09版银行保险基本法(湖南分公司实施细则)

09版《银行保险基本法（湖南分公司实施细则）》第一部分机构类别一、申报执行机构类别：E类。机构名称机构类别机构名称机构类别长沙本部E湘潭中支E常德中支E株洲中支E益阳中支E怀化中支E邵阳中支E娄底E岳阳中支E湘西E衡阳中支E永州E郴州中支E张家界E第二部分客户经理管理细则一、客户经理的薪酬待遇客户经理的薪酬待遇包括底薪、绩效和福利待遇。1、客户经理的底薪标准如下：职级E类机构底薪（元/月）资深客户经理一级2600资深客户经理二级2300资深客户经理三级2000高级客户经理一级1600高级客户经理二级1400高级客户经理三级1200客户经理一级900客户经理二级800客户经理三级700见习客户经理6002、客户经理的绩效客户经理的绩效由2部分组成，新保保费收入绩效和其他：1）新保保费收入绩效客户经理按照各险种绩效提成比例，对其完成的新保保费收入实行绩效提成，计算公式为：新保保费收入绩效＝∑（当月新保规模保费×各险种客户经理绩效提成比例）各险种客户经理月度绩效提成比例如下：险种绩效比例金诚利B款、金丰利B款0.2%红利发、保得利趸缴0.4%红福宝三年期首年2.0%红福宝五年期首年2.5%红利发C款首年2.5%红福多三年缴首年2.5%红福多五年缴首年3.0%红福多十年缴首年3.5%意外险3.0%阳光丽人（及其他传统险期缴）首年4.0%续期业务0．5％*第13个月继续率+0.2%*第25个月继续率自销业务由中支自行确定并报分公司银保部备案、执行。原则上趸交业务月度绩效不得超过3%；3年缴期缴业务首年月度绩效不得超过4%；5年及以上缴费期缴业务首年月度绩效不得超过7%。2）季度绩效奖励、年度绩效奖励季度绩效奖励提成比例：季度考核绩效＝本客户经理该季度新保业务绩效总和×10％年终绩效奖励提成比例：年终考核绩效＝本客户经理全年新保业务绩效总和×10％说明：季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；年度绩效在第二年的1月份发放；客户经理见习期不享受也不产生季度绩效和年度绩效；以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的客户经理，不享受该季度绩效奖励。二、客户经理考核指标设定和职级变动1、客户经理考核期：3个月见习客户经理考核期为3个月，从入司时计算（入司时间按人力资源部录入系统时间为准），以5个月为期限，3个月滚动考核，分别为入司后第4个月、第5个月、第6个月。对应考核阶段为：入司时间至入司满三个月、入司满一个月至入司满四个月、入司满二个月至入司满五个月。客户经理及以上级别考核期为3个月，每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日和本年度1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日。客户经理在一个考核期内，最多可晋升两个职级。2、客户经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费（业务达成率、网点合格率、品质管理等可选指标由中支公司自行确定，确定后向分公司银保部报备）3、客户经理的考核指标标准（E类机构；三个月至表）职位职级考核指标维持晋升资深客户经理一级标准保费195万元其中：核心业务标保30万元新保电话回访成功率80%80%二级标准保费155万元195万元其中：核心业务标保29万元34万元新保电话回访成功率80%80%三级标准保费120万元155万元其中：核心业务标保24万元29万元新保电话回访成功率80%80%高级客户经理一级标准保费90万元120万元其中：核心业务标保20万元24万元新保电话回访成功率80%80%二级标准保费65万元90万元其中：核心业务标保16万元20万元新保电话回访成功率80%80%三级标准保费45万元65万元其中：核心业务标保12万元16万元新保电话回访成功率80%80%客户经理一级标准保费30万元45万元其中：核心业务标保9万元12万元新保电话回访成功率80%80%二级标准保费20万元30万元其中：核心业务标保6万元9万元新保电话回访成功率80%80%三级标准保费15万元20万元其中：核心业务标保4.5万元6万元新保电话回访成功率80%80%见习客户经理标准保费15万元其中：核心业务标保4.5万元新保电话回访成功率80%三、客户经理同职级挂靠因业务发展需要而引进的同业或公司内部转岗人员，经分支机构银行保险部经理室推荐，中支公司总经理室面试，报分公司总经理室批准，可直接安排至任一职级，但第一个考核期结束而未达到维持标准指标标准时，应予降级且降级的职级不受限制。四、客户经理的维持在考核期内，客户经理的未达到晋升条件考核指标标准，但达到维持考核指标标准者，维持原职级不变。五、客户经理的降职在考核期内，客户经理未达到维持考核指标标准者，予以降职。在一个考核期内，客户经理最多可降两个职级。客户经理降职由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司总经理室审批。六、客户经理的离职客户经理提出辞职申请，并被分公司批准，则按分公司员工离职程序办理。七、客户经理的辞退客户经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、严重违反公司规章制度2、严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的；3、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况4、客户经理被降级至见习客户经理，经批准延长考核到6个月仍然达不到三级客户经理晋升考核指标标准的；客户经理离职或辞退，必须报分公司银行保险部和人力资源部审核同意，再报分公司总经理室审批。客户经理离职或辞退，必须到分公司计财部、契约部等相关部门结清有价单证及其它各项物品，并将工作移交。分公司人力资源部负责与离职或辞退客户经理解除《劳动合同》。中支机构应及时将离职人员报分公司银保部，分公司银行保险部应及时在“人管系统”中更新相关信息。八、因分支机构开业、新人入司、病假、事假等原因导致考核阶段不完整，经过分公司总经理室审批，批准后可按实际情况对相应职级的考核指标进行调整。九、若客户经理在考核期内出现特殊情况导致一段时间（原则上不超过半年）不能履行职责，当事客户经理可向分公司银行保险部申请，经分公司人力资源部审核，报总经理室批准后可维持原职级不变，停职期间待遇按公司人事劳动制度执行。第三部分业务部经理管理细则一、业务部经理的薪酬待遇业务部经理的薪酬待遇包括：基本工资、绩效、新人育成津贴、其他福利待遇。1、业务部经理的基本工资标准如下：职级E类机构底薪（元/月）资深业务部经理一级3500资深业务部经理二级3000资深业务部经理三级2500高级业务部经理一级2000高级业务部经理二级1700高级业务部经理三级1400业务部经理一级1200业务部经理二级1000业务部经理三级900见习业务部经理8002、业务部经理的绩效：业务部经理的绩效由两部分组成，管理绩效和其他：1)管理绩效业务部经理绩效为所辖正式及以上级别客户经理当月新保业务绩效总和的20％。2)季度绩效奖励、年度绩效奖励季度绩效奖励提成比例：季度考核绩效＝本业务部经理该季度绩效总和×10％年终绩效奖励提成比例：年终考核绩效＝本业务部经理全年绩效总和×10％说明：季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放；年度绩效在第二年的1月份发放；见习业务部经理不享受季度绩效奖励和年度绩效奖励；以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的业务部经理，不享受该季度绩效奖励。3、业务部经理新人育成津贴（可选）业务部经理新人育成津贴＝当月所辖业务部见习客户经理转正人数×50元/位4、其他福利待遇（由各中支自行设定，设定后须向分公司银保部报备）。二、业务部经理的指标设定和职级变动1.业务部经理的考核期：6个月2.业务部经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费、所辖正式客户经理人数等3项指标3.业务部经理的考核指标标准（E类机构；六个月指标）职位职级考核指标维持晋升资深渠道（区域）经理一级标准保费1170万元其中：核心业务标保350万元所辖正式客户经理6人二级标准保费930万元1170万元其中：核心业务标保280万元350万元所辖正式客户经理6人6人三级标准保费730万元930万元其中：核心业务标保220万元280万元所辖正式客户经理5人6人高级渠道（区域）经理一级标准保费560万元730万元其中：核心业务标保170万元220万元所辖正式客户经理5人5人二级标准保费430万元560万元其中：核心业务标保130万元170万元所辖正式客户经理5人5人三级标准保费330万元430万元其中：核心业务标保100万元130万元所辖正式客户经理4人5人渠道（区域）经理一级标准保费240万元330万元其中：核心业务标保72万元100万元所辖正式客户经理4人4人二级标准保费180万元240万元其中：核心业务标保50万元72万元所辖正式客户经理4人4人三级标准保费150万元180万元其中：核心业务标保45万元50万元所辖正式客户经理4人4人见习渠道（区域）经理保费规模75万元其中：核心业务标保22.5万元所辖正式客户经理3人备注：见习业务部经理考核期间为半年内3个月为一期滚动考核，业务部经理（含）及以上考核期为6个月。业务部经理在一个考核期内，最多可晋升两个职级。三、业务部经理同职级挂靠因业务发展需要而引进的同业或公司内部转岗人员，经分支机构银行保险部经理室推荐，中支公司总经理室面试，报分公司总经理室批准，可直接安排至任一职级，但第一个考核期结束而未达到维持标准指标标准时，应予降级且降级的职级不受限制。四、业务部经理的维持在考核期内，业务部经理未达到晋升条件考核指标标准，但达到维持考核指标标准者，维持原职级不变。五、业务部经理的降职在考核期内，业务部经理未达到维持考核指标标准者，予以降职。在一个考核期内，业务部经理最多可降两个职级。业务部经理降职由分公司银行保险部和人力资源部共同审核后报分公司总经理室审批。六、业务部经理的退出业务部经理有下列情形之一时，公司予以退出业务部经理系列：1、业务部经理被降级至见习业务部经理，经批准滚动考核到6个月仍达不到三级业务部经理晋升考核指标标准的；2、入司为见习业务部经理，经批准滚动考核到6个月仍然达不到三级业务部经理晋升考核指标标准的；业务部经理退出后原则上转为客户经理。由客户经理竞聘为业务部经理的人员，业务职级直接套用其担任业务部经理前的业务职级；由社会招聘竞聘为业务部经理的人员，业务职级直接套用高级客户经理三级；转任客户经理后，按照客户经理业务职级考核的相关规定执行考核。七、业务部经理的离职业务部经理提出辞职申请，并被分公司批准，则按分公司员工离职程序办理。八、业务部经理的辞退业务部经理有下列情形之一时，公司予以解聘辞退：1、严重违反公司的规章制度；2、严重失职，营私舞弊，给公司造成重大损害；3、客户经理同时与其他用人单位建立劳动关系，对完成公司的工作任务造成严重影响，或者经公司提出，拒不改正的等情况业务部经理离职或辞退，必须报分公司银行保险部和人力资源部审核同意，再报分公司总经理室审批。业务部经理离职或辞退，必须到分公司计财部、契约部等相关部门结清有价单证及其它各项物品，并将工作移交。分公司人力资源部负责与离职或辞退客户经理解除《劳动合同》。分公司银行保险部应及时在“人管系统”中更新相关信息。九、因分支机构开业、新人入司、病假、事假等原因导致考核阶段不完整，经过分公司总经理室审批，批准后可按实际情况对相应职级的考核指标进行调整。十、若业务部经理在考核期内出现特殊情况导致一段时间（原则上不超过半年）不能履行职责，当事业务部经理可向分公司银行保险部申请，经分公司人力资源部审核，报总经理室批准后可维持原职级不变，停职期间待遇按公司人事劳动制度执行。第四部分基础管理细则一、客户经理的基础管理1、客户经理的网点分配原则客户经理的网点经营以提高专业化管理和提高网点产能为宗旨，故客户经理管理网点的数量应当与网点保费规模和客户经理的渠道开拓与维护能力相匹配。原则上城市地区客户经理管理网点的数量不得超过5个，每位客户经理管理的网点最多跨2个渠道，县郊地区可以根据各地实际情况适当放宽