保险公司经营管理教学大纲

1《保险公司经营管理》教学大纲金融管理学院保险专业2006年2月2编写说明一、课程概况1、课程名称（中文）：保险公司经营管理2、课程名称（英文）：Managementofinsurancecompany3、预修课程：保险学、金融学、管理学4、修读对象：保险专业本科生，本校其它专业本科生5、课程教材：魏巧琴．保险公司经营管理．上海：上海财经大学出版社，2002年二、课程性质、地位和任务保险经营管理是一门集保险、管理、保险精算、财务管理等多学科交汇综合的课程，运用理论和实际相结合、定性和定量分析相结合的方法，全面系统的介绍保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理、保险公司经营效益评价。本课程是保险专业的专业核心课程，通过教学，应使学生对保险公司经营管理的各环节有清晰的概念和理解。三、教学内容、教学目标和要求教学内容：保险经营的管理过程，包括保险市场分析、保险营销管理、保险承保管理、保险理赔管理、保险投资管理、保险财务管理、保险偿付能力管理、保险公司的再保险管理和保险公司经营效益评价。教学目标和要求：使学生掌握保险经营管理过程中各环节的主要目标和主要内容，培养学生运用管理学理念及科学方法对保险公司的经营进行现代化管理的能力，提高学生在金融保险领域工作的竞争力。3四、教学模式理论讲授与实务讲授（由保险公司富有实践经验的专家讲授）相结合，鼓励学生主动思考、课堂上参与讨论、主动回答问题。五、教学进度本课程教学，共36课时，其中课堂教学34课时。课时具体安排如下：周次教学内容1第一章保险公司经营管理导论2第一章保险公司经营管理导论3第二章保险市场管理4第三章保险公司营销管理5第三章保险公司营销管理6第三章保险公司营销管理7第四章保险公司承保管理8第四章保险公司承保管理9第五章保险公司理赔管理10期中考试11第六章保险公司投资管理12第六章保险公司投资管理13第七章保险公司财务管理14第七章保险公司财务管理15第八章保险公司偿付能力管理16第八章保险公司偿付能力管理17第九章保险公司再保险管理18第十章保险公司经营绩效评价19期末考试4第一章保险公司经营管理导论【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险商品的含义，保险公司经营的环境、原则和目标。【教学重点（KeyPoints）】保险商品的特殊性，保险经营的特殊原则。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：4课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险商品保险商品的使用价值与价值保险商品的特性保险商品的价格第二节保险公司的经营环境保险公司的外部环境保险公司的内部环境第三节保险公司的经营原则一般原则特殊原则第四节保险公司的经营目标长期、中期、短期目标社会贡献目标、公司利益目标和个人利益目标财务稳定性目标、持续发展目标和盈利目标【思考题（Questions）】1.保险经营的特殊原则有哪些？你如何理解这些原则？2.外部环境对保险公司的经营有何影响？5第二章保险市场管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险市场的构成要素，保险市场的组织形式与组织结构，保险市场的供需分析，保险市场的竞争和合作。【教学重点（KeyPoints）】保险市场上的各种保险组织形式，保险市场的供求关系，保险市场竞争。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：2课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险市场的构成要素保险市场的主体保险市场的客体第二节保险市场的组织形式和结构保险市场的组织形式保险市场的组织结构第三节保险市场的供需分析保险市场的供给保险市场的需求保险市场的供求平衡第四节保险市场的类型竞争垄断【思考题（Questions）】1.影响保险市场供给的因素有哪些？这些因素如何影响保险供给？保险商品的供给有何特点？2.如何理解保险公司之间既有竞争又有合作？6第三章保险公司营销管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险营销的环境，保险推销的方法，保险营销方式的创新，保险营销的风险管理。【教学重点（KeyPoints）】保险营销与保险推销的区别，保险代理人制度，新的营销方式，产险营销与寿险营销的区别。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：6课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险营销环境分析宏观环境微观环境第二节保险推销保险推销的手段保险推销的渠道第三节保险营销方式的创新网络营销第四节新险种的开发管理第五节保险营销风险管理对保险代理人和保险经纪人的管理政府对保险代理人和保险经纪人的监管保险行业的自律管理【思考题（Questions）】1.分析保险代理人制度的优势和不足之处。2.产险营销与寿险营销有何区别？7第四章保险公司承保管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险承保的基本程序，承保选择和承保控制，核保要素，保险承保风险管理。【教学重点（KeyPoints）】承保选择与承保控制，寿险核保要素与财险核保要素。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：4课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险承保的基本程序第二节承保选择和承保控制核保的概念核保的内容第三节核保要素分析寿险业务非寿险业务第四节保险承保实务寿险业务非寿险业务第五节保险承保风险管理建立规范的核保制度严格核保程序【思考题（Questions）】1.健康险核保主要考虑哪些风险因素？团险核保主要考虑哪些风险因素？为什么？2．为什么要进行承保风险管理？8第五章保险公司理赔管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险理赔的功能、任务、原则，保险理赔的基本程序，保险理赔的风险管理。【教学重点（KeyPoints）】保险理赔的原则和基本程序。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：2课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险理赔的功能和任务第二节保险理赔的宗旨和原则第三节保险理赔的基本程序第四节保险理赔实务寿险和非寿险理赔实务第五节保险理赔风险管理【思考题（Questions）】1.保险现场查勘的任务是什么？2.保险理赔应遵循的基本原则和特殊原则？9第六章保险公司投资管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险投资的资金来源、形式、原则，保险投资的风险管理。【教学重点（KeyPoints）】保险投资的资金来源和性质，保险投资的形式，保险投资风险管理。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：4课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险投资的可能性和必要性分析保险资金运用与保险投资的界定保险投资的必要性和可能性分析第二节保险投资的资金来源与性质保险投资的资金来源保险投资的资金性质第三节保险投资的形式保险投资的主要形式资本市场与保险投资的良性互动第四节保险投资的原则第五节保险投资风险的管理政府的监管保险公司自身的管理【思考题（Questions）】1.分析保险投资的内外动因。2.从保险公司的资产负债表分析保险投资的资金来源。3．为什么证券投资是保险投资的主要形式？4．什么是利率免疫技术？保险公司如何利用利率免疫技术防范债券投资的利率风险？10第七章保险公司财务管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险公司的资产管理、负债管理、成本费用管理，保险公司的财务稳定性。【教学重点（KeyPoints）】保险公司资产管理、负债管理，保险公司的财务稳定性。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：4课时【教学内容（SessionOutline）】第一节保险公司的资产管理保险公司资产的界定保险公司资产的估价保险公司资产的管理第二节保险公司的负债管理保险公司负债的界定保险公司负债的估价保险公司负债的管理第三节保险公司的成本费用和利润分配管理保险公司的成本费用保险公司的利润分配第四节保险公司的财务报表资产负债表利润表现金流量表第五节保险公司财务稳定性分析保险公司财务稳定性的含义11保险财务稳定性的度量保险财务稳定性指标的影响分析【思考题（Questions）】1.未到期责任准备金的计提方法有哪些？2.保险公司的财务稳定性包含哪两层含义？它是如何度量的？3．分析影响保险公司财务稳定性的因素。第八章保险公司偿付能力管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险公司偿付能力的概念和种类，保险公司偿付能力的影响因素分析，保险公司偿付能力的管理。【教学重点（KeyPoints）】保险公司的经济内涵，保险公司偿付能力影响因素，偿付能力监管与自我管理。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：4课时【教学内容（SessionOutline）】第一节偿付能力的概念和种类偿付能力的概念偿付能力的种类第二节法定最低偿付能力边际的规定第三节保险公司偿付能力的影响因素分析保险公司的偿付准备金承保能力控制第四节偿付能力的宏观管理和自我管理12监管机构对偿付能力的管理保险公司对偿付能力的管理【思考题（Questions）】1.什么是保险公司的偿付能力？它的经济内涵是什么。2．分析影响保险公司偿付能力的主要因素。3.偿付能力的静态监管与动态监管。第九章保险公司再保险管理【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握再保险的安排、规划、管理。【教学重点（KeyPoints）】再保险的安排和规划。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：2课时【教学内容（SessionOutline）】第一节再保险运用的动因分析技术性动因非技术性动因第二节再保险业务的安排临时再保险合约再保险预约再保险第三节再保险业务的规划第四节再保险业务的经营管理风险管理13行政管理【思考题（Questions）】1.再保险方式的选择应考虑哪些问题？2.分析影响保险公司自留额的因素。第十章保险公司经营效益评价【教学目的与要求（SessionObjectives）】了解和掌握保险公司的经营状况评价，保险公司经营成果评价。【教学重点（KeyPoints）】各种经营评价指标。【课时安排（TeachingHours）】课堂讲授：2课时【教学内容（SessionOutline）】第一节寿险公司利源分析第二节保险公司经营状况评价偿付能力评价指标安全性评价指标流动性评价指标财务稳定性评价指标第三节保险公司经营成果评价经营稳健性评价指标盈利能力评价指标社会贡献能力评价指标【思考题（Questions）】1．哪些指标可以评价保险公司经营的稳定性？142．如何评价保险公司的盈利能力？3．评价保险公司的流动性有哪些指标？