南京银行股份有限公司资产负债表

根据以下南京银行股份有限公司2007年年报以及年报附注说明给出的相关资料，对南京银行的财务状况作出分析解释。（一）南京银行股份有限公司2007年年报主要报表南京银行股份有限公司资产负债表编制单位：南京银行股份有限公司2007年12月31日单位：人民币元资产附注2007年12月31日2006年12月31日资产：现金及存放中央银行款项七-17471214544.153929911376.44存放同业款项七-21691730700.541018800104.54贵金属--拆出资金七-3306048799.33-交易性金融资产七-46740641513.769129777488.41衍生金融资产--买入返售金融资产七-56154947205.384451850000.00应收利息七-6452749303.06221803078.69发放贷款和垫款七-729823635291.1424829788306.40可供出售金融资产七-88532829666.9111867517736.53持有至到期投资七-910188280217.96-证券投资-贷款及应收款项七-112585610496.311309601833.24长期股权投资七-10199156781.54167350770.33投资性房地产--固定资产七-12495031609.85432213956.16无形资产七-1317914006.3215566322.76递延所得税资产七-14158694355.14102593296.23其他资产七-151245227290.63510229152.39资产总计76063711782.0257987003422.12负债及股东权益负债：向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项七-163523901833.295555321928.37拆入资金七-17796000000.00966000000.00交易性金融负债--衍生金融负债--卖出回购金融资产款七-187156718494.601736567892.55吸收存款七-1950931531682.9143858155350.46应付职工薪酬七-20205703977.85180213049.20应缴税费七-2193447597.86133654700.15应付利息七-22295669062.79248982731.26预计负债--应付债券七-23800000000.00800000000.00递延所得税负债七-144925192.5850469172.20其他负债七-242313350850.581833303296.92负债合计66121248692.4655362668121.11股东权益：股本七-251836751340.001206751340.00资本公积七-266009878607.68110570086.68减：库存股--盈余公积七-27331131245.94240181805.78一般风险准备七-28426101604.13426101604.13未分配利润七-291338600291.81640730464.42股东权益合计9942463089.562624335301.01负债及股东权益合计76063711782.0257987003422.12法定代表人：林复行长：章宁财务负责人：禹志强南京银行利润表编制单位：南京银行股份有限公司2007年12月31日单位：人民币元项目附注2007年度2006年度一：营业收入1925679366.101509086335.01利息净收入七-301956236693.171351881419.63利息收入3402930326.592268374457.75利息支出1446693633.42916493038.12手续费及佣金净收入七-3165708223.2458101960.99手续费及佣金收入78635062.9269861122.63手续费及佣金支出12926839.6811759161.64投资收益七-3221076834.3529989168.26其中：对联营企业和合资企业的投资收益公允价值变动收益七-33-121501327.0062560188.77汇兑收益-291736.661444337.36其他业务收入4450679.005109260.00二：营业支出888575044.37731622356.84营业税金及附加七-34117566384.3394495150.01业务及管理费七-35582238021.33530499964.75资产减值损失七-36187934224.04106006568.40其他业务成本836414.67620673.68三：营业利润1037104321.73777463978.17加：营业外收入七-3730082283.036409891.17减：营业外支出七-383891176.3213057296.67四：利润总额1063295428.44770816572.67减：所得税费用七-39153801026.89176182722.32五：净利润909494401.55594633850.35六：每股收益（一）基本每股收益十四-20.620.49（二）稀释每股收益十四-20.620.49法定代表人：林复行长：章宁财务负责人：禹志强南京银行现金流量表编制单位：南京银行股份有限公司2007年12月31日单位：人民币元项目附注2007年度2006年度一：经营活动产生的现金流量客户存款和同业存放款项净增加5041956237.3712500804475.50额向中央银行借款净增加额--向其他金融机构拆入资金净增加额3241004597.34-3732906781.39收取利息、手续费及佣金的现金1807709700.181335060814.18收到其他与经营活动有关的现金54637500.5840974016.55经营活动现金流入小计10145308035.4710143932524.84客户贷款及垫款净增加额5181928639.975442988064.91存放中央银行及同业款项净增加额3111086084.411172927116.89支付手续费及佣金的现金12926839.6811759161.64支付给职工以及为职工支付的现金285192671.30235426583.69支付的各项税费338176882.83210160461.23支付的其他与经营活动有关的现金442937296.83762871561.44经营活动现金流出小计9372248415.027836132949.80经营活动产生的现金流量净额773059620.452307799575.04二：投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金270588953781.86414237820137.73取得投资收益受到的现金7973742.7129989168.26收到其他与投资活动有关的现金39953.722205208.96投资活动现金流入小计270596967478.29414270014514.95投资支付的现金276660041501.92416051083217.41构建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金130384503.0171193038.53支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计276790426004.93416122276255.94投资活动产生的现金流量净额-6193458526.64-1852261740.99三：筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金6713572915.52-发行债券收到的现金--收到其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流入小计6713572915.52-偿还债务支付的现金--分配股利、利润或支付利息支付的现金153492455.10130034964.60支付其他与筹资活动有关的现金--筹资活动现金流出小计153492455.10130034964.60筹资活动产生的现金流量净额6560080460.42-130034964.60四：汇率变动对现金及现金等价物净增加额的影响-36533874.93-1015262.85五：现金及现金等价物净增加额1103147679.30324487606.60加：期初现金及现金等价物余额1326767577.641002279971.04六：期末现金及现金等价物余额2429915256.941326767577.64法定代表人：林复行长：章宁财务负责人：禹志强（二）南京银行股份有限公司2007年年报报表附注及说明（由于利率结构的复杂性，暂不需要计算市场风险指标）为计算方便起见，现在对南京银行报表项目的具体结构作如下假设（可能与南京银行事实不符，只是作为计算参考，1．在“现金及存放中央银行款项”项目中的构成如下：项目2007.12.312006.12.31库存现金220154000162015000存放中央银行法定准备金62827100003408392000存放中央银行超额存款准备金966589000340692000存放中央银行财政性存款17610001881200074712140003929911000其中，准备金按0-1个月期占三分之一，1-3个月期占三分之一，3-12个月期占三分之一计算，财政性存款按0-1个月期占三分之一，1-3个月期占三分之一，3-12个月期占三分之一计算。2．存放同业、拆出资金、交易性金融资产、买入返售金融资产和应收利息的期限结构也按0-1个月期占三分之一，1-3个月期占三分之一，3-12个月期占三分之一计算。3．贷款和垫款的期限结构按照3个月期占五分之一，6个月期占五分之一，9个月期占十分之一，12个月期占十分之一，另外五分之二都是1年期以上的。4．其余资产的期限均在1年以上。5．负债中同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产款、应付职工薪酬、应缴税费、应付利息的期限结构也按0-1个月期占三分之一，1-3个月期占三分之一，3-12个月期占三分之一计算。6．2007年末贷款五级分类情况（单位：人民币千元）项目贷款金额占比%占比与上年同期相比增减%正常类2803802491.543.36关注类20427396.67-2.68次级类2312140.750.38可疑类2109680.69-0.69损失类1062920.35-0.37贷款总额30629237100.000.002007年末贷款损失准备金余额总计8.06亿元，呆账准备金覆盖率146.88%。2007年末银行第一大贷款客户南京财经大学3.99亿元，前十位大贷款客户贷款余额总计25.735亿元，评价贷款客户集中度情况。7．2007年末银行存款结构（单位：人民币万元）类别平均余额平均存款年利率（%）活期存款22539410.96定期存款15169603.28活期储蓄存款2345890.84定期储蓄存款4546232.41通知存款2219131.64合计46820261.88定期存款中3个月期占十分之一，6个月期占十分之一，9个月期占十分之一，12个月期占十分之一，另外五分之三都是1年期以上的。8．其余负债均是1年期以上的。9．资本充足率情况（单位：人民币千元）项目2007年末2006年末2005年末资本净额1061840032952152939890其中：核心资本净额947983023615701957140附属资本12338901003170982750加权风险资产净额346198682809237522433880资本充足率（%）核心资本充足率（%）（1）表中的计算基于南京银行没有资本扣减项和市场风险资本。（2）假设南京银行有商誉等资本扣减项1.8亿元，要求的市场风险资本为5.4亿元，再重新计算资本充足率和核心资本充足率。（三）相关计算指标要求及说明第一大类：商业银行风险监管核心指标体系一、风险水平（一）流动性风险1、流动性比例本指标分别计算本币及外币口径数据。l计算公式：流动性比例＝流动性资产／流动性负债