国有商业银行股份制改革中公司治理结构的优化

中国海洋大学硕士学位论文国有商业银行股份制改革中公司治理结构的优化姓名：张幸申请学位级别：硕士专业：企业管理指导教师：王淼20070602国有商业银行股份制改革中公司治理结构的优化作者：张幸学位授予单位：中国海洋大学相似文献(10条)1.学位论文韩平国有商业银行公司治理结构研究2004公司治理结构是现代企业制度中最重要的组织架构,其核心在于企业通过权力制衡,监督管理者的经营管理,维护股东和其他利益相关者的权利.良好的治理结构是中国商业银行效益提升和金融市场良好运行的有力保障.中国商业银行的历史积弊和面临的现实挑战迫切要求进一步完善商业银行公司治理结构.党的十六大报告指出:按照现代企业制度的要求,国有大中型企业继续实行规范的公司制改革,完善法人治理结构.这为国有大中型企业包括国有大中型银行的改革指明了方向.该文综合运用经济学、金融学、管理学等知识,对国有商业银行公司治理结构进行了研究,文章共分八章进行阐述.第一章分析了论文研究的目的与意义,阐述了银行治理结构有关的国内外研究现状、论文的研究思路与研究方法;第二章介绍了银行、商业银行以及公司治理结构的基本概念以及国有商业银行的产生与发展;进行了国外商业银行公司治理结构的比较分析;第三章探讨了国有商业银行公司治理结构基本理论,分析了公司治理结构的理论基础,阐述了商业银行公司治理结构应该坚持利益相关者理论,建立了基于利益相关者的商业银行公司治理结构框架;第四章研究了国有商业银行产权制度改革问题,分析了国有商业银行产权现状及对公司治理结构的影响,提出了国有商业银行产权制度改革的目标与途径;第五章研究了国有商业银行公司治理结构的设计与运行,运用博弈论方法剖析了国有商业银行治理结构低效的原因,构建了国有商业银行公司治理结构的激励与约束机制;第六章探讨了国有商业银行有效公司治理的外部保障,揭示了国有商业银行良好的公司治理结构,必须要有一个良好的外部保障机制协同.第七章以中国银行为例,对国有商业银行公司治理结构进行了实证分析.主要介绍了中国银行基本情况、中国银行的现行公司治理机制、中国银行的风险管理以及中国银行的公司治理结构的完善途径;第八章是全文总结与研究展望.综观全文,国有商业银行公司治理结构的设计应该以利益相关者理论为理论基础,对国有商业银行进行产权制度改革是首要前提,良好的委托代理机制是国有商业银行公司治理结构的核心,外部治理机制的建立和完善是公司治理结构有效运行的保障,公司内部治理与外部治理必须协同运行.2.期刊论文敖慧.韩平国有商业银行公司治理结构的建立与完善-武汉理工大学学报(信息与管理工程版)2002,24(6)建立良好的公司治理结构是国有商业银行改革的核心环节.论证了公司治理结构包括内部治理和外部治理两个方面,并从正式与非正式的制度层面,分析我国国有商业银行公司治理结构的现状,认为所有者缺位、组织结构中的责权利关系不明、银行经理人员激励约束机制不健全以及外部治理机制的欠缺是现阶段国有商业银行公司治理结构不健全的主要表现.从而应该积极推进国有商业银行的产权制度改革,促进股权结构的合理化,建立和完善国有商业银行的公司治理组织结构,改革银行经理人员薪酬制度,形成有效的激励机制,并加快建立有效的国有商业银行外部治理机制.3.期刊论文王红萍.王富华.WangHongping.WangFuhua国有商业银行公司治理结构的有效性分析-兰州交通大学学报2006,25(2)国有商业银行的绩效取决于它是否建立了有效的公司治理结构.本文从有效公司治理机制的标准出发对国有商业银行的公司治理结构的有效性进行了分析,并从我国当前的经济、社会背景出发对国有商业银行公司治理结构失效的原因进行了分析,指出国有商业银行公司治理结构效率低下的根源在于产权主体缺位、市场竞争缺乏、法律制度的保护措施不力这几个方面的因素.4.学位论文陈英完善国有商业银行公司治理结构的探讨2005本文探讨了国有商业银行公司治理结构的完善，全文由四部分组成，主要内容如下：第一章主要对国有商业银行公司治理结构完善的必要性和其治理结构存在的问题进行了论述。首先概述了国有商业银行完善公司治理结构的必要性，然后具体论述了国有商业银行公司治理结构中存在的问题，主要表现为五个方面：第一，产权主体的“人格化，虚置问题；第二，董事会未设立或发挥作用有限；第三，委托—代理机制形同虚设，导致对管理层约束机制弱化；第四，对高级管理人员和员工激励机制的欠缺；第五，外部治理环境不佳。第二章论述了我国国有商业银行公司治理结构模式的选择。第一节对现代商业银行公司治理机构的两种模式(即英美市场导向模式和德日银行导向模式)的进行了详细分析，它们为我国国有商业银行模式的选择提供了有利的借鉴。第二节论述了我国国有商业银行公司治理结构的模式选择。本章得出的结论是，这些成功经验表明所谓现代公司制度不是特指某一公司治理结构，国有商业银行治理结构的完善将是一个充分尊重国情，并汲取国际一般准则和国际先进经验，不断自我改善的长期艰巨的过程。第三章提出了完善国有商业银行公司治理结构的五项具体建议。本章是全文重点，国有商业银行公司治理的个人观点主要体现在本部分。第一节主张实现国有商业银行股权结构的多元化。第二节提出了建立相互制衡的公司治理结构，主要论述了董事会制度的完善和强化监事会的作用。第三节提出了建立完善、清晰、市场化的激励机制。第四节论述了国有商业银行信息披露制度的建立和完善。第五节提出要对完善国有商业银行公司治理结构具有重要意义的外部环境进行完善。第四章论述了国有商业银行上市对其公司治理结构完善的影响，指出上市只是为完善国有商业银行的公司治理结构提供了一个平台，国有商业银行要成为公司治理结构良好、充满竞争力的现代商业银行，还需要较长的时间。5.期刊论文邱峰对国有商业银行公司治理结构的新制度经济学分析-海南广播电视大学学报2004,5(3)建立良好的公司治理结构是国有商业银行改革的目标之一.文章从新制度经济学的角度揭示国有商业银行公司治理结构的现状,认为多头化治理和内部人控制等问题是目前国有商业银行公司治理不完善的表现,进而提出完善公司治理的几点构想:积极推进国有商业银行股份制改造,明晰产权关系;建立和完善国有商业银行公司治理的组织结构;完善国有商业银行的激励机制;塑造优良的国有商业银行文化;培育经理市场以及完善股票市场.6.学位论文余俊源论国有商业银行公司治理结构的构建2007我国加入世界贸易组织以后，随着商业银行全面向外资开发，我国国有商业银行面临着巨大的挑战。在当前我国的金融行业中，外部激烈的竞争，加上公司治理结构不完善的内部因素，国有商业银行正处于经营效益降低、不良资产增多、金融风险逐渐增大的危险时期。在这种情况下，建立健全的公司治理结构，对于提高效益，降低风险尤为重要。重新构建国有商业银行公司治理结构，是应对WTO挑战的现实选择，是防范金融风险的利剑，也是防范道德风险的必然选择。因此，如何重新构建国有商业银行的公司治理结构，是当前我国市场经济改革亟待解决的重要课题。本文从理论和实践上对商业银行的公司治理结构进行了深入的研究。首先，介绍了公司治理结构的基本理论，主要涉及到银行公司治理结构的概念、特征、实质、运行模式、银行治理结构改革的理论基础等；接着，探讨了发达国家的银行公司治理结构实践及经验借鉴，主要考查了英国、美国和德国等国家的银行公司治理的实践及成功经验；再次，从银行的内部治理结构和外部治理机制两方面进行分析，指出了我国国有商业银行公司治理结构的缺失；最后，针对我国国有商业银行公司治理结构中存在的问题，分别从内部和外部两个方面提出了对应的政策建议。本文得出的结论是，我国国有商业银行公司治理结构还不健全，存在多方面的问题。在我国国有商业银行的内部治理结构中，因所有权缺位，组织结构不健全，激励机制和制衡机制双向失衡，内部人行为严重等原因，导致内部治理结构失效。当前国有商业银行的外部治理机制也不健全，具体表现在法律制度不健全，外部监管混乱，信用制度不完善，市场竞争环境不良和信息披露制度不完善等方面。构建我国的国有商业银行公司治理结构应该从我国的实际出发，借鉴西方国家的一些先进理论及实践经验，从优化资本结构、完善组织结构、健全激励机制和制衡机制、强化内部人事监督、健全用人机制、完善信息披露制度、培植高尚文化等七个方面来构建新型的国有商业银行内部治理结构，从加强法律制度建设、完善监督机制、强化市场监督和加强信用制度建设等四个方面来构建新型的国有商业银行外部治理结构，寻求在特定条件下的银行公司治理的最优模式。7.期刊论文余丽霞.孙彩玉.曾秀丽国有商业银行公司治理结构的新制度经济学分析-西南民族大学学报（人文社科版）2005,26(9)国有商业银行作为我国经济融通资金的主体,对市场经济的深化发展、资源的有效配置和GDP总量的提高都起着至关重要的支撑和推动作用.但国有商业银行公司治理结构存在的问题,已成为制约其作用发挥的重大障碍.本文通过国有商业银行治理结构缺陷的新制度经济学分析,提出了国有商业银行治理结构的改进措施及国有商业银行股份制改造完成后公司治理结构的优化路径选择.8.学位论文程功论国有商业银行公司治理结构的完善2003本文的基本思路和逻辑结构:首先对公司治理结构的含义进行辨析并对我国国有商业银行公司治理结构上存在的缺陷进行归纳总结，然后论述了我国国有商业银行公司治理结构完善的必要性、模式选择以及核心原则，最后对我国国有商业银行公司治理结构的完善提出自己的建议。本文由四部分组成，主要内容如下:第一章主要对公司治理结构的含义及我国国有商业银行在公司治理结构上存在的缺陷进行论述。第二章从两个不同的角度深入地分板了我国国有商业银行公司治理结构完善的必要性。第三章论述了我国国有商业银行公司治理结构模式的选择及核心原则。第四章提出了我国国有商业银行公司治理结构完善的具体七项建议。9.期刊论文李晨耘.LiChenyun国有商业银行上市后公司治理结构的构建-金融与经济2005,(11)本文从分析公司治理结构的涵义入手,结合公司治理结构的国际经验和国有商业银行公司治理结构的特殊性,进而提出构建国有商业银行上市后的公司治理结构的建议.10.学位论文赵细英完善中国国有商业银行公司治理结构的研究2005公司治理结构属于企业制度层面的问题，对于这一问题的研究在全球引起了广泛的关注。银行作为一个特殊的公司，既有一般公司的普遍性，更有其独特性的一面。而占据中国金融体系核心地位的国有商业银行的治理结构和效率，对于整个金融体系的稳定和健康发展起到了举足轻重的作用。而作为金融业主体的国有商业银行普遍存在经营效率低下，缺乏良好的内控机制，存在很大的安全隐患，主要是因为没有建立良好的公司治理结构。国有商业银行的改革能否成功，不仅关系到商业银行自身的健康发展，而且会影响到整个经济体制改革的进程。改善国有商业银行的公司治理结构已成为国有商业银行改革与发展的根本出发点之一，对这一问题研究具有重要的理论与实践意义。论文的总体结构如下：第一章为绪论，主要介绍选题的背景、意义和公司治理问题的一般理论综述，并对文章的研究方法及文章结构作简要的说明；第二章主要阐述公司治理结构的涵义、内容以及公司治理问题的理论基础，并在此基础上分析了商业银行公司治理结构的特殊性；第三章对国内外公司治理研究进行实证分析，并结合我国银行业改革的实践，对我国国有商业银行公司治理结构上存在的缺陷进行归纳总结；第四章论述我国国有商业银行公司治理结构的完善的必要性和模式选择，并对我国国有商业银行公司治理结构的完善提出自己的建议。文章的第四部分是全文的核心所在。本文在研究方法上主要采用了制度分析、实证分析和比较分析等。本文创新之处有以下几点：第一，本文对于公司治理、公司治理结构、公司治理机制分别给出了明确的定义，打破了以往文献资料对于三者不分的混乱局面；第二，本文创造性地在银行利益相关者中引入债务人，并把改善银企关系作为完善银行外部治理结构的重要因素加以分析；第三，本文不仅从一般的公司治理理论中去寻求国有商业银行的公司治理模式，而且通过从国外著名商