商业银行经营管理期末复习指导

1《商业银行经营管理》期末复习指导第一部份课程考核说明1．考核目的通过这次考试，了解和掌握对下列知识的掌握程度：银行怎样协调内部的人、财、物及责、权、利关系以及怎样营运资金、调度资金，以取得最佳经济效益。2．考核方式笔试，闭卷。3．命题依据本课程的命题依据是《商业银行经营管理》的教学大纲、教材、实施意见。4．考试要求本课程的考试重点包括基本知识和应用能力两个方面，本次考试主要从了解、掌握、重点掌握三个角度来要求。了解是要求考生对本课程的基本知识和相关知识有所了解；掌握是要求考生对基本理论、基本技能和基本方法，不仅要知道是什么，还要知道为什么；重点掌握是要求考生能综合运用所学的基本方法和基本技能。5．考题类型及比重填空题（10%）,名词解释（18%）,判断并说明理由（18%）,选择（5%）,简答（36%）,论述（13%）6、适用范围、教材本课程期末复习指导适用范围为成人教育专科金融专业的必选修课程。考试命题的教材是《商业银行经营管理》为唐旭、成家军编著，中央广播电视大学出版社出版的《现代商业银行经营管理》（2002年7月第一版）。第二部分期末复习指导第一章商业银行的经营环境一、重点名词商业银行资本充足性流动性存款保险制度二、重点掌握1、商业银行的功能2、政府对商业银行的监管的原则3、商业银行体系的发展三、一般掌握1、商业银行的性质2、政府对商业银行监管的内容第二章商业银行的组织机构一、重点名词分支行制二、重点掌握1、商业银行的组织机构、设立2、银行高级管理人员的任职资格。三、一般掌握1、商业银行组织机构的构成2、各机构的功能23、分支机构的管理类型。第三章商业银行的资产业务一、重点名词贷款五级分类信贷资产证券化二、重点掌握1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理。三、一般掌握1、商业银行贷款风险分类管理的相关内容2、国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。3、商业银行的资产类型4、贷款的基本流程5、银行不良资产产生的主要原因；第四章商业银行的负债管理一、重点名词负债金融债券可转让大额存单二、重点掌握1、商业银行的负债业务、存款2、影响银行存款增长的原因。三、一般掌握1、商业银行负债业务的经营目标2、商业银行的负债业务的分类、作用3、国内外存款业务的分类和创新4、金融债券的种类和发行程序第五章商业银行的中间业务一、重点名词中间业务银行汇票财务顾问代客理财表外业务二、重点掌握1、中间业务的分类2、商业银行的表外业务、财务顾问业务；三、一般掌握1、银行结算的工具和方式2、表外业务的分类；3、财务顾问业的分类和产生条件4、代客理财的分类和现状5、代收费业务的主要种类和操作程序。第六章网上银行一、重点名词网上银行二、重点掌握1、网上银行的概念、风险2、中央银行对网上银行的监管；3三、一般掌握1、网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；2、网上银行的特征。第七章商业银行的资产负债管理一、重点名词资产负债管理利率敏感性资产负债比例管理二、重点掌握1、资产负债管理理论2、资产负债比例管理3、商业银行的“缺口”和“缺口”管理战略。三、一般掌握1、利率敏感性分析2、商业银行资产负债管理的各种理论及其比较3、我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。第八章商业银行的资本金管理一、重点名词核心资本附属资本资本充足率二、重点掌握1、资本金定义与作用2、资本充足率；三、一般掌握1、商业银行资本金的构成2、商业银行资本充足率管理的目的及其影响3、资本充足率的计算方法；4、商业银行资本金管理的原则；第九章商业银行的风险管理一、重点名词信用风险利率风险流动性风险二、重点掌握1、商业银行面临的风险2、利率风险的管理；三、一般掌握1、商业银行流动性管理的基本内容；2、利率风险的来源3、VAR计量市场风险的方法；第十章商业银行市场营销管理一、重点名词市场营销市场细分分销二、重点掌握1、市场营销的基本原理、策略；二、一般掌握1、市场细分的方法和类型。2、市场营销对银行业务发展的重要性。4第十一章财务管理一、重点名词资产负债表利润表现金流量表骆驼评级制度二、重点掌握1、商业银行的主要财务报表内容2、业绩评价理论；三、一般掌握1、商业银行财务报表的内容与格式2、财务报表指标分析方法；3、商业银行指标分析的缺陷；第十二章商业银行的法律责任一、重点名词法律责任二、重点掌握1、商业银行的民事法律责任；三、一般掌握1、《中华人民共和国商业银行法》的法律责任内容、特征及分类；第三部分综合练习题（一）．填空题1.商业银行是经营货币的企业，它与存款人和客户之间的关系，是平等主体之间的。2.银行结算业务借助的主要结算工具包括汇票、和。3．从业务技术角度分析，网上银行的风险包括两类，即基于互联网技术和信息技术导致的和基于虚拟金融服务品种形成的。4．银行的风险管理一般采用制，一般在董事会下设集中统一管理总体风险。5.商业银行是特殊的企业，其特殊主要体现在两个方面：一是它所经营的商品是是；二是其经营方式采取的是。6．利率敏感性分析通过资产与负债的利率、数量和组合的变化来反映的变化，从而分析他们对银行和的影响。7．商业银行的资本充足率以商业银行的与之比来衡量。8．按照我国《金融企业会计制度》规定，金融机构必须提供的财务报表有、、和。9.核心资本包括和，它是商业银行最高形式的资本，是持久性的所有者权益。（二）．名词解释1.代客理财2．信用证3．支付结算类中间业务4.资产负债表5．存款保险制度6．资产负债管理7.差异营销8．信贷资产证券化9.全面风险管理10.关联贷款11.贷款诈骗罪（三）.判断并说明理由1.“五级”分类的方法只适用于商业银行的贷款业务。2.商业银行的中间业务是其资产负债业务的延伸。3.商业银行到证券市场上市，能在一定程度上解决其不良资产问题。54.按照商业贷款理论的要求，商业贷款一般采取票据贴现的方式。5.借助于表外业务，银行能够扩大其信用规模。6.市场细分就是把市场分割成界定清晰的消费者子集。这些消费者子集在产品需求上具有不同质性。7.我国商业银行的分支机构不具有法人资格。8.商业银行资产的变现能力强，则其流动性越强。9.《中华人民共和国银行法》对行政责任处罚部分按行政处罚和法律责任分别做说明。10.付款人或承兑人死亡或者宣告破产，使得付款或承兑事实上不可能时，票据持有人承担损失。（四）．选择1．资本性债券是介于银行存款负债和股票之间的负债业务，通常被称为银行的（）A．核心资本B．附属资本C．发行资本D．实收资本2．下列各项中，属于政府对商业银行监管内容的是（）A．市场准入B．信用程度C．资本充足D．利润分配3.下列负债项中，属于商业银行主动负债的是（）A．同业拆借B．企业存款C．结算中占用D．发行大额存单4.商业银行的管理机构包括总经理或行长以及总经理或行长领导下的各种业务部门或职能部门。下列属于业务部门的是（）A．信贷部B．投资部C．信托部D．会计部5．下列各项比例指标中，反映银行资产与负债关系的比例指标是（）A．资本充足率B．存贷款比率C．资产收益率D．呆帐准备金与贷款比率6.商业银行经营活动产生现金流量的项目有（）A．同业拆借和同业放款项B．投资收益取得的现金C．吸收投资所取得的现金D．取得借款收到的现金7．我国商业银行最主要的经营收入来源是（）A．同业拆借B．贷款业务C．中间业务D．代理业务8．下列各项比例指标中，反映银行资产与负债关系的比例指标是（）A．资本充足率B．存贷款比率C．资产收益率D．呆帐准备金与贷款比率9．按照人们的生活方式、社会阶层或性格特征等来划分市场的方法叫（）A．地理市场细分B．人口统计细分C．消费心理细分D．市场容量细分10．交易对象无力履约的风险被称为商业银行的（）A．信用风险B．转移风险C．声誉风险D．法律风险（五）．简答题1．简述《中华人民共和国商业银行法》所规定的法律责任。2.简述政府对商业银行监管的目标与基本原则。3.简述成立中国银联股份有限公司的现实意义。4.简述银行产品的特点。5.商业银行为什么开办代收费用业务？6.商业银行资产的功能。7.简述商业银行风险管理的程序。8.简述商业银行资本金作用。69.简述商业银行的分销渠道。10．商业银行确定贷款利率考虑的因素。11．简述网上银行的特征。12.简述政府对商业银行监管的主要内容。（六）.论述题1．试述银行负债的作用。2．股份制商业银行权力机构的构成及其职责。