理论。那么，后来为什么又到现代市场经济，我们这么去划分，尤其到现代市场经济，也就是说主张政府干预，就是除了重新发挥市场配置资源的这种作用以外，那么市场本身有缺陷，有失灵，所以政府必须干预经济，来弥补市场失灵，调节产品供求。这是市场经济的发展阶段，不同发展阶段促进了经济学的发展。那么为什么会有这么一个发展？也就是说在20世纪30年代时候，整个资本主义世界出现了全球性的经济危机，特别是美国30年代经济大危机。这个经济现象的出现，就使得我们古典经济学的理论，用看不见的手不主张市场干预，来调节社会经济活动，它就出现了一个矛盾，你不是说你干预会破坏这种平衡吗，不干预好象更好，但是既然是这样，为什么会出现全球的经济危机呢？过去我们说资本主义经济危机它是周期性的，是客观的，是必然的，这就向古典经济学理论提出一个挑战，不行，所以这个时候新的经济学理论，就是以凯恩斯主义为代表的，主张政府干预经济活动的这种经济学就产生了。所以，现在经济学的理论代表人物，它的创始人应该说是英国经济学家凯恩斯。这种经济理论，它认为一是主张政府要干预经济、干预市场，为什么要干预？因为我们的市场的供求，它有效需求是一个非常非常方便，所以它认为有效需求。所谓有效的需求就是我们有购买力的一种需求，就是我想要什么东西，比如我想买车，我没钱买，这就是一种潜在的社会需求，而不是有效的。有效需求，这种需求是决定社会就业观念，因为在资本主义危机当中，企业倒闭，工人失业，之所以出现这样的问题，主要是有效需求不足。有效需求它是决定社会就业总量的一种关键因素，能不能实现整个社会充分就业，取决于有效需求的大小，这个需求大了就业就充分了。讲到这儿，我们去年的失业去是4.1%，还是比较低的。所以，它必须要调节这种有效需求，有效需求不足，是引发经济危机和严重失业的一个主要原因。东西都没有人买了，企业倒闭了，破产了，就业就成了困难，因此，必须依靠政府对经济的干预来刺激有效需求，实现充分就业的均衡。这一点我想我们最近几年也都经历了，比如说我们曾经在1997、1998年以后，中央提出实行经济财政政策和积极的货币政策，来进行拉动内需，事实上就是要扩大有效需求，来拉动经济增长，来解决我们的经济发展，当时的速度比较利落一点。所以现在市场经济的理论，除了刚才讲的主要几个方面以外，它还摒弃了过去的古典经济学理论的一种经济方法，主要是对个量进行分析，它提出了总量分析。总量分析大家知道是宏观经济学一个基本的分析方法，所以它奠定了我们宏观经济学分析的基础。那么，在这儿先做一个铺垫，给同学们介绍一下，我们市场经济发展的两大阶段，从资本主义初期到我们现在，一个充分发达的现代市场经济。这里还讲一点，刚才提到商品经济，这又说市场经济，事实上商品经济就是进行劳动交换的经济，这个马克思相信论，为什么叫商品方面是用来劳动，有两个属性，是用来交换劳动产品，首先劳动产品，再一个要买卖，这才是商品。那么我这里想说明什么问题呢？就是商品经济，我们设置三种体制叫有计划的商品经济，但十四大正式提出，我们建立社会主义市场经济体制是我们改革的目标，它的区别在哪里呢？我想如果有区别的话，能不能这样概括，这是我个人研究，有这么一个想法，就是市场经济是充分发达的商品经济，反过来，商品经济是市场经济初级阶段。就是当这个市场充分发挥，也就是说我们下面要讲的，市场要素越来越扩大，市场功能越来越大的时候，一般简单的商品经济就发展为一种市场经济。所以，下面我们就回答这两个要点，我们研究市场是不是失灵，看看市场的构成要素和它的功能是什么。先说第一个问题，市场的构成要素及其功能。市场构成要素，大概有这么几个方面：一个是市场体系，一个是市场机制，一个是市场主体，一个市场组织，一个是市场规则。有这么几个方面。有组织、有机制、有体系，这几方面构成。先简单介绍一下市场体系。五个方面的构成要素，先说一下市场体系。市场体系是我们建立社会主义市场经济体系面临的一个重要问题，怎么来建立和完善发育我们的市场体系。那么市场体系它可以做这样一个划分，两个方面：一个就是商品市场，一个是要素市场，这两个大方面。当然，还可以做其他各式各样的分类和划分。那么商品市场一般来说可以划分为生产资料市场和消费资料市场。这里我要说一点，就是这种划分是按照这种商品的用途来划分，但是同志们想，好多商品它是有不同的用途的，比如一个产品，一种商品，煤，用于工业生产它就是生产资料，用于我们家里取暖或者干什么，它就是消费资料，就看它主要用于什么。所以，马克思在《资本论》里面，他在研究资本主义经济的时候，他把社会生产分成两大部类，跟这个划分是一样的，叫第一部类，第二部类，他然后在这个划分的基础上，同志们都知道，对再生产品基本原理做了一个非常科学的，提出了一系列的公式，就是社会整个简单再生产和扩大再生产的条件，它是在这个划分基础上进行研究的。这里我还想说一点，我们到目前为止，随着社会主义市场经济体制逐步建立和完善，我们商品市场应该说已经基本比较完善。因为这里有条件，我们现在有好多产品，基本上都是供大于求，所以在这种情况下，除了一些很特殊的产品的价格，还由政府来归置和确定以外，比如资源性的价格，那么大部分产品价格都放开。那么这种商品市场体系的形成，无非两个条件，一个要取消指令性计划的生产，对不对，你都是分配，它市场就形不成。再一个取消价格管制，和减少国家政府价格管制，就是每个生产者可以把他的产品拿到市场上，按照市场机制来进行定价，这就形成商品市场。所以我说我们改革开放以来，由于我们的供求关系不断发生，我们的商品市场建立和完善，通过我们主动的去培育，已经比较完善了。但是这里也要指出一点，家宝总理最近在政府工作报告上讲到，去年我们经济管理当中一些问题的时候，讲到食品、药品安全问题，等等一些群众关心的问题，这说明就是我们虽然生产资料、消费资料，就是商品市场体系比较完善，但是它的市场体系、市场秩序还有些问题，所以我们中央一再提出要规范市场秩序，假冒伪劣问题，还有知识产权被侵犯等等，这个就不多讲了。那么要素市场，这里我列了一些要素市场的内容，比如首先一个重要的金融市场和资本市场，这是一个非常重要的。之所以叫要素，就是我们生产经营活动需要的一些最基本的生产要素，它要形成市场。所以金融市场是非常重要的要务市场、技术市场、信息市场、劳动力市场，还有房地产市场。这些应该说是我们下一阶段发展和培育的一个重点，就是说这些市场体系的建设，虽然取得了很大的进展，但是整个相对于商品市场来说，它还比较滞后，特别资本市场，前一段我们股票、证券等等，大家都非常关注，这些方面的法规政策，还有待于进一步完善。特别是技术市场，技术市场涉及到我们一个专利和知识产权保护制度，这个也是有利于我们进行技术创新的一个很重要的一个方面。知识产权保护制度非常重要。有的我们专利研究出来了，但是很难转化为现实的生产力，由于技术市场发育还不成熟，还有信息市场，劳动力市场。关于劳动力市场，这里说一句话，曾经在改革开放有一阶段，说劳动市场，有人说不主张说劳动力，劳动力，马克思在揭露资本主义发展规律的时候，说这个人力劳动，提供劳动力市场不是劳动，有人主张叫劳工市场、劳务市场，事实上我们既然搞市场经济，这个很明显，劳动力，我们过去说工资就是劳动力的价格，所以这种提法，我想马克思把这个劳动力和劳动区别讲的非常清楚，如果是劳动市场那就好象很多方面都解释不通了，我主张还是提劳动力市场。关于房地产市场，也是当前一个同志们非常关心，非常热门的问题，这里就不多讲了。想讲什么？有些在列要素市场的时候，就没有把房地产列为要素市场，好多同志还是主张，在把市场体系分为商品市场和要务市场的这么一个基础上，那么把房地产市场列入要素市场，我想还是比较有利于我们对各种问题的研究。至于房地产市场，刚才讲了，整个相对于商品市场来说，相对发展比较滞后，也是我们下一步要发展的一个重点。房地产市场，大家对房地产价格非常关心，这里也没有时间多讲，我前一段也写过这方面的文章，我这里只想说一点，要解决这个房子供给价格问题，必须从供给和需求两个方面。供给结构要调整，但是你还要扩大供给。事实上我觉得有一阵子我们提出了，在控制总量的基础上，这个当然是对的，由于土地等等方面的限制，我们不能无限制发展，来保证供给，降低房价，这实际上是有矛盾的。包括一些投机者进行投机，我有一个观点，任何投机都出自于短缺，少了就投机，就倒卖。所以扩大有效供给，我认为是我们稳定房地产价格一个非常重要的方面，否则的话你又控制总量，光靠结构调整，结构调整又涉及到房地产商的利益，他就很不愿意多生产经济适用房等等。因为当前是一个热点问题，这里简单说这么两句。市场机制我这里列了六个方面的机制。这里要强调一下，我就把利益机制、价值机制、竞争机制、风险机制、信贷利率机制和收入分配机制，分别给大家讲一下。我看了许许多多的教科书，在讲到市场机制的时候没有讲利益机制，我为什么把它列为第一个机制呢？我觉得非常重要。刚才讲价格机制和竞争机制是市场机制一个非常重要的内容，我们说市场配置资源，发挥市场配置资源的基础作用，或者是主要作用。那么它的前提是价格在调节，在起作用，但是我认为价格机制要发挥作用，它的一个前提是利益机制，如果我们的所有市场主体都没有独立的经济利益，这个经营好坏，价格高低，与我们这些市场主体没有什么联系，跟它的经济利益没什么联系，那么显然这种价格机制和