兰州银行股份有限公司

!#$%&’()$*+,$-.%/!#$%&’!!(#$%#$$#!#!$%%&$’%()*+*$%+%(,第一章重要提示!!兰州银行股份有限公司!以下称本行#$及全体董事%监事%高级管理人员承诺本报告所载资料不存在任何虚假记载&误导性陈述或者重大遗漏&并对其内容的真实性%准确性和完整性承担个别及连带的法律责任’!#本行#$$%年&月!’日第三届董事会第十四次会议审议通过(兰州银行股份有限公司#(()年度报告)&经股东大会审议批准后实施*!*本行#(()年度财务报表已经兰州金瑞会计师事务有限公司根据独立审计原则审计并出具了审计报告*!+,本行董事长李治文+行长房向阳%财务负责人刘层先生保证本报告的财务会计报告资料真实%准确%完整*第二章本行基本情况简介#!基本情况简介本行名称,兰州银行股份有限公司!简称兰州银行$注册地址,甘肃省兰州市城关区酒泉路,(*号办公地址,甘肃省兰州市城关区酒泉路#!!号法定代表人,李治文邮政编码,)*((*(公司互联网地址,---./0123+456##联系人和联系方式联系人,王成基电话,(7*!8,’$$)#)传真,$7*!8%,$7$$&地址,甘肃省兰州市城关区酒泉路#!!号兰州银行董事会办公室#+*其它有关资料首次注册登记日期,!77)年’月#7日企业法人营业执照,’#$$$$!$&$,#$银行卡名,敦煌卡会计师事务所名称,兰州金瑞会计师事务有限公司会计师事务所办公地址,兰州城关区正宁路!!!号第三章会计资料和财务指标摘要*+!主要会计资料单位,万元*+#主要财务资料单位,万元近三年总资产%主营业务收入%存款余额%贷款余额增长示意图,*+*补充会计资料单位,万元注,!%存款总额包括短期存款%短期储蓄存款%短期保证金%应解汇款及临时存款%长期存款%长期储蓄存款%存入长期保证金-#%长期存款包括单位长期存款%长期储蓄存款%存入长期保证金-*%贷款总额包括短期贷款%进出口押汇%贴现%中长期贷款%次级贷款%可疑贷款和损失贷款**+,截至报告期末资本构成情况单位,万元第四章风险管理情况,+!截至报告期末的风险监管指标,+#信贷资产五级分类和各类准备计提情况单位,万元注,期初贷款损失准备余额为#!9#(&万元!一般准备!,9&!’万元&专项准备’9’%7万元$&本期计提!#9’,*万元!一般准备#9!&)万元&专项准备!(9,%’万元$&核销(万元&期末余额为**9%,7万元!一般准备!’9’),万元&专项!)9!)&万元$*贷款损失准备充足率为’)+(7!*,+*风险管理的原则和主要措施#(()年全行牢固树立.风险控制优先+效益优先+合规优先#的理念&控制风险&稳健发展&努力提高资产质量和盈利水平*主要措施,!一$根据国家宏观调控导向&严把行业风险*保持了对基础产业+重点行业信贷投放的合理增长&加大对中小企业和非公经济的支持力度*!二$初步建立了风险管理的组织构架*建立了贷款发放操作风险监督体系&初步建立了放款管理的纵向+横向条块相互制约风险控制模式*规范贷款发放流程&在全行实行差异化放款授权*!三$全面加强贷后管理*根据扁平化管理实际&从九个方面加强了贷后管理&明确了总行和支行的职责*建立大额信贷业务汇报机制&推行首席客户经理制度&加大综合检查和专项稽核力度&强化整改落实*,+,贷款投放行业分布的前五位+余额及其所占比例单位,万元,+&最大十家客户期末贷款情况单位,万元,+’投资及减值准备计提情况截至报告期末&本行各项投资余额为,!’9’#%万元&其中短期投资!%#9(%*万元&长期投资#*,9&,&万元*本年度计提投资减值准备!##万元&累计计提投资减值准备!97%’万元*,+)本报告期末抵债资产余额’’(*(万元&其中,不动产’,)’&万元&占7%+(%!&动产!7万元&占(+(*!&权利!#,’万元&占!+%7!*,+%表外项目单位,万元,+7内部控制和合规管理一是推行扁平化管理&内控机制更加科学严密&总行对支行的控制力显著增强*二是规范业务操作流程*完善内控管理制度&实行岗位+权限和程序制约*进行首次大规模业务操作流程规范化+制度化修订*三是严控关联交易风险*实行限制性新规定&控制新增单户和集团客户授信余额&控制授信集中度风险*四是严格授权管理&根据董事会授权&行经营班子对主管行长+部室进行有限授权&对支行实行等级和差异化授权*实行合规性审查制度*五是加强会计控制和内部审计&加大非现场稽核和整改力度&防控经营风险*兰州金瑞会计师事务有限公司审计认为&本行已经建立起了一套风控有效+内控严密的风险管理和内部控制体系*未发现本行在风险管理和内部控制制度完整性+合理性与有效性方面存在重大缺陷*第五章股本变动及股东情况&+!股东权益变动情况单位,万元经本行第三届股东大会第四次会议审议通过&根据中国银行业监督管理委员会甘肃监管局批复&本行以#((’年度全行总股本!9!7&9(7,9!(*股剔除!7户企业于#((’年!#月*(日入股%!9’((万元后的*)79(7,9!(*股为基数&按每!(股(+&(元转增股本!含税$*其中国有股和社会法人股#)(9&)&9*&*股9转增!*9&#%9)’%股:自然人股!(%9&!%9)&(股9转增,9*,(9)&(股;不含税*合计转增!)9%’79&!%股9转增后总股本为!9#!#97’*9’#!股*&#截至报告期末股权结构单位,万元&*持股占总股本&=以上股东情况!+兰州市国有资产经营有限公司兰州市国有资产经营有限公司持有本行*#+7%!的股份*该公司经兰州市人民政府批准&于#$$&年!$月!*日成立&系国有独资公司&注册资本&$$$万元&经营范围为资产管理和股权管理&资产经营和资本运营&投资收益管理*#+宁夏恒力钢丝绳股份有限公司宁夏恒力钢丝绳股份有限公司持有本行&+!!=的股份*该公司始创于!7’&年&!77)年改制&!77%年&月#7日实现股票上市*公司以上市公司恒力股份公司为核心&由宁夏冶金建设公司+宁夏华辉活性炭有限责任公司+宁夏恒力煤业公司+山东恒力虎山机械有限公司+上海中绳实业有限公司+宁夏中铁恒力金属制品有限公司等%个全资+控股+参股企业组成*经营范围涵盖了线材制品+建筑+房地产+煤加工&机械制造+物资流通等行业产业领域*&+,截至报告期末前十大股东持股情况及其关联情况&+&其它股东关联交易情况以上前十大股东和其他股东关联交易总额’$9%$$万元&其中无不良贷款*&+’股东所持本行股份抵押+托管+冻结情况本行最大十名股东所持本行股份无抵押+托管情况*第六章公司治理结构’+!本行组织结构’+#董事会+监事会和高级管理层人员构成注,以上董事+监事+高管人员的任职期限均为#$$,年!!月#$$)年!!月*’+*报告期内董事+高管人员变更情况报告期内董事+高管人员无变更*’+,董事+监事和高级管理人员年度薪酬情况本行董事+监事和高级管理人员在公司领取薪酬的人数共!#人!含#名行长助理$*报告期实际领取薪酬总额!税后$###+&$万元*金额最高的前三名董事的税后薪酬总额,’,+*&万元金额最高的前三名高级管理人员的税后薪酬总额,&&+#*万元独立董事+外部监事税后津贴,每人’$$$元税后薪酬总额在#$8#*+’万元,,人税后薪酬总额在!)+&万元以下,%人’+&股东大会情况本年度召开股东大会一次*#$$)年&月#&日&以通讯表决方式召开三届四次股东大会*共有%项议题&审议批准了#$$’年董事会报告-审议批准了#$$’年监事会报告-审议批准了本行#$$’年财务决算报告和#$$)年财务预算方案-审议批准了本行#$$’年利润分配方案-审议批准了(兰州银行#$$’年度报告!摘要$)-审议批准了关于变更本行注册资本和修改(章程)相应条款的议案-评价了#$$’年度董事+独立董事+监事履职尽责情况*董事会对股东大会决议进行了认真执行*’+’本行员工基本情况截至报告期末&本行员工为!&&$人&其中具有大专以上学历的!*7!人&占员工总数的%7+),!&具有中级以上职称的*#$人&占#$+’&!*第七章董事会报告)+!董事会会议情况本年度召开董事会会议四次*#月#’日召开了临时董事会&审议通过了发起设立陇南市武都区金桥村镇银行的决议*,月#&日召开了三届十次董事会&审议通过积极争取上市等!*项决议*)月!’日召开了三届十一次董事会&审议通过了本行三年发展规划等’项决议*!!月!7日召开了三届十二次董事会&审议通过了在酒泉+天水等地设立分支机构等%项决议*以上决议基本执行完毕*)+#报告期各项指标增长情况#$$)年&本行经营业绩优良*报告期末总资产#7*+#)亿元&比上年增长7+’#!&总负债#)7+’$亿元&比上年增长7+%!!&各项存款余额#&*+#*亿元&比上年增长&+’!=-贷款余额!’’+),亿元&比上年增长!,+%)!&实现账面利润!+#!亿元&比上年增长##+&)!-上缴税金797#%万元&较上年增长#’+%%=-计提拨备!+#)亿元&拨备覆盖率达到*%+$,=:不良贷款占比为&+’)=&较年初下降!+’)个百分点-资本充足率达到%+!#=*核心资本充足率达到)+!)=*)+*主要工作情况!一$把握机遇&制定加快发展目标随着我国金融市场的全面开放和国内金融改革的不断深化&我国中小银行既有顺势而为&发挥后发优势的机遇&又面临十分严峻的竞争态势*在对宏观形势和金融环境清醒分析和判断的基础上&董事会提出了.更名+跨区域经营+力争上市#的发展目标*!二$全力以赴&推动发展目标的有效实施一是实施更名*#$$)年&月提出更名为.兰州银行股份有限公司#的申请&市委常委会+市政府常务会议已讨论同意&银行监管部门正在审批*二是实施跨区域发展战略*)月在陇南市武都区发起设立了村镇银行&!#月榆中支行开业*酒泉+天水设立分行工作正在报批*!三$依法办事&不断完善公司治理认真遵照执行各项公司治理的基本制度*根据银监会有关制度及指引&经多次讨论和审议&制定和完善.三会一层#议事规则+工作细则等&修订了(兰州银行公司治理文件汇编)一书&使本行公司治理有章可循*积极配合甘肃银监局对本行进行为期两个月的公司治理现场检查&并派员赴兄弟城商行学习公司治理的先进经验*)+,本年度利润分配预案本行#$$)年度按会计准则审计的净利润为)9*!’万元*拟定利润分配预案如下,!一$根据公司法&按#$$)年可供分配利润的!$=提取法定盈余公积金&共计提)*!+’$万元-!二$根据财政部#$$’年!#月)日发布的财政部令第,#号(金融企业财务规则)第,,条规定.金融企业本年实现净利润!减弥补亏损9下同$9应当按照提取法定盈余公积金+提取一般!风险$准备金+向投资者分配利润的顺序进行分配#*为贯彻落实市委市政府有关要求&加快实现.两优一好#的好银行目标&为广大股东谋取更大回报&剩余的未分配利润全部用于计提一般风险准备金*以上预案经本行#((%年度股东大会审议通过后实施*第八章监事会报告%!监事会会议情况#(()年#月%日召开了三届八次监事会会议*审议通过了七项议程,讨论通过了监事会#((’年工作总结及#(()年工作安排-审议通过了由监事会审计委员会提交的对本行#((’年经营成果及财务状况检查的认证报告-审议通过了由监事会履职尽责监督委员会提交的对本行董事会及其成员#((’年履职尽责情况评价报告-审议通过了由监事会履职尽责监督委员会提交的对本行经营管理层及其成员#((’年履职尽责情况评价报告-各位监事就#((’年履职情况分别向监事会述职-审议通过了本行监事会#((’年尽职情况的报告-讨论通过了关于修订(兰州银行监事会议事规则)+(监事会履职尽责监督委员会工作细则)+(监事会审计委员会工作细则)和(关于监事会成员职责分工的意见)的说明*#(()年!!月!7日召开了三届九次监事会会议*审议通过了五项议程,审议通过了(关于拓展我行财富管理业务的建议)-审议通过了关于委托会计师事务所对全行#(()年度经营真实性情况进行审计和鉴证的议案-审议通过了关于对董事会+经营管理层及其成员#(()年度履职尽责情况进行评价的