农行投资者结算银行签约、交易资金划转业务的指引

投资者农业银行签约、交易资金划转业务指引天津贵金属交易所资金结算部主讲人:隗丽丽概述投资者必须在开通银商通业务服务后，其交易资金才能通过与交易所达成投资者交易资金存管业务协议的农业银行，在投资者的银行结算账户和交易所的交易资金账户之间进行划转。目前已与交易所达成投资者交易资金存管业务协议的新增银行如下：•中国农业银行银商通业务服务签约流程综合会员在为投资者开通银商通业务服务之前，须从交易所会员部领取“农业银行签约表格”，并指导投资者按要求填写。银行端在为投资者开通银商通业务服务之前，投资者须从银行领取“中国农业银行签约表格”，并按要求填写。农业银行签约表格：《银商通业务服务协议书》（中国农业银行）《银商通业务申请表》《天津贵金属交易所银商通业务服务（中国农业银行）解约申请表》（用于解约申请）投资者在银商通业务服务签约之前，须完成以下的准备工作：1、在会员单位开立交易资金账户，并设置在交易所的交易资金账户和密码。开户时所使用的身份证件应与农行预备签约结算账户的开户身份证件类型、证件号码、名称一致。个人投资者必须使用身份证开户，不接受其它身份证件类型。2、个人投资者开立预备签约的农业银行借记卡；机构投资者开立预备签约的农业银行对公基本或一般结算账户。开户时所使用的身份证件应与在会员单位开户的身份证件类型、证件号码、名称一致。已开有预备签约结算银行的借记卡或一般结算账户，无须再次开立新的借记卡或一般结算账户。个人投资者必须使用身份证开户。使用其它类型的身份证件开立银行账户的，不允许办理银商通业务服务签约关系。3、个人投资者可选择从会员处通过交易系统端发起签约，或从银行端发起签约。1）选择从会员端发起签约办理流程：①按要求准备投资者身份证原件及复印件、农行个人借记卡。②签署交易所、投资者两方《银商通业务服务协议书》（中国农业银行）、《银商通业务申请表》，其中交易所留存联交与开户会员单位。会员单位负责将投资者签署完成的两方《银商通业务服务协议书》（中国农业银行）、《银商通业务申请表》的交易所留存联及时按要求递交给交易所留存。③会员通过交易系统签约功能完成签约操作。④会员负责查询交易系统中投资者对应的农行客户编号，并填写至《银商通业务服务协议书》（中国农业银行）中的相应位置。2）选择从银行端发起签约办理流程：投资者须携带身份证原件及复印件、农行个人借记卡至农行网点临柜填写《中国农业银行银商通业务申请表》，向农业银行提出办理签约申请。签订《中国农业银行银商通投资者服务协议书》。银行柜员通过银行端系统签约功能完成签约业务。4、机构投资者必须通过农业银行端发起银商通业务服务签约。1）机构投资者须携带以下证件至农行网点临柜办理：企业法人营业执照正本或副本原件及加盖公章的复印件；法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件；法定代表人证明书原件及加盖公章的复印件；法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件；法定代表人《授权委托书》；公章及银行预留印鉴（预留财务章及人名章）；经办人身份证件原件及复印件。2）填写《中国农业银行银商通业务申请表》，向农业银行提出办理签约申请。3）签订《中国农业银行银商通投资者服务协议书》。4）银行柜员通过银行端系统签约功能完成签约业务。农业银行银商通业务申请表格填写说明：1、《中国农业银行银商通业务申请表》填写说明：交易市场名称：天津贵金属交易所有限公司投资者证件号码：个人：身份证号机构：营业执照或组织机构代码银行结算账号：个人：借记卡号机构：单位借记卡或银行结算账号保证金资金账号：客户交易账号货款资金账号为空。2、《中国农业银行银商通投资者服务协议书》填写说明参照《中国农业银行银商通业务申请表》同名项。其中交易保证金账号为空。办理农业银行签约业务的时间：每个交易日9：00至16：00。注意：一个交易账户只能与一个银行账户办理签约关系，一个银行账户也只能签约一个交易账户。银商通业务服务解约流程解约即解除交易账号与银行结算账户间的银商通业务服务关系。投资者在银商通业务服务解约时，须进行以下工作：1、按要求准备投资者身份证原件及复印件。2、交易账户内在前一交易日结算后至办理解约成功须为零持仓、零资金、无任何交易。3、填写《天津贵金属交易所银商通业务服务（中国农业银行）解约申请表》交与会员，由会员负责及时按要求递交给交易所留存。4、个人投资者须到会员处通过交易系统端发起办理。注意：1、机构投资者、会员暂不支持解约业务。2、农业银行端发起暂不支持解约业务。银商通业务服务变更流程银商通业务服务变更签约业务即对与同一个交易账号有对应签约关系的农行结算账户进行变更。投资者在银商通业务服务变更时，须进行以下工作：办理银商通业务服务变更签约业务时，个人投资者与机构投资者均须到农行营业网点临柜办理，并须携带与签约时所需一致的身份证明文件及材料。注意：投资者变更农行结算账户时，其在交易系统中对应的农行客户编号不发生变更。由农行完成新的结算账户与农行客户编号的对应关系。交易资金划转流程1、投资者必须在完成农业银行签约后，通过银商通转账系统进行交易资金划转。通过常规的银行汇款、转帐业务等方式从投资者账户划入交易所保证金专用账户的资金，不能作为投资者的交易资金使用，交易所的保证金专用账户交易资金也不能通过常规方式的银行汇款、转帐业务划出到投资者账户。2、投资者可以通过交易系统、银行柜台、网银等方式实现交易资金划转。交易资金划转时间：每个交易日8：30至16：00。会员单位须向投资者明确交易资金划转的有效时间，确保交易资金划拨的有效和及时。注意事项：1、通过交易系统端办理出入金时须输入银行密码。2、可通过交易系统端查询农行银行账户余额，查询时须输入银行密码。3、可通过农行柜台查询交易账户可用余额。4、机构投资者开通网银功能的，可通过网银办理出入金及查询业务；个人投资者不支持网银功能。农行签解约其他注意事项：1、个人投资者在临柜办理银商通业务服务相关业务时，可通过任意农行营业网点办理；机构投资者在临柜办理银商通业务服务相关业务时，须通过其农行开户行办理。2、投资者在农行临柜办理银商通业务服务相关业务时，如发生农行柜员不清楚有关业务如何操作，可告知银行柜员如下提示：提示银行柜员参照农银发[2009]257号文件处理。天津贵金属交易所在农行系统市场代码为：803700003、法人投资者办理银商通业务服务相关业务时，须根据农业银行的有关要求，携带公章、法人章等印鉴。投资者在结算银行办理签约时，投资者开户的会员单位应提供必要协助，为投资者办理结算银行签约提供操作指导。4、投资者在农业银行办理签约业务不能正常进行时，可采用以下办法处理：向银行柜员核实其操作是否存在失误；向会员单位核实账户信息、交易系统开户身份证件信息是否正确；清楚了解签约银行的名称（分行、支行或分理处）、有关业务负责人姓名及电话、签约报错内容，通过会员单位指定结算联系人向交易所结算部反映。交易所结算部联系人：刘鸣联系电话：[phone]联系邮箱：[e-mail]4、投资者在农行办理签约业务也可以向农行业务人员进行咨询，农行业务联系人：彭丽欣联系电话：[phone]李鹏飞联系电话：[phone]、其他非操作性失误造成的不能正常签约情况，未能得到及时解决的，可拨打农业银行的投诉电话直接进行投诉。谢谢大家！津贵所资金结算部2011-07