保险公司出单规范培训

做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：出单规范培训出单运营管理中的重点指标一承保操作的规范流程二重要承保资料影像上传工作三做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：出单运营管理中的重点指标出单效率单证使用管理出单质量一做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：出单运营管理中的重点指标：出单质量出单质量录单准确率保单数据非正常修正量承保数据质量一做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：录单准确率录单准确率＝一次性核保通过的保单数/总的保单数×100%（以上均剔除出电商、新渠道业务）投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准，只考核车险。今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。出单运营管理中的重点指标：出单质量一做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：（一）车险投保单录单平均时长：以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保单录入，点击保存的工作时长。一、出单运营管理中的重点指标：出单效率（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长+收费平均时长+等待核保平均时长。做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理单证使用管理单证遗失数量单证作废率单证超期数据做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理单证作废率＝作废数/（作废单证数+已使用单证数）超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+已使用单证数量），超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：二车险承保规范及常见问题【投保单录入规定】1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要素不齐的，一律不得录入系统。提示：填写的信息与资料是否一致。2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、规范性、一致性和条款费率的准确性负责。提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。做人民满意的保险公司电话销售专线：4001234567全国服务热线：95518电子商务网站：、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确。提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得省略或随意编造信息。提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、交强险与商业险批改一致。提示：1、单位变更成个人，座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。2、交强险商业险一起变更。二保单复核保单审核客户核对10PICC中国人保财险审核流程出单人员复核保单存在问题数据修正、批改、退保复核无误复核无误提交业务审核11PICC中国人保财险保单复核出单人员复核职责：1.对出单部门保单缮制后的复核，复核发现问题的，及时采取补救措施2.对复核无误的保单提交业务审核12PICC中国人保财险保单复核•全险种•四个一致1.保单内容是否与投保单要素是否一致•重点核对保单是否与投保单列明的险种、保额（限额）、保险期限、争议解决的方式和特别约定一致2.保单内容是否与客户提交的其他投保资料一致•重点核对保单载明的主体、保险标的信息是否与投保人和被保险人等投保关系人身份证明信息、保险标的信息一致3.保单所载内容是否与上级核保部门审定的承保条件一致4.保单所附条款与保单列明条款是否一致所附条款与保单正本是否加盖骑缝章与投保单要素是否一致•（是否有复核环节未发现的问题）与客户提交的其他投保资料是否一致•（是否有复核环节未发现的问题）是否与归属的业务人员（含直接应柜承揽业务的出单人员）同客户之间达成的投保意向一致保单所载内容是否与上级核保部门审定的承保条件一致保单所附条款是否与保单列明条款一致、所附条款与保单正本是否加盖骑缝章13PICC中国人保财险车险审核重点•五个一致准确性一致性√核对发现不准确、不一致：应指导投保人填写变更保险事项的申请书并及时交予签单人员办理批改事项；√客户临时修改保单内容：积极配合并通知出单部门进行修改。14保单信息是否正确与双方达成的投保意向是否一致PICC中国人保财险客户核对保单15目录车险出单效率时效影像系统资料上传AB16出单效率时效车险出单效率时长得分评价标准小于4.5分钟204.5-7分钟0-20不含20分，每增加0.1分钟减少赋分0.80大于7分钟017出单效率时效AB录单平均时长收费平均时长核保平均时长等待核保平均时长车险出单时长录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完成确认的时间（包括所有渠道）；核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间；等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间18录单平均时长注意事项1、投保单录入复制出单效率时效19录单平均时长注意事项2、新保、转保客户先进行联系人新增出单效率时效20录单平均时长注意事项2、新保、转保客户先进行联系人新增出单效率时效21收付费平均时长注意事项1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴费通知书操作后，应马上进行缴费确认；2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的，应立即予以取消，有效降低收费时长。核保平均时长注意事项加强与核保人员沟通，对需报上级公司核保的业务，出单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率出单效率时效22承保影像AB免责事项说明书影像存档情况（10分）免责事项说明书投保人声明页承保档案存档情况（10分）身份证明/组织机构代码证车辆行驶证23承保影像资料上传免责事项说明书影像存档情况（10分）免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。（1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每笔扣1分；（2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。24承保影像资料上传25承保影像资料上传承保档案存档情况（10分）每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、非车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车险替代）（1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未签字（签章），每笔扣1分。（2）业务档案留存：以《武汉市分公司承保出单规范管理方案》中《主要险种业务办理客户需提供（业务档案需存留）资料备忘》中各产品线各险种的要求为标准，每缺一项扣0.5分。26承保影像资料上传1、进入影像上传界面27承保影像资料上传1、进入影像上传界面28承保影像资料上传2、进入影像管理平台（单位车辆）29承保影像资料上传2、进入影像管理平台（单位车辆）30承保影像资料上传2、进入影像管理平台（个人车辆）31承保影像资料上传2、进入影像管理平台（个人车辆）32承保影像资料上传3、勾选归类，上传提交