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1第九章国际金融组织与国际货币体系国际清算银行国际货币基金组织世界银行集团全球性国际金融组织的作用亚洲开发银行2第一节国际清算银行国际清算银行（BankforInternationalSettlement,BIS）是根据1930年1月20日签订的海牙国际协定（HagueAgreement），由英、法、意、德、比利时、日六国央行以及代表美国银行利益的摩根银行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行三家商业银行于1930年5月在瑞士巴塞尔成立，可以说是世界上成立最早的国际性金融组织。官网：一、宗旨起初为处理一战后德国战争赔款和债务问题，以及推动中央银行间的合作1945年后逐渐变成与各国央行进行业务往来的国际性金融机构，在国际清算中越来越多地充当受托人和代理人的角色1983年中国人民银行开始着手探讨与国际清算银行建立业务联系，1984年12月11日中国人民银行开始与该行建立正式业务往来关系，1996年中国人民银行成为该行持股成员之一。4二、组织机构股东大会：最高权力机构，每年举行一次会议，由认购该行股票的各国央行代表参加。主要审查并批准年度报告、资产负债表、损益表及改变董事会成员的报酬；决定准备金和特别基金的拨款；宣布股息发放等。董事会：实际领导机构。英、法、比利时、意、德央行行长和美联储主席为当然董事；其他董事由董事会2/3多数同意从认购股票但未委派当然董事国家的央行行长中选出，人数不超过9人。董事会选举董事会主席，并任命BIS行长、总经理、副总经理，以及董事会下设的银行部、货币经济部和秘书处的领导。管理层5三、业务活动和职能中央银行的银行为各国央行提供广泛的金融服务，帮助其管理外汇储备和黄金储备；为央行开拓投资业务；向央行提供有担保的信用贷款等商讨国际间货币和金融合作的场所讨论世界经济和金融形势，探讨如何协调宏观政策和维持国际金融市场稳定货币和经济研究中心货币经济部专门从事货币和金融问题的研究协助执行各种国际金融协议的受托人和代理人6第二节国际货币基金组织一、成立背景和宗旨成立背景：1944年7月1日，“联合国货币金融会议”在美国布雷顿森林举行，签订了布雷顿森林协议，决定成立国际货币基金组织（InternationalMonetaryFund,IMF）与世界银行。1946年3月，IMF正式成立，一年后开始办理放款业务。官网：宗旨：建立一个永久性的国际货币组织，促进货币合作；促进国际贸易的扩大与平衡发展，借以提高和维持较高水平的就业和所得，并开发各成员国的生产资源；促进汇率稳定，维持成员国间的正常汇兑关系，避免竞争性货币贬值；协助成员国建立国际收支中经常业务的多边支付制度，并消除阻碍国际贸易发展的外汇管制；在适当的保障下，向成员国提供资金，树立改善国际收支失调的信心，避免采取有损于本国或国际繁荣的措施。8二、组织机构理事会：最高权力机构。由成员国选派的理事和副理事各一人组成。对有关国际金融重大事务的方针政策作出决策。执行董事会：常设机构。由22人组成，董事由基金份额最多的国家及按选区推选任命。总裁：最高行政领导人，兼任执行董事会主席，总管IMF业务工作。成员国的投票权：每个成员国有基本票数250票；每10万美元份额在基本票数上增加一票。9三、资金来源份额会员国认缴的份额构成了IMF最主要的资金来源。份额的25%以SDR或外汇缴纳，其余75%以本币缴纳。份额决定了会员国的借款额度、投票权和所获得的SDR。持有的黄金借款安排借款总安排（GeneralArrangementtoBorrow,GAB）：1962年设立，11国参加借款新安排（NewArrangementtoBorrow,NAB）：1997年设立，25国参加10四、主要条款货币平价成员国货币平价的规定：成员国的货币平价应以黄金或1944年7月1日通用的美元的重量和成色表示成员国买卖黄金应以货币平价为准；IMF规定黄金买卖差价，成员国不得违反成员国外汇交易以货币平价为标准，且规定（1）即期外汇交易不能超出货币平价的1%；（2）其他外汇交易不能超出IMF认为与即期交易相差的合理程度关于货币平价变更的规定等11IMF关于货币平价规定的后果形成了以美元为中心的国际货币制度，建立了美元霸权；便于美国在战后初期以低价收兑其他国家的黄金，强制地压低其他国家黄金的对外购买力；限制其他国家进行货币贬值的自主权，阻止其他国家利用外汇倾销与美国竞争稀少货币当IMF发现某种货币将要发生全面性稀少情况时，建议解决办法。需要采取措施：在IMF与稀少货币成员国同意的期限和条件下，商请该成员国将货币借给IMF，或由IMF发行债券在该国金融市场中筹借商请成员国把该国货币售予IMF以换取黄金12成员国义务不经IMF同意不能对国际收支中经常项目的支付或清算加以限制；成员国间的外汇交易与根据“国际货币基金协定”所实行的外汇管制相抵触者，均属无效；除经IMF核准者外，成员国不得实行外汇歧视和复汇率等措施；任何成员国对其他成员国在经常性往来中积存的本国货币，如果对方为支付经常性往来而要求兑换时，应用黄金或对方货币换回本国货币。外汇管制的过渡时期问题13五、贷款条件贷款对象：只限于成员国官方财政、金融当局贷款用途：限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付贷款期限：短期信贷，1至5年不等贷款利率：6.25%的固定利息和0.5%的手续费，资金来源于借款除外贷款额度：与借款国份额大小成正比贷款形式：以本币“购买”或“提款”形式出现，还款时以外汇购回本币14六、贷款种类普通贷款、出口波动补偿贷款、缓冲库存贷款、中期贷款、信托基金贷款、石油贷款、补充贷款等七、IMF职能重点的转变应向着加强成员国之间以及与国际经济组织之间的协调上转变；监督职能应向着更好地防范金融危机，稳定全球金融体系，加强对发达国家金融政策监督上转变；金融援助职能应向着更好地缓解金融危机，扩大对国际贸易收支失衡的援助，增强对低收入国家的支援上转变；技术援助职能应向着优化资金使用以及增强援助效果上转变。15第三节世界银行集团世界银行集团（WorldBankGroup）的构成：国际复兴与开发银行（IBRD）国际开发协会（IDA）国际金融公司（IFC）多边投资担保机构（MLGA）国际投资争端解决中心（ICSID）16一、国际复兴与开发银行成立于1945年12月27日，1946年开始营业，是世行集团的核心机构。只有IMF会员国才能申请加入IBRD。宗旨为用于生产目的的投资提供便利，协助会员国的复兴与开发，鼓励不发达国家生产与资源的开发；通过参与私人贷款、私人投资或提供私人担保的方式，促进私人对外投资；通过鼓励国家投资以开发会员国生产资源的方法，促进国际贸易的长期平衡发展，并维持国际收支平衡；提供贷款保证的同时，配合其他方面的国际贷款。17组织机构理事会：最高权力机构与决策机构，由每一会员国委派的理事和副理事各1人组成。职责：批准接纳新会员国；增减资本；取消会员国资格；决定净收入的分配及其他重大事项等。执行董事会：负责处理IBRD日常业务的机构。执行董事会主席由行长担任，无投票权。会员国投票权：基本投票权250票，每认缴一股增加一票。18资金来源会员国缴纳的股金实缴股金：占总股金的20%，其中2%以黄金或美元缴纳，18%用会员国本币缴纳待缴股金：占总股金的80%国际金融市场筹资主要资金来源渠道债权转让将部分贷款债权转让给商业银行或私人投资者，提前收回部分资金，加快资金周转净收益19贷款业务贷款原则：提供贷款的对象是会员国政府以及政府担保的公私机构；申请贷款的国家确实不能以合理的条件从其他方面获得融资为前提；贷款的目的是推动会员国生产性资源的利用；贷款一般与特定项目相结合，发放贷款的重点工程项目为基础设施工程项目；贷款必须专款专用。20贷款特点：贷款期限一般为15-20年，其中有3-5年宽限期；贷款实行浮动利率，但一般低于市场利率；贷款程序复杂，审批时间长；通常只想项目的货物和服务提供外汇资金，一般为项目总额的30%~40%，个别项目达50%二、国际开发协会成立于1960年9月，是一个专门向低收入发展中国家提供无息长期贷款的一个国际金融组织。宗旨：帮助世界上不发达地区的会员国，促进其经济发展，提高人民生活水平。21组织结构最高权力机构是理事会，下设董事会负责处理日常业务。组织机构和管理办法与IBRD相同，但二者在法律和财务上相互独立。资金来源会员国认缴的股本第一类会员国必须以黄金或自由外汇缴纳股金；第二类会员国股金的10%必须以自由外汇缴付，其余以本国货币缴付会员国提供的补充资金IBRD的拨款22贷款业务贷款对象：只提供给低收入的发展中国家，且必须是会员国贷款用途：主要用于满足人民生活基本需要的发展项目，以及保护环境和必要的基础设施建设等项目贷款期限：通常35-40年，有10年的宽限期贷款费用：不收利息，只收取0.75%的手续费，对未使用部分的信贷收取0.5%的承担费23三、国际金融公司宗旨：通过鼓励会员国特别是不发达地区会员国的生产性私营企业的增长，促进经济发展，并以此补充国际复兴与开发银行的各项活动。组织机构：理事会：最高决策机构，由各会员国委派1名理事组成董事会：世行执行董事组成资金来源：会员国认缴的股金介入资金公司盈利24业务活动融资向发展中国家的私营部门项目提供融资帮助发展中国家的私营公司在国际金融市场上筹集资金提供咨询服务四、多边投资担保机构宗旨：减少非商业性投资障碍，鼓励对发展中国家成员国进行股本投资和其他直接投资。25主要业务：为外国投资者担保由于非商业风险所造成的损失；为发展中国家成员国提供咨询服务提供担保的的非商业风险类别：由于投资所在国政府对货币兑换和转移的限制而造成的转移风险；由于投资所在国政府的法律或行政行为而造成投资者丧失其投资的所有权、控制权的风险；在投资者无法进入进入主管法庭，或这类法庭不合理地拖延或无法实施已作出的对他有利的判决时，政府撤销与投资者签订合同所造成的风险；武装冲突或国内动乱造成的风险。26第四节全球性国际金融组织的作用一、战后国际货币基金组织和世界银行的建立，为维护美元的金融霸权地位起了重要作用二、国际金融机构指导成员国摆脱国际收支困境三、国际金融机构的贷款具有双重作用四、国际金融机构其他活动的影响27第五节区域性国际金融组织——亚洲开发银行一、成立的背景与宗旨成立背景：亚洲开发银行（AsianDevelopmentBank,ADB）是亚太地区的区域性金融机构，是联合国亚太经社会赞助建立的机构。1966年8月22日建立，12月营业。有来自亚太地区的区域成员，也有来自欧洲和北美洲的非区域成员。28宗旨：帮助其发展中成员体减少贫困，提高人民生活质量。二、组织结构理事会：最高权力和决策机构，由亚行各成员国派一名理事参加。董事会：行长、副行长（4名）和行政总经理三、资金来源及其使用方向