核心业务流程再造报告.

2003年4月17日此项目建议书供客户内部使用。未经远卓管理顾问书面许可，其他机构不得擅自传阅、引用或复制。机密德赛核心业务流程再造报告附件M031本次流程再造从从核心业务流程和关键管理流程两方面来进行，同时充分关注德赛与农行业务和管理流程的接口二手楼按揭关键业务流程关键管理流程营销与销售风险控制客户管理业绩与人力资源管理新产品开发及推广清贷业务2农行业务流程接口农行管理流程接口2目录¶流程的层级划分¶核心业务流程•二手房按揭业务流程•清贷业务流程•新产品开发推广流程3核心业务流程的层级划分流程类型第一级第二级第三级第四级核心业务流程二手房按揭业务流程初审流程受理流程评估流程查册流程客户服务分类流程复审流程合同签订流程合同公证流程办理过户/抵押流程过户流程抵押流程放款流程清贷业务流程业务获取流程可行性分析流程办理流程数据维护流程非诉讼处理流程发信处理流程电话处理流程走访处理流程诉讼处理流程调解流程撤诉流程刑事处理流程转售还贷流程结果反馈流程4核心业务流程的层级划分_续流程类型第一级第二级第三级第四级核心业务流程新产品开发推广流程新产品开发流程新产品推广流程测试计划实施流程结果评估及反馈流程5主要内容¶流程的层级划分¶核心业务流程•二手房按揭业务流程•清贷业务流程•新产品开发推广流程6二手房按揭流程层级划分流程类型第一级第二级第三级第四级核心业务流程二手房按揭业务流程初审流程受理流程评估流程查册流程客户服务分类流程复审流程合同签订流程合同公证流程办理过户/抵押流程过户流程抵押流程放款流程7二手房按揭流程_初审流程流程二手房按揭初审流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：客户拓展部协调中心评估公司房管部责任人备注客户主任/拓展经理评估主管/查册主管主管客户主任/拓展经理主管客户主任/拓展经理评估答复书否是申请受理流程通知客户审查通过？查册流程复审流程准备资料通知客户结束客户服务分类流程评估流程8二手房按揭流程_复审流程流程二手房按揭复审流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：客户拓展部协调中心律师所银行房管部责任人备注客户主任/拓展经理查册主管客户主任/拓展经理客户主任/拓展经理确认人员主管主管客户主任/拓展经理否办理过户/抵押流程带齐资料合同签订流程通知客户确认资料是否齐全收费整理资料查册结果通知审批通过？放款流程通知拓展部接到通知是否是盖章接收资料上接查册流程9二手房按揭流程_办理过户/抵押流程流程二手房按揭过户/抵押流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：房管部协调中心银行责任人备注过户负责人公证负责人抵押负责人过户流程抵押流程放款流程上接复审流程合同公证流程他项权申请表/银行营业执照10二手房按揭流程_放款流程流程二手房按揭复审流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：拓展部房管部协调中心银行责任人备注房管主管协调中心主管房管主管协调中心主管协调中心主管客户主任/拓展经理收到收据收到收据上接复审流程收到他项权证收到他项权证等待收据等待他项权证结束放款通知拓展部通知客户通知协调中心A类申请B类申请C类申请11主要内容¶流程的层级划分¶核心业务流程•二手房按揭业务流程•清贷业务流程•新产品开发推广流程12清贷业务流程层级划分流程类型第一级第二级第三级第四级第五级核心业务流程清贷业务流程业务获取流程可行性分析流程业务办理流程数据维护流程非诉讼处理流程发信处理流程电话处理流程走访处理流程诉讼处理流程调解流程撤诉流程刑事处理流程转售还贷流程结果反馈流程13清贷业务流程_业务获取流程流程清贷业务获取流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：客户(银行）业务拓展清贷业务总监CRRM高层管理会责任人备注拓展人员拓展主管业务总监公司高层管理会拓展主管拓展人员拓展主管拓展主管否是接触客户，了解需求可行性分析流程审批通过？审批通过？否是签订合作协议进一步协商需进一步协商？结束记录备案14清贷业务流程_清贷办理流程流程清贷办理流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：数据维护清贷处理责任人备注数据维护员清贷员清贷员清贷员查询数据库刑事处理流程非诉讼处理流程转售还贷流程数据维护流程诉讼处理流程清贷结果反馈流程15清贷业务流程_清贷结果反馈流程流程清贷结果反馈流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：清贷处理数据维护银行清贷业务总监/总经理责任人备注清贷员数据维护员分析员分析员处理结果反馈数据维护流程整理分析数据反馈相应数据收款结果反馈收到数据收到数据16主要内容¶流程的层级划分¶核心业务流程•二手房按揭业务流程•清贷业务流程•新产品开发推广流程17新产品开发推广流程层级划分流程类型第一级第二级第三级第四级核心业务流程新产品开发推广流程新产品开发流程新产品推广流程测试计划实施流程结果评估及反馈流程18新产品开发推广流程流程新产品开发推广流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：市场部研发中心市场部营销中心业务部门责任人备注研发主管营销主管销售主管①将来新产品推广流程新产品开发流程结果评估及反馈流程①19新产品开发推广流程_新产品开发流程流程新产品开发流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：市场部研发中心风险管理部公司高层管理会责任人备注研发人员研发主管研发人员风险主管高层管理会风险主管研发主管创意筛选创意产生商业分析产品风险预估产品开发审批通过产品风险策略制定是否新产品推广流程20流程新产品推广流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：业务部门市场部营销中心CRRM高层管理会责任人备注营销主管营销主管销售主管销售人员营销主管营销主管高层管理会营销主管销售主管高层管理会营销主管《》《》《》《》市场测试计划制定新产品开发推广流程_新产品推广流程营销策略制定测试计划实施流程测试结果收集测试结果反馈评审通过测试结果/风险评价撰写市场测试报告大规模推广计划制定大规模推广销售是否终止推广备案需改善是否结果评估及反馈流程21流程结果评估及反馈流程文件编号：本流程共页之第页生效日期:流程协调控制部门：流程负责人：流程制定人：审核:签署：业务部门市场部风险管理部高层管理会责任人备注销售人员营销主管三部门主管三部门主管高层管理会销售主管/营销主管销售主管/营销主管《》《》《》《》新产品开发推广流程_结果评估及反馈流程销售数据收集销售数据分析销售结果评估销售推广策略改进销售推广计划变更审批通过否是推广销售