湖北省预警系统培训手册--担保机构

湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构1/27湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统监管预警系统培训手册目录一、系统使用备忘与常见问题...............................................................................................21.系统整体功能结构与用户.........................................................................................22.系统支持的浏览器.....................................................................................................23.系统访问方式.............................................................................................................24.系统登录用户名与初始密码.....................................................................................25.数据上报在线要求.....................................................................................................26.系统使用手册.............................................................................................................37.技术支持人员的联系方式.........................................................................................38.监管预警系统中的报表类型.....................................................................................3二、监管预警系统中的数据报送操作流程...........................................................................41.担保机构公司信息维护.............................................................................................42.台账数据...................................................................................................................123.财务数据...................................................................................................................144.报表生成与上报.......................................................................................................18湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构2/27一、系统使用备忘与常见问题1.系统整体功能结构与用户2.系统支持的浏览器请使用InternetExplorer7.0及以上版本或IE内核的浏览器，或一切版本的Firefox浏览器。如遇系统界面显示不正确等问题，请注意检查浏览器版本。3.系统访问方式系统的访问方式如下：系统系统访问方式监管预警系统访问地址，输入用户名和密码进行登录。4.系统登录用户名与初始密码担保机构系统管理员登录各系统的用户名密码如下：系统用户名初始密码监管预警系统担保机构经营许可证号去掉“鄂”字，如“B0518019”1111115.数据上报在线要求根据实时监管要求，将综合业务系统中生成的业务数据，和财务报表，定时上报到部署湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构3/27在省金融办的监管预警系统中。金融办监管人员可以在系统中看到各担保机构每日的数据上报情况。6.系统使用手册系统的详细使用手册可通过以下方式访问：系统文档访问方式监管预警系统登录监管预警系统后，点击右上角【帮助】按钮：7.技术支持人员的联系方式企业QQ：800048616联合信用提供企业QQ为用户解答各类使用与技术问题。通过QQ查找企业“联合信用”或企业QQ号码“800048616”添加联合信用为好友，即可发起对话。售后服务热线：022-58356990022-58356899拨打电话[phone]或022-58356899，我们的售后服务人员会为您服务。8.监管预警系统中的报表类型“监管预警系统”中，担保机构需按期次向上级监管部门上报业务报表。报表内容包括：担保机构基本备案信息、担保机构业务与财务情况、报表备注说明等。上报报表的期次类型包括：月报、季报和年报：月报：系统中的月报表包括1月报、2月报、4月报、5月报、7月报、8月报、10月报、11月报。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构4/27担保机构上报月报后，报表默认为上报状态，须监管部门审核通过后方可生效。监管部门可选择“审核不通过”驳回报表，担保机构需重新生成并上报。季报：系统中的季报表包括一季报（等同于3月报）、二季报（等同于6月报和半年报）、三季报（等同于9月报）。担保机构上报季报后，报表默认为上报状态，须监管部门审核通过后方可生效。监管部门可选择“审核不通过”驳回报表，担保机构需重新生成并上报。年报：系统中的年报等同于12月报和四季报。担保机构上报年报后，报表默认为上报状态，须监管部门审核通过后方可生效。监管部门可选择“审核不通过”驳回报表，担保机构需重新生成并上报。二、监管预警系统中的数据报送操作流程1.担保机构公司信息维护1)担保机构首次登录系统：系统会提示用户修改之前分配的密码，并录入初始化信息，初始化信息包括：担保机构核心信息（注：系统完成核心信息初始化后，显示全部初始化信息填写页面）、基本情况、董事会监事会、高级管理人员、股权结构、分公司、部门经理、职能部门、人力资源及技术构成、评级信息、银行账户信息、制度建设、合法合规情况，如图所示。修改密码：担保机构核心信息初始化：全部初始化信息页面：湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构5/27a、担保机构核心信息：填写担保机构核心信息，根据系统提示录入核心信息，其中带“*”号为必填项，信息录入完成后如下图所示。点击【保存】按钮，系统显示全部初始化信息页面，如下图所示。b、基本情况：在担保机构基本情况页面，带锁以外的信息项，可以直接录入，其中带“*”号为必填项，录入完成后，点击【保存】按钮对当前信息进行保存，如下图所示。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构6/27c、董事会监事会：在董事会监事会页面，点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作，如下图所示。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构7/27d、高级管理人员：在高级管理人员页面，点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作，如下图所示。e、股权结构：在股权结构页面，包含国有股东（政府部门、事业单位、国有控股企业）、法人股东（民营、外资）、个人股东、其他股东（社会团体）。点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作，如下图所示。f、分公司：在分公司页面，点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作。如果担保公司没有本项可以不用填写，如下图所示。g、部门经理：在部门经理页面，点击【新增】按钮，对部门经理信息进行新增操作。填写完信息后，点击【保存】按钮，保存当前信息。另外，还可以对新增的信息进行修改、查看、删除等操作。如果担保公司没有本项可以不用填写，如下图所示。h、职能部门：在职能部门页面，点击【新增】按钮，对部门信息进行新增操作。填写完信息后，点击【保存】按钮，保存当前录入信息。另外，还可以对新增的信息进行修改、查看、删除等操作。如果担保公司没有本项可以不用填写，如下图所示。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构8/27点击【上传附件】按钮，可以上传本地文件，如下图所示。选择好文件，点击【上传】按钮，进行附件上传。附件上传成功后，显示在职能部门列表处，如下图所示。另外，还可以下载已上传的文件。选中要下载的文件，点击【下载附件】按钮，进行文件下载。如下图所示。i、人力资源及技术构成：在人力资源及技术构成页面，从业人数的值从担保机构基本情况表的“从业人数（人）”取得，填写各子列的人数后，点击【保存】按钮，系统会对录入的数据进行勾稽关系校验。如下图所示。j、评级信息：在评级信息页面，点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作，如下图所示。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构9/27k、银行账户信息：在银行账户信息页面，包含基本存款账户、资金结算账户、客户保证金账户、一般存款账户。点击【新增】按钮，填写完信息后，点击【保存】按钮，还可以对新增的信息进行删除、取消删除等操作，如下图所示。l、制度建设：在制度建设页面，分别对公司规章、担保业务管理制度和突发事件应急预案进行文件上传。如果担保公司没有本项可以不用填写，如下图所示。m、合法合规情况：在合法合规情况页面，对本公司各项合法合规信息进行说明，如下图所示。以上初始化信息填写完成后，点击页面右上方的【提交初始化信息】按钮，系统弹出提示信息，选择【确定】，系统提示初始化信息保存成功，如下图所示。湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构10/272)用户录入初始化信息并提交后，可以进行公司信息的完善。选择【基本信息备案|公司信息】菜单进行操作。内容包括三部分：担保机构备案信息（修改需要监管机构审核）、担保机构详细信息（修改不需要监管机构审核）、担保机构变更信息。a、担保机构备案信息担保机构备案信息包括担保机构核心信息、董事会监事会成员、高级管理人员、股权结构、分公司。备案信息的修改需要提交修改申请，经上级和省级监管部门审核通过后方能生效。与前段（1）中描述基本一致，执行【保存】操作后，系统提示录入修改原因，执行【确定】后，提交到监管部门进行审核，请参考上段进行使用。b、担保机构详细信息担保机构详细信息包括担保机构基本情况表、部门经理、职能部门、人力资源及技术构成、评级信息、银行账户信息、制度建设、合法合规情况和所属机构，是核心备案信息的补充。详细信息的修改可以即时生效。与前段（1）中描述基本一致，请参考上段进行使用。特别注意的是：担保机构详细信息中多了“所属机构”功能，该功能的作用是，变更该担保公司所属的监管机构，如下图所示：湖北省融资性担保行业业务信息与监管预警系统培训手册–担保机构11/27c、担保机构变更信息担保机构信息变更记录包括备案信息变更记录、详细信息变更记录。备案信息变更记录通过