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中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要1中信银行股份有限公司CHINACITICBANKCO.,LTD.二○○七年年度报告摘要二○○八年三月二十六日中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要2重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。本行董事会会议于2008年3月26日通过了本行《二○○七年年度报告》正文及摘要。会议应到董事15名，实际到会董事14名。艾洪德董事委托谢荣董事行使表决权。本行监事列席了本次会议。本行本年度中国会计准则和国际财务报告准则会计报表已经毕马威华振会计师事务所和毕马威会计师事务所分别根据国内和国际审阅准则审计。中信银行股份有限公司董事会本行董事长孔丹，行长陈小宪，主管财务工作行长助理曹国强，计划财务部负责人王康，保证本行2007年年度报告中财务报告的真实、完整。中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要3第一节公司基本情况简介1.1法定中文名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）1.2法定英文名称：CHINACITICBANKCORPORATIONLIMITED（缩写“CNCB”）1.3法定代表人：孔丹1.4董事会秘书：罗焱1.5证券事务代表：彭金辉联系地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座中信银行联系电话：86－10－65541585传真电话：86－10－65541230电子信箱：ir_cncb＠citicbank.com1.6合资格会计师：芦苇（MPA,CPA）1.7授权代表：陈小宪、罗焱1.8联席公司秘书：罗焱、甘美霞（ACS,ACIS）1.9注册和办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座邮政编码：100027互联网网址：bank.ecitic.com电子信箱：ir_cncb＠citicbank.com1.10香港营业地址：香港皇后大道东1号太谷广场三座28楼1.11股票上市证券交易所：A股：上海证券交易所股票简称：中信银行；股票代码：601998H股：香港联合交易所有限公司（“香港联合交易所”）股票简称：中信银行：股票代码：0998第二节财务概要2.1主要财务指标摘要2.1.1经营业绩单位：百万元人民币项目2007年2006年2005年本年比上年增幅（%)营业收入27,83817,83013,54056.13营业利润13,1036,7895,44293.00利润总额13,1406,8395,51892.13归属于本行股东的净利润8,2903,7263,148122.49归属于本行股东扣除非经常性损益的净利润（1）8,5754,4293,58093.61中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要4经营活动产生的现金流量净额29,519（7,574）（7,650）—每股计基本每股收益（元）0.230.12不适用91.67稀释每股收益（元）0.230.12不适用91.67扣除非经常性损益后的基本或稀释每股收益（元）0.240.14不适用71.43每股经营活动产生的现金流量净额（元）0.76（0.24）不适用—项目2007年末2006年末2005年末本年末比上年末增幅（%)归属于本行股东的每股净资产（元）2.161.02不适用111.762.1.2规模指标单位：百万元人民币项目2007年末2006年末2005年末本年末比上年末增幅（%)总资产1,011,236706,859594,99343.06客户贷款及垫款总额575,208463,167370,25424.19总负债927,095675,029571,27537.34客戶存款总额787,211618,412530,57327.30归属于本行股东的权益总额84,13631,82523,713164.372.1.3盈利能力指标项目2007年2006年2005年本年比上年增减全面摊薄净资产收益率9.8511.7113.27（1.86）全面摊薄净资产收益率（扣除非经常性损益）10.1913.9215.09(3.73)加权平均净资产收益率12.7013.18不适用(0.48)加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）13.1415.67不适用(2.53)成本收入比34.8939.9940.66(5.10)净利差2.952.532.380.42中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要5净利息收益率3.122.622.450.502.1.4资产质量指标项目2007年末2006年末2005年末本年末比上年末增减不良贷款比率1.482.504.14(1.02)拨备覆盖率110.0184.6279.8825.392.1.5资本充足指标项目2007年末2006年末2005年末本年末比上年末增减资本充足率15.279.418.115.86核心资本充足率13.146.575.726.572.2非经常性损益项目单位：百万元人民币2007年1-12月2006年1-12月2005年1-12月营业外收支净额375076－固定资产清理净收入(2)(14)12－租金收入383735－抵债资产处置净收入/(损失)20818－公益救济性捐赠支出(1)(2)(5)－收回已核销存放同业款项201925－赔偿金、违约金及罚金(5)(11)(4)－预计负债(40)（20）-－其它净损益733(5)由于税率变动对所得税费用的影响(295)--中信集团管理费-(750)(500)非经常性损益净额(258)(700)(424)非经常性损益所得税影响额(27)(3)(8)非经常性损益税后利润影响净额(285)(703)(432)注：赔偿金、违约金、提取预计负债、罚金、由于税率变动对所得税费用的影响和部分支付给中信集团公司的管理费不能在税前抵扣。2.3国内外会计准则差异下表为本行权益持有人应享有净资产及净利润准则差异调节表单位：百万元人民币中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要6净资产净利润2007年末2006年末2007年2006年根据《国际财务报告准则》编制的本行报告金额84,08631,6898,3223,858固定资产和其它资产重估造成的差异50136(32)(132)根据中国《企业会计准则》编制的本行报告金额84,13631,8258,2903,726第三节股份变动和主要股东持股情况3.1股份变动情况表变动前变动增减（+，-）变动后数量（万股）比例%发行新股送股公积金转股其他小计数量比例%一、有限售条件股份：3,111,311.14100%294,196.57-119,488.17174,708.43,286,019.5484.18%1.国家持股.00.002.国有法人股2,639,420.2284.83%72,201.40-206,459.33-134,257.932,505,162.2964.18%3.其他内资持股，其中：.0063,305.17-63,305.17.00境内非国有法人持股.0063,305.17-63,305.17.00境内自然人持股.00.004.外资持股，其中：471,890.9215.17%158,690.0150,276.33308,966.33780,857.2520.00%境外法人持股471,890.9215.17%158,690.0150,276.33308,966.33780,857.2520.00%境外自然人持股二、无限售条件股份.00497,826.7119,488.17617,314.87617,314.8715.82%1.人民币普通股.00115.164.363,305.17178,469.47178.469.474.57%2.境内上市的外资股.003.境外上市的外资股.00382,662.456,183438,845.4438,845.411.25%4.其他.00.00三、股份总数3,111,311.14100%3,903,334.41100%1.经国务院原则同意，并经财政部《财政部关于中信银行国有股权管理方案的批复》（财金[2006]121号）和银监会《中国银行业监督管理委员会关于中信银行改制为股份有限中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要7公司有关事项的批复》（银监复[2006]455号）批准，由中信集团与中信国际金融控股有限公司（简称“中信国金”）作为发起人，将本行整体改制为中信银行股份有限公司。股份公司于2006年12月31日设立，设立时总股本为3,111,311.14万股，其中，中信集团持有本行2,639,420.22万股，占本行股份84.83%；中信国金持有本行471,890.92万股，占本行股份15.17%。中信国金还于2006年11月22日与本行和中信集团订立追加认购协议，根据该协议，中信国金同意认购本行的若干H股。2.中信集团于2007年3月1日向境外战略投资者BBVA转让其所持本行股份1,502,763,281股。此次交易完成后，中信集团、中信国金和BBVA分别持有本行股份24,891,438,919股、4,718,909,200股和1,502,763,281股，占本行上市前已发行股份的80.00%、15.17%和4.83%。3.本行于2007年4月27日在上海、香港两地同日上市。H股超额配售权于2007年5月10日全部行使完毕。本次公开发行上市共发行A股2,301,932,654股，H股5,618,300,000股（包括中信集团划转给社保基金理事会的国有股份以及西班牙对外银行和中信国金分别行使的反摊薄权利和追加认购权利）。公开发行后，本行共有A股26,631,541,573股，H股12,401,802,481股，总股本39,033,344,054股。4.本行于2007年4月公开发行上市时向战略投资者配售517,238,000股A股，于报告期末，该等配售A股仍受十二个月限售锁定约束，但由于本行无法逐一确认持有该等配售A股股东身份，仅根据公开信息了解20家战略投资者均为国有企业，因此该等配售A股暂列入上表中所述有限售条件股份中的国有法人股一栏中。5.本行于2007年4月公开发行上市时网下向配售对象配售633,051,654股A股。于报告期末，该等配售A股已不受三个月限售锁定约束,可上市流通。6.本行于2007年4月公开发行上市时向五名基础投资者配售273,036,000股H股，于报告期末，该等配售H股仍受十二个月限售锁定约束。其中全国社会保障基金理事会、中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司所持股份为国有法人股。3.2限售股份变动表：股东名称年初（上市后）限售股数本年解除限售股数本年增加限售股数年末限售股数限售原因解除限售日期中信集团24,329,608,919--24,329,608,919注12010.4.28中信国金5,855,002,200--5,855,002,200注22008.4.28BBVA1,885,311,281--1,885,311,281注32008.4.28瑞穗实业银行68,259,000--68,259,000注42008.4.28全国社会保障基金理事会68,259,000--68,259,000注42008.4.28中国人民财产保险股份有限公司68,259,000--68,259,000注42008.4.28中信银行股份有限公司2007年年度报告摘要8中国人寿保险（集团）公司34,129,000--34,129,000注42008.4.28中国人寿保险股份有限公司34,129,000--34,129,000注42008.4.28中国船舶工业集团公司29,310,000--29,310,000注52008.4.28宝钢集团有限公司25,862,000--25,862,000注52008.4.28其他A股战略投资者462,066,000--462,066,000注52008.4.28A股网下配售战略投资者633,051,6