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XX银行“案件防控工作指引”专题教育学习活动考试试题（卷）成绩填空题（10分）单选题（40分）判断题（15分）解答题（35分）满分（100分）合规管理部二○一二年九月姓名部门岗位第1页共14页一、填空题：（每空1分，共20分）1、信贷管理部门须坚持原则进行信贷审查，严禁按照领导或他人授意进行审查。2、严格遵守的会计原则，严禁与客户私下达成协议，截留发放给客户的贷款。3、会计档案保管库必须做到的“三防”是指________、_______、________。4、对出票人签发空头支票、签章与预留银行印鉴不符的支票、支付密码错误的支票，应作处理，并对出票人处以票面金额______％但不低于______元的罚款。5、ACE实现了会计账务的计算机处理，将账账核对、账表核对固化在程序中，但核对，核对、核对、核对等仍是会计核算的主要内容。6、固定资产是指使用年限在以上，单位价值在以上，并在使用过程中______________________的资产。7、柜员发售或签发有价单证，应坚持______________的原则，并逐笔登记《重要空白凭证、有价单证登记簿》。8、银行汇票的格式由___________________制定。9、办理通兑务必须凭________支付。业10、柜员临时离柜应及时签退系统，做到，凭证、现金入柜保管。11、重要空白凭证一律纳入科目核算。第2页共14页二、单项选择题：（每题0.5分，共20分）1、银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（）进行身份核对，识别证件信息真伪。A.经营查询系统B.公民身份信息系统C.集中报送系统D.现代化支付系统2、假币收缴后，要向客户出具()A.收款收据B.多栏式收入传票C.行政事业性收费凭证D.假币收缴凭证3、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入()管理。A.单位银行结算账户B.个人银行结算账户C.储蓄账户D.定期存款4、同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（）个。A.0B.1C.2D.35、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A.3B.5C.10D.156、注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。A.不收不付B.只收不付C.收付均可D.以下均不对7、存款人上门对账必须坚持（）。A.双人对账，换人复核B.单人对账C.双人对账D.以上均不对第3页共14页8、扣划时必须将资金转入有权机关()A.临时账户B.专用账户C.指定账户D.个人银行结算账户9、严格执行()分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。A.印、押、证B.印、押C.押、证D.以上均不对10、()是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证A.现金收入传票B.现金付出传票C.特种转账传票D.重要空白凭证11、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（）。A、三月B、六月C、一年D、二年12、年度内，如果发生记账串户，应填制（）记账凭证交主管柜员审批签字后进行账务调整。A、同方向红、蓝字B、反方向红、蓝字C、同方向双方红D、反方向双方蓝字13、现金清点过程中要将残损币挑剔干净，并符合（）标准。A、二成新B、三成新C、五成新D、七成新14、储户挂失超过（）天未办理解挂手续的，挂失手续失效。A、100B、30C、60D、2015、柜员在发现假钞时，必须由（）以上柜员同时认定后予以收缴。A、一名B、二名C、三级D、四级第4页共14页16、柜员受理现金付出业务，操作程序正确的有（）。A、审查凭证、配款、记账、盖章B、审查凭证、记账、配款、盖章C、审查凭证、记账、盖章、配款D、审查凭证、盖章、记账、配款17、已办理挂失后补发存单的，如原存单已找到，则（）。A、原存单无效，由储蓄机构收回B、补领存单无效，由储蓄机构收回C、由储户选择哪份存单有效D、由储蓄机构选择哪份存单有效18、存款人开立单位银行结算账户（除注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户外），自正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。A、2B、3C、5D、719、对银行而言，（）是前提，（）是条件，（）是目标，（）是信贷业务决策的基本要求。A、流动性、安全性、效益性、收益有效覆盖风险B、效益性、流动性、安全性、收益有效覆盖风险C、安全性、流动性、效益性、收益有效覆盖风险D、收益有效覆盖风险、流动性、安全性、效益性20、授信工作的一般程序是：①授信调查（评估）②授信实施③授信审查④信用收回⑤客户申请与受理⑥授信审议与审批⑦授信后管理（问题授信管理）⑧（报备）以下排序正确的是：（）A①⑤②③⑧④⑥⑦B⑤①③⑥⑧②⑦④C⑥①⑧②③④⑤⑦D①③④⑤⑥⑦②⑧21、与其他贷款不同的是，（）在办理时直接收取利息。第5页共14页A、质押贷款B、公司贷款C、个人贷款D、贴现22、下列挂失业务必须由本人亲自办理的是（）。A、凭证挂失B、密码挂失C、借记卡挂失D、支票挂失23、办理挂失业务时，下列哪种说法是错误的（）。A、密码挂失不得由他人代理办理B、口头挂失、书面挂失、密码挂失必须回原网点办理C、书面挂失7天后可做挂失补发或销户处理D、密码挂失时，挂失期为3天24、信贷合同由信贷业务合同和（）合同组成。A、抵押B、保证C、质押D、担保25、贷款人通过贷款人（）或借款人（）的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。A、受托支付自主支付B、自主支付受托支付C、分笔支付申请支付D、限额支付申请支付26、下列属于人民币大额支付交易的是（）。A、甲企业提差费现金人民币3万元B、甲企业单笔转账人民币50万元给乙企业用于支付货款C、甲企业电汇货款120万元给丙企业D、甲企业存入货款现金人民币15万元27、（）是保证抵押物足值的关键。A、对抵押物的价值进行准确评估B、对抵押物进行严格审查第6页共14页C、做好抵押物登记工作，确保抵押物关系的效力D、抵押合同期限应覆盖贷款合同期限28、支付业务实行录入、确认双人操作的模式，（）是办理支付业务的第一责任人。A、录入员B、确认员C、复核员D、会计主管29、事后监督要求操作员按照有关要求，对相关原始凭证和记账凭证要素进行逐笔审核，并以（）为依据。A、记账凭证B、原始凭证C、过渡凭证D、复核凭证30、有价单证视同（）保管。A、密押B、库存现金C、密钥D、重要物品31、向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为（）年。A1B2C3D532、对单位（）未发生业务的结算账户，经通知后仍未来银行办理销户手续的，要转入其它应付款科目久悬未取账户中核算。A、半年B、一年C、二年D、三年33、银行出售重要空白凭证前，凭证右上角的开户行名称和开户人账号由（）。A、银行加盖B、开户单位自填C、二者均可D、持票人填写34、柜员签发重要空白凭证（手工销号部分）时，必须做到（）。A、按顺序使用，集中销号B、按顺序使用，逐份销号C、可跳号使用，逐份销号D、可跳号使用，集中销号35、会计档案的保管期限，应从（）算起。第7页共14页A、档案所属年度终了后的第一天B、档案整理与装订当天C、档案归档当天D、档案移交档案管理部门当天36、口头挂失后客户在（）内补办书面挂失手续，逾期不办，挂失不再有效。A、3天B、5天C、7天D、10天37、对重要空白凭证核算表述不正确的是（）。A、纳入表外科目核算B、采用复式记账法C、一律按假定价格一元一本记账D、采用收付记账法38、柜员在日终处理前应对大额支付系统当天的查询、查复进行处理，最迟不得超过（）。A、次日上午B、次日下午C、本日日间39、下列柜台业务中只能由储户本人办理的是（）。A、存（单）折开户B、书面挂失C、存（单）折销户D、密码挂失、更改密码40、下列不允许挂失的票据是（）。A、填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票B、已经承兑的商业承兑汇票C、填明“现金”字样的银行本票D、有效的支票三、多项选择题：（每题1分，多选少选错选均不得分，共30分）1.下列哪些财产严禁用于抵押（）A.土地所有权第8页共14页B.所有权、使用权不明或有争议的财产C.国家机关的财产D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施3、下列行为不属于违规行为的有（）A、错账冲正B、出纳长短款C、单人出入库房D、库存现金过大E、经常迟到、早退或长期消极怠工5、扣划款项应审查的内容有（）A、协助扣划存款通知书B、法院扣划裁定书C、有效法律文书副本D、执行人的有效身份证件、执行公务证和工作证E、是否经会计主管签字审批F、通知书上执行单位是否本行开户，户名账号及大小写金额是否相符6、办理银行无卡（折）存现业务时，存款人应在存款凭条上准确填写的内容有（）。A、卡（账）号B、持卡（折）人姓名C、存款人姓名D、存款人有效身份证件号码7、存款人死亡后，财产继承人委托他人代为办理存单挂失或解挂支取手续时，受托人应持＿＿＿，并按规定提供存款有关内容，金融机构可以予以办理。（）第9页共14页A、受托人的有效身份证件B、有效财产继承证明C、经过公证的财产继承人授权其办理存单挂失或解挂支取的委托书D、财产继承人的有效身份证件9、以下关于业务操作顺序，说法正确的有（）A、办理现金收入业务应先收款后记账B、办理票币兑换时应先收款后兑换C、办理现金付出时应先记账后付款D、办理现金收入时应先点捆、卡把大数，后点尾数，核对总数10、柜员出售重要空白凭证时正确的做法有（）A、存款人申领重要空白凭证时，应加盖预留印鉴，柜员核对印鉴是否相符B、柜员应选择“出售凭证”交易，录入领用单位的账号、凭证种类和凭证号码C、由单位在重要空白凭证上填写开户银行名称和单位账号D、柜员按规定向申领单位收取工本费和手续费11、贷款按风险程度可分为正常贷款、关注贷款、（）、损失贷款。A、逾期贷款B、次级贷款C、呆滞贷款D、可疑贷款12、下列在柜员没收假币时处理错误的有（）A、发现假币时，谁发现谁没收，无需经他人复核B、对假人民币纸币，应当客户面加盖“假币”字样戳记C、对假人民币硬币和外币硬币，用统一格式的专用袋加封，在封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上注明币种、券别、面额、枚数、第10页共14页号码、收缴人、复核人D、若客户对假币有异议的，可将盖有“假币”字样戳记的货币交客户验证后收回13、某网点收到法院对某支票账户冻结200万元的冻结通知书，经查询该账户余额280万元，在现金管理子系统做冻结200万元存款的业务处理，下面做法正确的有（）A、当时做冻结时将200万元错冻为20万元，发现后又做冻结200万元B、当时做冻结时将200万元错冻为20万元，发现后又做冻结180万元C、做全额冻结D、冻结期满6个月，未收到原法院任何通知，办理了解冻手续14、支付业务差错处理的基本要求是（）A、处理差错的查询查复应通过支付系统办理，查询查复必须及时B、来账行根据往账行查询要求更正处理符合制度规定的有关差错，所引起的经济纠纷由往账行负责，但来账行应积极协助配合，不得推诿和拒绝C、在处理支付业务中，如发现问题或有疑问，须认真查询、查复，做到更改有据D、隔日发现的差错不允许冲E、汇兑（直接入账）业务发现错误不得抹账，只能发出查询，请求来账行退汇第11页共14页15、下列业务属于存取款（现金）业务管理风险点的有（）A、违规为后台柜员设立现金箱。B、未执行预约登记制度，办理大额取款C、以小额存款套取空白存单D、无支付凭证或使用银行内部凭证办理开户单位资金支付业务E、柜员通过换折交易，更换客户存折盗用资金F、销毁客户缴款凭证，资金不入账，或伪造记账凭证少入账、推迟入账，贪污、挪用客户资金G、办理无折取款，直接盗用客户资金16、票据背书的种类有（）。A、转让权利背书B、委托收款背书C、质押背书D、以上都是17、下面各种存款的起存金额说法正确的有（）。A、活期存款无起存金额B、个人整存整取50元C、单位定期存款1万元D、单位通知存款50万元18、关于残币兑换，以下说法正确的有（）A、对不予兑换的残缺、污损人民币应