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金融行业预算费用控制管理解决方案安码中国金融行业客户背景某银行是一家全国性商业银行。在境内30多个大中城市、香港设有分行，网点总数400多家，在美国设立了代表处，并与世界70多个国家和地区的900多家银行建立了代理行关系。公司在香港、上海两地上市。公司正加快实现战略转型，加大收入结构和客户结构的调整力度，大力发展零售银行业务、中间业务、信用卡业务和中小企业业务，不断提高非利息收入的占比，经营转型取得了良好的效果。近几年来，随着总行财务管理的不断细化，预算管理模式已经逐步建立，营业费用核算的多维化也日渐提上日程。2010年总行进一步细化了营业费用预算，条线管理、项目管理要求财务会计核算提供大量的管理信息予以支撑。客户需求随着银行业务电算化应用程度的提高，如会计业务核算、信贷业务管理、办公等均已实现网络化。但是，目前分行预算管理工作尚停留在手工处理阶段，从营业费用、固定资产预算的编制、下达到预算的审批、使用流程、预算的控制手工核算占用了大量的人力物力加上财务软件ERP程序不能按照当前管理需求提供更多的管理会计信息，影响了财务管理工作的效率，也影响了财务数据编制的准确性，导致无法更好的为行领导提供管理和决策依据。目前财务核算要求趋于细化、管理信息的要求逐步提高，分行现有的预算管理方式难以满足管理需求，故引入新软件系统利用计算机程序技术来进行辅助财务管理工作迫在眉睫。项目过程项目选型：2010年6月，经过慎重考察和选型，分行选择了Ultimus做为其全行费用预算流程管理系统项目的供货厂商，由分行信息技术部、会计部和UltimusPDC成立联合项目组实施流程：在不到1个月的时间开发了分行上报年度预算、总行下发预算审核、分行分解预算、部门营业预算上报、部门预算调整、费用报销上报和差旅报销上报等流程，并快速上线运行项目目标：目前，Ultimus业务流程管理系统已经成为分行财务审批流程化运作的基础平台，为公司理顺预算和费用报销流程、提高财务管理绩效、节省成本，增加经营利润，发挥着重要的作用系统功能1.分行上报年度预算。预算数据来自于往年数据，或者是估计数据；对于往年数据，在本系统中提供统计功能来查询获取。2.总行下发预算审核结果。3.分行分解预算到支行和部门条线预算。然后将分解结果填写到系统中。本统提供分解数据录入功能。4.部门营业预算上报（部门指定人员发起该流程，年度发起）5.部门预算调整（部门任何人发起流程，随时发起）6.费用报销上报（支行、部门）7.差旅报销上报（支行、部门）预算分解条线对公部门预算上报部门预算调整费用报销差旅费报销支行费用报销支行差旅费报销招商银行预算管理系统部门预算上报流程部门预算上报审批费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程费用报销流程审批实施效益会计考核人员能实时的将业务检查过程中发现的问题及需要改进的方面录入系统，避免季末手工二次汇总的重复劳动。被考核行部能实时了解本行部需要改进的方面，及时改正，有效地促进工作质量的提高。会计考核报表、会计稽核报表、会计事故（案件）统计表、会计事故（案件）报告表、会计检查工作底稿及报告、会计基础工作验收工作底稿及报告可由“Ultimus软件系统”自动产生和汇总，并提供重点关注风险项目的依据。提高部分预算统计报表的准确性、规范性和及时性。系统会增加分行财务人员的工作量，但支行财务报账人员劳动强度会相应有所减轻，为强化支行会计管理提供更多时间保证。预计每行至少节约1人30个工作日投资回报-直接效益①解放繁重复杂的信息汇总工作节约的费用为：以支行、部室共50的保守数字计算，每年每支行/部室节约1人30个工作日，每人/工作日费用为100元，可节约费用为50*1*30*100=150000元；②实时查询预算额度和进度节省、加快报账速度节约的传递费、人力费：以支行、部室共50的保守数字计算，每年每支行/部室/营业网点节约3000元，每年节省的费用为3000*50=150000元；③节约的耗材（打印机复印机损耗、碳粉、纸张等）费用为：以每人/年40元计算，员工以1000人计算，每年节省费用为40*1000=40000元；④以10年的使用寿命（保留数字），2.25%的折现率计算，本系统的产出净现值为（150000+150000+40000）*NPV(2.25%，10)≈3765741元投资回报-间接效益①提高执行力：管理和业务模式固化后，员工按照标准流程工作，减少了大量协调、培训、督促的时间。领导随时掌握流程进度，由事后管理变成事前管理或事中管理；②避免风险：引入财务报账数据风险分析的概念，通过财务数据风险点的分析（如：收款人、报销人、报销科目、报销时间的统计数据等），掌握财务管理薄弱环节，及时采取有效的对策，控制财务会计部分风险；③提高工作效率：将财务预算、财务报账、条线费用支出等数据有机的结合起来，提高了财务会计核算控制信息的利用率，避免重复劳动；财务审批面签工作改为电子签名，节省了高层管理人员的宝贵时间，有利于提高管理效率；④为决策提供依据：提高了财务数据信息的准确性和及时性，提高了财务工作考核的合理性，既调动了支行的积极性，又为分行管理层决策提供了更加详实的参考资料。附一：Ultimus公司介绍专业源自于实践Professionalfromexperience16+年专注在BPM流程平台,专注才会专业成熟稳定&功能强大的ULTIMUSBPMSuite全球超过2000家客户，2200,000用户−125+大型企业级客户−GE、DHL、NIKE、HP、SONY、MICROSOFT、银河证券、HSBC、电讯盈科、博士伦、富士康、屈臣氏、天音通信、山东农业银行、中集集团、东莞移动……etc.全球布局+中国体验−分布80个国家或地区−产品支持16国语言−Ultimus总部位于ResearchTrianglePark,Cary,NorthCarolina企业总部北卡罗莱纳高科技研发三角区主要高科技产业中心•Rated#1HighTechCityintheU.S.–SiliconValleyLeadershipGroupStudy;2005•MajorCompanies:-IBM,CreditSuisse,SAS,GlaxoSmithKline,Tekelec,Nortel,RBCCentura,Novozymes,Alcatel,BASF,Bayer,DHL,Siemens,ABB,Ericsson-Lenovo,Ajinomoto,Fujitsu,Hitachi,KobeSteel,Mitsubishi,NEC,Sony-Ericsson,Sumitomo,Toshiba,Flextronics全球超过2,000家客户FinancialServicesITAutomotiveRetailUtilitiesGov’t/EdMfgOtherHealthPharmaUltimusBPM部分客户（国内）UltimusBPM部分客户德国舍弗勒集团金融服务行业部分客户•70%的南美银行(大约50家)在使用Ultimus产品•最大每天处理任务的客户是NetServices42,000交易量谢谢！