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1《货币银行学》教学大纲课程名称：《货币银行学》英文名称：MoneyandBanking学分：3总学时：54实验（上机）学时：无开课专业：经济学专业一、课程性质、目的和培养目标：货币银行学是经济学专业必修课程和学位课程之一。作为一门社会科学，它是以政治经济学和西方经济学为基础，研究有关货币、信用、利率、金融市场、银行等金融机构、宏观金融调控等经济金融基本理论和热点问题。在经济、金融研究领域具有举足轻重的地位。教学目的是使学生掌握有关金融的基本理论和实践知识，比较系统地了解和掌握现代货币金融范畴的相关概念、基本原理以及主要西方国家货币银行制度的发展演变，结合中国的实际情况使学生能关注当前国内外货币金融领域新问题、新现象和新发展，并进行独立的分析思考。通过本课程的学习，要求学生掌握金融学科的基本架构，能紧密结合中国国情和借鉴外国经验教训，使所学知识具有系统性和实用性，为进一步深入学习专业课打下坚实的理论基础。与此同时，通过学习要求学生能够运用所学知识，具有一定的独立分析与解决现实金融问题的能力。二、预修课程：无三、课程内容和建议学时分配：章节内容学时第一章货币与货币制度6课时第一节货币的本质货币的产生；货币的本质；货币形式的发展。第二节货币的职能价值尺度；流通手段；储藏手段；支付手段；世界货币。2第三节货币制度的演变和发展货币制度的形成；货币制度的基本内容；货币制度的演变。第四节货币的层次和衡量货币层次的划分；货币层次划分的现实意义。第二章信用6课时第一节信用的产生和发展信用的产生；信用的发展。第二节信用形式和信用工具信用的基本形式；信用工具。第三节利息和利率利息的本质；利率的分类；利率的作用和结构；利率决定的理论分析。第三章金融市场5课时第一节金融市场概述资金的融通；直接融通和间接融通；金融的基本特点；金融市场的分类；金融市场形成的基本条件。第二节货币市场和资本市场货币市场及其工具；资本市场及其工具。第三节一级市场和二级市场一级市场的运行；二级市场的运行。第四节金融衍生工具远期和约；期货；期权；互换。第五节金融资产组合决定金融资产需求的因素；金融市场中的风险分析；马克维茨的证券组合理论；资本资产定价模型；套利定价理论。第四章商业银行12课时第一节现代银行制度的产生和发展现代银行业的产生；金融机构体系结构。第二节商业银行的地位和组织形式商业银行的特殊地位；商业银行的组织形式；现代商业银行发展的趋势。3第三节商业银行的业务商业银行的资产负债表；负债业务；资产业务；表外业务；中间业务。第四节商业银行的管理理论商业银行的经营方针；资产管理；负债管理；资产负债联合管理；中间业务管理理论。第五节商业银行的业务创新与发展方向规避行政管理的创新；规避利率风险的创新；技术创新；电子时代的银行；分业经营与混业经营。第六节商业银行的危机与监管信息不对称；信息不对称增大贷款风险及其解决办法；信息不对称带来的银行业监管新问题；巴塞尔资本新协议。第七节商业银行的信用创造与收缩商业银行信用创造的前提条件；商业银行创造信用的过程；存款收缩过程；存款乘数；货币乘数。第五章中央银行11课时第一节中央银行的产生和发展中央银行产生的历史必然性；中央银行的发展；中央银行在中国的发展。第二节中央银行体制比较中央银行的所有制形式；中央银行的组织结构；中央银行与政府的关系；中央银行的管理体制；特殊的中央银行制度；美国联邦储备体系。第三节中央银行的性质和职能中央银行的性质；中央银行的职能；中央银行的独立性问题。第四节中央银行的资产负债中央银行的资产负债表；影响基础货币的因素；财政赤字和基础货币。第五节中央银行的货币政策货币政策的目标；货币政策工具；货币政策的传导；货币政策的效果。第六章金融抑制、深化和创新4课时第一节金融抑制金融抑制的根源；金融抑制的手段和表现；金融抑制的后果。4第二节金融深化金融深化的出发点；金融深化的内容；金融深化的理论贡献；金融改革的实例；金融深化的争论和反思；金融深化论对我国的借鉴。第三节金融创新金融创新的动因；金融创新理论；金融创新的内容和影响。第四节中国的金融改革“大一统”模式的金融体系；我国金融组织体系的改革；金融调控监管机制的改革；金融市场的建立与发展；金融业务和工具的革新。第七章货币理论（上）3课时第一节基础货币影响基础货币的因素；准备金方程式的推导；基础货币变化的根本原因。第二节货币乘数影响超额准备金比率的因素；影响公众通货持有比例的因素；影响定期存款对活期存款比率的因素；货币乘数的其他形式。第三节货币供给新论货币供给新论及其发展。第四节中国的货币供给中国货币供给量定义及其乘数；基础货币的影响因素；货币乘数；基础货币和货币乘数之间的互动关系。第八章货币理论（中）3课时第一节传统的货币数量说现金交易数量说；现金余额数量说；古典宏观经济模型。第二节凯恩斯的货币理论凯恩斯的“流动性偏好”理论；凯恩斯的“有效需求“理论。第三节凯恩斯货币理论的发展鲍莫尔模型；惠伦模型；托宾模型；凯恩斯学派的宏观经济模型。第四节弗里德曼的货币理论弗里德曼的货币需求理论；实证研究；货币主义者的传送机制；货币主义者的理论框架。5第五节中国的货币需求中国货币需求的主要影响因素；中国货币需求的微观基础。第九章货币理论（下）4课时第一节通货膨胀的定义、度量和分类通货膨胀的定义、度量、分类第二节通货膨胀的成因需求拉上的通货膨胀；成本推进的通货膨胀；结构性通货膨胀。第三节通货膨胀的效应通货膨胀“促进论”与“促退论”的争论；“菲尔普斯曲线”的发展；通货膨胀与产出关系的研究；通货膨胀的收入再分配效应。第四节通货膨胀的治理需求政策；收入政策；供给政策；结构调整。第五节通货紧缩理论通货紧缩的定义；凯恩斯关于通货紧缩的理论；费雪的理论；货币主义的理论分析；克鲁格曼的通货紧缩理论。四、教材和参考书目：教材：胡庆康主编：《现代货币银行学教程》（第三版），复旦大学出版社，2007年11月参考书目：1．黄达主编：《金融学》（精编版），中国人民大学出版社，2004年2．戴国强主编：《货币金融学》（第二版），上海财经大学出版社，2006年3．ThomasMayer、JamesS.Duesenberry、RobertZ.Aliber合著：《货币、银行与经济》，上海人民出版社，2003年五、课外学习要求：学生须做到课前阅读教材，课后阅读相关参考资料，自愿组合为小组的形式提交小论文一份，以加深对教材相关基本原理的理解与应用，同时准备课堂提问抽查。六、考核方式：6本课程考核总评成绩由三部分组成：第一、平时成绩占15%。其中到课情况占5%，作业（含小论文）及回答课堂提问占10%。第二、期中考试占15%。第三、期末闭卷考试占70%。七、其他说明：考试的主要内容为教材中重要的基本原理和基本概念，但亦会涉及到结合国情对原理的应用考查。编写者：罗英（任课教师）审定者：刘江会（专业负责人）上海师范大学商学院教学委员会