02中央银行的结构、性质和职能

中央银行的结构、性质和职能第一编中央银行概述2中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作2第二章中央银行的结构、性质和职能第一节中央银行制度的形式第二节中央银行的资本来源和机构设置第三节中央银行的性质第四节中央银行的职能第一节中央银行制度的形式中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作4第一节中央银行制度的形式一、中央银行制度的几种形式复合的中央银行单一的中央银行跨国中央银行制类似中央银行的机构中央银行的业务和职能与商业银行的业务和职能集于一家银行来执行。又分为两类：一体式：国家基本上只有一家银行，既经营普通银行业务，也管理货币。混合式：既设中央银行，又设普通银行，中央银行兼办普通银行业务——一身二任。一个国家单独设立专门行使中央银行职能的机构。又分为两类：一元制：一家法人机构，分支机构没有独立的权利，是总部的派出机构。二元制：在中央和地方设立两级中央银行法人机构，中央级机构是最高权力或管理机构，地方级机构也有其独立的权力。参加某一货币联盟的所有国家共同的中央银行。或者是一个通货局，不制订和执行货币政策，也不要求商业银行交存款储备金；或者是介乎通货局与中央银行之间的机构。货币局制度是一种汇率机制，它有两项基本原则：一是本国货币汇率钉住一种作为基准的外国货币；二是所发行的货币保证完全以外汇储备作为后盾。货币局制度与中央银行制度的主要区别是：在严格的货币局制度下，货币发行完全受货币局的外汇储备限制；而在中央银行制度下，政府和商业银行都可通过向中央银行惜款发放货币，而不受外汇储备的限制。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作5第一节中央银行制度的形式二、决定中央银行体制选择的主要因素商品经济发展水平与信用发达程度•商品经济发展水平与信用发达程度高的国家，大多数趋于实行单一的中央银行体制。经济运行机制•以市场经济为主的国家多实行单一型，以计划经济为主的国家多实行复合式。国家体制•联邦制国家多实行二元式中央银行制度，单一型集权国家多实行一元式中央银行制度。第二节中央银行的资本来源和机构设置中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作7第二节中央银行的资本来源和机构设置一、中央银行的资本结构资本全部为国家所有公私股份混合所有全部股份私人所有没有资本金现代中央银行无论其资本结构如何，都受国家的直接控制和监督，是国家的货币管理当局，负责制定和执行货币政策。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作8第二节中央银行的资本来源和机构设置二、中央银行最高权力机构的组织形式（一）三类组织形式•政策决策和执行权集于一身。•最高领导机构分为政策决策机构和执行机构。•最高领导机构分为决策机构、执行机构和监督机构。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作9第二节中央银行的资本来源和机构设置二、中央银行最高权力机构的组织形式（二）组织形式的特点•地位超然，权力较大；•中央银行总裁是核心人物；•权力机构人选具有较为广泛的代表性。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作10第二节中央银行的资本来源和机构设置二、中央银行最高权力机构的组织形式（三）中国人民银行的权力分配《中国人民银行法》规定：中国人民银行•在国务院领导下履行职责；•实行行长负责制。副行长协助行长工作；•设立货币政策委员会，在国家宏观调控、货币政策制定和调整中发挥重要作用。货币政策委员会的职责在综合分析宏观经济形势的基础上，依据宏观经济调控目标，讨论货币政策事项，并就以下方面提出建议：（1）货币政策的制定、调整；（2）一定时期的货币政策控制目标；（3）货币政策工具的运用；（4）有关货币政策的重要措施，货币政策与其他宏观经济政策的协调。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作12第二节中央银行的资本来源和机构设置三、中央银行的机构设置中国人民银行总行内设19个司（厅，局），总部分北京、上海两处。设立中国人民银行上海总部的意义中国人民银行分支机构管理体制•总行直属营业管理部：北京、重庆•分行：九家•省会（首府）城市中心支行•其他中心支行•支行有利于进一步完善中央银行决策与操作体系，提高中央银行宏观调控水平；有利于发挥贴近金融市场一线的优势，提高中央银行宏观调控、金融服务，特别是金融市场服务的效率；有利于扩大上海金融市场的影响力，加快推进上海国际金融中心建设。天津分行：天津、河北、山西、内蒙古；沈阳分行：辽宁、吉林、黑龙江；上海分行：上海、浙江、福建；南京分行：江苏、安徽；济南分行：山东、河南；武汉分行：江西、湖北、湖南；广州分行：广东、广西、海南；成都分行：四川、贵州、云南、西藏；西安分行：陕西、甘肃、宁夏、青海、新疆。第三节中央银行的性质中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作14第三节中央银行的性质一、中央银行是特殊的金融机构中央银行是货币经济发展的产物。中央银行地位的逐步提高。二、近代中央银行的两个特点中央银行成为完成国家经济目标的重要机构。中央银行代表国家制定和执行金融政策，成为国家的重要金融行政管理机构。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作15第三节中央银行的性质三、中央银行的地位掩盖了其固有性质当代中央银行是国家机构的重要组成部分。它具有区别于普通金融机构的诸多特征：代表国家制定和执行货币政策，监督金融机构的活动。是居于超然地位的、有一定特权的特殊法人；其业务活动的对象主要是金融机构和政府，不以营利为目的；它发挥的不是普通的支付中介和信用中介作用，而是控制信用、调节货币流通的作用；吸收存款一般不支付利息，为政府及金融机构提供服务一般也不收费；其资产应保持较大的流动性。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作16第三节中央银行的性质四、中央银行的地位是其性质的升华作为国家机构重要组成部分的中央银行与一般政府管理机关不同：•它为政府和金融机构办理银行业务与提供服务，有经营业务收入；•它不是单纯凭借政治权力，而是主要运用经济手段行使职能。第四节中央银行的职能中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作18第四节中央银行的职能一、服务职能指中央银行向政府和银行及其他金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面金融服务的职能。中央银行为政府服务具体表现在：为银行与非银行金融机构服务具体表现在：经理国库；临时的财政垫支；代表政府参与国际金融活动；作为政府的金融顾问和参谋。主持全国的清算事宜；作为银行的最后贷款者。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作19第四节中央银行的职能二、调节职能是指中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标的职能。调节职能具体表现为：•调节货币供应量；•调整存款准备率与贴现率；•公开市场操作。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作20第四节中央银行的职能三、管理职能是指中央银行作为一国金融管理当局，有责任维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济造成困难。管理职能表现在：•制定有关金融政策、法令；•管理各银行和金融机构；•检查监督银行及其他金融机构的活动。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作21第四节中央银行的职能四、各职能之间的关系中央银行的服务职能、调节职能与管理职能之间存在相互依存、相互补充的关系。服务贯穿于调节、管理过程的始终。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作22第四节中央银行的职能五、中国人民银行的职能《中国人民银行法》（修订）的规范：•制定和执行货币政策；•防范和化解金融风险，维护金融稳定。2008年7月，国务院依法对中国人民银行的职责作了进一步调整。具体有18个细项：（1）拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议，促进金融业有序开放。（2）起草有关法律和行政法规草案，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章。（3）依法制定和执行货币政策；制定和实施宏观信贷指导政策。（4）完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全。（5）负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。（6）监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易。（7）负责会同金融监管部门制定金融控股公司的监管规则和交叉性金融业务的标准、规范，负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测。（8）承担最后贷款人的责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督。（9）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测，统一编制全国金融统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布。（10）组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化的组织管理协调工作，指导金融业信息安全工作。（11）发行人民币，管理人民币流通。（12）制定全国支付体系发展规划，统筹协调全国支付体系建设，会同有关部门制定支付结算规则，负责全国支付、清算系统的正常运行。（13）经理国库。（14）承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测。（15）管理征信业，推动建立社会信用体系。（16）从事与中国人民银行业务有关的国际金融活动。（17）按照有关规定从事金融业务活动。（18）承办国务院交办的其他事项。中国金融出版社提供山西财经大学王永亮制作25第四节中央银行的职能六、中央银行制度变迁、功能演进与理论发展中央银行职能与中央银行制度是互动演进的。中央银行是社会公共机构。中央银行的功能是不断拓展的。国家调控经济不是从凯恩斯开始的。中央银行的国际协调越来越重要。中央银行制度变迁与功能演进、理论发展是互动的。