兴业银行股份有限公司

兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告21、重要提示1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。1.2公司第六届董事会第十八次会议以通讯方式审议通过了2009年第三季度报告全文。会议应表决董事14名，实际表决董事14名。没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。1.3公司2009年第三季度财务报告未经审计。1.4公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司2009年第三季度报告中财务报告的真实、完整。2、公司基本情况2.1主要会计数据及财务指标单位：人民币千元2009年9月30日2008年12月31日本报告期末比上年度期末增减(%)总资产1,266,311,6151,020,898,82524.04所有者权益55,847,78949,022,04613.92归属于上市公司股东的每股净资产(元)11.179.8013.922009年1-9月比上年同期增减(%)经营活动产生的现金流量净额(15,698,254)上年同期为负每股经营活动产生的现金流量净额(元)(3.14)上年同期为负本报告期2009年7-9月年初至本报告期末2009年1-9月本报告期比上年同期增减(%)归属于上市公司股东的净利润3,348,6919,571,88616.17基本每股收益(元)0.671.9116.17扣除非经常性损益后基本每股收益(元)0.671.9014.65稀释每股收益(元)0.671.9116.17全面摊薄净资产收益率(%)6.0117.14减少0.16个百分点加权平均净资产收益率(%)6.1518.21减少0.22个百分点扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)5.9816.98减少0.16个百分点扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)6.1118.04减少0.22个百分点兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告3非经常性损益项目年初至报告期末金额非流动性资产处置损益19,887收回以前年度已核销资产75,255单独进行减值测试的应收款项减值准备转回72,171除上述各项之外的其他营业外收支净额(41,432)非经常性损益小计125,881对所得税影响(34,832)合计91,0492.2截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币千元项目2009年9月30日2008年12月31日2007年12月31日总负债1,210,463,826971,876,779812,438,193存款总额846,177,312632,425,959505,370,856其中：活期存款385,266,916279,520,611266,749,549定期存款374,199,888278,258,163180,693,133其他存款86,710,50874,647,18557,928,174贷款总额693,864,955499,386,429400,142,777其中：公司贷款502,921,908312,919,967260,500,263零售贷款148,388,234128,936,855132,395,244贴现42,554,81357,529,6077,247,270贷款损失准备9,686,5539,400,6557,114,0002.3资本构成及变化情况单位：人民币亿元项目2009年9月30日2008年12月31日2007年12月31日资本净额784.05577.17478.59其中:核心资本557.12463.15362.55附属资本235.36122.37120.94扣减项8.438.354.90加权风险资产7,342.225,095.704,062.25市场风险资本2.593.181.29资本充足率(%)10.6311.2411.73核心资本充足率(%)7.508.948.83注：本表数据均为上报监管机构数据。兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告42.4贷款五级分类情况单位：人民币千元2009年9月30日2008年12月31日项目余额占比(%)余额占比(%)正常类680,345,78698.05484,183,88796.96关注类9,278,8451.3411,053,5962.21次级类1,935,4300.282,000,6370.40可疑类1,821,1650.261,818,1710.36损失类483,7290.07330,1380.07合计693,864,955100499,386,429100截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为4,240,324千元，不良贷款率为0.61%，拨备覆盖率为228.44%。2.5报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表单位：股报告期末股东总数（户）110,297前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件流通股的数量种类恒生银行有限公司639,090,000人民币普通股新政泰达投资有限公司199,950,000人民币普通股中粮集团有限公司151,649,039人民币普通股福建烟草海晟投资管理有限公司133,333,333人民币普通股内蒙古西水创业股份有限公司75,611,703人民币普通股福建省龙岩市财政局70,000,000人民币普通股湖南中烟工业有限责任公司70,000,000人民币普通股广发聚丰股票型证券投资基金60,000,000人民币普通股中国电子信息产业集团有限公司58,787,770人民币普通股深圳市楚源投资发展有限公司48,800,000人民币普通股注：上述股东不存在关联关系，也不属于一致行动人。3、重要事项3.1公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因3.1.1公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：单位：人民币千元项目报告期末余额较上年度期末增减(%)主要原因存放同业款项59,432,344(38.56)资金配置结构调整兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告5项目报告期末余额较上年度期末增减(%)主要原因拆出资金7,529,447(42.95)资金配置结构调整衍生金融资产1,573,429(58.21)利率类衍生金融资产减少发放贷款和垫款684,178,40239.63各项贷款较快增长应收款项类投资73,453,541294.44增持信托受益权投资等其他资产4,075,44584.26临时性的应收待结算及清算款项交易性金融负债-(100.00)期末无交易性金融负债衍生金融负债1,793,102(54.50)利率类衍生金融负债减少卖出回购金融资产款38,539,356(33.89)卖出回购融资减少吸收存款846,177,31233.80存款业务拓展效果显著应交税费1,187,270(62.45)所得税年度汇算清缴完毕递延所得税负债-(100.00)期末无递延所得税负债其他负债5,050,53667.91临时性应付待结算及清算款项未分配利润23,864,47344.26当期利润结转3.1.2公司本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：单位：人民币千元项目年初至本报告期末金额较上年同期增减(%)主要原因手续费及佣金支出303,48044.59跨行手续费及其他手续费支出同比增加投资收益389,695242.27债券买卖价差同比增加公允价值变动收益(43,400)-衍生工具和贵金属公允价值变动收益同比增加较多汇兑收益310,018(43.67)汇率类产品已实现收益同比降低其他业务收入23,108(56.59)其他业务收入降低资产减值损失288,972(81.46)资产质量保持优良其他业务成本103,75096.23按揭理财户口业务支出3.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明3.2.1关于发行次级债券经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准，公司于2009年9月在全国银行间债券市场发行次级债券人民币100亿元，募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于充实公司的资本基础，补充附属资本，提升资本充足率，以增强公司的营运实力，提高抗风险能力，支持业务持续稳定发展。详见公司2009年9月15日公告。兴业银行股份有限公司2009年第三季度报告63.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况公司第一大股东福建省财政厅承诺，自公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已持有的公司股份，也不由公司收购该部分股份。目前福建省财政厅严格履行该承诺。3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明□适用√不适用4、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）法定代表人：高建平兴业银行股份有限公司2009年10月30日编制单位：兴业银行股份有限公司2009年9月30日单位：人民币元2009年9月30日2008年12月31日资产：现金及存放中央银行款项138,278,365,496.28127,823,850,064.02存放同业款项59,432,343,782.4696,725,117,709.01贵金属988,451,870.04-拆出资金7,529,447,000.0013,197,711,400.00交易性金融资产4,977,790,940.926,691,211,476.59衍生金融资产1,573,429,047.223,764,640,194.00买入返售金融资产138,585,279,001.14117,275,478,043.58应收利息5,131,577,989.824,202,706,289.98发放贷款和垫款684,178,402,504.27489,985,774,095.20可供出售金融资产92,301,910,910.0577,167,986,598.14应收款项类投资73,453,540,530.8518,622,268,946.18持有至到期投资48,147,694,272.1455,539,886,904.63长期股权投资411,800,905.76387,697,282.34投资性房地产--固定资产3,406,969,279.583,383,999,609.77在建工程1,955,271,070.641,533,946,281.26无形资产354,281,514.25391,498,096.21递延所得税资产1,529,613,819.651,993,316,310.99其他资产4,075,445,156.372,211,735,646.701,266,311,615,091.441,020,898,824,948.60负债：向中央银行借款--同业及其他金融机构存放款项220,319,590,719.10182,914,282,351.13拆入资金15,481,991,000.0012,717,618,560.00交易性金融负债-644,229,700.07衍生金融负债1,793,101,793.203,941,283,340.19卖出回购金融资产款38,539,356,416.1458,296,296,506.08吸收存款846,177,312,418.22632,425,958,755.97应付职工薪酬3,872,274,666.393,472,114,776.23应交税费1,187,269,878.093,162,220,582.74应付利息6,102,777,613.256,303,908,846.71预计负债--应付债券71,939,615,521.5764,941,389,008.10递延所得税负债-49,516,610.73其他负债5,050,536,465.303,007,959,770.901,210,463,826,491.26971,876,778,808.85股东权益：股本5,000,000,000.005,000,000,