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1第一部分：内控及操作风险题库(2012更新)一、单选题1、巴林银行交易员NICKLEESON未经授权在新加坡国际货币交易所从事东京证券交易所日经225股票指数期货合约交易失败，致使巴林银行亏损6亿英镑，至此巴林银行宣布倒闭。此案例反映的是哪种类型的银行风险。（D）A、市场风险B、信用风险C、流动性风险D、操作风险2、下列说法不正确的是（D）A、操作风险存在于日常工作的各个领域B、系统存在的漏洞、产品设计不合理、核心团队流失、客户伪造材料等导致的损失都属于操作风险C、员工业务不合规D、自然灾害或意外事故造成的损失不是操作风险3、我国银监会在发布的《中国银行业实施新资本协议指导意见》中，要求国内银行业特别是一些具有跨国、地区分支机构的大中型商业银行应在（C）上半年提交实施新资本协议的正式申请，并于年底开始实施。A、2008年B、2009年C、2010年D、2011年4、固有风险是在没有考虑现有控制及其作用的情况下，在开展业务和进行操作的过程中面临的内在的固有操作风险，剩余风险是在充分考虑了流程中已有控制手段及其作用后的风险。根据以上描述，以下表述正确的是（A）A、剩余风险=固有风险－控制措施B、固有风险中不包含剩余风险C、固有风险=控制措施－剩余风险D、全面操作风险=固有风险+剩余风险5、业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（D）A、推动本条线的操作风险管理实施B、指导和协助分行进行实施C、管理控制本条线所面临的风险D、制定操作风险管理制度6、某银行储蓄所吊顶脱落，砸伤2名员工导致残废，经协调，员工内部退养，并赔偿医疗费，此事件是否属于操作风险事件？（A）2A、是B、否7、以下哪个机构属于全球系统性重要金融机构（D）A、中国工商银行B、中国平安C、海通证券D、中国银行8、操作风险损失数据收集的事件形式多种多样，以下选项中不需要收集是：（C）A、操作失误（常见的如短款、出纳错误）、涉及内部人员的案件等。B、外部行为或破坏造成的损失，例如偷窃、抢劫、外部欺诈、恶意破坏。C、市场价格不利变动，交易人员判断失误造成损失。D、意外造成的损失，例如工作场所受伤、工作用车交通事故、意外丢失客户资料导致的赔偿或罚款。9、下列外部事件造成的损失中，不应计算在操作风险损失的是（D）A、火灾造成营业场所设施损毁B、黑客攻击交易系统导致交易失败造成财务损失C、机构现金被偷窃造成损失D、地震造成客户损失，导致其无法偿还贷款。10、业务条线部门的操作风险管理职责不包括以下哪一项（D）A、推动本条线的操作风险管理实施B、指导和协助分行进行实施C、管理控制本条线所面临的风险D、制定操作风险管理制度11、以下关于RACA主要作用的描述，哪项是正确的？(D)A、可以实现对操作风险的量化计算。B、有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展”，提高操作风险管理有效性。C、有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。D、B和C皆正确。12、下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：（C）A、操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B、信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C、信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D、市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致13、每周自查、每月自查、动态自查工作由（B）负责执行A、业务经理B、基层机构负责人C、基层机构副主任D、以上均可314、每期动态自查工作完成后，应向分行上传（A）A、动态自查样本清单B、动态自查表C、动态自查业务培训卡、流程图D、以上均有15、机构每日自查应在（C）完成A、上午B、营业终了结账前C、营业终了结账后D、尾箱交接后16、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求一线业务的卡、证、章管理和（B）的管理联动。A、基层机构业务公章B、基层机构行政章C、基层机构业务用章17、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求基层行行长、（C）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。A、业务经理B、大堂经理C、主任D、事中复核18、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求重要岗位的强制性休假与（A）紧密衔接联动。A、岗位审计B、离任审计C、不定期轮岗19、各机构年终评价考核分值计算即各经营性机构最终得分＝分行评价四个季度平均得分×__＋经营性机构四个季度自评平均得分×__－评价限制扣分。(B)A、60%、40%B、70%、30%C、75%、25%D、80%、20%20、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，（D）的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动。A、公司贷款B、授信业务C、零售贷款D、贷款三查21、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，4要求查案、破案与处分适时、到位的（B）考核制度建设联动。A、配套B、双重C、查处D、奖罚22、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，要求案件查处和相应的（B）制度建设联动。A、奖惩B、信息披露C、员工守则D、员工违规行为处理23、根据《银监会案件治理“六个重点环节”、“十个联动”和防范操作风险“十三条意见”》，对基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人（B），并严肃处理。A、问责考核B、调离原岗C、解除合同24、根据《中国银行新疆分行分（支）行内控合规管理问责办法》，下列哪一项属于本办法的使用范围（D）A、基层机构网点主任、业务经理、综合柜员B、分行部门内设团队负责人C、一级分行、直属分行部门内设团队负责人D、辖内各二级分（支）行、乌鲁木齐各管辖支行、分行营业部各级在岗人员，包括劳动合同制用工及劳务派遣制用工25、分行业务条线部门按照“二级分（支）行内控过程评价与考核指标评定标准”所规定的具体内容进行现场评价考核。现场评价考核原则上每年开展（C）次，现场评价考核可以与内控检查进行有效结合，纳入日常检查监督范围。A、3B、2C、1D、426、经营性机构的业务条线部门每季度按照“二级分（支）行内控过程评价与考核指标评定标准”规定的内容和标准进行自评由内控牵头部门审核、汇总,于次月的风险管理与内部控制委员会审议通过后，并由行长签字审批后在月初（D）个工作日前（第4季度评价与考核表须在年末最后一个工作日前）上报分行法律与合规部。A、3B、5C、7D、1027、评价考核限制指被评价对象在评价时限内发生违法违纪案件、“四类”案件及责任事故，5受到监管处罚等事项的，在评价得分中按照不同类别的分值进行扣除。其中“四类”案件及责任事故包括（A）等内容。A、诈骗案件、盗窃案件、抢劫案件、交通和安全事故B、诈骗案件、盗窃案件、抢劫案件、交通事故C、诈骗案件、盗窃案件、抢劫案件、交通D、银行卡案件、盗窃案件、抢劫案件、交通和安全事故28、对被内控考核评价为(B)（含）以下的机构列为内控重点监控行，实施重点辅导和监控。A、B+B、BC、C+D、C二、多选题1、巴塞尔委员会制订了一些协议、监理标准与指导原则，以完善与补充单个国家对商业银行监管体制的不足。其中《巴塞尔新资本协议》包含三大支柱，它们是：（ABC）A、最低资本要求为8%B、监管部门的监督检查C、市场纪律D、有效的货币政策2、操作风险是由不完善或有问题的（ABCD）造成损失的风险。A、内部程序B、员工操作、信息科技系统C、外部事件D、法律风险3、操作风险管理三大工具分别是（ABC）。A、风险与控制评估（RACA）B、关键风险指标（KRI）C、损失数据收集（LDC）D、计提资本金4、对风险的评估应从以下（AC）方面进行评估。A、风险发生的概率B、风险发生的数量C、影响程度D、风险发生的原因5、关键风险指标（KRI）的作用是（ABCD）。A、它是监控操作风险的重要手段B、它是建立风险监控体系的重要工具之一C、它能帮助验证其他操作风险管理工具和流程的运用结果6D、进一步确保操作风险管理体系的有效性6、操作风险损失数据的收集工作（LDC）主要作用有（ABCD）。A、满足监管合规要求B、对损失金额大或发生频率高的环节有针对性的开展操作风险管理C、从数据中吸取教训，可以优化风险控制措施D、为实施新资本协议操作风险高级计量法积累高质量的数据7、你认为日常工作中以下哪些保护措施可以避免操作风险（ABCD）。A、严格遵守双十禁B、不瞒报、延报或漏报违规案件、责任事故等重大事项C、工作不报有侥幸心理，按正确的操作流程办理每一笔业务D、加强业务学习8、中国银行业实施新资本协议的重大目的是什么？（ABCD）A、借鉴先进风险管理理念和方法B、促进商业银行改进风险计量手段C、健全风险管理组织体系D、全面提升风险管理能力9、多数操作风险事件中都会存在人员因素，那么操作风险中的人员原因包括（ABCD）A、人力资源配置不合理B、人员技能不够C、人员管理不善D、道德素质10、以下关于基层经营性机构自查工作正确的有：（ABD）A、营业网点应按要求做好每日自查、每周自查、每月自查、动态自查工作B、月查必需由网点负责人执行完成，特殊情况下可转授权给副主任或业务经理执行，同时做好交接记录C、为避免漏查，每日自查工作可以提前完成D、负责自查工作的人员应对自查系统中所填内容的真实性负责11、关于ATM每日自查工作说法正确的有：（ABCD）A、网点应做好每日ATM机报表核对工作B、网点发现ATM长短款进行挂账处理后，在自查系统中可选择“ATM账实相符”C、经过核对账务和流水，仍然找不到长短款原因时，可以进行损益挂账处理D、当ATM机提示取款成功，但未吐钞，此时可能存在核心系统已冲账，但交易未传至ATM终端上，可能造成ATM机长款。12、关于动态自查工作下列说法正确的有（ABCD）A、动态自查样本清单应如实填写，相关要素应符合真实全面、有代表性等原则B、动态自查工作应是网点全员参与的工作C、动态自查中发现的问题或异常信息应于2周内整改完毕D、经营性基层机构应按照动态自查流程图审核本机构该项业务流程的合规性，结合相关规章7制度做好培训工作。13、与信用风险、市场风险相比，操作风险具有以下哪些特点：（ABCD）A、操作风险中的风险因素很大比例上来源于银行的业务操作，属于银行可控范围内的内生风险B、操作风险管理几乎覆盖了银行经营管理所有方面的不同风险。既包括发生频率高、但损失相对较低的日常业务流程处理上的小纰漏，也包括发生频率低、但一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模舞弊等。C、业务规模大、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大。D、对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险。14、自查工作中异常信息的整改流程包括（ABD）A、制定整改计划B、落实整改责任人、进行整改C、先整改问题，再确定责任人D、对整改问题的状态进行维护15、对基层动态自查工作进行督办的部门涉及（ABC）A、法律与合规部B、制定动态自查的分行条线部门C、二级行相关条线部门、城区行业务管理部D、分行稽核部16、关于对二级行考核评价等级是根据被评价对象内部控制评价得分，按照1-5个等级区间来确定的。以下等级划分正确的有（AB）。A、被评价对象综合得分90分（含）以上的为AAA级；综合得分90-80分（含）的为AA级；综合得分80-70分（含）的为A级；B、综合得分70-60分（含）的为B级；综合得分60分以下的为C级。C、被评价对象综合得分95分（含）以上的为A级；综合得分95-85分（含）的为B级；综合得分85-70分（含）的为C级；D、综合得分70-60分（含）的为D级；综合得分60分以下的为E级。17、机构负责人每月查库应包括哪些内容（ABD）A