中国银行业海外扩张策略选择

厦门大学博士学位论文中国银行业海外扩张策略选择姓名：周迪菁申请学位级别：博士专业：金融学指导教师：朱孟楠20051101中国银行业海外扩张策略选择作者：周迪菁学位授予单位：厦门大学相似文献(10条)1.期刊论文王向荣.WangXiang-rong并购与我国银行业的海外扩张-经济纵横2007,(8)近年来,我国银行业的海外扩张虽有一定进展,但扩张模式单一,扩张进程缓慢,直接影响了我国银行业国际化经营的进程.因此,通过并购境外银行的方式实现我国银行业的海外扩张,对加速我国银行业的国际化经营进程、提高我国银行业的国际竞争力具有重要作用.2.学位论文曾庆斌中国银行业海外扩张研究2006中国经济发展战略从“引进来”为主调整为“引进来”和“走出去”并重，中国银行业同样要实施“走出去”战略，进行海外扩张，为中国企业海外发展提供金融支持，并在国际竞争中发展壮大。本文运用对外直接投资理论，结合银行业的特点，重点研究探讨了中国银行业海外扩张的动机、区位选择、进入模式和机构形式等问题。本文的主要理论创新，一是运用概率理论，通过求解理性行长和过于自信行长的期望工资，从理论上得出过于自信行长选择海外扩张的期望工资大于不进行海外扩张的期望工资，并从行为金融理论角度分析了过于自信行长选择海外扩张的动机；二是从新的视角对银行业海外扩张进入模式进行交易成本理论研究，丰富了银行业海外扩张进入模式理论；三是运用折衷理论分析银行业海外扩张的机构形式，深化了银行业海外扩张机构形式选择的理论研究等。3.学位论文肖培玉我国商业银行国际化经营战略选择——着重分析银行海外扩张2006商业银行国际化经营是指银行以国际市场作为其业务活动范围，营销网络覆盖全球或世界主要地区，按照国际通行的规则进行金融合作与竞争，在国际金融市场上直接或间接参与全球性金融服务。其主要服务对象是进出口贸易公司及跨国公司，金融产品实现了高度的标准化和市场化。它既是国际借贷资本运动的重要表现形式和必然结果，又是衡量一国经济国际化程度的标志之一。跨国银行业的蓬勃发展是二十世纪以来国际银行业的重要趋势之一，是国际金融一体化的必然要求，也是我国商业银行的历史选择。与西方国家高度发展的跨国银行相比，中国商业银行的国际化经营尚处在起步阶段，学习并借鉴西方国家跨国银行发展的成功经验，发展中国的跨国银行业，是迎接全球竞争的必然选择。中国的银行业如何在经济、金融改革的关键时期顺应国际经济、金融一体化的趋势，积极开展跨国经营，积极稳健地培育和发展世界一流的跨国银行已成为当前紧迫的理论研究和实践课题，尤其是在中国加入wTO之后，外资银行纷纷涌入，争夺中国的国内银行市场之时，中国的商业银行更应把握好形势，积极地向国外寻找发展空间，开拓市场，增强自己的跨国经营实力。结合自己的专业知识，笔者在文中，主要侧重的是银行外向发展即海外扩张的分析，通过把国际贸易，战略管理，商业银行经营管理的结合，提出了自己在银行海外扩张中的一些思考。论文的框架及内容：第一章是对银行国际化和战略管理中的一些概念的解析和对中国商业银行国际化经营的历史和现状的陈述。对于国际化的定义，应该注重国际化的这个过程，不能把一些硬性的标准来衡量银行的国际化程度，每个银行都有其自身的特点，不注重谈银行国际化应该是达到什么程度，而根据自身特点制定了合适自己的海外发展战才是根本。在本文中，笔者侧重分析了国际化经营中的对外扩张战略分析。第二章是对我国商业银行国际化经营的环境分析(ES)。第一节介绍了商业银行国际化经营的起源和发展概述，并总结出了商业银行海外扩张的中应具备一些值得借鉴的特点。第二节分析了详细分析了我国商业银行国际化面临的机遇：我国国际贸易发展和企业国际化趋势。以上分析指出了我国国有商业银行在海外扩张中要借鉴的经验和赖以进行海外扩张的外向型经济的快速发展。第三章是理论分析，综述了国际上银行国际化的各种假说并加以评论，分析了我国商业银行国际化的理论依据。分别根据贸易引导理论和邓宁理论做了我国商业银行国际化的可行性探讨。第四章是本论文的结论性章节。这一章，通过对以上环境和理论分析，笔者得出了几方面国有商业银行海外扩张的战略选择。一对商业银行海外扩张的动因做了总结。二通过比较我国商业银行与西方商业银行国际化的动因，看到我们商业银行在海外扩张动因上不端正。进行国际化商业银行必须调整动因，把盈利和战略考虑两个重要的动因结合，不能因为短期的不盈利而放弃了国际化的战略考虑，放弃国际化；也不能只图短期的国际化盈利而不进行战略的调整。因为战略的制定好坏，直接影响了商业银行的长期盈利和长期的健康发展。三具体分析了战略思考。首先是业务国际化的思考：总体是这样的：一是选择成熟的国际金融产品为平台，逐步构建银行业国际化经营的金融产品序列；二就是以跨国公司为载体，加强国际化经营的战略协同。第一条，借助中国引进外资战略与西方商业银行合作，学习国外发达商业银行在海外扩张中的经验。正确认识国有商业银行与外资银行的竞争与合作，积极学习国外银行的管理创新理念，比如说，通过分析国外银行的情况得出中国银行在国际化前要做到的业务多元化等等。另外就是与国外银行合作开展国际业务：共同完成一个项目的贷款，如共同进行辛迪加贷款；共同为公司上市或者发行债券提供服务，依托国外商业银行的良好信誉来赚取利润，在合作的同时努力加强自身的竞争力。第二条，以国际贸易为依托结合中国生产企业国际化趋势，银企合作。由于我国商业银行国际化经营还处于萌芽状态，在国际化上我们必须选择商业银行在前期的途径，依托外贸走出去。通过帮助企业融资，对中国企业走出去提供资金支持，咨询服务，使企业能更快的适应国外市场，在企业成功的发展来带动促进银行的发展。其次就是机构国际化的思考：第一条，首先介绍了商业银行海外扩张的机构组织形式，其次通过比较，结合我国当前的形势，总结出了在海外扩张中应该怎样选择合适的组织形式。根据银行海外扩展的进程，分阶段的选择；分因素选择；适当扩大子银行的比例。第二条，分析了组织机构地域设置战略，从很多银行的国际化进程看，银行国际化的实现并非都要像花旗银行和汇丰银行那样进行全球性的机构布局，对每家银行而言，突出目标市场和核心业务能力才是至关重要的。中国应该以本国国际贸易和对外投资的集中地结合战略发展的考虑来恰当的选择机构设置的地域，避免盲目设点。以香港，新加坡为基地；欧盟，日本，美国为重点；加大与东盟的合作；借助现在我国不断加强与俄罗斯的经贸往来，积极配合。第五章，主要是分析了巴塞尔协议在银行国际化经营方面的作用。在风险预防方面，我们在商业银行国际化上应该构建国际化经营风险监控体系，主要是强调银行资本金在国际化经营方面的作用，资本金的问题现在已经是国际上普遍关注的问题，充足的资本金支持也是商业银行国际化必须满足的。整篇文章，笔者最突出的创新之处，是把自己的一些研究成果和前人的贡献，重新在一个科学的框架中验证，思考。这个框架就是公司组织行为学中的战略管理：环境审视(ES)→得出总结→根据环境分析制定战略。在文中，笔者不仅仅是发现了一些新的战略安排，同时也对前人的一些研究成果进行了验证，最终得到了一系列比较完整的商业银行海外扩张的战略安排。根据以下几条：1.国外商业银行发展有着强大的经济力量支持2.多年的国际化经营使他们具备了丰富的经验和自身的发展特点3.而中国商业银行无论在国内还是国际业务上都存在极大的劣势，国际化上处于初期。4.有利的一面是中国有着大好的经济形势，实力也在逐渐加强，国际贸易，对外投资迅猛发展都为我国商业银行的海外扩张提供了大好的发展机会。使我们明白，在国有商业银行的海外扩张中，要立足国内，依托国际贸易和对外投资的发展，进行业务和机构设置的国际化。尽量消除规模情节，认为中国已经到了全面海外扩张的阶段的错误判断，毕竟中国国有商业银行国际化程度低。4.期刊论文曾庆斌.ZENGQing-bin银行业海外扩张的寡占反应动机-海南金融2005,(11)寡占反应是跨国公司和跨国银行海外扩张的一个重要动机,它的核心概念是寡头、不确定性和风险厌恶,主要表现形式是追随领先者在同一个或同几个国家设立分支机构.中国银行业海外扩张符合寡占反应动机.5.学位论文李樱华银行海外扩张：动因和效应研究2006随着中国WT0后过渡期将于本年底结束，并且外资即将获得国民待遇，外资银行自去年以来发起了主攻中国业务的凌厉攻势，今年这种态势将更加迅猛。外资银行除了入股国内银行之外和加强国内布点两线作战之外，它们还加速抢夺高端理财客户，并对人民币零售业务虎视眈眈。虽然目前中国的外资跨国银行资产所占比重不大，只占我国银行业金融机构资产总额2％左右，但是建立分行和注资并购的势头猛增，中国的银行市场是块利润很高的大蛋糕有待分割。面对这一现象我们有必要对相关问题进行研究：(1)母国银行从自身角度考虑跨越国界进行发展的动因，(2)银行间的并购现象愈来愈多，并购作为跨国发展的新兴手段之一其内在的机制，(3)银行跨国设立分支机构的原因，(4)作为东道国接受外资银行前来发展对本国的银行业和金融市场的影响。本文将对上述问题在中国的表现进行检验和总结。以前的文献大多为实例研究，并且集中在西方发达国家上，对中国的研究较少，本文将结合我国的数据对此类问题作出理论与实证的研究，给处于起步阶段的中国某些启示意义。本文的结构如下：第一部分为导论；第二部分对当前银行海外扩张的原因和效应进行理论分析，同时对跨国并购理论做一简单回顾；第三部分重点分析了银行跨国并购的微观决策机理和并购模式，利用博弈论的工具在理论上初步探讨银行并购的动因。第四部分为实证部分，引入“信贷模型”和“跟随客户”假说，研究银行跨国发展的动因，并对中国的数据进行验证。第五部分将实证分析外资银行跨国发展的实际效应，借鉴chessens(1998)的模型验证外资银行进入中国是否提高了国内银行体系的效率，然后分析对金融体系特别是信贷市场的影响；最后部分将对wT0背景下中国的对策及展望做一总结。文章最终得出的结论是，外资银行为了更好的服务于母国在东道国的企业，前来发展提供信贷等相关服务，即“跟随客户”是外资银行在中国发展的主要原因。同时，外资银行的进入对国有商业银行冲击较大，如何控制费用是有待解决的问题。6.学位论文黄希哲外资银行进入对中国银行业的效应分析及对策建议20072001年我国正式加入世界贸易组织时，我国承诺入世5年后，全面开放中国的银行业市场。转眼间5年的过渡期已经过去了，2006年底我国已经全面开放银行业市场。那么外资银行将会对我国银行业产生怎样的影响呢?本文旨在通过了解外资银行在我国的发展现状及研究外资银行的进入途径，分析出外资银行进入对我国银行业的影响，并提出相应的对策建议。第一部分先对研究背景做简单的介绍，之后回顾了前人在这个领域的研究成果。第二部分首先分析了跨国银行进入东道国的一个动因—跟随本国企业的直接投资进入东道国，既外资银行在海外设立分支机构是为了继续服务本国客户，之后对跨国银行的三次海外扩张做简单的介绍，再后重点介绍了外资银行在我国的发展情况。第三部分从消极和积极两个方面分析外资银行对东道国的影响，并以新加坡为例介绍发展中国家是如何应对外资银行进入。第四部分介绍了我国银行业发展的三个阶段，重点回顾了最近一段时期我国银行业的改革措施和进展情况，并且评述了我国银行业存在的问题，之后分析了外资银行最近的发展状况和我国银行业面临的机遇和挑战，最后通过模型说明外资银行确实对我国银行业有积极的促进作用。第五部分从应对外资银行竞争和符合新《巴塞尔协议》要求的角度，对我国银行业提出若干对策建议。7.期刊论文孙晗.张智勤.梁成荫中心突破VS远交近攻——浅议我国银行业的海外扩张策略-金融经济（理论版）2008,(8)一、我国银行业海外扩张的动因分析1.海外扩张的理论解释国内外学术界对于银行业进行海外扩张、谋求国际化经营的动机已进行了多年的研究,期间积累了众多的研究成果.就目前对我国银行业的海外扩张行为而言,主要有以下几种理论可供解释:8.期刊论文孔楠.张岩我国商业银行业国际化现状透视-经济视角2010,(14)随