兴业银行XXXX年年报

22001122年年年年度度报报告告（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2012年年度报告2目录董事长致辞..............................................................................3行长报告..................................................................................5重要提示..................................................................................7第一章释义及重大风险提示..............................................8第二章公司基本情况..........................................................9第三章会计数据和业务数据摘要....................................11第四章董事会报告............................................................16第五章重要事项................................................................60第六章股本变动及股东情况............................................63第七章董事、监事、高级管理人员和员工情况............68第八章公司治理结构........................................................78第九章内部控制................................................................84第十章企业社会责任与可持续金融实践........................86第十一章财务报告............................................................90第十二章备查文件目录....................................................90兴业银行股份有限公司2012年年度报告3董事长致辞2012年，在国际经济形势日趋复杂、国内经济增速有所放缓的形势下，面对实体经济出现一定困难、利率市场化实质性推进、金融脱媒趋势愈加明显等诸多因素，公司继续秉承可持续发展的理念，深化改革、把握机遇、加快创新，各项事业全面协调健康发展。加强公司治理建设，增强软实力。历时一年多时间，公司成功引进了中国人保集团和中国烟草总公司等投资组合，募集资本金235.32亿元，在有效改善资本状况的同时，进一步优化了股东结构。基于当前发展需要和未来战略考虑，公司顺利完成了新老监事会主席的交接，新聘三位年富力强的副行长，强化了高管团队的力量，经营管理的专业性和精细化水平得到进一步强化。立足自身实际，并充分考虑各类投资者的诉求，修订章程有关利润分配条款，增强利润分配政策的持续性、稳定性和透明度。同时，公司董事会加强学习、调研与培训等工作，有效发挥战略决策职能，努力营造有自身特色的兴业文化，推动各项事业不断取得新突破，并在报告期内蝉联上海证券交易所“2012年度上市公司董事会奖”。深化体制机制改革，释放生产力。围绕新一轮五年发展的要求，公司全面推进企业金融体系专业化改革、零售金融体系深化改革和金融市场体系专业化改革，配套推进相关体制机制特别是风险管理体制机制改革，进一步提升专业服务能力，增强内生增长动力，为公司长远发展打下了坚实的基础：截至报告期末，公司资产规模和经营效益分别突破3万亿元和300亿元大关，再创历史新高；核心存款的存量和增量大幅上升，稳定性显著提高；同时资产质量继续保持在同业较好水平。着眼于建设综合金融服务集团目标，公司致力于专业经营和协同配合，不断优化资源配置机制、考核激励机制和内部管控机制，打造涵盖银行、信托、租赁、资产管理等各业务领域的综合金融服务平台，为客户提供多市场、综合化的金融服务，提升客户体验。创新培育商业模式，提升竞争力。公司坚持走差异化和市场化经营的道路，努力培育可持续的商业模式，塑造有自身特色的盈利模式。把握国家大力推进建设“美丽中国”的战略机遇，持续加强绿色金融的品牌和制度建设，报告期末公司绿色金融贷款余额占对公信贷余额的比重已近10%，并被国家人社部、发改委、环保部、财政部联合授予十一五时期“全国减排先进集体”；持续推动银银平台业务发展，打造整合同兴业银行股份有限公司2012年年度报告4业金融服务资源的平台，目前连结网点已超过2万个，报告期内累计结算金额超过1万亿元，并获评中国人民银行“2012年度银行科技发展奖”二等奖；与此同时，公司大力推动投资银行、资产托管、资金业务、贸易金融、现金管理、财富管理等战略重点业务全面发展，在市场中形成了一定的比较优势。在经营模式塑造过程中，公司及时梳理业务流程，推进各类业务的标准化建设、规范化运作和组合式管理，促进新兴业务模式在全系统的有效推广。展望未来，党的十八大描绘了全面建成小康社会的发展蓝图及其实现的战略路径，公司这些年一贯坚持的“差异化经营、特色化发展”策略与国家战略是契合的，并已经在业务基础、体制机制、经营模式等方面打下了很好的基础，使我们对公司的未来发展满怀信心。2013年，公司将紧跟时代步伐，顺应形势发展，从新出发，继续强化改革的系统性、整体性与协同性，继续坚持创新驱动发展，以提高发展的质量和效益为核心，全面把握机遇，沉着应对挑战，为股东、客户、员工和社会创造价值，向公司成立25周年献礼！董事长：高建平（签名）兴业银行股份有限公司2012年年度报告5行长报告2012年，公司认真贯彻落实股东大会、董事会各项决议，严格执行国家宏观政策和金融监管要求，改革创新，扎实进取，抢抓机遇，加快发展，各项业务持续、协调、健康发展，规模、效益再创历史新高，资产质量保持稳定，全面完成董事会下达的各项计划任务。截至报告期末，公司资产总额达到32,509.75亿元，较期初增长34.96%；各项存款余额18,132.66亿元，各项贷款余额12,291.65亿元，分别较期初增长34.79%和25.01%；不良贷款余额52.86亿元，不良贷款比率0.43%，较期初上升0.05个百分点，资产质量保持较好水平，拨备覆盖率465.82%，较期初提高80.52个百分点，拨备计提充分。经营效益同比持续增长，全年实现归属于母公司股东的净利润347.18亿元，同比增长36.12%。扎实推进条线专业化改革，强化内生增长动力，经营转型取得新成果。金融市场条线改革顺利推进，企业金融、零售业务条线改革不断调整深化，总分行“条块结合”的矩阵式经营管理体系基本形成、运转良好，条线专业化经营能力和内生增长动力明显增强，各项战略重点业务成绩显著。绿色金融、银银平台等特色业务保持快速发展，领先优势更加凸显；贸易金融、现金管理、机构业务、信用卡、私人银行、同业业务、资金业务、财富管理、资产管理等战略重点业务全面快速发展；全资子公司兴业租赁、控股子公司兴业信托规模、效益继续大幅增长；同业资金来源突破一万亿元；国际结算量突破600亿美元；多市场的筹资、融资和投资能力不断提升，综合化服务能力稳步增强。持续深化管理创新，扎实做好基础工作，管理、运营和保障能力提升取得新成效。与条线专业化改革相适应，风险、财务、人力资源管理体制改革配套推进，管理的科学性、有效性、敏锐性显著增强。进一步提升支行营运和服务管理能力，成功升级个人网银和手机银行，深入推进电子银行与网点运营、业务发展的有机融合，有效提升各渠道客户服务体验。持续推进企业级后台作业中心、科技研发运维平台和大行政后勤体系建设，提升运营和保障能力。围绕“防风险、保稳定”要求，突出抓好会计内控、业务连兴业银行股份有限公司2012年年度报告6续性、安全保卫等各项基础工作，营造良好、和谐的经营环境。2013年，宏观经济形势总体向好，但仍然存在不少困难与挑战。公司将继续深入贯彻落实国家宏观经济政策和金融监管要求，认真执行董事会确立的经营战略和发展计划，巩固扩大条线专业化改革成果，坚定不移深入推进经营转型，持续完善业务管理体制机制，着力培育多市场、多产品、综合化服务能力，努力打造经营特色、强化竞争优势，继续推动各项事业平稳、协调、健康发展。行长：李仁杰（签名）兴业银行股份有限公司2012年年度报告7重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司第七届董事会第十八次会议于2013年4月19日审议通过了2012年年度报告及摘要。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性和完整性无法保证或存在异议。本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为兴业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司、控股子公司兴业国际信托有限公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。公司2012年度财务报告经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。公司董事长高建平、行长李仁杰、计划财务部总经理李健，保证2012年年度报告中财务报告的真实、准确、完整。董事会审议的报告期利润分配预案：拟以总股本12,701,557,834股为基数，以未分配利润每10股送5股（含税），每10股派发现金股利5.7元（含税）。请投资者认真阅读本年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。兴业银行股份有限公司2012年年度报告8第一章释义及重大风险提示一、释义在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：兴业银行/公司指兴业银行股份有限公司本次非公开发行/本次发行指经中国证券监督管理委员会核准，报告期内公司向中国人民保险集团股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司、中国烟草总公司、上海正阳国际经贸有限公司合计发行A股1,915,146,700股。中国证监会/证监会指中国证券监督管理委员会福建证监局指中国证券监督管理委员会福建监管局央行指中国人民银行中国银监会/银监会指中国银行业监督管理委员会福建银监局指中国银行业监督管理委员会福建监管局德勤华永会计师事务所指德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）兴业租赁指兴业金融租赁有限责任公司兴业信托指兴业国际信托有限公司元指人民币元二、重大风险提示公司董事会特别提醒投资者，公司已在本报告中详细描述面临的风险因素，敬请查阅第四章董事会报告中关于公司面临的风险因素及对策分析部分的内容。兴业银行股份有限公司2012年年度报告9第二章公司基本情况法定中文名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）法定英文名称：INDUSTRIALBANKCO.,LTD.法定代表人：高建平董事会秘书：唐斌证券事务代表：陈志伟联系地址：中国福州市湖东路154号邮政编码：350003联系电话：[phone]传真：[phone]投资者信箱：[e-mail]注册地址：中国福州市湖东路154号办公地址：中国福州市湖东路154号邮政编码：350003国际互联网网址：选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》登载年度报告的中国证券监督管理委员会指定网站：年度报告备置地点：公司董事会办公室股票上市证券交易所：上