法规押题卷二(解析)

法规押题卷二（解析）单选题1.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A本金保证B风险保证C红利保证D收益保证参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：50解析：基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。2.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（）。A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B充分了解客户的投资需求和投资目标C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现AI、IIBI、II、IIICI、II、III、IVDII、III、IV参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：27解析：我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。4.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。A发布结束后3个工作日内B发布之日起5个工作日内C发布之日前3个工作日D发布之日前5个工作日参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：141解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。5.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。A认购费一般高于申购费B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：15解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。6.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A10秒钟B1分钟C30秒钟D5秒钟参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：144解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为（）个等级。A10B3C4D5参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：129解析：基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。8.基金市场营销的特殊性包括（）。A服务性、持续性、成长性B阶段性、全面性、可控性C稳定性、周期性、安全性D专业性、规范性、适用性参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：130解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。9.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（）。A门禁制度B内外网分离制度C授权制度D投资管理制度参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：184解析：应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。10.从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A基金的后台管理B基金的市场营销C基金的投资管理D基金的自律监管参考答案：D测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：17解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。11.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（）。A净资产和风险控制指标符合有关规定B取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C设有专门的基金投资部门D有安全高效的清算、交割系统参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：90解析：担任基金托管人，应当具备下列条件，并经中国证监会和中国银监会核准：1.净资产和风险控制指标符合有关规定。2.设有专门的基金托管部门。3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4.有安全保管基金财产的条件。5.有安全高效的清算、交割系统。6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。8.法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。12.将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金（）。A被动型分级基金B封闭型分级基金C混合型分级基金D主动型分级基金参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：63解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。13.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（）。A股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项B基金经理A在休假期间，私自授权基金经理B代他管理基金C总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责D总经理授权副总经理分管公司市场营销业务参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：180解析：公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。14.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。AT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况B认购的结果要得到基金募集结束后才能确认C认购通常采用份额认购的方式D正式受理的认购申请不得撤销参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：8解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。15.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A防御型基金B均衡型基金C平衡型基金D收益型基金参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：43解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。16.关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。A封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续B基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资C基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集D基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用参考答案：D测试方向：常识题难易程度：中测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。17.开放式基金合同生效需满足的条件是（）。A募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币C募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币D募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币参考答案：B测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：6解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。18.关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：34解析：本题考查基金优化金融结构、促进经济增长的内容。19.下列选项中不属于货币市场基金季度报告中投资组合报告需要披露内容的是（）。A偏离度的最高值和最低值B偏离度绝对值的简单平均值C偏离度绝对值在0.025%-0.05%间的次数D偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数参考答案：C测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：109解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金披露报告期内偏离度绝对值在0.24%-0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。20.某基金管理公司销售人员甲在与客户乙沟通中获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金，甲的最佳做法是（）。A对乙的违法行为，积极举报B坚持保守客户秘密C要求客户乙加大购买自己所销售的基金，否则予以揭发D只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：上册教材页码：116解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。21.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（）。I.封闭式基金II.上市开放式基金III.交易型开放式指数基金IV.分级基金子份额AI、II、III、IVBI、IVCII、IIIDIII、IV参考答案：A测试方向：常识题难易程度：易测试教材：下册教材页码：113解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。22.某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。ATBT+1CT+2DT+3参考答案：B测试方向