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1保险专业代理机构办事指南目录一、保险专业代理法人机构设立------------------------2二、法人机构领取工商营业执照之日起20个工作日内需完成的重要事项----------------------------------------11（一）报告领取营业执照（二）缴存保证金或投保职业责任保险（三）公告开业三、报表报送工作----------------------------------14四、每年要完成的重要事项--------------------------17（一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年4月30日前清缴上一年度监管费并预缴当年监管费（三）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况（四）报送季度分析报告五、分支机构设立及开业报告-------------------------21六、变更董事长（执行董事）和高级管理人员------------29七、报告事项---------------------------------------36八、申请延续许可证有效期---------------------------41九、动用保证金-------------------------------------46十、法人机构解散-----------------------------------49十一、报送文件注意事项（必读）---------------------542一、保险专业代理法人机构设立申请设立保险专业代理公司，应当仔细阅读《保险专业代理机构监管规定》（保监会令[2009]5号）第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备第六条规定的法定条件，并向北京保监局提交以下申请材料：同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-“保险专业中介机构设立申请子系统”（）进行网上申报相关材料。（一）设立申请书可参考如下格式拟写：关于设立***保险代理有限公司的请示3北京保监局：为（出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）拟出资人民币万元设立保险代理有限公司，待保险监管部门批准后办理工商登记等相关手续。特此请示联系人（受托人）：联系电话：（固定电话与移动电话）（所有股东签章）日期：二〇年月日（二）《保险专业代理机构设立申请表（表1）》获取该表格：登录中国保监会网站（）“政策法规——规范性文件——中介类”栏目中查找《关于贯彻落实保险专业代理机构监管规定、保险经纪机构监管规定、保险公估机构监管规定有关事宜的通知》（保监发〔2009〕130号），打开该文件最下方下载附件“保险专业代理机构相关申请表格”解压缩后即可。注意事项：1.填写内容须用计算机格式打印；42.签名处自然人股东须本人签名，非自然人股东需法定代表人签字；3.联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码。（三）《保险专业代理机构设立申请委托书（表2）》及受托人身份证明文件复印件（正反面复印）受托人代表全体投资人，全权办理申请设立保险专业代理机构相关事宜：1.报送设立申请材料；2.领取受理通知书；3.领取行政许可决定书；4.办理保险监管部门要求的相关事宜。获取该表格：参见本指南第3页《保险专业代理机构设立申请表（表1）》获取方式。注意事项：1.非自然人股东签章处要求法定代表人签字并加盖公章；自然人股东、受托人签名处须本人签名；2.联系电话处需同时填写固定电话和移动电话号码；3.更换受托人的，需向保险监管部门提交新的保险专业代理机构设立申请委托书；4.若拟设机构只有1名自然人股东，且由该股东本人亲自办理机构设立申请相关工作，则不需此表格。（四）公司章程或者合伙协议注意事项：1.名称地址须与《保险专业代理机构设立申请表（表1）》5中填写内容一致；2.经营范围只能按照《保险专业代理机构监管规定》第二十九条表述为“代理销售保险产品；代理收取保险费；代理相关保险业务的损失勘查和理赔；中国保监会批准的其他业务”；3.董事会或执行董事只能选择其一，若不设董事会则设执行董事一名，二者在章程中不能同时出现和使用；4.公司若由一人或一个法人出资成立，则章程中不能出现股东会字样。(五)股东相关材料1.自然人股东、发起人或者合伙人的材料要求：身份证明复印件；《保险专业代理机构自然人股东个人简历表（表3）》；最近三年的个人信用报告；公安部门出具的无犯罪记录证明；最近三年无重大违法行为的承诺书，若受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况；最近三年未受过反洗钱重大行政处罚，投资资金来源符合反洗钱法律法规的要求的声明。2.非自然人股东、发起人的材料要求：营业执照副本复印件、加盖财务印章的最近1年财务报表；最近三年无重大违法行为的承诺书，若受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况；最近三年未受过反洗钱重大行政处罚，投资资金来源符合反洗钱法律法规的要求的声明。获取该表格：参见本指南第3页《保险专业代理机构设6立申请表（表1）》获取方式。注意事项：1.个人信用报告可到中国人民银行营业管理部征信管理中心（北京市西城区月坛南街79号）进行查询；2.无犯罪记录证明应由股东户口所在地的派出所出具；3.法人股东成立时间满一年的，提供上一年度12月份财务报表，成立时间不满一年的，需提交开业至提交申请材料前一个月的财务报表；4.反洗钱的声明参照《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）的相关要求。(六)依法设立的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件区域性保险专业代理公司注册资本不得低于人民币200万元，全国性保险专业代理公司注册资本不得低于人民币1000万元，且注册资本均要求以货币资本一次性缴足。验资机构即会计师事务所，验资报告应附上会计师的资质证明。区域性公司应至少提交一份加盖会计师事务所红章的验资报告原件，全国性公司应至少提交两份原件。(七)可行性报告，包括市场分析、财务分析、业务发展计划等1.市场情况分析应包括市场现有主体数量、业务运行情况（代理保费规模、手续费收入等）、利润情况等分析，以7及市场机会和发展预期方面的分析。2.财务分析要有量化的数据表（包括预期的代理保费收入、手续费收入、成本费用和利润等数据），直观反映机构成立后预期的3年发展情况。3.业务发展计划包括机构成立后的经营发展方向、侧重的险种、业务方式等内容。(八)企业名称预先核准通知书复印件企业名称预先核准通知书由工商局出具。注意事项：1.在去工商局预核名称前，一定要在中国保监会网站的“保险机构”栏目中查询拟采用的名称是否已有其他保险中介机构（不仅指保险代理机构，还包括其他保险中介机构）使用，因为工商局只在北京市范围内进行名称比对，而《保险专业代理机构监管规定》规定拟设机构字号不得与现有保险中介机构相同（即在全国范围内比对）。2.注意企业名称预先核准通知书的有效期，应确保在我局批准公司设立前不得过期，建议有效期应超过3个月，到期前应及时延续有效期。(九)内部管理制度，包括：1.组织机构、2.业务管理制度、3.财务制度、4.信息化管理制度、5.反洗钱内控制度、6.业务服务标准等各项制度应分页书写。1.组织框架即拟设代理机构的内部组织机构图，包括自股东会向下的内部部门设置图，应按照机构设立之初的组织8框架如实反映，并应与公司章程对应。2.业务管理制度应对开展保险代理业务的各个环节进行规范和管理，包括代理关系的建立、单证的管理、具体销售环节的管理、代收保险费和手续费结算的管理、业务档案的登记管理、售后服务等方面。3.财务制度中要包括设立独立的代收保费专用账户、按照《保险中介公司会计核算办法》增设补充科目等内容。业务、财务制度内容应严格按照《保险专业代理机构监管规定》“第三章经营规则”的相关要求制定。4.信息化管理制度应配合机构的业务、财务软件及信息技术人员和信息安全等方面内容拟写。该部分内容可以参照《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》（保监发〔2007〕28号）进行制定。5.反洗钱内部控制制度可参考《反洗钱法》、《关于加强保险业反洗钱工作的通知》，并结合自身情况拟写。6.业务服务标准即公司对客户的服务承诺，可从服务质量、服务的标准流程、服务态度等方面拟写。(十)拟任高级管理人员任职资格的申请材料，人员名册和业务人员《资格证书》复印件1.高管申请材料包括：（1）拟任用高级管理人员的决议；（2）《保险专业代理机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》（表4）；（3）拟任董事长（执行董事）、高级管理人员身份证明、学历证书、《资格证书》复印件（若9学历不满足大专以上，需从事金融工作10年以上；若无资格证书，需担任金融机构高管人员5年以上或企业管理职务10年以上）；（4）工作经历证明材料；（5）拟任董事长（执行董事）、高级管理人员在存在潜在利益冲突的机构中任职的，应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者原公司股东会、股东大会同意兼职的证明；（6）最近三年未受过反洗钱重大行政处罚的声明。获取任职资格申请表格：参见本指南第3页《保险专业代理机构设立申请表（表1）》获取方式。填写时注意，学习经历和工作经历的时间均需填写到“月”。2.人员名录及业务人员的《资格证书》复印件：请将公司人员（包括法人、董事长（执行董事）、总经理等高管人员）信息以表格形式列明，包括姓名、性别、拟任职务、学历、身份证号、资格证号等信息，后附所有有资格证人员的资格证复印件。(十一)住所证明文件若为自购房，应包括购房合同、发票及购房人同意提供给拟设代理机构作为经营场作的证明等。若为租赁房，应包括租赁协议、出租方的产权证明等。若为转租房，应出具原房主同意转租的证明文件。住所面积应与业务规模相适应，申请设立时应至少保证财务和单证管理拥有独立的房间。(十二)业务、财务等计算机软硬件配备情况说明等10软件除windows、office等基本操作办公软件外，还要包括业务、财务软件系统简介和功能模块说明。关于业务、财务软件的要求可参考保监会文件《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》（保监发〔2007〕28号，可在保监会网站查询）。硬件包括台式机、笔记本、打印机、复印机、电话等办公设备。请简要说明型号、基本配置和数量。11二、法人机构领取营业执照之日起20个工作日内需完成的重要事项公司应在取得许可证之日起90个工作日内，办理工商登记，无正当理由未登记的，其许可证自动失效。公司批准成立后，使用申请设立时的用户名和密码登录保险中介监管信息系统，系统会分配正式的用户名和密码，以后公司使用该用户名和密码登录各子系统进行操作。按照《保险专业代理机构监管规定》等相关法律法规，保险代理公司自领取工商营业执照之日起20个工作日内，要完成缴存保证金或投保职业责任保险、在报纸刊登开业公告的工作，并将有关事宜书面报告北京保监局，一式两份。且公司应在保险中介监管信息系统的“保险专业中介机构和高管人员管理子系统”的“中介机构管理”模块录入工商登记信息、职业责任保险/保证金、联系人等信息。12报告可参考如下格式拟写（三项报告事项可在一个报告里体现，若间隔时间较长也可以分别报告）：**保险代理有限公司关于领取营业执照等有关事宜的报告北京保监局：我司于年月日取得工商营业执照，注册号。我司于年月日缴存保证金万元，缴存银行为，并按有关规定签订了保证金存款协议（或投保职业责任保险，承保公司为，保险期限为）。我司于年月日在保监会指定的报纸对公司开业情况进行了公告。公司的办公电话、传真为。特此报告联系人：联系电话：（固定电话和移动电话）附件：1.营业执照复印件；2.保证金存款凭证和存款协议复印件（或职业责任保险单和保费发票复印件）；133.公告的报纸原件。（公司签章）日期：二〇年月日注意事项：1.缴存保证金或投保职业责任保险的具体要求参见《保险专业代理机构监管规定》第39条至第41条。保证金应当专户存储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险专业代理公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审