浅析兰州中小企业利用外资的现状及对策

目录摘要：..................................................................1一、外资及中小型企业概述.................................................1（一）、外资概述.........................................................1（二）、兰州中小企业概况.................................................2二、兰州中小企业利用外资的现状分析.......................................3（一）、兰州中小企业利用外资的现状.......................................3（二）、兰州中小企业利用外资不足的原因分析...............................4三、兰州中小企业利用外资的对策...........................................6（一）、建立中小企业自律体系.............................................6（二）、建立健全信用评级系统.............................................6（三）、技术外溢转变为自主创新...........................................6（四）、建立政策性中小企业信用担保公司...................................7（五）、设立专门的支持系统...............................................7（六）、控制外资对兰州中小企业的竞争性冲击...............................7（七）、营造中小企业吸引外资的宽松环境...................................8（八）、建立完善的法律法规系统支持中小企业吸收外商投资...................8四、小结.................................................................8参考文献.................................................................91浅析兰州中小企业利用外资的现状及对策摘要：迄今为止，中国尚未为中小企业吸收外资营造一个良好的外部环境，加之中小企业本身素质低等特点，造成中小企业吸引外资难度大，发展困难等问题。身处西部地区的兰州中小企业，首先面临中国中小企业利用外资难的共性问题，同时又具有自身的特点。本文就兰州中小企业利用外资的必要性、利用外资的特点、利用外资的制约因素进行分析，并在此基础上提出促进兰州中小企业利用外资的策略。关键词：中小企业利用外资对策中小企业在维持中国国民经济稳定增长等方面发挥着越来越重要的作用，但中国中小企业在其发展过程中却面临着资金、技术、管理、人才等各种问题和困难，而利用外资的积极效应却可以使上述问题得到较好的解决。中国中小企业要想保持稳定发展，积极利用外资不失为明智之举。然而，中国没能为中小企业吸收外资提供一个良好的外部环境，加上中小企业本身的素质能力较低。因此，中小企业在吸收利用外资方面仍存在诸多问题。兰州中小企业作为地区经济的一支重要力量，已经成为地区产业结构中最具活力的企业形态，地区经济的发展在很大程度上依靠中小企业发展。兰州中小企业融资难的这一问题已经阻碍了一些中小企业的发展，不利于区域协调发展。因此，系统地围绕兰州中小企业融资问题展开理论分析，提出如何解决兰州中小企业融资问题相关对策以对西部地区中小企业融资产生有价值的借鉴作用。一、外资及中小型企业概述（一）、外资概述外资是指其他国家地区（包括港澳台地区）来中国大陆以从事经济社会活动为主要目的，在遵守中国法律法规前提下遵循市场机制法则本着互利互惠的原则进行的独资、2合资、参股等市场流入的资金。20世纪90年代以来外国投资特别是外国直接投资(FDI)大量进入我国极大地促进了我国经济的发展尤其对大型企业的促进作用十分显著。而对外资利用与中小企业发展之间的关系国内外学者褒贬不一，有学者认为外资对中小企业贡献显著而且促进了中小企业的技术创新；也有学者认为外资技术外溢的替代效应大于补充效应不利于中小企业的自主研发，而且学术界普遍认为中小企业在获得外资方面比大企业困难得多。笔者认为外资对我国经济的推动作用毋庸置疑，近几十年来中国经济的快速发展就是证明。（二）、兰州中小企业概况中小企业是相对于大企业而言的。一般意义上的大企业是指资产规模庞大、资金实力雄厚、处于企业发展的成熟阶段、在某一行业内处于相对垄断地位的企业。而中小企业是指处于创业起步阶段、在规模和赢利能力方面都远远弱于大企业、主要通过科技创新与大企业抗衡并谋求发展的企业。由于赢利的不确定性中小企业在投资过程中充满风险，因而中小企业最突出的特点就是高风险。就作用而言在某种意义上中小企业地位比大型企业地位更加重要，因为中小企业是科技创新的领军者也是推动市场经济不断前进的中坚力量。表12008年兰州市国有中小企业盈亏对比表国有中小企业数量（个）数额（万元）亏损432819盈利19653总计62―2166据统计，目前兰州市中小企业已超过4000家，占工业企业总数的99%，从业人员17.3万人，提供了约59.5%的城镇就业机会，可见中小企业在国民经济发展中具有极为重要的地位和作用[1]。随着改革的深化和结构调整的推进，大多数中小企业长期以来积累的深层矛盾和历史遗留问题也集中暴露出来。许多中小企业债务负担沉重冗员过多，企业的创新能力、竞争能力和抵御风险的能力很弱。据统计，2008年兰州市62户国有中小企业中43户发生亏损，亏损额2819万元，盈利或持平的企业19户，盈利额仅653万元，盈亏相抵后净亏损额为2166万元(表1所示)。兰州地处西北内陆地区经济比较落后，与沿海发达地区相比差距较大。传统支柱产业支撑乏力，新型主导产业尚未形成。3以石油、化工、机械、冶金为四大支柱的重工业产业约占兰州工业总产值的60%，但近年来这四大优势正在逐步弱化，对地区经济发展支撑乏力，经济极化现象明显，非国有经济发展受阻。兰州国有大中型企业占主导地位对地区经济发展战略的制定和地区资金、技术人才等资源产生了很强烈的集聚效应，同时由于部门隶属差异和能源、原材料等基础产业本身的性质严重制约了国有企业对地区经济的扩散和相互联系，从而影响了非国有经济成份的发展特别是中小企业的发展。加之兰州中小企业的固定资产规模小难以筹措到必要的资金，导致企业不能按市场的急需而进行生产。此外，中小企业融资手段也单一甚至有企业担保也难以获得资金支持。如此的经营环境使得在利用外资方面就显得更是困难重重。二、兰州中小企业利用外资的现状分析（一）、兰州中小企业利用外资的现状1、各类信用担保公司不能从根本上解决企业无质押资产问题中小企业吸引外资常常需要提供有升值空间的易于变现的抵押物,而企业没有足够的抵押物就需要通过担保公司进行担保，但担保公司的担保资金也是有限的。由于兰州许多中小企业在创立初期没有抵押物也得不到有效担保，因而得不到外资投入错过了最好的发展时机这就会导致许多富有潜力的项目搁浅。2、中小企业缺乏长期性外资由于兰州中小企业自身产权不明晰,产权结构不合理,管理混乱,在这样的情况下,外商认为投资的风险会很大,自然不会也不愿意给中小企业投资。而且许多外资附加了严格的资金使用和归还条件,使得本来就缺乏资金的中小企业根本无法充分利用外资。3、外商与中小企业在资金投入上契合度不高由于双方文化和理解上的差异，在同一个项目、同一笔投资上外商和中小企业可能有不同的观点，这时就需要良好的沟通。由于外商对于我国中小企业的信息本来就缺乏了解，尤其是对于西部的了解更是少之又少而且在沟通中又存在文化差异，这就需要我国中小企业有高度的耐心能够把企业的发展规划向外商陈述清楚[２]。另外赊账融资、无形资产融资等融资方式虽然是企业所期望的，但外商不能接受，因此双方也无法达成共4识。这有赖于国家设定专门的中小企业信用担保机构帮助中小企业进行非实物融资。4、结构性矛盾突出较严重纵观兰州市中小企业的融资情况，从信贷资金供给的期限结构看，存在着短期资金供给相对充裕与中长期投资性资金供给严重不足的矛盾；从内外源融资结构关系看，存在着对内源融资过度依赖和外源融资相对不足的矛盾；从融资方式看，存在着对债务性融资过度依赖与权益性融资市场开发相对不足的矛盾。中小企业无论是间接融资还是直接融资都受到外部和内部多种因素制约，这些因素往往交织在一起加大了中小企业的融资难度和融资成本。（二）、兰州中小企业利用外资不足的原因分析1、中小企业自身因素家族式管理方式。目前兰州许多中小民营企业基本上是由出资人实行家族式管理方式。在企业发展初期家族式管理能够有效地使用有限的资本调动家族成员的积极性减少内部摩擦加速资本积累。但是，当资产达到一定规模后家族式管理方式的弊端就暴露出来如家长个人决策、接班人世袭、任人唯亲、产权封闭等使民营企业的外向性程度大大降低，血缘、情缘对事缘的排斥和窒息会使企业无法按市场经济要求的现代企业制度运作甚至排斥外商投资。资信等级较低。一般地中小企业由于其资产有限、生产经营规模小、产品市场变化快、经营场所不固定、人员流动性大、法人代表变动频繁、知名度较小等特点的影响，信用等级较低、资信相对较差。兰州由于经济发展落后于东部城市，在此方面情形更为严重。由此使外商投资者与中小企业合资、合作经营的欲望降低，制约着中小企业利用外商投资。体制上存在缺陷。外商在进行投资、选择合作伙伴时首先要考虑这个企业是否具有明确的产权关系，而兰州许多国有中小企业由于产权模糊和政企不分，不仅严重制约了自身的发展也影响了企业与外商合资合作。并且，产权边界模糊使得交易过程中的谈判成本、履约成本、摩擦成本都会增加交易成本上升，规范的市场交易和经济活动难以进行。2、信息不对称信息不对称是制约中小企业吸收外资的首要因素。兰州中小企业的信息透明度低，5中小企业签订的合同一般不为公众所了解，其有关的供给、产出、客户、财务、经营者的经营能力等基本属于完全的私人信息，外部投资者难以把握。一方面外商愿意合资，但苦于寻找合资伙伴的信息、搜集成本高、难以找到合适的投资对象；另一方面中小企业希望利用外资，但由于信息不对称而找不到理想的外商，妨碍了中小企业吸引外商投资，正是由于这种信息的不灵通使得外部投资者不会轻易地向这些企业提供贷款或与这些企业合资经营[3]。有时候中小企业为了克服融资困难和实现融资目的会想方设法地隐瞒对自已不利的各种信息，制造虚假信息、传递不真信号从而出现一种与市场规则相悖的逆向选择。3、外商投资方式的转变从目前外商投资的发展趋势来看，以独资的方式兴建的外商投资企业所占比重上升而合资方式所占比例不断下降，因此，中小企业吸收外商直接投资组建中外合资、合作企业的比重也随之下降。2010年甘肃省批准兰州市设立外商投资企业28家，其中：合资企业8家、合作企业2家、外商独资企业18家。合同外资金额达1.90亿美元，实际使用外资金额1.35亿美元，增长1.03%[4]。显然，独资企业在外资企业中占相当大的比重。4、政策扶持乏力发展中小企业的政策环境和支持体系不完善制约中小企业与外国投资商的合作。为了搞活国有大中型企业，兰州市政府采取了“抓大放小”的政策但是由于种种原因(如对“抓大放小”理解错误)对中小企业没有给予足够的重视。并且一直以来兰州对中小企业的总体规模、产业结构、财务状况等都缺乏统一的基本统计数据，专门针对中小企业吸引外商投资的具体政策几乎是空白。中小企业在吸收外商投资方面复杂的审批程序和制度要求是中小企业吸收外商投资的巨大障碍。加入WTO后我国