商业银行经营管理学课程教学大纲

《商业银行经营管理学》课程教学大纲课程名称:商业银行经营管理学/CommercialBankBusinessandManagement课程代码:030233学时：48学分：3讲课学时：45考核方式：考查先修课程:《经济学》、《企业管理概论》、《货币银行学》适用专业:金融学等经济管理类专业开课院系:管理学院金融专业教材:戴国强．商业银行经营管理学．高等教育出版社．2003主要参考书:张丽华．商业银行经营管理．经济科学出版社．2002张景新李星华．商业银行经营管理教程．经济科学出版社．2002一、课程的性质和任务《商业银行经营管理学》是金融专业的专业管理课程。本课程主要介绍商业银行的产生和发展，商业银行的职能及其在国民经济中的地位，商业银行的组织结构及其经营原则，商业银行资产、负责业务及表外业务经营的知识与技能，商业银行资本管理、风险管理与内部控制的原理及规范，商业银行绩效评估的要求及做法等理论与实务。《商业银行经营管理学》作为一门应用性较强的高等专业课程，在理论部分中，注意理论的应用思路与方法，在实务部分中，注重实务操作技能，加强案例分析。本课程总体上要求，完成《商业银行经营管理学》的基本知识和基本应用为目的的任务，体现出较强的针对性、实用性、科学性与合理性。二、教学内容和基本要求第一章总论第一节商业银行的起源与发展第二节商业银行的功能及其地位第三节商业银行的组织结构第四节商业银行制度第五节商业银行的经营目标第六节商业银行的经营环境第二章商业银行资本商业银行资本金的构成第二节商业银行资本充足性及其测定商业银行的资本管理与对策商业银行并购决策与管理第三章负责业务经营商业银行负责的作用与构成商业银行的存款业务商业银行存款的经营管理短期借款的经营管理商业银行的长期借款第四章现金资产业务现金资产构成资金头寸的计算与预测现金资产的管理第五章商业银行贷款业务贷款种类和政策贷款定价几种贷款业务的要点贷款信用风险管理贷款管理制度第六章商业银行证券投资业务证券投资功能和主要种类商业银行证券投资的风险和收益商业银行证券投资业务商业银行证券投资策略商业银行证券投资的避税组合第七章租赁和信托租赁的基本概要商业银行租赁业务的种类租赁合同与租金信托业务第八章表外业务商业银行表外业务的发展担保业务票据发行便利远期利率协议互换业务期货与期权其他主要的表外业务表外业务的管理第九章其他业务结算业务代理业务信息咨询业务第十章国际业务国际业务的经营目标和组织机构外汇资金筹集贸易融资与国际贷款外汇买卖离岸金融业务第十一章商业银行资产负责管理策略资产负责管理理论和策略的发展资产负责管理在商业银行的应用之一资产负责管理在商业银行的应用之二第十二章商业银行绩效评估第一节商业银行财务报表第二节商业银行绩效评价第三节商业银行财务报告第十三章商业银行经营风险与内部控制第一节商业银行经营风险第二节商业银行经营风险预测第三节商业银行内部控制第十四章商业银行经营发展趋势第一节建立新的经营观念和经营策略商业银行经营电子化银行再造与集约化经营《商业银行经营管理学》是一门专业性、实用性很强的课程,在学习时要着重掌握专业知识及各种基本方法和与之相关的基本原理。即不仅要学会运用各种方法处理问题,还要弄清各种方法的基本道理,进而能够独立地运用操作，予以管理实施。作为一门专业课,学生要通过本课程的学习概括理解商业银行经营管理学的基本理论,初步掌握相应的基本技能,以便在后续课程中进一步深入理解和运用.三、实验(上机/习题课或讨论课)内容和基本要求本课程需要较多的实际知识来帮助理解其含义和经营管理方法。本课程每章都有复习思考习题，其中安排半课时的习题讲解和讨论。由于本课程实践性很强，在本课程教学前有专门的实践课：《商业银行调研》实习课，时间：两周，目的：了解商业银行，介绍商业银行经营管理业务和商业银行经营管理整个流程中的主要业务处理方法。四、教学时数分配课程內容讲课实验习题讨论课课程设计复习测试小计第一章总论4第二章商业银行资本41第三章负责业务经营4第四章现金资产业务31第五章商业银行贷款业务4第六章商业银行证券投资业务31第七章租赁和信托2第八章表外业务41第九章其他业务3第十章国际业务31第十一章商业银行资产负责管理策略1第十二章商业银行绩效评估11第十三章商业银行经营风险与内部控制1第十四章商业银行经营发展趋势11共计387348五、对学生能力培养的要求商业银行经营管理学知识的理解和运用,依赖于对银行专业知识、经济知识和企业管理的认识,商业银行经营管理学也具有独特的思路和方法,对基本技能的操作要求较高,实际性较强.所以学习本课程,应专心致志,课外多阅读,多了解货币银行知识和管理知识,注意理论联系实际。学生要通过本课程的学习概括理解商业银行经营管理学的基本理论,初步掌握相应的基本技能,知道商业银行的主要经营业务和主要管理内容；要学会运用各种方法处理问题,还要弄清各种方法的基本道理,进而能够独立地运用操作，予以管理实施。六、说明1．在学习本课程前，应修读完《企业管理基础》和《经济学》、《货币银行学》等的相关课程，并初步了解商业银行企业的一般运作过程和知识。本课程结束后，可再学习各专业财务会计及财务知识。2．重点和难点：本课程的难点在于商业银行经营业务的管理思路和与具体业务的联系，如表外业务和中间业务的内容及计算管理。3．关于本课程的考核有以下几方面:(1)日常检查,包括教研组老师自查与互查和作业检查。(2)本课为考查课,平时布置专业讨论题，期末书面考试。(3)我校院系安排的其他考核形。.