中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销

－1－中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则第一部分总则第一章总论第二章组织架构及职涯发展第三章类别确定第二部分客户经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第三部分业务部经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第四部分业务部督训篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第五部分附则中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司二○一二年十二月三日－2－第一部分总则第一章总论第一条我司银保条线自2012年以来，秉持着以“巩固并不断提升价值贡献”的渠道定位，适应新形势“以客户需求为导向”的战略转型思路,在全司统一规范人员组织架构、职级设置及工作职责，明确银保业务人员薪酬待遇及考核管理规定，现已建立银行保险健康持续发展的人才队伍。为进一步合理优化银保资源合理配置，促进我司银代业务持续健康发展，特制定2013年度《中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则》（以下简称《基本法》）。第二条本《基本法》所称“银行保险业务”是指通过与我司签订《保险代理协议》的银行（含邮政）并在其柜面、理财中心、网上银行、电话银行和信贷业务等渠道销售我司产品所产生的寿险业务。第三条本《基本法》所称“银行保险业务人员”指从事银行保险业务、为合作渠道提供服务支持、进行网点经营管理等工作，与公司签订《劳动合同》的业务人员。银行保险业务人员分为两个序列：（一）业务销售序列：客户经理（二）业务管理序列：业务部经理、业务部督训客户经理是指符合公司银行保险业务人员聘用条件，与公司签订《劳动合同》，从事银保业务销售以及为网点提供销售支持的业务人员。－3－业务部经理是指符合公司银行保险业务人员任用条件，与公司签订《劳动合同》，负责达成业务部经营管理目标、推动业务部所辖渠道网点合作、提升业务部所辖人员产能、实施业务部基础管理的银保业务部负责人。业务部督训是指符合公司银行保险业务人员任用条件，与公司签订《劳动合同》，负责追踪督导各业务部业务指标达成、公司方案落实，组织新人培训、成长情况追踪和辅导。第四条银行保险业务人员应自觉遵守社会公德和职业道德，遵守保险法规和中国保监会及当地保监局各种规范性制度，遵守公司各项管理规定，切实加强自身道德修养，规范自身从业行为，不断提高业务技能，全力维护客户利益和公司形象，不断提升个人综合素质，从而实现公司价值和个人价值的共同发展。第二章组织架构及职涯发展第五条组织架构银行保险业务人员组织架构包括三个层级：客户经理、业务部经理、业务部督训。第六条职涯发展（一）业务销售序列：客户经理职位等级资深客户经理资深客户经理一级资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理高级客户经理一级高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理客户经理一级客户经理二级客户经理三级－4－见习客户经理—（二）业务管理序列：业务部经理职位等级业务部经理资深经理高级经理经理副经理助理经理（三）业务管理序列：业务部督训职位等级业务部督训业务部资深督训业务部高级督训业务部一级督训业务部二级督训业务部助理督训第三章类别确定第七条类别：根据各中支公司所在地市场、经济状况、中支公司业务及人员等状况，确定2013年银行保险客户经理考核及底薪类别。机构名称机构类别客户经理业务部经理业务部督训广州BBAA花都CCCC增城CCCC从化CCCC东莞CCAA江门CCBB佛山CCBB中山CCAA肇庆DDDD珠海DDCC茂名DDDD汕头DDBB顺德EEDD梅州EECC惠州EEDD清远EECC－5－揭阳EEDD阳江EECC潮州EEDD第八条：机构类别、客户经理类别、业务部经理类别、业务部督训类别和对应的考核标准，一经确定年度内不再改动。次年及以后年度如需改变类别，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司银行保险部上报调整需求。第二部分客户经理篇第一章工作职责第九条客户经理职责（一）业绩达成1、达成公司规定的各项业绩指标；2、依据个人职涯规划，制定个人业绩达成目标并具体实施；（二）网点经营3、负责所辖合作网点的日常服务、培训、业务辅导工作；定期就所辖网点进行经营分析；向所在机构银行保险部反馈银行需求和市场信息等；（三）业务品质4、确保所辖网点销售新保保单的各项信息完整、准确；确保正式保单和保险费收据（或银邮代理渠道代收据）送达客户并做好重要单证管理；并按公司要求对客户信息保密；5、完成公司规定的品质管理要求；达成续期保单的继续率指标；完成客户信息的补录、客户续期催缴等工作；6、确保新保客户电话回访成功并配合完成电话回访问题件的处－6－理；(四)学习成长7、参加公司组织的各类学习培训并合格；8、有效执行公司差勤、会议、活动量等基础管理要求；第二章人事管理第十条客户经理的聘用（一）聘用原则1、网点匹配：新增网点所需新增人员；2、规划发展：为下一步发展储备客户经理；3、公开招聘：由分公司统一组织，依据公司程序公开招聘，经审核合格后录用。（二）招聘条件1、年龄20—45周岁；2、大专及以上学历；3、身体健康；4、无不良记录；5、具有保险代理人员从业资格者优先；6、有保险、银行工作或销售经历者优先；7、对于具有较强沟通、销售能力或者有保险、银行工作经历者，经分公司分管总经理同意，报总公司审核同意后，其学历可放宽至高中。（三）聘用流程1、初试：由中支机构银行保险部经理对应聘人员进行初试；2、初选：分公司银行保险部对应聘人员材料进行初选；－7－3、复试：初选结果报分公司银行保险部总经理审核后，经人力资源部复核，复核通过者安排体检；4、实习：见习客户经理由公司安排到业务部实习，并指派督训或业务部绩优客户经理进行辅导；5、培训：体检合格者参加公司组织的新人岗前制式培训并合格，同时参加代理人资格考试培训和考前辅导并取得保险代理人资格证书；6、系统工号录入：机构向分公司银保部提交新人入职相关资料，分公司银保部人管岗负责系统录入并开立系统工号；7、签订《劳动合同》：应聘人员完成上述流程后，与公司签订为期三年的《劳动合同》，试用期为六个月；8、转正考核：见习客户经理在实习期间达到本《基本法》转正考核要求后，予以转正。第十一条客户经理的网点分配城区客户经理：每位客户经理管理的网点数量不超过5个，原则上不得跨渠道。县域客户经理：每位客户经理管理的网点数量不超过10个，可跨多个渠道。第三章薪酬待遇第十二条客户经理的薪酬待遇客户经理的薪酬待遇包括基础工资、岗位补贴、绩效（基础绩效、奖励绩效、续期绩效）、年终奖、长期服务津贴、社会保险。（一）基础工资基础工资标准如下：－8－职级基础工资A类B类C类D类E类资一45504000345029002350资二42003700320027002200资三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600高三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三18001650150013501200见习14001300120011001000（二）岗位补贴岗位补贴标准如下：职级岗位补贴A类B类C类D类E类资一1300120011001000900资二125011501050950850资三120011001000900800高一11501050950850750高二11001000900800700高三1050950850750650客一1000900800700600客二900800700600500客三800700600500400见习700600500400300岗位补贴发放与客户经理当月考核标保达成率挂钩，标准如下：当月标保达成率发放额度达成率=0%不发放0%≤达成率﹤120%按达成率发放达成率≥120%按120%发放当月标保达成率=当月标保/（季度标保维持标准/3）×100%（三）绩效1、基础绩效－9－基础绩效=当月各险种新保保费×各险种基础绩效提奖比例×职级系数各险种基础绩效提奖比例详见附件一。基础绩效职级系数，标准如下：职级职级系数资深客户经理一级1.10资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理一级1.05高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理一级1.00客户经理二级客户经理三级见习客户经理0.902、奖励绩效奖励绩效=当月各险种新保保费×各险种奖励绩效提奖比例奖励绩效提奖比例由各中支机构制定标准，报分公司审批同意后方可执行。3、续期绩效续期绩效=续期一年收费绩效+续期二年收费绩效（续期一年收费绩效=续一年宽末实收保费×续一年宽末保费达成率/94%×续期绩效提奖比例续期二年收费绩效=续二年宽末实收保费×续二年宽末保费达成率/95%×续期绩效提奖比例）续期绩效提奖比例，标准如下：险种缴费年限续期一年续期二年－10－传统期缴3-10年0.20%0.10%新型期缴3年-20年0.40%0.20%说明：1、客户经理离岗离职，原网点所产生的续期绩效归现维护该网点的客户经理；2、客户经理仍在从事银保销售工作，但管辖的网点已调整给其他客户经理时，原管辖网点产生的续期绩效归原客户经理。（四）年终奖年终奖=Σ（当月基础绩效×当月年终奖系数），年终奖按月计提、年终统一发放。次年1月在册且任职正式客户经理及以上职级可享受。年终奖每月计提标准如下：职级年终奖系数资深客户经理一级15%资深客户经理二级资深客户经理三级高级客户经理一级10%高级客户经理二级高级客户经理三级客户经理一级5%客户经理二级客户经理三级见习客户经理-(五)长期服务津贴长期服务津贴根据见习客户经理及以上职级在我司同一机构连续从事银行保险客户经理工作的年限设定，自入司之日起开始计算。长期服务津贴的标准如下：入司时间长期服务津贴（元/月）第一年0－11－第二年50第三年100第四年150第五年及以上200客户经理一旦离职离岗，长期服务津贴立即归零；今后其再度从事银行保险客户经理工作，长期服务津贴从零开始，不连续计算。（六）社会保险客户经理可按照国家法律法规享受“社会保险”，具体标准由中支机构根据当地社保管理要求缴纳。第四章考核管理第十三条见习客户经理的考核管理（一）考核期规定1、新进见习客户经理：入司当月不参加考核，考核从入司次月1日算起。2、正式客户经理降至见习客户经理：考核从降级当月1日算起。见习客户经理的见习期为3个月。（二）转正考核1、见习期满并符合下列要求时可转为正式客户经理：考核项目考核指标指标说明说明业绩达成新保保费新保保费达成得分=（考核期内实际完成新保保费÷晋升新保保费考核标准）×40采用计分制考核业绩达成，90分（含）以上为达标新保标保新保标保达成得分=（考核期内实际完成新保标保÷晋升新保标保考核标准）×60－12－新保件数期缴件数期缴件数≥6件必选新型期缴件数新型期缴件数≥3件必选品质管理电话回访综合电话回访成功率≥85%必选见习客户经理业绩达成采用计分制，业绩达成得分=新保保费达成得分+新保标保达成得分。见习客户经理考核得分90分（含）以上为达标。见习客户经理在见习期内考核不合格者，可滚动考核至5个月，若仍不合格者，应予以退出。见习客户经理在见习期间其业绩达到客户经理二级标准，可直接晋升为客户经理二级。2、见习客户经理，转正后下一个考核期的处理办法：转正日距离客户经理考核期结束日不足2个月的，不参加本次考核；转正日距离客户经理考核期结束超过或等于2个月的，参加本次考核，考核时将其实际业绩折算成考核期业绩，即考核业绩＝实际月均业绩×3。第十四条正式客户经理的考核管理（一）考核期规定考核期考核月对应时段3个月1月上年度10月1日-12月31日4月本年度1月1日-3月31日7月本年度4月1日-6月30日10月本年度7月1日-9月30日（二）考核指标及要求－13－正式客户经理主要考核业绩达成、新保期缴件数、业务品质等方面内容，指标由“新保保费”、“新保标保”、“期缴件数”、“新型期缴件数”、“累计13个月保费继续率”