华夏银行与您共建小康

华夏银行与您共建小康——华夏银行新股发行网路演精彩回放证券时报2003年08月26日目录华夏银行董事长刘海燕致开幕辞：...........................................................................3华夏银行行长吴建致辞...............................................................................................4路演嘉宾.......................................................................................................................5经营...............................................................................................................................6竞争...............................................................................................................................8业务.............................................................................................................................10发展.............................................................................................................................12信贷.............................................................................................................................14员工.............................................................................................................................16发行.............................................................................................................................17其他.............................................................................................................................18不求昀大但求昀好———刘海燕董事长访谈录.....................................................19南方证券总裁阚治东致辞.........................................................................................21中银国际副总裁钱卫致辞.........................................................................................22华夏银行董事长刘海燕致闭幕词.............................................................................23华夏银行董事长刘海燕致开幕辞：尊敬的各位嘉宾，各位朋友，女士们、先生们：在华夏银行即将发行上市的喜庆日子里，非常荣幸地能通过全景网络与各位投资者、各位朋友进行交流。我代表华夏银行董事会和全体员工向各位嘉宾表示诚挚的欢迎，向参加本次网上路演推介活动的朋友们、向关心和支持华夏银行发展的广大投资者们表示由衷的感谢。华夏银行成立于1992年10月，经中国人民银行批准1998年改制变更为股份有限公司。作为一家全国性股份制商业银行，华夏银行近年来的业务发展十分迅速。经过十年多的发展，华夏银行已经建立起了“立足经济发达城市，辐射全国”的机构体系，在全国22个大城市建立了199家营业机构，与境外292家银行建立了代理业务关系，资产规模和市场份额实现了快速增长，盈利能力不断加强，资产质量良好，在同行业竞争中具有一定优势。此次通过向社会公开发行股票不仅为华夏银行的健康、持续发展建立了资本补充渠道，更重要的是为华夏银行完善法人治理结构，加强社会公众监督，建立现代企业制度和提高经营管理水平提供了契机，有利于华夏银行在资产高质量的前提下，实现可持续地成长，同时由于华夏银行股票价廉物美，也为全体股东的利益创造了更大的提升空间。上市后，本行将继续坚持稳健经营、规范管理，实现高质量发展，把华夏银行办成一个具有一流经营管理水平的精品商业银行，以稳定增长的业绩回报股东、回报社会。作为一家上市公司，本行将严格遵守信息披露的有关规定，及时准确地披露有关重要信息，尽可能地降低广大投资者的投资风险。对于此次发行所募集的资金，我行在充实资本金，增强运营实力，提高抗风险能力的同时，将根据计划主要用于机构网点建设、电子化建设、人材培训以及资金运营等方面。昀后，希望和华夏银行合作的客户，通过我们的竭诚服务都能成为长期合作伙伴，成为我们的朋友，使我们在互相支持中实现双赢，共同走进小康。谢谢大家！华夏银行行长吴建致辞尊敬的各位嘉宾，各位朋友，女士们、先生们：大家好！华夏银行股份有限公司10亿A股即将公开发行，今天我们在这里举行网上路演推介会。借此机会，我代表华夏银行经营班子及全体员工，向参加本次网上路演推介会的朋友们表示热烈欢迎,向长期以来给予华夏银行关心和支持的广大投资者致以诚挚谢意！华夏银行是我国经济体制改革和金融体制改革的产物。1992年初，小平同志南巡发表重要讲话，肯定了我国发展社会主义市场经济的改革方向。5月22日，邓小平同志到首钢视察，明确提出支持首钢扩大包括资金融通权在内的经营自主权。同年经国务院、中国人民银行批准，华夏银行由首钢总公司独资组建成立，注册资本为10亿元人民币，总部设在北京。12月22日举行开业典礼，时任国务院总理的李鹏同志亲自为我行开业剪彩，并挥笔题词，殷切寄予了“办好华夏银行，搞活资金融通”的厚望。1995年2月，经中国人民银行批准，华夏银行进行股份制改制，由33家法人单位以共同发起方式改制变更为华夏银行股份有限公司。我行是《公司法》颁布后，按照现代企业制度进行股份制改造的首家银行。股份制改造后，我行股本增加到25亿元，主要由国内知名的大型国有企业首钢、山东电力、红塔集团等国有企业股东持有。截至2003年6月30日，我行共有股东29家，其中国有法人股占主要成分，比例达到88.24%。股份制改造，给我行的发展注入了强大的活力，一级法人体制和董事会领导下的行长负责制不断完善，经营管理机制严格按照“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”运行。从1995年开始，分支机构不断增加，至2003年6月30日，我行已在全国22个城市设立了1个总行营业部、12个分行、5个直属支行、4个异地支行，营业机构达199个，逐步建立了“立足经济发达城市，辐射全国”的机构体系。同时我行已与境外的292家银行建立了代理业务关系。现在，华夏银行又获得证监会核准公开发行股票，即将成为一家社会公众公司。上市准备过程是对我行的一次极大考验，是我行公司治理结构不断完善、各项规章制度不断规范、业务管理水平不断提高的过程。在过去三年的上市准备工作中，我行严格按照中国人民银行和中国证监会对上市商业银行公司治理结构和经营管理的各项监管要求，采取措施，扎实整改，使经营管理和各项主要指标全面达到了上市银行的规范性要求。经过11年的改革与发展，我行从小到大，已经成为一家全国性股份制商业银行，取得了良好的社会效益和经济效益，在公司治理、业务拓展、内部管理、电子化建设、队伍建设和企业文化建设上都有了一定的成绩，并开始逐步形成自己“经营较稳、质量较好、效益较高”的经营特色，这使我行本次发行的A股具有了良好的投资价值。审视现在，展望未来，2003年到2005年将是我行发展至关重要的时期。为了抓住机遇，加快改革发展，我行已经明确提出了未来办行的指导思想是：从实际出发，按照商业银行规律办银行，不求昀大，但求昀好，稳健经营，规范管理，实现质量、效益、速度的有机统一；以持续发展为主题，以深化改革为手段，以先进信息技术为支撑，转换经营机制，创造“以人为本”的企业文化，走高质量发展之路，努力把我行办成具有先进经营管理水平的精品银行。昀终目的是要为客户提供优质的金融服务，提高资产和资本回报率，实现股东价值昀大化。到2005年我行主要经营目标是：总资产规模达到3000亿元以上，一般性存款达到2500亿元，贷款余额达到1800亿元，分行机构达到33家，银行卡发卡量达到1000万张，网上银行客户达到30万户，不良贷款率控制在同业较低水平，资本充足率符合监管要求。朋友们，我们将恪守招股说明书中所作的承诺，进一步完善法人治理结构，规范经营，不断提升管理水平，实现优良的业绩，给广大投资者以丰厚的回报！谢谢！路演嘉宾刘海燕华夏银行董事长吴建华夏银行董事、行长乔瑞华夏银行董事、副行长刘熙凤华夏银行董事、副行长赵京学华夏银行董事、董事会秘书张燕林华夏银行监事长阚治东南方证券常务董事、总裁李振伟南方证券副总裁曲宏南方证券投资银行业务总部副总经理钱卫中银国际董事、总经理，副执行总裁任劲中银国际执行董事、投资银行部主管经营问：华夏银行与国际标准接轨主要表现在哪些方面？赵京学：主要标志有：一，资本充足率的要求；二，会计制度上的要求；三，法人治理结构上的要求；四，管理措施方面的要求，如能否达到ISO9000的要求；五，发展速度和质量相统一的要求；六，行业划分与界定方面的要求；七，语言方面的要求；八，管理理念方面的要求，如团队精神等。问：面对中信组建金融控股集团，华夏对将来混业经营有何计划及设想？赵京学：您的问题非常富有想象力。混业经营是近年金融企业非常关注的问题，华夏银行对此也不例外。我行也有关于混业经营的计划和设想，希望有机会能和您面对面的交流。问：请问董事长先生，华夏银行将如何应对金融业的对外开放？贵行有无与外资合作的意向？如果有，昀快什么时间能迈出合资的第一步？刘海燕：华夏银行将以积极的姿态应对金融业的开放，我们有分三步走的设想：第一是积极的学习外国商业银行的经验，提高我们的管理水平；第二是积极的引进人才；第三考虑股权的合作。但这是一个长期的目标，不能操之过急。问：请问华夏在对公业务上的胆量和开拓力度为何没有其它股份制银行强？总行的快速反应能力是否应该加强？风险控制的理念为何有别于他行？要知道全国的市场有别于北京、深圳、上海这三地，信贷政策要区别对待，全国市场不是你华夏的，为什么别的行能做的业务华夏不能做？乔瑞：很感谢您提出的问题，您提出的是业务胆量问题，我们考虑的是如何在满足客户需要和风险控制要求的基础上更快更好的发展业务，我想这不单是个胆量问题吧。这包括贴近市场的能力，了解客户需求的能力，也包括探究和防范控制市场风险的能力，所以管理确实有一个不断加强和提高的问题。我们讲长三角、珠三角和环渤海地区，因为这三个地