保险代理与经纪教学大纲

《保险代理与经纪》教学大纲（InsuranceAgencyandBrokerage）制定单位：金融学院制定人：审核人：XXX编写时间：2005年8月13日课程说明一、课程概述：（一）课程属性及课程介绍本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的专业课程，是保险学专业的专业课之一。本课程以我国现行的保险中介法律为依据，结合保险中介的法律实务，以及保险学的各项专业课的内容，有重点地介绍保险中介的重要性及其基本内容，包括保险代理人和经纪人的概念、业务范围、及其监管。（二）教学目标使学生了解和掌握从事保险中介和保险中介法律知识。（三）适用对象保险专业以及其他各专业本科学生。（四）先修课程与后续课程保险学、人身保险、财产保险、保险法二、任课教师教学过程中应注意的事项注意理论联系实际，可以结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。三、学时要求与分配：（一）总学时要求48课时（二）学时分配周别授课次数授课章节与内容摘要教学时数备注11第一章保险市场第一节、保险市场概述第二节、保险市场要素第三节、我国保险市场的现状和前景321第二章保险代理人第一节、保险代理人的概述第二节、保险专业代理人第三节、保险兼业代理人331第四节、保险个人代理人第五节、保险代理人的职业道德341第三章保险代理合同第一节、保险代理合同慨述3第二节、保险代理合同当事人的权利和义务51第三节、保险代理合同的订立、变更和终止第四节、保险代理合同纠纷的处理361第四章保险代理人的监督第一节、保险代理人的监督管理371第二节、保险代理人的法律责任381第五章保险经纪人概述第一节保险经纪人的基本概念第二节保险经纪人的起源和发展391第三节保险经纪人的作用第四节保险经纪人制度3101第六章保险经纪人经营管理第一节保险经纪公司的种类与组织结构第二节保险经纪人的业务经营3111第三节保险经纪人的客户服务第四节保险经纪公司的财务管理3121第七章保险经纪人的法律责任第一节保险法律责任概述3131第二节我国有关保险经纪人法律责任的规定3141第八章保险经纪人监管第一节保险经纪人监管概述3151第二节保险经纪人资格管理第三节保险经纪公司的设立3161第四节保险经纪人的执业规则3四、实践教学内容与要求参观保险公司营业部与保险经纪公司，邀请有关保险代理人与保险经纪人座谈或作报告五、教学参考资料1、唐运祥主编，《保险代理理论与实务》，中国社会科学出版社，2004年11月。2、唐运祥主编，《保险中介概述》，商务印书馆，2004年3月。3、中国保监会编，《保险经纪资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2003年6月。4、应世昌，《保险代理资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2004年5月。六、课程的考核要求平时20%，期末80%，期末实行闭卷考试教学要求及教学要点第一章保险市场[本章教学目的和要求]通过本章的学习，使学生理解保险市场基础知识和基本理论，了解、熟悉和掌握保险市场基本要素、保险市场结构以及我国保险市场现状和发展前景等知识.[重点、难点]保险市场构成要素[教学内容]第一节、保险市场概述一、保险市场的概念二、市场分类以及各自的特点第二节、保险市场要素一、保险市场的构成要素二、保险市场需求的概念、表现形式及其特点，影响保险需求总量的因素三、保险供给的概念、制约保险供给总量的因素四、保险市场价值规律、供求规律、竞争规律五、保险市场中介的作用和保险代理人的概念、保险经纪人的概念第三节、我国保险市场的现状和前景我国保险市场的现状以及我国保险市场的未来发展趋势第二章保险代理人[本章教学目的和要求]通过本章学习，使学生了解、熟悉和掌握保险代理人基础知识。[重点、难点]保险专业代理人、兼业代理人和个人代理人在资格条件、业务范围的不同。[教学内容]第一节、保险代理人的概述一、代理的含义及法律特征代理的种类二、保险代理和保险代理人的概念、法律特征三、我国有关保险代理的法律规定第二节、保险专业代理人一、专业代理人的含义二、保险代理公司的设立条件第三节、保险兼业代理人一、保险兼业代理人的概念二、保险兼业代理人的种类三、保险兼业代理人的条件第四节、保险个人代理人一、保险个人代理入的概念二、保险个人代理人的基本条件三、保险个人代理人业务范围第五节、保险代理人的职业道德一、道德和职业道德的概念二、道德和职业道德特征和主要特点三、道德和职业道德具体内容第三章保险代理合同[本章教学目的和要求]通过本章教学，使学生掌握保险代理合同内容的理解和应用。[重点、难点]保险代理合同的要素；当事人的权利与义务、合同的订立、变更及终止和合同纠纷的处理。[教学内容]第一节、保险代理合同慨述一、保险代理合同的概念、特征二、保险代理合同的构成要素第二节、保险代理合同当事人的权利和义务一、保险代理合同当事人的权利二、保险代理合同当事人的义务第三节、保险代理合同的订立、变更和终止一、保险代理合同的订立二、保险代理合同的变更三、保险代理合同的终止第四节、保险代理合同纠纷的处理一、保险代理合同的一般解释原则二、解决合同纠纷的途径与方法三、保险代理人承担损害赔偿责任的情况第四章保险代理人的监督[本章教学目的和要求]本章让学生考生掌握保险代理入的监督管理及其法律责任，旨在提高考生的法律意识和观念，加强法制法规的学习。[重点、难点]保险代理人应承担的行政、民事、刑事法律责任等具体问题方面的内容。[教学内容]第一节、保险代理人的监督管理一、保险代理人的行为准则二、保险代理人应遵守的法律规范、业务活动规则三、国家对保险代理监管的目标、任务四、保险代理监管机构、监管方式五、各监管层次采用的监管手段以及监管的主要内容第二节、保险代理人的法律责任一、法律责任的产生前提及其实施违法行为所引起的法律后果二、法律责任与其他社会责任、政治责任、道义责任的区别三、《保险法》规定的行政责任、民事责任和刑事责任的具体应用四、保险活动中民事责任的主要形式第五章保险经纪人概述[本章教学目的和要求]通过学习使学生掌握保险经纪人的基本概念，保险经纪人的作用，保险经纪人制度，以及保险经纪人的起源和发展；熟悉保险经纪人的分类，保险经纪人的佣金支付标准，了解保险经纪人的作用，保险经纪人资格管理，以及保险经纪人的起源和发展。[重点、难点]经纪人和保险经纪人的定义，保险经纪人的权利和义务，保险经纪人的合同，保险经纪人的组织形式、经营范围和经营原则。[教学内容]第一节保险经纪人的基本概念一、经纪人概念、种类、性质二、保险经纪人及其法律定位三、保险经纪人的分类第二节保险经纪人的起源和发展一、保险经纪人的起源二、国外保险经纪人的发展三、国外保险经纪人的现状四、旧中国的保险经纪人五、我国保险经纪人的现状第三节保险经纪人的作用一、促使我国保险市场与国际接轨二、促进保险市场机制的完善三、有利于保险公司的规范化经营第四节保险经纪人制度一、保险经纪人的组织形式二、保险经纪人的经营范围三、保险经纪人的佣金支付标准四，保险经纪人的同业组织五、保险经纪人的资格考试制度及资格管理六、保险经纪人的经营原则第六章保险经纪人经营管理[本章教学目的和要求]通过学习掌握保险经纪公司的种类与组织结构，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务，保险经纪公司的财务管理。熟悉保险经纪公司的组织结构，保险经纪公司的财务管理。[重点、难点]我国对保险经纪公司的法律规定，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务。[教学内容]第一节保险经纪公司的种类与组织结构一、我国法律规定中的保险经纪公司二、保险经纪公司的组织结构第二节保险经纪人的业务经营一、客户基础的选择二、客户风险的分析三、对保险公司的选择四、对保险公司的安全性评估五、投保实务操作六、再保险经纪人的业务操作第三节保险经纪人的客户服务一、投保前的调查服务二、协助索赔第七章保险经纪人的法律责任[本章教学目的和要求]通过学习掌握保险经纪人的法律责任的概念，熟悉保险法律责任的概念、特点及保险法律责任的作用和种类。我国有关保险经纪人法律责任的规定。[重点、难点]有关保险经纪人法律责任的规定[教学内容]第一节保险法律责任概述一、保险法律责任的概念及特点二、保险法律责任的作用三、保险法律责任的种类第二节我国有关保险经纪人法律责任的规定一、保险经纪人的行政责任二、保险经纪人的民事责任三、保险经纪人的刑事责任第八章保险经纪人监管[本章教学目的和要求]通过学习掌握保险经纪人监管的必要性，保险经纪人的监管机构、监管目标、监管对象、监管形式、监管原则，监管方法和监管的内容，保险经纪人资格管理，保险经纪公司的设立，以及保险经纪人的执业规则。熟悉保险经纪人的监管目标、监管对象、监管原则、监管的法律依据，及保险经纪人的资格管理。[重点、难点]保险经纪人的监管机构、监管手段、监管形式、监管方法、监管内容，以及保险经纪公司的设立和执业规则。[教学内容]第一节保险经纪人监管概述一、对保险经纪人实施监管的必要性二、保险经纪人的监管机构三、保险经纪人的监管目标四、保险经纪人的监管对象五、对保险经纪人实施监管的法律依据六、保险经纪人的监管手段七、保险经纪人的监管原则八、保险经纪人的监管形式九、保险经纪人的监管方法十、保险经纪人的监管内容第二节保险经纪人资格管理一、对从业人员资格的要求二、对保险经纪人员从业素质的要求第三节保险经纪公司的设立一、组织形式二、股东及股本的要求三、任职资格四、设立程序五、缴存保证金六、申领经营保险经纪业务许可证第四节保险经纪人的执业规则一、资格认定二、行业管理三、业务管理四、财务管理