企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册1企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册目录1.快速制单页面优化.....................................................................................................................22.自由填单页面优化.....................................................................................................................43.常用收款账户优化.....................................................................................................................54.交易流水状态显示优化.............................................................................................................75.特殊账户处理.............................................................................................................................86.客户端优化.................................................................................................................................86.1参数下载优化............................................................................................................................96.2本地名册/收款名册优化.........................................................................................................116.3批量制单优化..........................................................................................................................127.批量制单文件上传格式优化...................................................................................................14企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册21.快速制单页面优化开通支付行号功能提示后,快速制单页面。下拉选择“常用收款账户”列表。常用收款账户选择为他行账户时,显示页面如下:(1)带支付行号(从提示文字判断——“提示:尊敬的客户,如收款账户开户行信息有变动,请重新选择。”)如开户行没有变动,客户无须重新选择开户行信息。如机构撤并等原因影响,收款账户开户机构与原保存记录不一致,可通过开户行处重新选择。无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市,可选择其他。如下图方式:手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册3(2)如果下拉选择的常用收款账户为他行账号,且在网银没有支付行号信息保存的,即不带支付行号,显示则提示信息语句:“尊敬的客户,为加快您的账务处理速度,建议您重新选择收款账户开户行信息。”如出现此种提示,建议客户通过快速选择方式重新选择开户行信息,从而提高其账务处理速度。同上。无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市,可选择其他。如下图方式:手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册42.自由填单页面优化开通支付行号功能提示后,自由制单他行转账页面。手工录入框将隐藏,需要点击【手工输入】链接后打开。如下图:隐藏的作用是让客户尽量通过下拉方式选择收款账户开户网点,减少手工录入操作,减轻分行跨行交易集中后的补录工作,从而提高其账务处理速度。点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。(如快速选择处已选择开户行、省、市信息,将自动带到手工输入框,客户只要在后面增加具体网点信息即可。例如:快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市,但找不到具体网点,点击手工输入链接后,手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息,如下图。)企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册5无论快速选择或手工输入,行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市,可选择其他。如下图方式:手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。3.常用收款账户优化(1)常用收款账户增加维护功能,仅能维护他行账户。制单员选择快速制单页面,点击“常用收款账户维护”或者点击服务管理-常用账户管理,进入常用收款账户维护页面。在维护页面底部增加“维护”按钮,如果选择常用收款账户为他行账户时,可点击维护按钮进行维护。维护页面可下拉选择收款行、省、市及开户网点,选择完成后,系统自动匹配支付系统行号。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册6输入交易密码,点维护(一次只能维护一个记录)(2)此次对常用收款账户保存的规则进行调整。1)按客户操作员增加数量限制。原来情况操作员名下常用账户无个数限制。新调整数量限制规则为:高级版客户3000个,VIP版客户5000个。2)批量付款成功的收款账号不添加到常用收款账户列表。原模式批量付款成功的账户会添加到常用收款账户。3)自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表。4)如客户常用账户列表已经达到最大值,则制单时,保存为常企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册7用收款账户的勾选框不能勾选,并且提示信息。“您的常用收款账户列表已满,请点击【常用收款账户维护】对不常用的账户进行清理。”4.交易流水状态显示优化前提是分行开通跨行交易集中处理。对于进入补录系统的跨行交易,复核后会提示:凭证已提交,等待银行处理。如下图:尚未发至分行网银前置前,增加交易流水状态为:“银行受理中,请查询”允许点击状态查询最新状态情况。如下图:企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册85.特殊账户处理针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易,网银判断该类账户为转内部账户或个人账户,无论通过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号(该字段赋为空值)。分行接收该类交易后,因支付行号为空判断为落地处理,不经过集中补录系统处理。6.客户端优化此次客户端优化,增加了自动匹配他行支付行号功能。并且网银提供他行信息更新参数下载,客户可下载后更新本地客户端数据库。使用新客户端新增他行收款账户时,或者新增录入交易时,可以选择快速选择方式录入他行开户银行、省、市及开户网点。选择后自动匹配支付行号。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册96.1参数下载优化(1)登录页面下载最新版客户端。下载新版客户端,并进行安装。(2)制单员登录,点击服务管理-更新客户端软件参数。点击联行号相关文件,将他行信息数据下载到本地。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册10(3)下载完成后,将压缩文件进行解压缩。(4)登录客户端,点击“他行信息更新”-〉“他行文件更新”按钮。(5)点击需要更新的文件,点确定按钮,选择到刚解压缩后的文件夹,点对应的文件名进行更新(注意:三个文件都要更新)。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册116.2本地名册/收款名册优化更新完成后,本地名册新增或修改账户名册时,提供下拉选择银行、省、市及开户网点功能,选择完成后自动匹配支付行号。企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册12如果下拉选择不到开户网点的,点击手工输入方式录入。收款名册点击进行修改时,也可选择下拉方式匹配支付行号。6.3批量制单优化批量制单选择收款账户为他行账号时,如他行账号没有支付行号,则默认页面显示快速选择页面。(客户尽量通过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号)如客户通过下拉方式无法找到具体网点,可点选“手工输入”录入。(手工录入框保存名册中录入的开户机构信息)企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册13企业网上银行跨行交易集中处理优化功能用户操作手册147.批量制单文件上传格式优化为了减轻集中处理模式后,补录系统处理的压力,加快补录的操作速度,网银对批量制单文件上传格式进行优化。在原批量制单文件上,最后增加行别、省市两个信息栏位,该栏位为非必填项。参考格式如下: