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北京银行股份有限公司BANKOFBEIJINGCO.,LTD.二〇一二年年度报告（股票代码：601169）二〇一三年四月目录释义.....................................................1重大风险提示.............................................1第一节重要提示..........................................1第二节公司简介..........................................2第三节会计数据和财务指标摘要............................3第四节董事会报告........................................5第五节重要事项.........................................36第六节股份变动及股东情况...............................40第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况...............43第八节公司治理.........................................53第九节内部控制.........................................58第十节报告期内获奖情况.................................59第十一节财务报告.......................................60第十二节备查文件目录...................................60北京银行股份有限公司2012年年度报告1释义在本年报中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：文中释义本行、公司、本公司北京银行股份有限公司章程、公司章程北京银行股份有限公司章程央行、中央银行中国人民银行银监会、中国银监会中国银行业监督管理委员会证监会、中国证监会中国证券业监督管理委员会上交所上海证券交易所元人民币元重大风险提示本公司经营中面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等，本公司已经采取措施，有效管理和控制各类经营风险，具体内容详见第四节董事会报告。第一节重要提示1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。1.2本年度报告（正文及摘要）于2013年4月25日经本公司董事会审议通过。森华董事委托叶迈克董事、张杰董事委托张慧珍董事、王瑞祥独立董事委托李保仁独立董事代为出席会议并行使表决权。1.3报告期利润分配预案或公积金转增股本预案。以2012年末总股本88.00亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利4.00元人民币（含税），计人民币35.20亿元（含税）。1.4本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。1.5本公司董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。1.6本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。北京银行股份有限公司2012年年度报告2第二节公司简介2.1法定中文名称：北京银行股份有限公司（简称：北京银行）法定英文名称：BankofBeijingCo.,Ltd.（缩写：“BOB”）2.2法定代表人：闫冰竹2.3董事会秘书：杨书剑联系地址：中国北京市西城区金融大街丙17号联系电话：（86）10-66223826传真：（86）10-66223833董秘信箱：snow@bankofbeijing.com.cn2.4注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号邮政编码：100033电话：（86）10-66426500传真：（86）10-66426519国际互联网网址：选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》刊登本年度报告的中国证监会指定网站：年度报告备臵地点：本行董事会办公室2.6股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：北京银行股票代码：6011692.7注册登记情况：首次注册登记日期：1996年1月29日变更注册登记日期：2012年12月14日首次注册登记地点：北京市宣武区右安门内大街65号变更注册登记地点：北京市西城区金融大街甲17号首层企业法人营业执照注册号：110000005064399税务登记号码：京税证字110104101174712组织机构代码：10117471-22.8公司聘请的会计师事务所：普华永道中天会计师事务所有限公司住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心写字楼A座26楼北京银行股份有限公司2012年年度报告32.9报告期内履行持续督导职责的保荐机构：中信建投证券股份有限公司办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号签字的保荐代表人姓名：郭瑛英、陶映冰持续督导期间：2012年3月至2013年12月第三节会计数据和财务指标摘要3.1报告期主要利润指标（单位：人民币千元）项目报告期利润总额14,769,535归属于上市公司股东的净利润11,674,808归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润11,666,431主营业务利润14,655,246其他业务利润99,548营业利润14,754,794投资收益357,920营业外收支净额14,741经营活动产生的现金流量净额-4,365,730现金及现金等价物净增减额-49,936,277注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》（2012年修订）的要求确定和计算。2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下：（单位：人民币千元）非经常性损益报告期营业外收入37,472久悬未取款项收入4,380非流动资产处置收入43其它33,049营业外支出22,731诉讼损失准备（转回）/计提288其它22,443营业外收支净额14,741非经常性损益影响所得税数3,685合计11,0563.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标（单位：人民币千元）项目2012年2011年本年比上年增减2010年营业收入27,816,86020,727,73434.20%15,635,226利润总额14,769,53511,397,48229.59%8,601,150归属于上市公司股东的净利润11,674,8088,946,70330.49%6,803,030归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润11,666,4318,912,23330.90%6,809,360基本每股收益（元）1.381.215%1.09稀释每股收益（元）1.381.215%1.09扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）1.381.43-3.50%1.09北京银行股份有限公司2012年年度报告4全面摊薄净资产收益率(%)16%18%下降2个百分点16%加权平均净资产收益率(%)18%19%下降1个百分点17%扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)16%18%下降2个百分点16%扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)18%19%下降1个百分点17%每股经营活动产生的现金流量净额(元)-0.529.31-105.59%5.43注：1、本行于2012年7月5日公布《北京银行2011年度利润分配实施公告》中列明：每10股派送红股2股，除权日为2012年7月11日，新增可流通股份上市流通日为2012年7月12日。本行已按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额。2、其他有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2012年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。（单位：人民币千元）项目2012年12月31日2011年12月31日本年末比上年末增减2010年12月31日资产总额1,119,968,926956,498,67617.09%733,210,504负债总额1,048,278,212906,065,15315.70%690,643,620归属于母公司的股东权益71,616,78650,383,34142.14%42,545,984归属于上市公司股东的每股净资产（元）8.148.090.62%6.833.3报告期末前三年主要业务信息及数据（单位：人民币千元）项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日存款总额713,772,465614,241,181557,724,336其中：个人活期储蓄存款36,128,67129,552,74226,540,883个人定期储蓄存款103,578,45185,662,93973,342,057企业活期存款308,329,198268,662,843268,260,092企业定期存款224,978,975197,894,676166,902,847保证金存款40,757,17032,467,98122,678,457贷款总额496,720,234405,609,515334,731,772其中：公司贷款396,521,474330,766,755288,410,559个人贷款89,974,47566,670,83144,466,044贴现10,224,2858,171,9291,855,169同业拆入21,489,23620,397,77016,024,695贷款损失准备13,274,9469,532,5977,128,9683.4报告期末前三年补充财务指标项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日资产利润率1.13%1.06%1.07%资本利润率19.14%19.25%16.99%资本充足率12.90%12.06%12.62%核心资本充足率10.90%9.59%10.51%北京银行股份有限公司2012年年度报告5不良贷款率0.59%0.53%0.69%拨备覆盖率419.96%446.39%307.12%拨贷比2.50%2.35%2.13%成本收入比25.78%26.35%30.30%单一最大客户贷款比率9.23%5.86%5.71%最大十家客户贷款比率36.36%36.11%40.85%正常贷款迁徙率2.33%3.34%1.16%关注贷款迁徙率0.95%0.79%2.58%次级贷款迁徙率2.61%3.18%15.80%可疑贷款迁徙率5.03%15.27%11.20%存贷比68.19%64.41%58.22%拆借资金比例拆入资金比例1.56%3.39%2.48%拆出资金比例9.62%15.68%4.00%流动性比例37.57%33.64%37.71%注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]2、资本利润率=归属于母公司的净利润/[（归属于母公司的期初净资产+归属于母公司的期末净资产）/2]3、成本收入比=业务及管理费用／营业收入4、贷款迁徙率数据为本行口径3.5资本构成及变化情况（单位：人民币千元）项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日资本净额83,857,37761,940,94650,036,357其中：核心资本净额70,828,30549,244,56241,664,145风险加权资产总额619,378,661489,490,909391,563,269市场风险资本2,450,9891,925,457398,