光大银行XXXX年年报

（A股股票代码：601818）中国光大银行股份有限公司2012年年度报告（格式修订版）二零一三年三月二十九日1中国光大银行股份有限公司2012年年度报告（股票代码：601818）重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司本年度的利润分配预案为：向全体股东派发现金股息，每10股派人民币0.58元（税前），共计人民币234,521.78万元。具体内容详见“第五节董事会报告”。公司第六届董事会第五次会议于2013年3月29日在北京召开，审议通过了公司《2012年年度报告》。会议应出席董事15名，实际出席董事13名，周道炯独立董事、王巍独立董事分别委托谢荣独立董事、乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权。公司2012年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。中国光大银行股份有限公司董事会公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。2中国光大银行股份有限公司2012年年报目录(A股)第一节公司简介5第二节董事长致辞11第三节行长致辞12第四节会计数据和财务指标摘要13第五节董事会报告17第六节重要事项56第七节股份变动及股东情况61第八节董事、监事、高级管理人员和员工情况68第九节公司治理87第十节内部控制96第十一节报告期内信息披露索引99第十二节财务报告101第十三节备查文件目录101第十四节公司董事、高级管理人员关于2012年年报的书面确认意见1013释义说明本报告所涉及的专有名词均为银行业通用概念，以下对极个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词予以说明。安心宝：公司开发的柜面客户服务交互平台。该平台整合了多种柜台交互设备，实现的功能包括柜台设备五合一、营销信息展现、交易信息展现、客户免填单、评价器等功能模块。该产品获得国家知识产权专利，目前已顺利完成推广工作，运行状况稳定，客户反应良好。阳光融易贷：公司针对中小企业在设备采购、组织生产、节能服务等方面的融资需求推出的中小企业金融产品，主要包括“政采融易贷、设备融易贷、租赁融易贷、节能融易贷和抵押融易贷”等产品。“乐享”信托型福利计划：公司立足于解决企业薪酬福利递延支付需求，为企业激励约束机制、中长期薪酬福利管理提供资金、账户、投资管理，并确保递延支付资金的保值增值。“乐选”、“乐容”弹性福利产品：公司立足于帮助企业和员工自主管理福利，通过打造“福利电商”运营管理平台，为客户提供包括福利计划定制、福利供应商甄选、福利自主选择、福利货款结算、后续客户服务等在内的全方位、一站式的福利解决方案。商通赢：依托商品销售的流通环节，公司以经销商（买方）的资信状况作为授信依据，通过控制发货权，并以供货商（卖方）退款承诺或对其销售商品承担回购责任作为授信风险缓释措施，向经销商提供授信定向用于向供货商购买商品，根据经销商交存的保证金通知供货商发运或释放货物。“1+N”供应商融资模式保理：依托“1+N”供应链融资理念，结合公司“1+N”保理产品及标准有追索权保理业务的特点，在某一大型企业（买方，以下简称核心企业）的多个上游供应商（卖方）将其对该核心企业项下的应收账款转让给本公司的前提下，采用一次性、4批量化对多个上游供应商的保理业务方案及授信需求进行审批，为多个供应商提供集贸易融资、应收账款管理及收取等服务于一体的综合性模式化保理服务。瞬时贷：客户通过电子申请方式首次申请公司信用卡产品，公司为客户提供的信用卡实时审批、实时授信，并同步完成购买合作商户商品的服务。乐惠金卡：提供消费信贷服务的具有理财功能的卡片。其中，储蓄账户可以向客户提供储蓄存款、转账汇款、代缴代发、投资理财和支付结算服务；消费账户可以由客户在卡片授信额度内透支使用。重大风险提示公司可能面临的重大风险主要有：随着利率市场化和直接融资规模的扩大，银行业盈利增速趋缓；由于世界经济复苏乏力，欧债危机尚未化解，国内经济增长下行压力依然存在，部分领域、部分客户的违约风险可能加大，银行资产质量面临一定挑战；银行转型过程中可能面临信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。有关风险因素内容及应对措施详见“第五节董事会报告”有关内容。5第一节公司简介一、公司基本情况1、法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光大银行、光大银行）法定英文名称：CHINAEVERBRIGHTBANKCO.,LTD（缩写：CEBBANK）2、法定代表人：唐双宁3、董事会秘书：卢鸿证券事务代表：李嘉焱联系地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心邮政编码：100033联系电话：[phone]传真：[phone]电子信箱：[e-mail]投资者专线：010-636363884、注册地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心邮政编码：100033公司网址：、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》登载年报报告的中国证监会指定网站的网址：年度报告备置地点：公司董事会办公室6、股票上市交易所：上海证券交易所6股票简称：光大银行股票代码：6018187、报告期内的注册变更情况：首次注册登记日期：1992年6月18日首次注册登记地点：北京市首次注册情况的相关查询索引：国家工商行政管理总局企业注册局变更注册登记日期：2011年3月9日变更注册登记地点：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心企业法人营业执照注册号：100000000011748税务登记号码：110102100011743组织机构代码：10001174-38、上市以来公司主营业务变化情况和历次控股股东的变更情况：上市以来公司主营业务未发生变化、主要股东无变更情况。9、其他有关资料聘请的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址：北京东方广场东2座8层签字会计师：金乃雯、秦茜履行持续督导的保荐机构名称、办公地址、签字的保荐代表人及持续督导期间：名称办公地址保荐代表人督导期间中国国际金融有限公司北京市建国门外大街1号国贸大厦涂艳辉、吕洪斌2010年8月18日-2012年12月31日中国建银投资证券有限责任公司深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A座万久清、孙珊珊2010年8月18日-2012年12月31日申银万国证券股份有限上海市常熟路171号张宏斌、胡浩成2010年8月18日7公司-2012年12月31日二、荣誉与奖项1、2012年1月6日，在《经济》杂志社、中华工商时报社、中国商报社、中国品牌传播研究中心及中国经济创新发展联盟举办的“中国管理创新与发展领袖年会暨华尊奖颁奖”活动中，公司信用卡品牌获得“中国信用卡行业用户满意最具价值品牌”奖，“福”卡获得“中国信用卡行业最受老百姓喜爱品牌”奖。2、2012年1月10日，在搜狐网举办的“2012金融德胜论坛之银行家年会”中，公司获得“2011年度用户最信赖银行理财品牌奖”。3、2012年1月10日，“卓越2011年度金融理财排行榜”评选结果发布，公司被评为“卓越品牌价值银行”，唐双宁董事长被评为卓越银行家，财富管理中心被评为“卓越银行理财团队”，阳光理财活期宝被评为“卓越金融理财产品”，阳光财富尊享卡被评为“卓越银行卡”，阳光助业贷款被评为“卓越个贷产品”，《光大家园》被评为“卓越银行内刊”。4、2012年1月18日，由腾讯微博主办的“微赢家—企业微博百强评选活动”结果揭晓，公司微博被评为“年度优质服务企业微博微赢家－企业微博营销之道百强”。5、2012年2月28日，凤凰网主办的“2012金凤凰金融盛典暨颁奖典礼”在京举行，公司凭借在业务创新方面的突出表现，被授予“2011年度最具创新力银行”奖。6、2012年3月24日，由中国证券报主办的2012年“中国投行业金牛奖”颁奖典礼在北京举行，公司凭借近年来在非金融企业债务融资工具承销发行工作中的优异表现，赢得“金牛银行投行奖”荣誉。7、2012年3月，中国质量协会发布《中国银行业客户满意度测评结果》，公司以80.1分高居15家银行榜首。8、2012年5月25日，由《银行家》杂志、中国社会科学院金8融研究所联合主办的“2012中国金融创新奖”颁奖典礼在北京举行，公司光合动力低碳金融服务套餐产品荣获“十佳金融产品营销奖”。9、2012年6月19日，中国银行业协会在京召开《2011年度中国银行业社会责任报告》发布暨社会责任工作表彰大会，公司荣获“年度社会责任最佳公益慈善贡献奖”。10、2012年6月26日，由《理财周报》举办的第五届“2012中国上市公司董事会价值管理论坛暨第五届中国上市公司最佳董事会颁奖典礼”在杭州举行，公司获“2012中国主板上市公司最佳董事会（30强）”、“2012中国央企（控股）上市公司最佳董事会（10强）”荣誉。11、2012年8月，《亚洲周刊》发布了2012年“亚洲银行300排行榜”，公司获“20大银行荣誉奖（中国地区）”、“20大纯利最高银行荣誉奖”。12、2012年9月，上海证券交易所发布“2011-2012年度董事会秘书考核”结果，公司董事会秘书获得“公司治理工作前十名优秀董秘”荣誉。13、2012年10月12日，由《首席财务官》杂志举办的“2012中国CFO最信赖的银行”评选活动结果揭晓，公司荣获“2012年度最佳现金管理创新奖”、“最佳企业年金服务奖”。14、2012年10月18日，在和讯网举办的“2012年第五届中国电子银行高峰论坛”上，公司电子银行获“最佳创新服务用户体验奖”。15、2012年10月31日，在中国内部审计协会下发的《关于授予内部审计领军企业和示范企业称号的决定》文件中，公司被授予“内部审计领军企业”称号。16、2012年11月2日，在《21世纪经济报道》举行的“2012年21世纪资产管理年会暨第五届中国资产管理金贝奖颁奖典礼”上，9公司获得“2011-2012年度最佳设计与创新银行”奖。17、2012年11月18日，在由《经济》杂志社、中国商报社、中国贸易报社、全国商报联合会、中国国际经济技术合作促进会市场调研中心、中国经济创新发展联盟等六家权威机构共同主办的“金典奖—全国服务业公众满意度公益调查揭晓新闻发布盛典大会”上，公司获得“中国信用卡行业最佳创新奖”、“中国信用卡行业老百姓满意首选品牌”奖。18、2012年11月25日，在中国中小商业企业协会举办的“第七届中国中小企业家年会”上，公司获得“2012年度全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖，“阳光融易贷”系列中小企业模式化金融产品获得“2012全国中小企业最受欢迎金融特色产品”奖。19、2012年11月28日，在和讯网主办的“金融搏击：问策未来新支点暨2012银行业战略发展峰会”上，公司被评为“2012年度最佳私人银行”，阳光财富被评为“2012年最佳财富管理品牌”。20、2012年11月28日，中国银行业协会举办的中国银行业第二届优秀客户服务中心评选颁奖典礼在北京举行，公司客户服务中心荣获“优秀创新奖”。21、2012年11月29日，在《理财周报》举办的“2012中国零售银行年会”上，公司获得5个奖项：“2012中国最受尊敬中资银行”、“2012中国十大最佳零售银行”、“2012中国最佳银行财富管理品牌”、“2012中国十大最受青睐信用卡品牌”，阳光理财A+计划2012年第四期产品获“2012中国十大最佳银行理财产品”。22、2012年12月2日，在《21世纪经济报道》主办的第七届21世纪亚洲