亚洲开发银行成员体

附录附录160贷款支付手册亚洲开发银行成员体注:以上代码、字首缩略词和名称所使用的资料截至1987年6月。*表示计算至个位数，小数点以下四舍五入。国名亚洲开发银行成员体代码成员体顺序号货币代码货币名称阿富汗AFG01AF阿富汗尼亚美尼亚ARM64AMD德拉姆澳大利亚AUS02AUD/A$澳大利亚元奥地利AUT03EUR欧元阿塞拜疆AZE58AZM阿塞拜疆莫纳特孟加拉国BAN38TK孟加拉塔卡比利时BEL04EUR欧元不丹BHU45NU努尔鲁姆文莱达鲁萨兰国BND65BND文莱元柬埔寨CAM05KR瑞尔加拿大CAN06C$加拿大元中华人民共和国PRC47CHY/RMB人民币元库克群岛COO42NZ$新西兰元丹麦DEN09DKR丹麦克郎斐济FIJ34F$斐济元芬兰FIN10EUR欧元法国FRA35EUR欧元德国GER11EUR欧元中国香港HKG33HK$香港元印度IND12RS*印度卢比印度尼西亚INO13RP*印尼卢比爱尔兰IEP75EUR欧元意大利ITA14EUR欧元日本JPN15Y/JPY*日元哈萨克斯坦KAZ54T坚戈基里巴斯KIR41A$澳大利亚元韩国KOR16W*韩圆吉尔吉斯斯坦KGZ55SOM索姆老挝LAO17KL/KN基普卢森堡LUX62EUR欧元马来西亚MAL18MYR/M$/RM林吉特马尔代夫MLD43MRS/RF罗非亚马绍尔群岛RMI48USD/US$美元密克罗尼西亚FSM49USD/US$美元蒙古MON50MNT图格里克缅甸MYA39BK基亚瑙鲁NAU52AUD/A$澳大利亚元尼泊尔NEP19NRS尼泊尔卢比荷兰NET20EUR欧元新西兰NZL21NZ$新西兰元挪威NOR22NKR/NOK挪威克朗巴基斯坦PAK23PRS巴基斯坦卢比帕劳PAL63USD/US$美元巴布亚新几内亚PNG36PK/K基那菲律宾PHI24P比索葡萄牙POR60EUR欧元萨摩亚SAM31ST塔拉新加坡SIN25SGD/S$新加坡元所罗门群岛SOL40SI$所罗门群岛元西班牙SPA46EUR欧元斯里兰卡SRI07SRS斯里兰卡卢比瑞典SWE26SEK/SKR瑞典克朗瑞士SWI32SWF/CHF/SFR瑞士法郎中国台北TAP08NTD/NT$/TWD新台湾元塔吉克斯坦TAJ57TJS索莫尼泰国THA27B泰铢东帝汶TIM61USD/US$美元汤加TON37T$潘加土耳其TUR51LT土耳其里拉土库曼斯坦TKM59TMM土库曼马纳特图瓦卢TUV53AUD/A$澳大利亚元英国UKG28GBP/L/STG英磅美国USA29USD/US$美元乌兹别克斯坦UZB56SUM苏姆瓦努阿图VAN44VT瓦图越南VIE30VD*越南盾附录261贷款支付手册普通资金来源（OCR）I.前言普通资金来源公共部门贷款的贷款条件接近市场水平，通常提供给具有中等收入、已经达到较高经济发展水平的发展中成员体（DMCs）。在普通资金来源公共部门贷款项目中，一些贷款产品已经取消（目前仍有贷款余额尚在偿还中），如下文所列。目前，可供普通资金来源公共部门和私营部门借款人选择的贷款产品有：基于伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）的贷款（LBL）以及本国货币贷款（LCL）。II.普通资金来源公共部门传统贷款产品A.固定利率多币种贷款（FMCL）固定利率多币种贷款以美元为记账本位币，但是可以以多个币种进行支付和偿还，具体币种由亚洲开发银行选择。贷款利率在贷款期内固定不变。在每一笔贷款下，可以有多个币种的分期还款计划。亚洲开发银行在1983年停止了固定利率多币种贷款。B.总库制单一日元贷款（日元PSCL）/总库制多币种贷款（PMCL）亚洲开发银行于1983年开始提供总库制多币种贷款产品。总库制多币种贷款采用可变利率，这一利率以亚洲开发银行在各币种下为总库制多币种贷款筹资借入的、未偿还贷款余额的平均成本再加上贷款利差为基础确定。利率每半年调整一次。总库制多币种贷款以美元为记账本位币。尽管贷款账户和分期还款计划以美元为单位，但贷款可以用多种货币进行支付和偿还。亚洲开发银行在2001年停止了总库制多币种贷款。为了简化贷款会计核算、还本付息及财务报告，亚洲开发银行在2004年将所有未偿还的总库制多币种贷款余额转换为总库制单一日元贷款。在转换之后，贷款账户及分期还款计划也转换为以日元为单位。虽然记账方法改变了，但贷款条款仍保持不变。C.总库制单一美元贷款（美元PSCL）亚洲开发银行于1992年开始提供总库制单一币种贷款。总库制单一美元贷款是其中的一种，该贷款采用可变利率，即以亚洲开发银行为总库制单一币种贷款筹资借入的未偿还的美元贷款余额的平均成本再加上贷款利差为基础确定。利率每半年调整一次。亚洲开发银行于2002年停止了总库制单一币种贷款。亚洲开发银行在2002年把一些符合条件的总库制单一币种贷款的未支付贷款余额附录262贷款支付手册转换为基于伦敦银行同业拆借利率的贷款。每一笔经转换后的贷款都由具有单独的贷款账户和分期还款计划的两个部分组成：（i）总库制单一币种贷款部分，及（ii）基于伦敦银行同业拆借利率贷款部分。承诺费合并计算，利息和贷款利差减免则单独计算，而退息仅适用于基于伦敦银行同业拆借利率的贷款部分。D.市场利率贷款（MBL）亚洲开发银行于1994年开始提供市场利率贷款。该贷款是以美元、日元或瑞士法郎为单位的单一币种贷款，可以采用浮动利率或固定利率，由借款人选择。浮动利率以贷款货币的6个月LIBOR加贷款利差为基础确定。固定利率以贷款货币的6个月LIBOR的等价掉期固定利率加贷款利差为基础确定。亚洲开发银行于2001年停止了市场利率贷款。III.普通资金来源公共部门目前提供的贷款产品A.基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）基于以下原因，亚洲开发银行从2001年7月1日起成为以提供基于伦敦银行同业拆借利率的贷款为主的贷款人：向借款人提供更广泛的初始贷款条款选择；向借款人提供转换初始贷款条款的灵活性并促进借款人的资产负债管理；向借款人提供更多更便捷的风险管理工具和金融工具。主要特征1.货币最初，LBL借款人可以在欧元、日元或美元三个币种中选择贷款币种。2.本金的分期还款计划•在签署贷款协定时确定，或•与金融机构借款人的实际支付相关联。在签署贷款协定时确定贷款协定中的分期还款计划用百分比或分期付款比例表示。分期付款比例按照年金法和10%的贴现率确定。如果支付超过宽限期，贷款协定中的初始分期还款计划将予以调整。已支付金额的货币转换以及部分利率转换也需对分期还款计划进行调附录263贷款支付手册整。与实际支付相关联这种分期还款计划仅适用于金融机构借款人。每一利息期的提款额成为一个子贷款，有其特定的分期还款计划。本金等额偿还，并且每笔支付额都有相同的宽限期和偿还期。宽限期从实际支付发生时开始计算。每笔支付额的本金偿还在贷款期的不同时点开始和结束。不过，最后还本日在贷款协定中有明确规定，这个日期不可延长，即使项目实施期间贷款的关账日期被延长。3.贷款费用普通资金来源贷款费用包括先征费、承诺费、利息、提前还款违约金、交易费用及违约金（如果适用）。先征费亚洲开发银行对公共部门贷款收取贷款额的1%作为先征费。对于2004年1月1日起批准的贷款，先征费全额减免。先征费的减免每年由董事会批准。承诺费承诺费对贷款的未支付部分征收，以贷款的记账币种支付。除非在贷款协定中另有规定，否则，在贷款协定签字后的第60天即开始计收承诺费。贷款生效后根据贷款协定的规定收取承诺费或将其本金化。(i)对未支付余额全额计提承诺费公共部门规划贷款对未支付贷款余额每年按0.75%的比例征收承诺费。(ii)对未支付余额分期计提承诺费公共部门项目贷款对未支付贷款余额每年按0.75%的比例分期征收承诺费，未支付贷款余额的计算如下所示：•第一年：贷款额的15%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额以相同比率扣除）；•第二年：贷款额的45%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额以相同比率扣除）；•第三年：贷款额的85%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额以相同比率扣除）；•第三年后：未支付余额的100%。附录264贷款支付手册利息利息对已支付未偿还的贷款余额征收。利息及其他费用按每年360天、每月30天为基础计算。利率的组成如下：基准利率、退息/补息、利差及减免（如果适用）。(i)基准利率浮动利率贷款的基准利率为：日元和美元贷款为6个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR），欧元贷款为6个月欧洲银行同业拆借利率（Euribor）。基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）利率始于浮动利率，每6个月调整一次。(ii)利差公共部门基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）的整个贷款期内，利差固定不变（目前为每年0.60%）。(iii)退息/补息根据实际筹资成本确定利率的原则，亚洲开发银行将实际筹资成本低于相关LIBOR的差额退还给LBL贷款的公共部门借款人。亚洲开发银行每年于1月1日和7月1日两次对实际筹资成本进行计算，并予以公布，每期的退息率适用于相关的利息期。补息在亚洲开发银行筹资成本高于LIBOR的情况下发生，这时亚洲开发银行将向借款人补收高出的部分。这一情况不大可能出现。(iv)利差减免/附加费目前，对于所有普通资金来源公共部门借款人，若无逾期贷款，则该借款人在公共部门贷款上将获得每年0.20%的利差减免。利差减免适用于所有符合条件的、利差为每年0.60%的普通资金来源公共部门贷款。利差减免由亚洲开发银行每12个月宣布一次。提前还款违约金提前还款违约金或资金的重新安排成本指的是提前还款额用于重新投资的收益和该款项从提前还款日到下一付息日(IPD)期间的筹资成本的差额。对于基于伦敦银行同业拆借利率的浮动利率贷款，如果在付息日提前还款则免收违约金。对于包含掉期交易并且相应掉期交易必须提前终止的固定利率或浮动利率贷款，借款人需要支付解除掉期交易的违约金，如果亚洲开发银行发生了这一成本的话。附录265贷款支付手册贷款转换的交易费用亚洲开发银行对某些转换交易或提前终止的转换交易收取交易费用。这一费用须在执行日或提前终止日之后的60天内支付。这一费用可能会被随时修改。亚洲开发银行的网站上可以查到详细的交易费用表。转换交易费用（表示为相关本金的百分比）转换类型费率（%）货币转换未支付贷款余额的货币转换1/16已支付贷款余额的货币转换1/8利率转换将未偿还贷款余额在不超过贷款期限的期间内进行的初次利率转换免费*再次利率转换/再次解除利率转换1/16利率上限和利率区间1/16*（转换指南）第6.4段中提到的利率转换除外。4.转换选择亚洲开发银行向LBL贷款的借款人提供在贷款期限内变更贷款的某些初始条款的灵活性，以便于借款人的财务风险管理。在贷款生效后，借款人可以在任何时候使用贷款协定中的转换条款，但是，必须符合贷款通则中适用于LBL贷款的相关条款的规定以及转换指南中相关条款的规定。亚洲开发银行提供的转换选择包括：•利率转换•利率上限和利率区间•货币转换利率转换在贷款期间的任何时候，借款人可以要求亚洲开发银行把未偿还贷款余额的浮动利率转换为固定利率。借款人可以要求对全部或部分未偿还贷款余额转换为固定利率，也可要求对今后支付的贷款进行定期或定额的利率转换为固定利率（定期利率转换或定额利率转换）。附录266贷款支付手册利率转换的每次申请金额应不低于3百万美元，且不超过5亿美元。利率上限和利率区间在贷款期间的任何时候，借款人可以对全部或部分已支付贷款余额购买利率上限或利率区间。利率上限允许借款人在浮动利率上设置一个上限。利率区间则允许借款人在浮动利率上设置一个具有上下限的区间。利率上限和利率区间的每次申请金额不得低于3百万美元，且不超过5亿美元。利率上限和利率区间交易的贴息费用须预先支付。支付贴息有两种方式可供选择：（1）现金支付，或（2）用贷款资金支付，即本金化（贷款协定中如有相关规定）。货币转换在贷款期间的任何时候，借款人可以通过申请货币转换来变更全部或部分未支付贷款和/或已支付贷款的贷款币种。贷款未支付余额的货币转换•使用屏幕汇率（即由公认的信息机构提供