作为中国国际化程度最高的银行之一

1作为中国国际化程度最高的银行之一，近年来为贯彻落实国家支持企业“走出去”发展战略，支持本土企业积极融入世界经济，提升国际竞争力，中行立足广东地区经济特色，不断致力于配套金融产品的研发和推广，有针对性地结合担保、融资、避险、海外综合服务等多元化需求，充分发挥中国银行集团综合优势，为外经贸企业提供全方位、一站式金融服务。担保篇一、对外承包工程保函风险专项资金什么是对外承包工程保函风险专项资金对外承包工程保函风险专项资金是国家为进一步扩大我国对外承包工程规模，解决对外经济合作企业在承揽对外承包工程项目时开具投保、履约和预付款的资金困难，由中央财政出资设立的专项资金。中国银行受国家有关部门委托独家承担专项资金的具体运作，承办专项资金项下投保保函、履约保函和预付款保函业务。凡是符合国家商务部规定条件的境内企业以及境内企业在阿联酋、泰国、博茨瓦纳的全资子公司均可申请使用对外承包工程保函风险专项资金。为企业带来的好处在保证金不足或未取得银行授信的情况下可申请开出保函，缓解资金紧张；国家资金支持，增强企业在国际市场的竞争力；壮大企业实力，扩大对外承包工程业务规模；减少资金占压，节约财务成本，提高资金使用效率。如何办理企业提交使用风险专项资金申请、《对外承包工程项目投（议）标许可证》以及保函开立申请书、商务合同等基础材料；企业提交保证金或其他反担保（如需）；银行对企业资格、基础交易、相关材料审查；银行占用风险专项资金开立保函。注意事项申请使用风险专项资金的企业为经商务部批准，具有对外经济合作经营资格并在工商行政管理部门登记注册的企业法人；企业资产总额应在8000万元人民币（含）以上，所有者权益在1500万元人民币（含）以上，连续两年盈利；企业未发生拖欠或挪用各类国家专项基金、资金及其他违法违规经营纪录；承包境外工程项目的合同金额（或投保金额）应在等值500万美元或以上。二、融资性对外保函什么是融资性对外保函应境内企业申请，中国银行为境内企业在境外注册的全资附属企业在境外发生的融资行为而向境外金融机构出具的、担保借款人履行借贷资金偿还义务的书面保证。为企业带来的好处对境内企业而言：利用自身较为雄厚的资信、额度资源有效提升境外子公司信用等级，便于获得当地融资支持；对境外子公司而言：突破自身规模及资信的限制，获得融资支持，实现发展壮大。如何办理境内企业向中国银行提出业务申请并提交相关业务资料；2中国银行审核同意后开出融资性对外保函，并交给境外融资银行；境外融资银行为境内企业的境外子公司提供融资支持。注意事项境内企业不得连续三年亏损；境内企业已向有关部门办理境外投资外汇登记手续；境外子公司需在境外依法注册；境外子公司为贸易型企业的，其净资产与总资产比例原则上不得低于10％，境外子公司为非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于15％。融资篇一、出口双保理什么是出口双保理出口双保理是指出口商与中国银行签订协议，在协议有效期内，出口商将赊销产生的应收账款转让给中国银行，由中国银行与国外进口保理商共同为出口商提供资信评估与坏帐担保、应收账款催收、销售分户账管理和贸易融资的综合金融服务。为企业带来的好处增加营业额：对于新的或现有的客户提供更有竞争力的O/A、D/A付款条件，以拓展海外市场，增加营业额；风险保障：进口商的信用风险转由保理商承担，有效规避坏帐风险；节约成本：资信调查、帐务管理和帐款追收都由保理商负责，减轻业务负担，节约管理成本：简化手续：免除了逐笔等待进口开证、修改及一般信用证项下严格的制单要求等繁琐手续：扩大利润：由于出口额扩大、降低了管理成本、控制了信用风险和坏帐损失，利润随之增加。如何办理出口商提交《出口保理业务申请书》，中国银行据此联系进口保理商对进口商进行信用评估；进口保理商核准进口商额度，出口商与中国银行签订《出口保理协议》；出口商发货或提供服务后，将附有转让条款的发票交进口商，并将发票副本转交中国银行；如出口商有融资需求，中国银行审核同意后对已核准的应收账款为出口商办理融资；出口应收账款到期，进口保理商收汇后划转中国银行，中国银行扣除融资本息及费用后（如进行融资），将余额支付给出口商。二、出口融信达什么是出口融信达出口融信达是指中国银行对出口商已向中国出口信用保险公司投保出口信用保险的出口贸易，凭出口商提供的贸易单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等，向出口商提供的资金融通业务。为企业带来的好处“融”：帮助出口商在投保信用保险、规避商业风险和国家风险的同时，利用中国银行提供的资金“融”通便利，提前将应收账款转换为流动资金，提高资金使用效率，并有效实现规避汇率风险、优化财务报表的目的；3“信”：帮助出口商利用“信”用保险资源，提高企业信用等级，减少占用或不占用出口商在银行的授信额度，从而有效解决出口商在银行授信额度不足的融资瓶颈问题；“达”：中国银行在国际结算和贸易融资领域具有公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势，并将这些优势整合到一起，帮助出口商有效促进业务发展，进而实现生意发“达”。如何办理出口商向中国银行提出业务申请，提交构成完整出口信用保险单的单据及融资申请书；经中国银行审核同意办理出口融信达业务后，签订《赔款转让协议》；出口商向中国银行提交相关出口单据；融资款项入出口商账户；到期收汇后，首先偿还中国银行融资本息及相关费用，余款（如有）支付给出口商；如发生保险责任事故，出口商应及时行使索赔权，赔款直接支付给中国银行用以偿还融资本息，如仍有余款则支付给出口商。注意事项业务受理条件：出口商已就拟申请融资的出口业务向中国出口信用保险公司投保了出口信用保险，中国出口信用保险公司向出口商出具了保险单；出口商按照保单条款或双方缴纳保费协议的相关规定，在规定时限内及时申报并缴纳保费；已签订赔款转让协议，其中：短期出口融信达业务项下，出口商与中国银行、中国出口信用保险公司三方签订赔款转让协议；中长期出口融信达业务项下，出口商与中国银行签订赔款转让协议，同时向中国出口信用保险公司出具赔款转让授权书，中国出口信用保险公司就赔款转让事宜向出口商及中国银行进行书面确认。三、福费廷与IFC等国际组织担保项下福费廷什么是福费廷福费廷业务是指中国银行向出口商无追索权地买入因贸易产生的未到期债权的服务。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。为企业带来的好处终局性融资便利：福费廷是一种无追索权的贸易融资便利，出口商一旦取得融资款项，就不必再对债务人偿债与否负责，同时不占用银行授信额度；改善现金流量：将远期收款变为当期现金流入，有利于出口商改善财务状况和清偿能力，从而避免资金占压，进一步提高筹资能力；节约管理费用：出口商不再承担资产管理和应收账款回收的工作及费用，从而大大降低管理费用：提前办理退税：办理福费廷业务后出口商可立即办理外汇核销及出口退税手续；规避各类风险：叙做福费廷业务后，出口商不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面的风险；增加贸易机会：出口商能以延期付款的条件促成与进口商的贸易，避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面；实现价格转移：可以提前了解银行的报价并将相应成本转移到价格中去，从而规避融资成本。如何办理出口商与中国银行签订《福费廷业务合同》；4每次申请办理业务时，出口商提交《福费廷业务申请书》；中国银行审核并报价，出口商接受报价后，双方签署《福费廷业务确认书》；背书票据或签署《债权转让书》，出口商将债权转让给中国银行；中国银行取得信用证项下合格有效的承兑/承付电，或其他符合要求的债权凭证后，扣除贴现息和有关费用后将款项净额支付给出口商；中国银行出具出口收汇核销专用联，供出口商办理出口收汇核销和退税。注意事项办理福费廷业务的有关债权应是合法、真实、有效的，未设立任何抵押、质押；在信用证和托收结算方式下，通过中国银行交单,办理福费廷业务更加便捷；在D/A托收项下，须由有关银行在汇票上加签保付或提供担保；选择资信良好的开证行或承兑/承付保付银行，有利于获得优惠的融资利率；福费廷业务不仅适用于大额资本性交易，也适用于小额交易，但金额越小，融资成本越高，出口商应在融资成本和福费廷业务带来的便利之间进行权衡；按照国际惯例，融资银行在承兑/承付/保付银行因法院止付令不能偿付到期款项的情况下保留对出口商的追索权。在业务前期，中国银行可以提供全面的咨询服务，为您设计个性化的融资方案，并可以承诺在未来一定时间内按照既定的价格和条件买入您的未到期债权。在这种情况下，根据承诺期的长短，出口商可能需要支付一定的承诺费。什么是IFC等国际组织担保项下福费廷IFC等国际组织担保项下福费廷业务的推出是伴随“走出去”战略的深入实施，众多企业尝试开拓亚、非、拉等新兴市场，其中不乏高风险地区，中国银行在业内率先与IFC（国际金融公司）、ADB（亚洲开发银行）等国际金融组织合作，针对某些进口国银行的信用风险或其所在国家政治风险较高的现状，发挥各自在风险担保、资金运作方面的优势，由IFC等国际金融组织承担新兴市场开证行的银行风险及其所在国家/地区风险，中国银行为出口企业办理福费廷业务。为企业带来的好处分散风险、拓展新兴市场：利用国际金融组织的担保有效弥补了目前多数中资银行对新兴市场地区中小银行或私有银行授信额度不足的缺陷，有效帮助出口企业分散风险，顺利获得融资，增强海外新兴市场拓展能力。四、出口商业发票贴现什么是出口商业发票贴现出口商业发票贴是指出口商将赊销产生的应收账款转让给中国银行，由中国银行为其提供贸易融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。为企业带来的好处加快资金周转：在进口商支付货款前得到融资款项，从而加快资金周转速度；简化融资手续：融资手续相对于流动资金贷款等简便易行；规避汇率风险：通过贴现业务提前得到融资，避免远期市场汇率出现不利的变动；节约管理成本：由银行为出口商进行到期应收账款的催收，节约企业的人力物力。如何办理应出口商申请，中国银行按相关授信要求为其核定贴现额度，并签订《出口商业发票贴现协议》；出口商发货出单，并向中国银行提交贴现申请书；5中国银行在单据及贸易真实性审查后，为出口商叙做贴现；进口商到期未付款，由中国银行或委托出口商对外催收，逾期30天，中国银行向出口商收回贴现款项并相应计收逾期利息；进口商到期付款，中国银行用以归还贴现本息，将余额转出口商。避险篇一、资信调查什么是资信调查资信调查业务是指根据客户委托，通过与外部资信调查公司合作提供商业资信报告，或通过中国银行有关海内外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息形成资信调查报告，并将该报告或信息向客户提供的业务。为企业带来的好处了解交易对手：为企业提供及时全方位的资信信息，帮助企业对调查对象做出评价和思考，以降低企业风险；增加贸易机会：帮助企业随时监控管理目标客户，识别高风险的客户，寻找潜在的利润来源。如何办理企业根据交易情况及具体资信报告需要，向中国银行申请办理资信调查业务；中国银行审核同意后根据企业资信调查需求进行资信调查；中国银行完成资信调查报告后，将通过委托行转交给企业。注意事项企业申请办理资信调查业务时须提交申请书，其中应注明：被调查单位名称、地址、电话、传真；对海外客户的调查必须提供英文名称和地址。二、海事调查什么是海事调查海事调查是中国银行为客户提供验证提单真伪、查询货船行驶路线、状态、装运货物情况等信息的业务。为企业带来的好处中国银行是国际商会犯罪调查局和国际海事局的成员，可帮助企业鉴别提单真伪、查询货船行驶路线、状态、装运情况等信息，帮助企业及时预防和发现海运贸易当中的欺诈行为，保护自身权益。如何办理企业根据交易情况及具体需要，向中国银行申请办理海事调查业务；中国银行审核同意后根据客户需求进行海事调查；中国银行完成海事调查报告并交付企业。三、远期结售汇什么是远期结售汇远期结售汇业务是指企业与中国银行签订远期结售汇协议，约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限与汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。为企业带来的