养老险团体保险业务员作业指导

“快四”舞动1357服务时效标准养老险团体保险业务员作业指导养老险总部2013年3月2目录1357服务时效标准分类型作业指导3“黄金五分钟”完成“快四步”业务人员—快四步快收/快审/快拍/快交受理扫描物流中心录入审核完结/打印/通知“X”日交单“一”日交单“黄金五分钟”完成“快四步”快收，快审，快拍，快交•及时上门收单，并审核资料完整性和准确性•扫描条码记录收单信息，一日内交单至柜面收单系统全流程无缝衔接•系统化—全流程系统化扫做•品质监控—对业务员交单品质监控管理重点推广范围•三级机构•综拓渠道一日受理一日扫描契约一日保全二日理赔三日自动完成＋＋系统内时效可控快收，快审，快拍，快交业务员柜员客户4“快四步”助推1357服务时效标准快收快速收单快速审核快速扫描快速交单快审快扫快交5团体保险全新服务标准：1357服务时效标准6目录1357服务时效标准分类型作业指导分类型作业指导7单证填写•单证填写的统一要求新契约/出单•新契约业务分类规则及所需资料•各单证初审要求保全/批改•保全案件类型及所需资料•各单证初审要求理赔/收单•理赔案件类型及所需资料•各单证初审要求单证填写的统一要求申请单证均必须使用黑色钢笔或签字笔填写，对于用铅笔、圆珠笔、蓝色钢笔或其他填写的投保资料业务员应重新填写；单证必须保持整洁，不许折叠、破损、涂改；单证必须按照相关字段要求填写，且内容明确，避免产生歧义；字迹必须清晰、易于辩认。若有难以辩认或不认识的字，业务员应在旁边标注标准字体；投保资料填写字迹清晰、易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹，交单人在旁边空白处以正楷字体进行标注；如遇客户用繁体字书写的，请用简体字注明；单证上带“*”号的字段为“必填”字段，必须如实填写；如无内容则划杠，不得缺项、空项；单证上所有事项均应填写，不得空项，若无内容则划斜杠或写“无”，不得缺项、空项。8分类型作业指导9单证填写•单证填写的统一要求新契约/出单•新契约业务分类规则及所需资料•各单证初审要求保全/批改•保全案件类型及所需资料•各单证初审要求理赔/收单•理赔案件类型及所需资料•各单证初审要求新契约业务分类规则及所需资料10说明：各机构养老险业管部门发布的规则如果与本规则有差异，以机构差异化规则为准。险种业务类型特殊说明必备材料可选材料应备材料列表短险套餐类业务1.2.314.151.投保单（分养老险抬头和寿险抬头）2.被保险人清单（分短险、帐户型和学平险专用）3.套餐《投保说明书》4.业务协议5.投保说明6.《中介佣金确认汇总表》、《中介手续费申请表》（或手续费申请签报）7.学平险《告家长一封信》回执8.万能险费用维护表9.投连险费用维护表10.长险归属权益比例表11.企业三证（营业执照/组织机构代码证/税务登记证）复印件或影印件12.企业法人有效身份证复印件或影印件13.被保险人有效身份证复印件或影印件14.个人健康告知15.体检报告16.长期医疗基金费用维护表17.个人投资帐户分配授权书18.集体投资帐户分配授权书19.建筑工程合同书复印件或影印件20.中介业务确认书21.客户授权委托书22.受益人有效身份证复印件或影印件23.帐户通费用维护表学平险学平险险种承保业务1.2.7建工险1.2.196综福计划1.24.5.14.15自助卡详见自助卡业务规则中介业务①如协议未约定手续费比例，须提供20.②非中介渠道综福业务，须提供21.1.2.64.5.14.15.20.21长险万能险（P0980）1.2.8.104.5.6分红险（P0830）1.2.104.5.6投连险（668）1.2.9.104.5.6.17.18帐户通业务1.2.104.5.6.17.18.23长期医疗基金（665）长期医疗基金套餐A款可不提供10.16.但需提供投保确认函、投保说明。1.2.10.164.5.6注：（1）投保寿险产品时(如665/668)，须使用寿险抬头的投保单；（2）投保帐户型长期险种时，应使用帐户型被保险人清单；投保学平险时可使用学平险专用被保险人清单；（3）根据总部核保规则、机构差异化核保规则及核保特殊要求，选择性提供应备材料14.15；根据反洗钱规则，选择性提供材料11.12.13.22；（4）帐户通业务：若投保帐户通中的万能险，则按万能险业务递交投保资料；若投保帐户通中的分红险，则按分红险业务递交投保资料；若投保帐户通中的投连险，则按投连险业务递交投保资料；若投保帐户通任意两个产品或三个产品全部投保的，则须递交所有投保产品对应的投保资料，例如：投保帐户通中的分红险和投连险，则须同时递交分红险和投连险的应备材料，即递交两份投保资料，且投保单分别为养老险和寿险抬头。111、投保单位全称：非空，需审核填写内容与公章一致；2、行业类别：非空3、单位性质：8选14、年总收入：非空5、单位总人数：5选16、主营业务：非空，待核实7、经营区域：4选18、联系地址：分项填写分空；9、联系邮编：非空；10、联系部门：非空11、联系人姓名：非空12、联系人手机：非空13、联系人办公电话：待定单证初审要求—投保单审核12345678910111213121、投保日期：非空2、投保性质：2选13、投保单位人数：非空4、主被保险人数：非空5、连带被保险人：非空6、币种：人名币或者RMB7、趸缴/首期保费合计：非空8、雇员参与性质：为空9、业务投保性质：8选110、数据来源：8选111、险种类别：2选112、业务来源：2选113、统括保单：2选114、中介机构：业务来源选中介的需填写中介机构名称和代码15、特别约定:非空16、其余字段为空，为空字段需使用下划线自左下往右上划掉1234567891011121314单证初审要求—投保单审核131、险种代码：非空2、险种（责任）名称：非空3、层级一：•人数：非空•保额/份数：非空•档次：可为空•保费：非空4、层级二、三、四同层级一5、保险期限：非空6、缴别：5选17、建工险业务填写：建工险才需填写•施工人数：非空•工程总造价（元）：非空•建筑总面积：非空•建工险缴费方式：3选1，需与工程总造价、建筑总面积对应1234567单证初审要求—投保单审核141、长险投保险种（保险责任）信息不需填写，需使用下划线自左下往右上划掉，遇有填写可拒收。单证初审要求—投保单审核151、团体告知:2选1，非空2、其他告知：非空，可写无3、投保单位负责人签章：可为空4、投保单位签章：必须盖公章，公章加盖需清楚、完整5、日期：非空12345单证初审要求—投保单审核161、主招揽业务员姓名:非空2、业务员代码：非空3、联系业务员或综拓专员姓名：可为空；4、联系业务员或综拓专员：可为空5、询价单号、批次号：套餐可为空，非套餐不得为空6、业绩分摊中业务员姓名、代码、业绩分摊比例：首行非空，多行填写的情况下，分摊比例合计须为100%；7、业务员（或保险代理人）签名：非空；8、日期：非空9、交单时间：非空，据实填写10、保费类型：柜面勾选“表定费率折扣”11、保费计算方向：柜面勾选“通过保额计算保费及领取金额”12、被保险人上载电子文本：据实选择13、其余字段可为空保费类型：柜面勾选“表定费率折扣”123456781091112单证初审要求—投保单审核17资料类型填写关键项目填写要求团体人身险投保单投保单位资料填写要点带“*”填写项为必填项，如无内容则应填写“无”或用横线划掉该填写项。投保单位全称1.填写字迹清晰，易于辩认。如有填写不清或不易辨认的字迹，交单人在旁边空白处用铅笔以正楷字体进行标注或标注拼音。2.投保单位全称必须与单位公章一致。组织机构代码以投保性质为“团体”的业务，须提供投保单位组织机构代码；如为首次投保，还须提供《全国组织机构代码证》复印件。行业类别根据投保单所附《行业类别代码名称对照表》填写相应行业类别代码。地区代码根据投保单所附《地区代码表》填写相应地区代码。投保基本资料填写要点带“*”填写项为必填项。主被保险人数投保单位要求参加本次投保的人数，小于等于投保单位人数。投保单位人数投保单位员工总人数。趸缴/首期保费合计本次投保所有主险、附加险的首期保险费合计金额，主要审核大小金额写应一致。业务来源如选择中介，则应填写中介机构名称及代码保费结算方式如数据来源选择“自助卡”，则应按照业务实际情况选择“正常”或“批次”。其它业务均为“正常”。归属起始日类型如险种类型为长险，则应审核本项目是否根据业务实际情况进行选择。特别约定填写措辞应严谨，并在结尾明确填写“……，无其他特别约定”；若无特别约定，则须填写“无特别约定”。注：具体内容以询价系统核保审批的为准。单证初审要求—投保单关键字段填写要求18资料类型填写关键项目填写要求团体人身险投保单保险责任信息填写要点短险责任信息与长险责任信息不得填写在同一张投保单上。险种名称及险种代码指投保单位投保的保险条款所规定保险名称，可填写简称，应与险种代码准确对应。层级按对应投保的层级描述、层级人数、保障、保费填写（询价业务投保单的层级必须与询价中的层级顺序一致）团体投保人告知声明书团体告知必须勾选，须有投保单位负责人签章及投保单位公章（或合同专用章、公章授权同意的其它类型章）或是被保险人签名。平安团体人身险业务信息报告书主缆业务员姓名、业务员代码必须填写，且填写的姓名与代码要一致（业务员代码要求提供养老险代码），联系业务员或综拓专员姓名、联系业务员或综拓专员代码可以不填写，询价单号和批次号必须填写且要求准确；有业绩分摊的需填写《分摊业务审批表》要有领导签字同意，并在此处写上对应的业务员姓名、养老险代码、分摊比例（业务员分摊比例之和必须为1）；业务员签名处签上业务员姓名，写上日期。单证初审要求—投保单关键字段填写要求如果提供了身份证，则性别、生日可不必填写；但在其他证件的情况下，必须填写性别和生日格式只能为YYYY-MM-DD清单空白之处一律使用“/相邻三行以上（含三行）如是相同内容，可以使用“s填写如果需要指定受益人，被保险人须在”其他”栏处签字职业名称及代码必须填写清单必须加盖公章，且应与投保单上的公章一致单证初审要求—被保险人清单（短险）19投连险和万能险需要填写，其他险种不需填写职业代码必须填写，具体请参见《职业类别表》单证初审要求—被保险人清单（长险）2021资料类型填写关键项目填写要求被保险人清单被保险人资料信息被保险人资料栏目，如“序号”、“被保险人姓名”、“身份证号码”、“性别”、“年龄”栏应如实填写；被保险人的身份证号码应逐一填写在相关栏目，证件号码不得缺位；无身份证的特殊行业的被保险人，如警官等，应填写其有效的身份证件（如警官证）的编号、出生日期、性别，无身份证的学生，应提供其出生年月日和性别。如果发生性别或生日与身份证不相一致的情况，需随投保单出示该客户的身份证复印件。指定受益人信息填写指定受益人时，应在“受益人”栏填写指定受益人姓名及份额，并在“其他”栏由被保险人亲笔签名，同时需要提供指定受益人申请表，填写受益人姓名，身份信息、受益顺序，受益比例，与被保险人的关系，并由被保险签字确认。职业类别职业类别：应同时填写职业名称和对应的职业代码。职业（工种）必须明确行业、工种。如果客户有兼职，职业代码和类别应选择基本职业和兼职中较高的一类，如找不到对应的职业代码请写与被保险相近职业风险的职业代码和名称，并在其它栏写明其具体工作内容。其它要求1.对于投保门急诊险的，需要提供被保险人银行信息，内容包括：开户人姓名、开户行（具体到分行）、银行帐号，连带被保险人提供要求：成人必须提供连带被保险人本人的银行信息，子女提供主被保险人的银行信息。2.对于投保人数超过50人的，需提供被保险人清单的电子文档，同时也提供与电子文档一致的盖章的被保险人清单。3.必须加盖单位公章（或合同专用章、公章授同意的其它章）。单证初审要求—被保险人清单关键字段填写要求22资料类型填写关键项目填写要求投保说明（套餐业务）公司套餐总公司下发的套餐：须有投保单位负责人签章及投保单位公章（或合同专用章、公章授权同意的