国有银行战略引资后的控制权研究

厦门大学博士学位论文国有银行战略引资后的控制权研究姓名：占硕申请学位级别：博士专业：金融学指导教师：邱崇明20070301国有银行战略引资后的控制权研究作者：占硕学位授予单位：厦门大学相似文献(10条)1.期刊论文洪正.HongZheng管理能力、私人利益、政府干预与国有银行战略投资者选择-世界经济2007,30(12)引进外国战略投资者是中国国有商业银行改革的重要步骤.战略投资者在带来先进经营管理技术的同时,也可能为了追求私人控制权收益而偏离银行价值最大化的目标,因此在引进战略投资者时就必须权衡这两类效应.不同战略投资者在这两方面存在着差异,政府面临的主要问题是如何对众多战略投资者进行选择,包括战略投资者类型、入股比例和入股价格.本文的分析表明,应引进多个不同类型的战略投资者,战略大股东的股权比例应与其经营管理能力、国家出售股权上限、法律保护正相关,与其私人收益负相关;战略投资者间的股权比例之差应与国家出售股权上限、战略大股东价值创造能力正相关,与监督成本差异负相关.政府股东的帮助之手和掠夺之手将对战略投资者选择带来影响,效果取决于二者的相对大小.为发挥战略投资者的积极作用,政府应建立可信的不干预银行经营的承诺机制.2.学位论文张涛东莞市商业银行发展研究20062006年中国银行业将全面对外开放。然而，疾行的中国经济改革并没有给商业银行留下太多准备的时间，国有银行的不良贷款、内控管理和信用文化的严重缺陷，缺乏投资工具的银行面临流动性过剩的困局，直接融资市场强劲的发展，大型优质客户融资渠道的增加，导致传统批发性的业务扩展的难度越来越大，在这种状况下银行纯贷款空间在逐渐萎缩，传统的经营模式越来越捉襟见肘。如何突破传统经营模式，进行新的战略重构，正在拷问每一个身处其中的变革者。作为地方性金融机构，东莞市商业银行面临着良好的机遇和严峻的挑战，正确的战略关乎其存亡。本文主要运用战略的整合思维模式来探讨东莞市商业银行的发展战略。首先，对商业银行外部宏观环境进行分析和预测；然后，根据宏观环境因素的分析和对自己资源和能力的初步判断，分析商业银行的行业环境、竞争对手的实力、战略和行为模式，以确认银行所面临的直接竞争机会和威胁。第三，结合宏观环境、行业结构和竞争对手的分析，进一步分析东莞市商业银行的资源、能力和核心专长。第四，在与竞争对手的比较分析中，分析东莞市商业银行的竞争优势，从竞争优势的可保持性判断其核心地位，从核心专长与行业特点的匹配判断是否需要建立新的核心专长。第五，从行业结构特点与核心竞争力最佳匹配的角度，选择最有可能获得高于平均水平投资收益率的战略。最后，根据有效和有效率的实施新战略的要求，选择和采取一系列具体的行动。通过以上分析得出目前四大国有银行对东莞市商业银行构成了巨大的威胁。但东莞市商业银行与大型银行相比，具有灵活性好、距离市场近且易得到当地政府支持的优势。东莞市商业银行的未来发展战略应该选择聚焦型差异化战略，以政府、中小企业和个人客户中的中高端群体为目标客户群，同时，选择个人银行、中间业务和中小型企业贷款业务作为业务发展的重点，有针对性的开发新产品和服务。论文最后提出战略实施对策：实施差异化营销、再造银行组织结构、加强人力资源管理和注重银行形象塑造等。3.学位论文周宇网络银行发展和国有商业银行的网络化变革2005网络银行已经成为受到广泛关注的热点，相关的文章和论述很多，但大都停留在银行网络渠道或网络银行产品的层面，缺少深层次的银行变革研究。作者认为，网络银行的发展必然要深化成为银行的网络化形式，因此，本文试着超越网络银行产品本身，从国有银行自身的网络化再造角度出发论述新形势下网络银行战略的设计和实施。本文首先对国内网络银行发展现状进行了详细的分析和总结，然后借鉴西方网络银行的发展战略和发展形态，结合国内银行面临的复杂环境和自身优势，提出了传统商业大行的网络化变革之路：转变经营理念，内部通过组织体系重构、业务流程再造、客户关系重塑和物理网点转型实现银行自身的网络化再造，对外通过协作和结盟，建立以金融品牌为主导、以融合服务为内涵、以多渠道体系为支撑的全能型在线金融中心，从而实现网络银行和银行本身的融合，占据网络经济的核心地位。特别的，在网络银行形态演变、国内网银现状分析、西方网络银行战略启示、国有银行组织流程变革、物理网点价值转型、树立新的安全观等方面，本文作者结合工作实践，提出了自我的见解和具体的策略。4.期刊论文占硕.ZHANShuo国有银行战略引资后的控股权研究——社会性负担对国有银行控股比例的影响及解决-当代经济科学2006,28(5)国有银行战略引资后的国有股比重应该怎样选择呢?本文通过引入我国银行业的古诺竞争均衡模型,发现国有银行的社会性负担影响着国有银行的产出、成本、目标函数以及国有银行与其他类型银行的边际替代率,并通过国有银行的利润与社会总福利相关联,通过国有银行的总收益影响着政府政策目标函数,并集中体现为对国有银行中国有股份比重选择的影响.当国有股份的比重取0或1两个端点值都无法使得社会总福利和政府目标函数达到最大均衡值,最优的国有股份比重应来自于(0,1)的区间解.同时,模型还发现:随着国有银行中国有股份比重越大,国有银行经营决策受政府政策目标影响的程度也就越高,因而所承受的社会性负担也就越重.因此,为降低社会性负担对国有银行的负面影响并最终解决国有银行的控股权问题,我们只能通过提高国有银行的经营效率与效益.5.期刊论文云凌志.曹雯.YUNLingzhi.CAOWen国有股权重、政策性负担与绩效——国有银行战略引资方案探析-中国高等学校学术文摘·经济学2008,3(4)结合当前国有银行战略引资的改革背景,构建银行业混合寡占、国有银行混合持股的古诺竞争均衡模型,研究发现战略引资后的均衡股权结构与国有银行所承担的政策性负担及私有银行数量密切相关;国有银行政策性负担与私有银行的经营绩效正相关,但从整体来看则损害了社会总福利.另外,政策性负担不影响市场可容纳的最大银行数量,但会影响达到这一数量时国有银行的股权结构.6.学位论文符静平衡计分卡及其在商业银行分支机构绩效管理的应用研究2008随着中国银行等国有商业银行的股改上市，国有银行开始了新一轮的再造改革，此次改革的目标是建立具有明晰产权和完善公司治理机制的现代商业银行。银行良好的公司治理机制应包括“清晰的发展战略和有效的激励约束机制”。因此，如何成功地实施战略，合理地进行绩效管理将影响国有银行股改后公司治理的成效。平衡记分卡——基于战略的绩效管理工具为以上两个目标的有机结合及实现提供了可能。平衡记分卡是基于组织战略而精心设计的一套指标体系，它打破了传统绩效管理的模式，将组织愿景、使命和发展战略与组织的绩效相联系，使组织战略转换为一系列可操作的指标体系。平衡记分卡注重“战略管理与战术管理的平衡，财务指标与非财务指标的平衡，内部人员与外部人员的平衡以及结果性指标与动因性指标的平衡”。平衡记分卡管理理念是国有商业银行战略实施和组织变革的需要。此次中国银行等国有商业银行的股份制改造和以往的国企股改最为显著的区别在于战略投资者的引入，战略投资者的引入将对股改后国有银行的产权结构、公司治理机制以及管理理念等诸多方面产生积极影响。战略管理也将随之提升到前所未有的高度，国有商业银行将会摈弃传统的以官僚制控制为核心的职能式组织结构，向以小团体控制和市场控制为主导的战略中心型组织转化，战略实施将成为影响银行管理体系和银行价值的最重要因素。平衡记分卡为银行战略的顺利实施提供了有力的支持。平衡记分卡让银行的管理者可以使用简洁、直观的方式来描述和传递战略，为银行内部各部门、各员工之间建立全新的组织关系提供了逻辑和框架。本文从平衡计分卡基本思想和商业银行分支机构绩效管理体系入手，分析了商业银行绩效管理应用平衡计分卡的必要性，进而结合平衡计分卡在国内商业银行绩效管理体系构成研究，并结合平衡计分卡在商业银行某分支机构的实践情况，指出了平衡计分卡对商业银行绩效管理的积极作用；最后基于国内商业银行分支机构绩效管理实施平衡计分卡的现状提出了进一步提高平衡计分卡的相关建议。7.期刊论文云凌志.曹雯.YUNLing-zhi.CAOWen国有股权重、政策性负担与绩效——国有银行战略引资方案探析-当代经济科学2007,29(4)本文结合当前国有银行战略引资的改革背景,构建银行业混合寡占、国有银行混合持股的古诺竞争均衡模型,研究认为战略引资后的均衡股权结构与国有银行所承担的政策性负担及私有银行数量密切相关;国有银行政策性负担与私有银行的经营绩效正相关,但从整体来看则损害了社会总福利.另外,政策性负担不影响市场可容纳的最大银行数量,但会影响达到这一数量时国有银行的股权结构.8.学位论文郭友我国股份制商业银行战略转型研究：基于竞争力视角2007本文研究了我国股份制商业银行战略转型，全文内容如下：导言部分主要就本文研究的背景和目的，相关的代表性理论及其评析，研究的思路方法以及主要观点及有待进一步研究的问题进行了综合介绍。第一章主要对企业竞争优势的来源和创造机制进行探讨。第一节首先对竞争力和竞争优势进行相应界定。认为，竞争实质上是企业寻求和获取租金的一种理性行为，是企业生存和发展的前提。企业竞争力的本质内涵是指获得相对优势地位的综合能力，反应了竞争性企业间之间生存力的强弱程度，是企业竞争优势的外在表现；而竞争优势是企业竞争力的内在基础，二者在本质上是一致的。第二节主要是探讨企业竞争优势的一般来源和获得途径。综合国内外文献，无论是竞争优势外生论，还是内生论，其实质都认为企业在市场竞争过程中，不断创造和获取租金，从而获得比其他竞争对手更高的超额利润，最终形成竞争优势。第三节侧重于探讨动态竞争环境下持续竞争优势的构建。在不确定性环境下，竞争表现为动态竞争，企业的竞争行为呈现出竞争互动的趋势；随着不确定性的加剧，在超竞争环境下，竞争互动导致了企业竞争优势的不断消散。因此，持续的竞争优势必须来自于对原有优势的破坏和不断创造新的优势，创新因之成为企业打破竞争优势暂时性、获得持续竞争力的关键所在。概言之，在新的竞争环境下，企业必须注重对战略环境的认识和分析，战略必须适应环境，在此基础上，才可能通过不断的创造性毁灭活动，即创新，构建出持续性竞争优势。第二章首先对战略的基本概念加以界定，并在对战略管理理论进行历史回顾的基础之上，进一步探讨战略转型的影响因素。第一节提出战略实质上是一种选择，企业的最终战略目标是为获取竞争优势。在战略管理过程中，必须同时包含战略制定和执行两个过程，战略的制定必须充分结合企业外部环境和内在实力两个维度。在本节末，企业战略被分为公司战略、业务战略和职能战略三个层次。第二节对战略管理理论进行历史回顾后，得出结论，认为战略管理实质上是一个不断适应环境变化的动态选择过程，战略成功的关键在于实现企业内外部环境的匹配。第三节认为企业内部条件和外部环境的变化都要求原有战略发生变革，企业必须时刻关注外部环境的变化，并对原有战略进行主动性调整。第三章对我国股份制商业银行的竞争力状况进行比较，并探讨提升竞争力的有效途径。综合国内外文献的观点，企业竞争力可以概括为作为独立经济实体的企业在竞争中，通过不断优化配置自身资源以及充分利用外部环境和资源，与现实或潜在的竞争对手在市场竞争中的系统比较能力。在此基础上，将商业银行的竞争力定义为：商业银行在开放、竞争的市场环境中，通过不断优化配置自身资源及充分利用外部环境和资源，特别是通过整合协调商业银行中的关键性资源而形成的超越对手并且对手难以模仿复制的竞争优势，最终实现经营指标与发展战略目标的能力。第一节对设立了相应的商业银行竞争力指标。第二节循着第一节的思路，分别从现实竞争力和潜在竞争力两个方面与国有银行和国际先进银行进行比较分析，探讨我国股份制商业银行的竞争力状况。结论是：国有银行经过注资、改制上市等改革，尽管在经营效率方面还不如股份制商业银行，但盈利能力得到较大提高，并且拥有规模上的绝对优势，其现实竞争力有较大提升，与股份制商业银行之间的差距正逐渐减小；潜在能力方面