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中国银行业监督管理委员会“1104工程”概述中国银行业金融机构监督管理信息系统中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述（一）建设背景（二）建设必要性（三）建设原则二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述●2003年11月4日银监会召开“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议，会议决定启动“1104工程”（银行业金融机构监管信息系统）●确定了“周密论证、统一规划、急用先行、分段实施”指导思想●确定了“统一规划、统一管理、统一标准、资源共享”系统建设原则中国银行业监督管理委员会（一）建设背景●银监会成立不久，监管信息系统建设比较薄弱，对银行与非银行业金融机构进行监管基本上以手工方式进行，严重影响了银行监管职能的发挥和监管效率的进一步提高，具体表现在以下几个方面：一是由于缺乏必要的监管信息化工具与手段，无法实现对被监管对象进行持续、全面、有效监管。二是监管效率低，时效性差。三是监管信息难以共享。●根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第23条“建立银行业金融机构监管信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况”的要求和银行业监管信息化建设滞后的实际情况，急需建设适合于对各类银行业金融机构进行监管的信息系统，加强银监会监管能力，提高监管效率，推进公众服务。中国银行业监督管理委员会（二）建设必要性●繁重的监管任务对监管信息系统的迫切需求●银行业金融机构高风险性对监管信息系统的需求●银行监管的连续性对监管信息系统的需求●提高风险监测水平对银行监管信息系统的需求●保护存款人利益，维护银行业金融秩序稳定对监管信息系统的需求中国银行业监督管理委员会（三）建设原则统一规划:●业务需求统一规划●统一规划技术路线●统一网络规划“1104工程”需按照“统一规划、统一标准、统一管理、资源共享”的原则来建设。中国银行业监督管理委员会（三）建设原则（续1）统一标准●统一项目管理过程●统一项目开发规范●统一界面规范●统一机构代码编码规范“1104工程”需按照“统一规划、统一标准、统一管理、资源共享”的原则来建设。中国银行业监督管理委员会（三）建设原则（续2）统一管理●统一管理过程涉及项目招标管理、项目验收管理、项目鉴定管理、资金分配与费用使用情况跟踪管理、系统集成商管理、系统开发商管理等“1104工程”需按照“统一规划、统一标准、统一管理、资源共享”的原则来建设。中国银行业监督管理委员会（三）建设原则（续3）资源共享●建立有效的信息交流与沟通机制●充分发现人才，集中优势力量就系统建设过程中存在的共同问题进行攻关“1104工程”需按照“统一规划、统一标准、统一管理、资源共享”的原则来建设。中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述二、“1104工程”项目组织结构（一）工程领导小组（二）工程建设小组三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会二、“1104工程”项目组织结构中国银行业监督管理委员会（一）工程领导小组●领导小组：由会领导、办公厅、政策法规部、统计部、财务部、国际部、监管一部、监管二部、监管三部、非银部、合作部、信息中心等部门的主要负责人组成。●主要职责是：负责“银行监管信息系统”建设的领导与组织工作，审批工程计划方案和资金预算方案，对重大问题进行决策，协调解决系统建设中出现的重大问题，监督计划的执行。中国银行业监督管理委员会（二）工程建设小组●领导小组办公室：领导小组办公室设在信息中心，是工程实施的具体办事机构，负责工程的组织、协调，并根据领导小组的指示安排工程进度，落实工程各个环节。依据工程进展的不同阶段安排办公室会议。●专家咨询委员会：为了提高工程建设质量和水平，成立专门的专家咨询委员会，负责对工程建设项目精心论证、提出合理化建议、参与工程验收。●“1104工程”工作小组：由各监管部门、统计部门、信息中心抽调若干名业务骨干组成“1104工程”工作小组，进行《“1104工程”非现场监管报表指标体系》的设计工作。中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述二、“1104工程”组织结构三、“1104工程”总体框架（一）总体框架（二）网络系统（三）数据中心（四）安全保障系统（五）数据处理流程四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会数据库/数据仓库ORACLEorDB2or...行业组件MSSQLServer操作系统UNIXWinNT功能组件服务组件Webservice、XML、ApplicationServer、portal...J2EELinux股份制商业银行监管子系统国际交流子系统其他子系统法律法规子系统统计管理信息子系统资产管理公司监管子系统农村信用社监管子系统城市商业银行监管子系统外资银行监管子系统国有商业银行监管子系统城市信用合作社监管子系统政策性银行监管子系统信托投资公司监管子系统企业集团财务监管子系统金融租赁公司监管子系统汽车金融公司监管子系统农村商业银行监管子系统银监会各部门（政策法规部、办公厅、银行一部、银行二部、银行三部、非银部、合作部、统计部、国际部、人事部、宣传部、信息中心等）及其分支机构应用平台组件平台系统平台系统维护模块权限管理安全认证银行机构管理高管管理许可证管理知识管理监管动态分析模块风险预警模块库非现场监管模块库现场检查模块库评级模块库报表管理模块其他模块（一）总体框架中国银行业监督管理委员会安全控制非现场监管现场检查机构信息管理高管人员管理风险预警动态分析报表管理数据采集权限管理操作跟踪信息发布系统管理人才库管理法规管理国务院其他机构数据仓库办公厅银行一部银行三部合作部人事部其它部门数据集市法规部银行二部非银部统计部国际部分支机构（一）总体框架（续）中国银行业监督管理委员会（二）网络系统InternetInternet银监会银监局N*GEGEGEGEGE核心交换机千兆防火墙千兆防火墙运营商运营商一级骨干网骨干路由器千兆防火墙骨干交换机物理隔离（信息交换）GEGE路由器防火墙交换机千兆防火墙核心交换机银监分局接入路由器部门交换机以太网运营商运营商二级骨干网被监管金融机构被监管金融机构数据交换隔离设备物理隔离（信息交换）数据交换隔离设备网络结构拓扑图GEGE交换机核心路由器N*GE核心路由器核心路由器DNS服务器网管服务器网络管理工作站FTP服务器DNS服务器网管服务器网络管理工作站FTP服务器中国银行业监督管理委员会（三）数据中心●数据中心分类●建设内容☛银监会数据中心—银监会数据处理中心建设—银监会数据采集和信息发布中心建设☛银监局数据中心建设—银监局数据处理中心建设—银监局数据采集和信息发布中心建设中国银行业监督管理委员会（四）安全保障系统●设计目标－确保互连接口处的网络访问控制与隔离－网络防病毒－加强对重要信息数据及其相关重点服务器的保护－实现多级的访问控制－建立网络安全评估体系－完善安全管理机制中国银行业监督管理委员会（四）安全保障系统（续）安全系统功能物理安全网络运行安全信息安全安全管理安全审计防病毒抗抵赖数据完整性校验访问控制备份与恢复应用安全远程访问控制安全审计边界访问控制网络防病毒身份鉴定网络入侵监测设备安全介质安全环境安全管理技术人员管理管理制度运行管理管理机构中国银行业监督管理委员会（五）数据处理流程内网数据外网数据山东银监局数据中心内网数据外网数据银监会数据中心银监会一级网国际互联网国际互联网数据下发数据上报银监会监管机构银监局、银监分局监管机构内网数据外网数据江苏银监局数据中心银监会一级网国际互联网数据下发…物理隔离物理隔离物理隔离银监局、银监分局监管机构数据上报中国银行业监督管理委员会（五）数据处理流程（续）●数据大集中：指系统数据全部存放在银监会数据中心。机构准入管理系统、高管人员管理系统均采用数据大集中的方式。●两级数据中心：指系统数据分别存放在银监会数据中心和银监局数据中心。根据被监管业务的要求，非现场监管信息系统、数据采集系统和信息披露服务均采用两级数据中心的方式。数据存储：●银监会数据中心存放所有金融机构法人机构数据，及农村合作金融机构以县/地/省/全国为单位的汇总数据。●银监局数据中心存放其监管的法人机构数据、非法人机构数据、农村合作金融机构以县/地/省为单位的汇总数据、及部分从银监会数据中心获取的数据。数据采集：●银监会采集其监管的金融机构数据。●银监局采集其监管的金融机构数据，并将辖内法人机构数据、农村合作金融机构以县/地/省为单位汇总数据报送银监会。中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划（一）总体目标（二）建设计划五、“1104工程”一期工程介绍六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会（一）总体目标●“1104工程”总体目标：采用信息技术提供对银行监管的决策支持，及时防范、化解金融风险，实现对银行业金融机构运行的智能化监管构建以数据库\数据仓库\数据集市为基础平台的新一代银行监管信息系统利用联机分析处理、数据挖掘等技术适合我国国情和银行业监管需要，实现对各类银行业金融机构的监管实现非现场监管、现场检查、机构业务管理、高管人员管理、风险评价和预警分析的信息化、网络化中国银行业监督管理委员会（二）建设计划●一期工程：初步建立银行业金融机构监管信息系统雏形数据采集系统基础数据库（国有银行、外资银行非现场监管系统）机构准入系统、高管管理系统●二期工程：完善银行业金融机构监管信息系统资产管理公司、股份制商业银行、城市商业银行、城市合作银行、政策性银行、邮政储蓄机构、非银行金融机构、农村合作金融机构非现场监管系统现场检查系统中国银行业监督管理委员会（二）建设计划（续）●三期工程：全面实现银行监管工作信息化与协同化风险分析与预警系统----为及时防范与化解金融风险提供支持“一行三会”信息共享机制●四期工程：加强与巩固银行监管工作信息化银监会的灾难备份系统“一行三会”信息共享机制完善已经建立的监管信息系统中国银行业监督管理委员会一、“1104工程”概述二、“1104工程”项目组织结构三、“1104工程”总体框架四、“1104工程”实施计划五、“1104工程”一期工程介绍（一）机构准入系统（二）高管管理系统（三）非现场监管系统（四）数据采集系统（五）信息披露系统六、非现场监管系统业务需求编制情况主要内容中国银行业监督管理委员会机构、高管系统总体介绍●业务需求：需求提出：银行一部、合作部修改完善：向会内监管部门、上海银监局、江苏银监局征求意见●系统用户：银监会、银监局、银监分局和监管办事处人员●系统建设：基础数据采集：2005年8月在北京银监局、江苏银监局试点采集计划11月全国启动采集工作培训：2005年10月下旬进行系统使用前的培训工作投产：2006年1月正式投产运行中国银行业监督管理委员会业务受理人员数据库服务器Web服务器应用服务器系统管理人员网络业务审批人员数据访问网络网络机构、高管系统总体介绍（续1）●系统结构：采用B/S结构，数据全国集中存放，客户端安装通用的IE浏览器中国银行业监督管理委员会(一)机构系统全称：银行业金融机构与业务市场准入管理系统建设目的：辅助银监会各级机构对银行业金融机构准入进行管理基础数据采集机构设立管理机构变更管理机构退出管理业务准入管理申请处理基础信息