搜索
兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告21、重要提示1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。1.2公司第七届董事会第八次会议审议通过了2011年第三季度报告全文。会议应出席董事15名，实际出席董事15名。没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。1.3本报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子公司兴业国际信托有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。1.4公司2011年第三季度财务报告未经审计。1.5公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司2011年第三季度报告中财务报告的真实、完整。2、公司基本情况2.1主要会计数据及财务指标单位：人民币百万元2011年9月30日2010年12月31日本报告期末比上年度期末增减(%)总资产2,092,1091,849,67313.11归属于母公司股东的股东权益106,86091,99516.16归属于母公司股东的每股净资产(元)9.9115.35(35.44)年初至报告期期末(1-9月)比上年同期增减(%)经营活动产生的现金流量净额(88,230)(161.33)每股经营活动产生的现金流量净额(元)(8.18)(134.07)本报告期(7-9月)本报告期比上年同期增减(%)(7-9月)年初至本报告期末(1-9月)年初至本报告期末比上年同期增减(%)(1-9月)归属于母公司股东的净利润6,55635.6818,78838.20基本每股收益(元)0.6135.681.7427.98扣除非经常性损益后基本每股收益(元)0.6135.871.7327.62稀释每股收益(元)0.6135.681.7427.98加权平均净资产收益率(%)6.30上升0.71个百分点18.87下降0.31个百分点兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告3扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)6.28上升0.72个百分点18.73下降0.32个百分点非经常性损益项目年初至报告期末金额(1-9月)非流动性资产处置损益12收回以前年度已核销资产109除上述各项之外的其他营业外收支净额63非经常性损益小计184对所得税影响(48)合计136注:1、公司于2011年5月实施2010年度利润分配方案，以资本公积金每10股转增股本8股，依据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》的要求重新计算各比较期间的每股收益指标。2、归属于母公司股东的每股净资产期初数、每股经营活动产生的现金流量净额上年同期数均未按公司新股本进行调整。2.2截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币百万元项目2011年9月30日2010年12月31日2009年12月31日总负债1,984,8251,757,6781,272,564存款总额1,266,8301,132,767900,884其中：活期存款527,780552,772455,931定期存款584,652495,167373,398其他存款154,39884,82871,555贷款总额958,349854,339701,598其中：公司贷款684,382619,604505,882零售贷款256,227225,007169,014贴现17,7409,72826,702贷款损失准备12,79411,7719,6352.3资本构成及变化情况单位：人民币亿元项目2011年9月30日2010年12月31日2009年12月31日资本净额1,389.581,137.85770.13其中:核心资本1,039.21890.64570.89附属资本367.53256.59208.02扣减项17.169.388.79加权风险资产12,669.9810,020.017,130.57兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告4项目2011年9月30日2010年12月31日2009年12月31日市场风险资本3.995.002.47资本充足率(%)10.9211.2910.75核心资本充足率(%)8.088.797.91注：本表数据为合并报表口径数据。2009年末尚未有合并报表，故列示银行数据。2.4贷款五级分类情况单位：人民币百万元2011年9月30日2010年12月31日项目余额占比(%)余额占比(%)正常类949,89599.12844,07398.80关注类5,1560.546,6500.78次级类6800.076960.08可疑类1,5910.162,0100.23损失类1,0280.119100.11合计958,349100854,339100截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为32.99亿元，不良贷款率为0.34%，拨备覆盖率为387.81%。2.5报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表单位：股报告期末股东总数（户）260,929前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件流通股的数量种类福建省财政厅2,246,515,846人民币普通股恒生银行有限公司1,380,434,400人民币普通股新政泰达投资有限公司413,424,000人民币普通股福建烟草海晟投资管理有限公司294,336,000人民币普通股中粮集团有限公司231,869,042人民币普通股福建省龙岩市财政局151,200,000人民币普通股湖南中烟工业有限责任公司151,200,000人民币普通股内蒙古西水创业股份有限公司139,700,000人民币普通股中国电子信息产业集团有限公司106,777,275人民币普通股易方达50指数证券投资基金101,636,183人民币普通股注：福建省财政厅、福建省龙岩市财政局均为地方财政机关；上述股东不存在关联关系，也不属于一致行动人。兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告53、重要事项3.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因3.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：单位：人民币百万元项目报告期末余额较上年度期末增减(%)主要原因贵金属1(99.85)贵金属现货头寸减少拆出资金168,186697.13加大同业资金运用力度交易性金融资产8,18147.75交易性证券投资增加应收利息9,83647.80应收买入返售金融资产和拆放同业利息增加应收融资租赁款18,540113.28兴业金融租赁有限责任公司融资租赁业务增长商誉446-合并兴业国际信托有限公司形成商誉其他资产10,20460.14兴业金融租赁有限责任公司预付融资租赁资产购置款增加向中央银行借款-(100.00)向央行借款业务期末无余额拆入资金57,146118.64加强流动性管理，增加短期负债来源；兴业金融租赁有限责任公司借款增加应付利息12,78448.81应付吸收存款利息和应付同业存放利息增加其他负债14,51498.96应付理财资金、临时性的应付待结算及清算款和兴业金融租赁有限责任公司租赁保证金增加3.1.2公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下：单位：人民币百万元项目年初至本报告期末金额较上年同期增减(%)主要原因利息收入75,18059.26生息资产规模扩大，收益率提高利息支出40,173103.19付息负债规模扩大，付息率提高。由于付息负债付息率基数低于生息资产收益率的基数，当利率平行上升时，利息支出的增幅会明显高于利息收入。前三季度利息支出增幅较利息收入的增幅高出43.93个百分点，与半年度基本持平。第三季度公司息差水平保持稳定，存贷利差稳步上升，利息净收入环比增长。手续费及佣金收入6,29169.66中间业务收入快速增长手续费及佣金支出38435.69手续费及佣金支出增加投资收益313(38.39)债券买卖价差收益减少，贵金属现货交易收益同比增加的综合影响公允价值变动损益(319)(181.17)贵金属远期合约公允价值变动收益减少，但相关业务整体收益为正兴业银行股份有限公司2011年第三季度报告6项目年初至本报告期末金额较上年同期增减(%)主要原因汇兑损益163上年同期为负数汇率类业务盈利情况较好营业税金及附加3,03845.01应税收入增长资产减值损失1,166(41.08)一般性贷款（不含贴现）增量同比大幅下降，所需计提的贷款减值损失相应减少，同时不良贷款余额较期初减少，单项计提的拨备有所下降所得税费用5,88847.42税前利润大幅增长经营活动产生的现金流量净额(88,230)(161.33)公司加大了资产配置力度，提高资金使用效率；存放央行的超额备付金及短期限的同业资金运用减少3.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明不适用。3.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况不适用。3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明不适用。4、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）法定代表人：高建平兴业银行股份有限公司2011年10月28日兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表2011年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行9/30/201112/31/20109/30/201112/31/2010(未经审计)(未经审计)资产：现金及存放中央银行款项243,930288,641243,930288,641存放同业及其他金融机构款项50,44439,86750,43639,867贵金属16851685拆出资金168,18621,099168,18621,099交易性金融资产8,1815,5378,1595,537衍生金融资产2,3022,3012,3022,301买入返售金融资产387,053374,005387,053374,005应收利息9,8366,6559,7676,649发放贷款和垫款945,555842,568945,535842,568可供出售金融资产145,846147,232145,493147,232持有至到期投资25,46034,29025,46034,290应收款项类投资64,75761,32164,67061,321应收融资租赁款18,5408,693--长期股权投资1,1017713,7492,771固定资产5,0793,8475,0513,845在建工程2,4593,0802,4593,080无形资产294319294319商誉446---递延所得税资产2,4352,3902,4262,389其他资产10,2046,3724,1785,224________________________________________资产总计2,092,1091,849,6732,069,1491,841,823________________________________________________________________________________(续)兴业银行股份有限公司银行及合并资产负债表2011年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行9/30/201112/31/20109/30/201112/31/2010(未经审计)(未经审计)负债：向中央银行借款-365-365同业及其他金融机构存放款项469,858417,655470,789418,386拆入资金57,14626,13737,12618,598衍生金融负债2,5572,3172,5572,317卖出回购金融资产款93,52889,58593,52889,585吸收存款1,266,8301,132,7671,266,8301,132,767应付职工薪酬4,5274,5454,4544,534应交税费4,0493,4863,9673,