保险中介监管信息系统业务需求书

第1页共138页保险中介监管信息系统业务需求书——保险营销员管理模块中国保险监督管理委员会保险中介监管部统计信息部二OO五年七月第2页共138页目录第一章引言..........................................3第二章系统总体规划....................................7第三章系统功能描述...................................19第一节考试管理..................................................19第二节资格管理..................................................24第三节展业登记管理..............................................45第四节培训管理..................................................70第五节诚信管理..................................................74第六节电子档案管理..............................................82第七节公众平台.................................................85第八节统计分析.................................................92第九节关于扩展性需求的说明.....................................130第四章附件..........................................131第3页共138页第一章引言一、项目背景截至2005年1季度，全国共有专业保险中介公司1441家，保险兼业代理机构12万家，保险营销员及保险中介从业人员150多万人。2005年1季度，全国保险公司通过保险中介渠道实现的保费收入为921.34亿元，约占全国总保费收入的62.38%。保险营销员及保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的90％以上，他们与社会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接影响保险业的公众形象和社会信誉。为贯彻落实全保会“大力加强诚信建设”的精神，提高保险中介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于2005年3月底，经会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立了“保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在3-5年内研究和开发完成“中国保监会保险中介监管信息系统”。二、研发任务为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员第4页共138页流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到“诚信者受益，失信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形象。该系统包括以下五个子系统的建设：（一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资格管理和执业管理。（二）专业保险中介机构审批管理信息系统对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。（三）保险兼业代理监管信息系统对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。（四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进行管理和分析。（五）保险中介监管信息查询平台汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查询平台，提供查询服务。第5页共138页三、研发原则（一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和规范。（二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场的基本状况。（三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和风险防范服务。（四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管制度化。（五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调整和完善保险中介监管信息系统。四、研发步骤定富主席在2005年全保会上提出，年内“出台保险营销员管理规定，落实挂牌展业制度”。因此我们按照“总体设计、分步实施、注重实效”的指导思想,在总结山西和广东试点经验的基础上，先行研究和开发“保险营销员监管信息系统”。待该系统运行正常后，根据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》尽快编制保险中介机构从业人员管理业务需求书，在此系统的统一平台上搭建“保险中介机构从业人员监管信息系统”，然后再逐步扩展其他模块功第6页共138页能。由于保险中介机构的审批、保险中介机构高管人员、保险中介机构从业人员、保险营销员的资格管理工作信息需要相互校验、信息共享，因此上述功能模块均应当在一个共同的信息平台（数据库）搭建。本需求书专就“保险营销员监管信息系统”的业务需求进行说明。五、参考法律规章《中华人民共和国保险法》；《保险营销员管理规定》；《保险中介持续教育管理暂行办法》。第7页共138页第二章系统总体规划一、任务概述搭建一个全国实时信息共享的保险营销员监管平台，从保险营销员报名参加资格考试，获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控，形成公司内控、行业自律、政府监管和社会监督四方面的系统监督管理。保险营销员监管信息系统应兼具灵活性、开放性及前瞻性，能够实现以下功能和信息统计工作任务：（一）能够提高日常监管工作效率；（二）建立全国统一的信息实时共享的保险营销员管理数据库；（三）具备较强的查询功能，保监会、保监局、行业协会、保险公司可以根据授权在自己的办公电脑上查询到所需要的统计信息；（四）增强监管部门的决策分析功能：可以自动生成保监会和保监局的各项统计指标和监管指标；（五）建立保险营销员诚信档案和诚信信息披露制度;（六）逐步实现对保险营销员的动态监管，系统自动监控各类业务指标和人员流动情况，发现异常，可予以警示（此项任务将待第8页共138页有关指标建立完善后再开发，非本期需求）。第9页共138页二、功能模块图展业登记管理营销员登记注册展业证生成展业证制作展业证变更展业证换发展业证补发展业证注销保险营销员监管信息系统培训管理培训机构管理营销员培训管理查询统计考试管理资格管理证书生成证书换发证书注销日常管理打印管理查询统计保险营销员电子档案统计分析接收保险公司数据指标固定报表指标自定义报表指标展业证年审查询统计公众平台营销员天地公众查询诚信管理表彰奖励管理投诉管理违规管理计分管理查询统计第10页共138页三、业务流程图业内信息共享查询平台报送培训、奖励、投诉、违规、业务情况保险公司培训、奖励、投诉、违规、业务情况记录行业协会审核通过？保监局、行业协会展业证年审统计分析保监会、保监局、行业协会结束是否资格证书/展业证生成展业证行业协会变更、年审、换证申报保险公司审核通过？行业协会统计展业证保监会、保监局、行业协会展业证是开始登记考试报名(集体)保险公司/(个人)考试中心发布考试成绩考试中心报名登记表成绩表打印并发放资格证保监局(行业协会)申请注册保险公司审核通过？行业协会统计资格证书情况保监会、保监局、行业协会公众平台资格证书注册申请表否是否第11页共138页四、系统用户（一）系统用户权限说明保监会主要进行宏观管理，对保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询系统全部数据。会机关用户又分为三类：1、统计信息部和中介部具有上述所有权限；2、财产险、寿险具有查询、统计和分析功能；3、会领导和其他各部门具有查询功能。保监局负责保险营销员资格的许可和资格证书的管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析；可查询全国保险营销员所有数据；可以查询全国各地保险营销员管理的综合分析报表指标，并进行个性化的分析比较。保监局可以在权限范围内授权省级保险行业协会做部分工作。保监局内部用户又分为三类：1、直接管理处室具有上述所有权限；2、相关业务处室具有部分查询、统计和分析功能；3、其他处室具有部分查询功能。省级保险行业协会经保监局授权进行考试管理、资格证书核发和管理工作；保险第12页共138页营销员展业登记管理工作；有关培训和诚信信息审核、登记和管理工作；对辖区内保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询全国保险营销员所有数据。保险公司总公司对本公司保险所属营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。省、自治区、直辖市、计划单列市保险公司分公司对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务数据；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。可以授权下属分支机构进行上述管理工作地市级保险公司分支机构经省级分公司授权，对本机构所属保险营销员的个人基本信息、展业登记、诚信、培训信息进行登记、申报和管理；向保监局报送本公司保险营销队伍及保险营销业务报表；对本机构所属保险营销员数据进行管理、统计和分析，可查询本公司所属营销员数据。考试中心向保监局报送考试管理数据。保险营销员第13页共138页通过查询平台，接受监管机关和行业协会资格管理和展业登记管理通知；可以查询本人考试成绩、资格证和展业证有关信息、培训和诚信信息社会公众通过查询平台，查询保险营销员资格证、展业证和诚信信息。（二）用户数量1、保监会机关用户约为20名；2、保监局用户约为50名；3、省行业协会用户约为50名；4、地市行业协会用户约为500名；5、保险公司总公司用户约为100名；6、保险公司省级和计划单列市分公司和地市公司用户约为5000名；7、考试中心目前约为100名；以上数字在目前保险业发展比较迅速的时期还会有较快的增长，保险公司分支机构和考试中心每年都有较大的增长，因此在开发过程中必须考虑到系统性能的可扩展性。（三）用户使用频率各类用户使用系统的频率不完全相同，具体如下：1、保监会（保监局）主要用于统计分析，使用频率主要集中在第14页共138页每月的月初和月末。2、保险公司总公司主要用于统计分析，使用频率主要集中在每月的月初和月末。3、省（地市）保险行业协会与省（地市）保险公司一起完成对保险营销员的管理工作，凡是涉及到人员资料变更、资格证、展业证申请与维护、违规处理、培训管理、日常管理都需要使用系统，因此每日使用系统的频率都比较高。4、考试中心用户、营销员和社会公众查询用户每天的使用频率也较高。综合以上分析，可知本系统的负荷比较平均，应该充分考虑系统的性能及最大负荷问题，以保证系统在全国范围内的正常运行。五、数据信息管理（一）信息流程图（见下页）（二）信息流程图说明1、营销员基本信息为考试报名表所填写个人基本信息，包括：姓名、性别、出生日期、民族、学历、联系方式等信息。2、营销员展业登记、培训和诚信信息的录入可以由省级分公司，也可以有地市分公司或中心支公司的公司，但省级分公司应通过系统进行授权设定。3、省级行业协会是信息录入的基本单位，也可以通过系统授权第15页共138页地市行业协会录入信息。4、保监会内部职能部门以及其他部门的授权以及对社会和营销员的信息发布的审核由保监会中介部负责。5、实线为营销员信息正常的信息流程，虚线为监管部门内部的信息流以及纠错的流程。第16页共138页培训、诚信、奖惩等信息（省级行业协会）营销员个人基本信息和考试信息（考试中心）展业登记、培训、诚信信息（地市分公司或中心支公司）培训、诚信、奖惩等信息（地市行业协会）展业登记、培训、诚信信息（分公司）培训、诚信、奖惩等信息（保监局）保险营销员监管信息系统数据