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光大银行ECIF系统实施方案交流高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation22019年8月12日1、ECIF系统业务篇2、ECIF系统技术篇3、问题与答疑高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation32019年8月12日银行机构客户信息存在的问题和原因客户信息的跨渠道共享难客户唯一性识别难问题存在的原因：ECIF整合没有与业务流程紧密结合，业务流程中涉及的多个系统没有无缝衔接起来客户信息的质量差，利用率低客户信息整合、存储、更新机制复杂客户信息重复采集，无目的采集严重高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation42019年8月12日ECIF业务驱动-以“客户为中心”的经营理念以客户为中心用来确定能真正给银行带来价值的客户掌握、发掘和引导客户需求，做到客户的维持、挽留、争取和增值根据对客户的分析结果，制定相应的决策，以此来驱动银行的产品和服务、销售和营销等其它环节的运转通过正确的渠道、在正确的地点和时间，以最方便的形式给客户提供他们最需要的产品和服务。保证客户忠诚度，通过对客户交叉销售，提高银行盈利能力。ECIF企业级客户信息整合高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation52019年8月12日ECIF系统的目标•全面支持跨渠道、跨部门、跨地区的客户联动营销•全面支持客户在不同渠道的服务体验要一致，这是由市场竞争所要求的客户服务水平要精细化决定的•业务条线化管理要求客户信息的采集要按照业务流程直通式采集，减少重复录入的工作量，减低操作风险解决银行客户信息重复采集、共享性差，利用率低，操作风险高等问题，建立企业级单一客户视图ECIF系统•为外部监管披露等提供整合的、准确的客户信息。•为内部精细化管理提供支持•支持后台管理分析系统（信用风险分析系统、客户/产品的考核系统、分析型客户关系管理系统）对客户信息利用的要求高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation62019年8月12日ECIF规划和建设原则ECIF的业务发展总线是核心ECIF的数据发展总线是基础ECIF提供服务的模式是关键ECIF实施模式是工作指南高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation72019年8月12日ECIF-业务发展总线系统的发展主要是由业务来驱动的，通过调研和系统研发的不断深入，有意识的建立业务总的发展方向，围绕总的方向来整理观察现有业务流程，从而促进系统与业务流程的融合，这样比被动的接受业务发展有效的多，同时也有利于从系统角度推动业务流程的发展。高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation82019年8月12日ECIF-业务发展总线业务发展总线有两个主要方向，一个是支持营销的方向，另一个是支持管理的方向支持营销体现在统一的客户视图建立和提供一个统一的客户视图是建立标准化的营销流程中的一个基础环节。识别、合并、拆分客户的过程。客户信息共享向各业务系统共享完整的、统一的、共享的、具有权威性的客户信息。不断采集、标准化客户信息，客户信息不断与业务流程结合的过程。客户的“细分”客户信息进行再加工的过程客户评价客户信用评价高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation92019年8月12日ECIF-业务发展总线支持管理体现在客户信息中心可以在风险管理、银行内部管理两个方面提供信息支持。风险管理信用风险银行内部管理为完善银行客户经理评价体系提供信息支持。为机构和部门等责任中心的绩效评价提供信息支持。为银行产品的绩效评价提供信息支持高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation102019年8月12日ECIF-数据发展总线客户信息的收集和管理是建立在系统的客户数据模型基础上的。数据发展总线实际就是系统客户数据模型的发展总线。引起系统数据发生变化的原因主要有两个原因，一个是外部动因，一个是内在动因。ECIF的客户信息必须是全行权威的、实时的、共享的、完整的、一致的构建客户数据库的根本目的是为了提高企业的客户信息能力。客户信息能力是企业赖以生存的核心能力，贯彻到市场、销售、服务等各个职能领域并发挥巨大的作用。高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation112019年8月12日ECIF-数据发展总线客户对象客户基础信息客户类别信息：归属的类别，类别所设置的个性化、定制的产品和服务。客户渠道信息：客户所能接触到的渠道客户已购买的产品：产品包括具体产品和销售服务客户已接受的服务：服务是专指CRM活动客户满意度客户盈利分析高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation122019年8月12日ECIF-数据发展总线客户信息中心通常具有以下几个特点每个现在或潜在客户都作为一个单独记录存储起来.每个客户记录不但包含客户的一般信息,如姓名、地址、电话等，而且还包含较大范围的有关市场营销的信息，即客户的需求和需求特点。每个客户记录还包含有时对该客户进行接触和营销活动的历史情况，以及客户于企业或竞争对手的交易信息客户对企业采取的营销沟通或销售活动所作出的反应信息。高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation132019年8月12日ECIF-数据发展总线客户信息中心要具有如下功能：所设计的数据库应能够回答有关现有客户或准客户的特征和行为的特定问题能够在特定标准、营销事件或姓名评分模型的基础上挑选将来促销的对象姓名能够跟踪促销结果并对反馈者和非反馈者进行客户轮廓分析高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation142019年8月12日ECIF-系统提供服务的模式ECIF系统作为全行的客户信息中心，只有参与到业务流程和管理流程的具体实现中去，才能实现系统的目标。采用交易和批量结合的方式，以提供交易为主，批量为辅的服务模式，尽可能提供高时效性的客户信息服务。高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation152019年8月12日ECIF-系统实施的模式围绕系统的业务发展总线和数据发展总线，通过实践，建立系统的实施模式，包括问题提出、分析、设计、编码和测试、维护的一整套工作流程。难点在于信息的分布如何更清楚，更有效，更易访问和使用。高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation162019年8月12日商业智能后台业务系统核心业务企业级数据仓库数据分析应用例如:贡献度分析风险分析营销分析单一客户视图ECIF国际卡证券国际结算……为渠道和CRM提供单一客户视图从数据仓库中获取商业智能信息整合各后台业务系统的客户信息CRM应用建立整合的单一客户视图，提供客户的全面信息，包括基本信息、帐户、额度、风险控管和关系信息等与各类应用系统整合起来，支持这些系统的访问和更新，实现完整的、一致的、共享的客户信息渠道整合平台ECIF定位高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation172019年8月12日ECIF-企业级客户视图核心参与人信息与关键业务数据的关系参与人关系高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation182019年8月12日ECIF-数据模型概览RolePlayerPartyCrossReferencePartyCrossReferencePartyVerificationInvolvedPartyName10..n0..11CustomerInsight10..nCustomerServiceNote10..nPrivacyInstructions10..n10..nRolePlayerToRolePlayer10..n0..nParentChildRegistration0..nPartyRiskRating0..nPartyClassification0..nContactPreferencesContactAvailabilityException0..n0..nPartyRoleInContactPointContactPoint1EmailAddressWebLocationTelephonicAddress0..nContactPreferencesPrivacyInstructions0,n10…n1ContactAvailabilityExceptiom0..1ArrangementScheduleArrangementBalanceSummary0..nArrangementPartyRoleInArrangement10..n1ArrangementArrangeRel0..n1ArrangementCrossRef0..n10..nProductArrangementCreditCardDepositMortgageInsurancePolicyAccountArrangementTradingArrangementTransactionArrangementActivityEventCampaignSuspiciousActivityCommunicationThreadCommunication0..n10..n1ActionableEventInsuranceClaimPartyRoleInEvent10..nFinancialReourceItemPropertyItemResourceItemElectronicDeliveryDeviceReportedInformDocumentationItemVehicleRealPropertyFinancialInstrumentHoldingFundHoldingPartyRoleInResourceItem1核心参与人喜好、统计信息、附属信息、购买行为、风险，AML联系方式地址、电话、Email、网址合约投资组合、合同、帐户、贷款、信用卡、风险资源项资产、财产、基金、股权等事件接触（客户联系）、提供产品和服务，活动、订单、周期性事件、可疑活动角色和关系所有关键参与人角色、角色、业务关系家庭关系（个人和公司）查询表一些非规范表或联合表，用于高性能的查询高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation192019年8月12日ECIF-客户信息内容－概览虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留BaseObjectType角色扮演参与人参与人角色个人公司参与人和事件的关系参与人和联系地址的关系参与人和合约的关系参与人和资源项的关系参与人之间关系参与人和组合的关系参与人与参与人群体的关系重复关系并购关系公司控股关系联系地址参与人名称参与人喜好与习惯信息参与人验证例外情况可用联系国际卡客户其他信息建行关联企业信息个人目标客户列表个人综合产品积分参数表个人产品贡献度参数公司客户指标间接费用分摊率参数表公司客户指标存款内部转移价格参数表公司客户指标贷款转移价格参数表公司客户资产业务风险准备金参数表公司客户指标税金参数表公司客户产品映射参数表高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation202019年8月12日客户信息内容-产品相关BaseObjectType合约产品合约定期帐户活期帐户银行卡帐户贷款帐户证券交易帐户证券资金帐户国际卡帐户证券卡信贷合约保险合约合约关系合约与合约的关系合约与组合的关系合约与事件的关系合约与资源的关系活期资金帐户虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation212019年8月12日客户信息内容-组合、事件BaseObjectType组合定存一本通帐户综合理财事件重大事件贷款项目参与人持续联系异常交易营销产品和服务合约相关事件参与人联系虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留高伟达软件技术有限公司©2007GITCorporation222019年8月12日客户信息内容-资源项BaseObjectType资源项证券帐户持有证券参与人有价证券信息财务资源项参与人财产参与人