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全国2010年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．我国农村信用社的入股方式是()A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()A．中国农业银行B．中国进出口银行C．交通银行D．招商银行3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于．．．．()A．5％B．6％C．7％D．8％4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长5．金融租赁的对象一般是()A．股票B．债券C．固定资产D．基金6．“为储户保密”原则的含义是()A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7．我国法律禁止．．作为担保人的主体是()A．企业B．银行C．个人D．学校8．我国法律禁止．．设定抵押的财产有()A．土地所有权B．房产C．汽车D．股票9．人民币发行的原则有()A．集中发行原则B．境外发行原则C．分散发行原则D．自由发行原则10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过．．．．()A．三分之一B．四分之一C．五分之一D．六分之一11．外汇管理的基本原则包括()A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制12．下列不属于．．．借记卡的是()A．转账卡B．专用卡C．信用卡D．储值卡13．我国目前的人民币汇率制度是()A．国家严格管理控制B．双重汇率C．单一的、有管理的浮动汇率D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是()A．银监会B．中国人民银行C．中国银行D．财政部15．我国外汇担保的审批机关是()A．国家外汇管理局B．中国人民银行C．财政部D．中国银行16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币()A．1000元B．5000元C．10000元D．20000元17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币()A．1000万元B．3000万元C．5000万元D．6000万元18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于．．．．()A．3年B．5年C．7年D．10年19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为()A．债券基金B．货币市场基金C．股票基金D．混合基金20．期货合约上市商品具有的特征是()A．价格波动小B．不容易分级C．供需量小D．易于储存21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()A．1％B．3％C．5％D．10％22．具有透支功能的银行卡是()A．转账卡B．储值卡C．贷记卡D．储蓄卡23．对我国来说，外汇的作用主要是()A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段24．我国管理和调节人民币汇率的机构是()A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行25．下列不属于．．．传统套汇行为的是()A．直接套汇B．代支付套汇C．贸易套汇D．骗购外汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．商业银行27．汇率28．银行卡29．可转换公司债券30．证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。32．简述贷款活动的基本原则。33．简述外汇管理的意义。34．简述股票的特征。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35．试论商业银行的设立条件及程序。36．试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?全国2010年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.中国人民银行的货币政策目标是()A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定，促进经济增长D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是()A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是()A.1%B.5%C.8%D.10%5.信托公司可以开展的固有业务不包括()A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式()A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是()A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是()A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》9.下列关于单位存款的表述正确的是()A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是()A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是()A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在()A.1年以上(含1年)的贷款B.2年以上(含2年)的贷款C.3年以上(含3年)的贷款D.5年以上(含5年)的贷款13.担保法规定的担保形式不包括()A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是()A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为()A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说，外汇的作用主要是()A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是()A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是()A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币()A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是()A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是()A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为()A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表()A.30%以上基金份额的持有人参加B.50%以上基金份额的持有人参加C.60%以上基金份额的持有人参加D.80%以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误的是()A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述商业银行的监督机制。32.简述存单的种类和用途。33.简述人民币使用范围的特点。34.简述公司债券的特点。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论保证合同无效时的处理原则。36.试论我国对个人的外汇管理。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。问：(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股;在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。问：(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?(3)根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?全国2009年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分