反洗钱金融监管机构研究

湖南大学硕士学位论文反洗钱金融监管机构研究姓名：李明慧申请学位级别：硕士专业：经济法学指导教师：刘定华20080401反洗钱金融监管机构研究作者：李明慧学位授予单位：湖南大学相似文献(1条)1.学位论文吴锦蓉我国金融业反洗钱问题研究200720世纪80年代以来，世界各国及国际范围内的洗钱活动日趋猖獗，现代金融体系已成为洗钱的主要渠道，防止洗钱者利用金融系统洗钱成为建立和完善一国金融体系的重要任务和内容。我国已正式加入WTO，金融业的对外开放步伐将会大大加快，但金融业有效的反洗钱控制制度体系还没有建立起来。这样，国内外犯罪分子有可能更多地利用我国的金融系统来进行洗钱活动，从而不仅会对我国还不发达的金融体系造成巨大的破坏，影响金融业的健康发展，而且还会对我国整个国民经济和社会发展产生严重的破坏作用。本文分析了我国金融业反洗钱机制现状，从博弈论的角度分析金融机构、洗钱者、监管机构之间的关系，得出了几点启示。经过比较借鉴其他国家反洗钱的经验，对如何健全我国的金融反洗钱机制进行理论性探讨。本文的结构大体上是这样安排的：首先是导论，介绍了选题的背景和意义，以及简单介绍了国内外反洗钱理论研究的现状，然后阐述了本文的研究思路、方法和主要内容，以及本文的可能创新之处。第一章简介了本文的理论基础。首先概述了洗钱的基本认识，介绍了洗钱的定义、步骤以及特征，以及洗钱的危害性，并且简单介绍了本文的理论基础--博弈理论和成本收益理论。第二章运用博弈理论，从成本和收益的角度出发，分析金融机构、洗钱者和监管机构三者之间的博弈关系，在没有金融监管机构并且信息对称的时候，分析得出不严格反洗钱是金融机构最优选择；在金融监管机构介入并且信息不对称的时候，金融机构根据一定的概率来选择努力程度。所以监管机构在监管的同时，应建立一套合理的惩罚激励机制，以利益刺激金融机构以自己最大的能力做好反洗钱工作。第三章介绍了国外反洗钱机制在法律制度、机构体系、金融情报机构、监管力度、国际合作的经验，从中得出对我国反洗钱工作的借鉴与启示。第四章从我国金融业反洗钱制度和金融业反洗钱实践两方面，深入分析我国金融业反洗钱机制存在的问题。第五章通过博弈分析以及国外反洗钱工作的借鉴，针对我国金融业反洗钱机制存在的问题，提出完善我国金融业反洗钱工作的对策。本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：1c05645c-6753-4d7d-8e46-9dc80094e0b4下载时间：2010年8月4日