知识抢答赛试题集

1华融湘江银行合规知识抢答赛试题集一、单项选择1、根据《贷款通则》，委托贷款的发放期限由（委托人与借款人）协商确定：2、根据《商业银行法》，商业银行以（安全性、流动性、效益型）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。3、根据《商业银行授信工作尽职指引》，表内授信包括（）。4、根据《流动资金管理暂行办法》，流动资金贷款不得用于（股权性权益）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。5.巴塞尔协议对银行提出的最低资本充足率要求是：（）A4%B8%C12.5%D15%6.《华融湘江银行计算机信息网络对外联网管理办法》中规定了本单位对外联网管理第一责任人，下面说法不正确的是（）A、总行各部（室）总经理B、各分行行长C、各分行信息科技部总经理7.某网点早上上班开机后，发现无法登录前置机，向科技部门申报故障，那么首先应该要排查的故障点（）2A、终端故障B、通讯中断C、终端外设有故障D、该柜员操作失误8.一网点柜员办理业务过程中，突然发现响应速度很慢，发送操作后，返回时间需很长，甚至不返回，出现这种现象的原因是（）A、通讯线路故障，丢包率超过10%以上B、终端有问题，应该要更换终端C、该柜员在做别的操作D、是另一柜员办理业务的影响。9.本行网点都安装了UPS，下面关于UPS使用说法不正确的是（）A、开关机顺序开机时要先开UPS，再开负载；关机时要先关负载，再关UPSB、UPS负载插座上禁止接上任何感性负载C、UPS电池要人为定期放电，可延长电池的使用寿命D、UPS主机、电池柜上有空间可堆放杂物10.法人委托贷款的发放期限由（）协商确定:A、委托人、受托人与借款人B、委托人与受托人C、借款人与受托人D委托人与借款人311、根据《物权法》规定，依法应当办理抵押登记的，抵押权的生效时间为（登记时。12、根据《通知存款管理办法》，单位通知存款最低起存金额为（5万元）。13、根据《合同法》规定，借款利息（）预先在本金中扣除。A、不可以B、经当事人协商可以C、可以D、如借款人同意可以14、按照《银行卡业务管理办法》，单位人民币卡账户资金一律从（）转账存入。A、一般存款账户B、临时存款账户C、基本存款账户D、专用存款账户15.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A1B2C3D416.开立单位结算账户时客户必须填写开户申请书，并与开户行签订（）A代发工资协议B账户管理协议C人行管理协议D以上均需签订17.冻结和扣划业务必须到（）办理。A开户网点B受理网点C分行运营管理部D总行运营管理部18.总分行（）是代理保险业务的归口管理部门。4A、公司业务管理部B、中小企业业务部C、财务计划部D、零售业务管理部19.本行《保险兼业代理许可证》应由本行经营许可证照管理部门与被代理保险公司负责向当地保险监管部门申请办理，该许可证的有效期为（）年。A、1年B、2年C、3年D、5年20.授权办法规定特别授权有效期为：（）A一年B一般情况是半年C特别权限理应长些，一般不超过三年D由授权人根据具体业务需要进行确定，自签发之日或规定之日起生效。21、根据《贷款通则》，委托贷款利率由（）确定。A、代理银行B、银监会C、委托人D、人民银行22、按照《票据法》，支票的提示付款期限自出票日起（）内。A、3日B、5日C、10日D、15日23、根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》，对于融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持按照（）原则进行全面清理,及时采取补救措施，确保信贷资产安全。A、逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全B、逐包打开、逐笔核对、积极清收、妥善处置C、逐包打开、逐笔核对、重新评估、妥善处置5D、逐包打开、逐笔核对、整改保全、积极清收24.法人授信业务审批后，未经()核准，经办行不得发放贷款或办理授信业务。A信贷审批部门B业务营销部门C出账审核部门D合规管理部门25.经办行客户经理在()发起出账审核。A综合业务系统B信贷管理系统C财务核算系统D协同办公系统26.押品权证管理是指对押品的登记凭证与()的管理。A权利凭证B记账凭证C原始凭证27.分行为方便异地支行派驻的外派审查员由（）管理。A分行授信部门B被派驻支行C总行授信部门D分行和支行双重管理。28.授信审查委员会审议的短期授信项目执行有效期为：（）A一个月B三个月C六个月D一年29.流动资金贷款尽职调查的重点是（）。借款人的资信状况B、借款用途是否合规C科学测算借款人流动资金贷款需求量D、第一还款来源是否充足630.禁止将流动资金贷款用于（），贷款经办行也不得以来源于贷款的资金为借款人出具用于公司注册或其他权益性投资的资金证明。A、购买原材料B、股本性权益投资C、临时性资金周转31.房屋和汽车按揭贷款，应通过（），由本行监督将贷款资金划转到房地产开发商或汽车经销商在本行开立的专用账户A、自主支付B、自主支付或受托支付C、受托支付D、转帐方式32.一家商业银行对单一集团客户授信余额不得超过该商业银行资本净额的（）。否则将视为超过其风险承受能力。A、5%；B、10%；C、15%；D、20%33.商业银行不得向关联方发放（）。A、无保证贷款B、无抵押贷款C、有担保贷款D、无担保贷款34.以下属于表外授信的是：（）A信用证B透支C保理D拆借35、根据《应收账款质押登记办法》，应收帐款质押的登记部门是（人民银行征信中心）：36、按照《支付结算管理办法》，办理银行承兑汇票，应按承兑金额按（万分之五）计收手续费。737、根据《贷款风险分类指引》，不良贷款包括（次级、可以、损失）。38、根据《商业银行法》，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（75%）。39、根据《担保法》规定，下列财产中不得抵押的是（）。40、按照《项目融资业务指引》的规定，多家银行业金融机构参与同一项目融资，原则上应当采用（银团贷款）方式。41.小型企业，指单户授信总额500万元（含）以下且资产总额万元（含）以下的企业，或单户授信总额500万元（含）以下且年销售额万元（含）以下的企业,各类从事经营活动的法人组织和个体经营户.()A、500万元1000万元B、1000万元3000万元C、3000万元3000万元42.根据本行房地产开发贷款管理办法规定，向我行申请房地产开发贷款的借款人应具有（）房地产开发资质。A、四级B、三级C、二级D、一级43.单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限（）万元以上。A、50B、30C、20D、10844.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当（）即可。A只报大额交易报告B只报可疑交易报告C分别报大额交易报告和可疑交易报告D可报大额交易报告或可疑交易报告45.单一网点当日累计对私应急付款业务支付限额最高（），当日累计付款金额超过限额需报上级行批准后方可继续进行应急付款。A30万元人民币（不含）B30万元人民币（含）C50万元人民币（不含）D50万元人民币（含）46．会计主管交接由()监交。A管辖行负责派人B营业机构负责人C会计主管D柜员47.对公通兑的客户如需跨网点提取大额现金，应先向()提出取现申请.A开户行制定的营业网点B经办行C分行任一营业网点D开户行48.申请签发“现金”银行汇票，申请人和收款人（）A申请人为单位，收款人为个人B申请人为个人，收款人为单位C均为单位9D均为个人49.银行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。A千分之五B万分之五C万分之一D千分之一50.根据《关于华融湘江银行会计核算专用印章管理办法补充规定》的规定，我行印鉴章实行（）的原则A总行统一刻制、管理B总分行两级管理、刻制C分行统一刻制、管理D统一管理、总分行两级刻制51.查库应坚持以事实为依据，以（）为主要手段，采取查看相关业务凭证、登记簿、业务记录与盘点实物相结合等方式。A全面检查B非现场检查C现场检查D专项检查52.存款人死亡后，未办理（）手续的储蓄存款不能办理存款证明。A销户B过户C换折D开户53.客户只有遗失填明（）字样的银行汇票、银行本票时，才能向本行出票行申请挂失。A收款人B收款人账号C实际结算金额D现金54.业务公章按照营业机构配备，由（）保管、使用。10A柜员B会计主管C网点主任D大堂经理55、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱检测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5C、7D、1056、按照《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）：A、30%B、35%C、40%D、50%57、甲公司向乙公司签发一张出票日为2005年4月1日银行本票，那么该银行本票的付款期限的最后日期为（）：A、2005年5月1日B、2005年6月1日C、2005年7月1日D、2005年8月1日58、根据《个人贷款管理暂行办法》，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。A、1B、2C、3D、459、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。11A、10%B、15%C、50%D、20%60、按照《商业银行法》，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。A、10%B、20%C、30%D、40%61.以下有可能作为押品的应收账款是()。A、应收账款已设定了质押，但质押权人以书面方式主动放弃优先受偿权。B、医院、学校、公园等以公益为目的的收费权。C、事业单位基于公益而产生的收费权。D、社会团体基于公益而产生的收费权。62.下列不属于总行授信审查委员会审议范围的是：（）A审议批准全行的信贷政策B分行权限内贷款项目，但金额较大C审议批准特定行业、产品和地区的授信限额D审议审批总行超过个人和部门权限的授信业务项目；E审议审批超出银行现有信贷政策的信贷业务；F审议其他疑难、复杂、大额等信贷业务事项63.本行将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团借款人的（）。A、集中授信管理B、统一限额管理12C、统一授信管理D、集中风险管理二、多项选择1、下列单位不得为我行授信业务提供保证担保的是（）A、国家机关B、医院C、某公司财务科D、幼儿园2、按照我行的《“红、黄、蓝”牌处罚及赔偿制度》，履职问责遵循以下原则：（）A、坚持实事求是原则B、坚持公平公正原则C、坚持处罚和教育并重原则D、坚持查、处、办分离原则3、根据《担保法》，担保方式包括（）A、保证B、抵押C、质押D、违约金4、根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行对未取得（）的项目不得发放任何形式的贷款。A、国有土地使用证B、建设用地规划许可证C、建设工程规划许可证D、建筑工程施工许可证5、按照《个人贷款管理暂行办法》，有下列情形之一的个人13贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式（）。A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的B、贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万人民币的C、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人民币的D、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万人民币的6、根据《人民币单位存款管理办法》，单位存款包括（）。A、活期存款B、定期存款C、通知存款D、协议存款7、按照《担保法》规定，下列权利可以质押（）A、支票、本票、汇票B、应收账款C、依法可转让的股权D、债券、仓单8、根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本应抵御（）。A、信用风险B、市场风险C、声誉风险D、政策风险9、根据《商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内不得（），但国家另有规定的除外。A、从事信托投资业务14B、证券经营业务C、向非自用不动产投资D、向非银行金融机构和企业投资10、根据《商业银行法》，商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。A、借款用途B、偿还能力C、还款方式D、偿还意愿11、根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实