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1柜面人员考试题纲合规文化建设1、银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色与鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的(ABCD)、行为准则和品牌形象的总和。A、共同意识B、价值观念C、经营理念D、制度规范2、合规文化的内涵，包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、（ABD）等价值观念和取向。A、银行对员工负责B、员工对银行负责C、员工对社会负责D、员工对其他员工负责3、良好的合规文化只有在健康的（A）基础上才能够实现。A、企业文化B、风险文化C、制度文化D、行为文化4、银行机构必须从整个企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括（ABCD）A、诚信与正直的价值观念B、高标准的职业操守和行为规范C、树立对不合规现象进行有效抵制D、主动举报的合规态度5、银行合规文化建设的必要性包括（ABCD）A、落实科学发展观的重要保障B、确保银行业稳健运行的内在要求C、有利于银行实现与外部监管的有效互动D、有利于银行业提高制度执行力6、合规建设是(BCD)的内在需要。A、提高经营利润B、银行贯彻科学发展观C、实现自身稳健运行D、遏制违法案件发生7、由于放弃了银行业所应有的谨慎、稳健和诚信，结果导致内部控制失效，（C）高发。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险8、合规文化强调被监管方应以（ABC）、合作的态度面对监管部门，从而促进银行内部合规与外部监管实现有效互动。A、开放B、诚实C、积极D、共赢9、“外部监管”不仅仅指银行业监管部门，还包括（ABCD）A、财政B、中央银行C、审计D、其他监督部门10、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是（C）A、对制度的探究B、对制度的理解C、对制度的执行D、监督制约11、建设良好的合规文化，有利于银行实现（D），切实提高制度的执行力。A、由被动执行到主动执行的转变B、由自觉执行到流程执行的转变C、由强制执行到自觉执行的转变D、由被动管制到自觉管制的转变12、合规风险管理活动可以（ACD）A、避免业务活动受到限制B、直接为银行增加利润C、增加赢利空间和机会D、为银行创造价值13、银行良好道德风气的形成，关键在于董事会（理事会）和高级管理层有效履行（A）。A、诚信责任B、率先垂范C、以身作则D、合规文化14、只有(B)地强调诚信与正直的行为准则，并由银行高层作出表率时，合规才最为有效。A、自下而上B、自上而下C、垂直化D、矩阵式15、银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动。A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规16、合规工作(ABCD)A、不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责B、更是银行所有员工的责任C、与银行每个员工都息息相关D、涉及到银行的各个流程、各个工作环节17、银行应（ABCD）A、主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题B、主动改进相应的业务政策、行为手册和操作流程2C、主动避免任何类似违规事件的发生D、主动纠正已发生的违规事件18、通过（ABD）的有效互动，共同实现合规管理目标。A、银行与外部监管者之间B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间D、管理层与员工之间19、银行内部的有效互动可以通过(CD)来实现。A、合规制度的建立B、合规文化的建立C、合规意识的培养D、问责制的有效落实20、为了实现与监管机构的有效互动,银行必须(ABCD)A、积极主动地争取和利用好自己的话语权B、围绕拟出台法律、规则和准则的可行性、未来执行效果、制约因素C、提出自己客观的意见和需求D、对违规行为必须严肃处理21、培育合规文化的方法与渠道主要有（ABC）A、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念B、在员工中营造合规守纪氛围C、高度重视员工的行为管理D、与监管层有效互动22、在各级管理人员中倡导依法合规经营理念，主要包括以下工作（ABCD）A、严格落实合规管理责任B、坚持稳健经营理念C、规范各项决策管理D、加强对管理人员的监督和管理23、通过建立和落实领导干部(A)，有针对性地解决思想、工作方面存在的问题A、诫免谈话制度B、交流制度C、责任终身制D、“一把手”负责制24、坚持稳健经营理念就是（ABCD）A、牢固树立正确的业绩观B、不以眼前利益牺牲长远利益C、不以局部利益影响全局利益D、不以当期业绩使银行未来发展背上沉重的包袱25、在员工中营造合规守纪氛围，主要工作有（BCD）A、加强对管理人员的监督和管理B、大力开展思想教育C、加强员工的自我学习D、增强员工自我保护意识26、大力开展思想教育,就是要通过形式多样的教育活动，引导广大员工树立正确的（ABC），树立良好的社会公德、职业道德、家庭美德，自觉抵制各种不良思想的侵袭、A、人生观B、价值观C、世界观D、事业观27、通过各类案例教育干部员工，增强员工自我保护意识，就是要让每位员工知道什么是禁止的,什么是鼓励提倡的,什么必须做,什么不能做,使(ABD)。A、员工自觉执行制度B、理直气壮地抵制违规行为C、防范各类信用风险和案件的发生D、防范各类操作风险和案件的发生28、高度重视员工的行为管理，具体包括（ABCD）A、坚持从严治行B、加强对员工的考核C、加强对员工行为的关注D、加强对员工日常行为的管理29、建立(AC)，使员工异常行为排查制度化、精细化；改进员工异常行为排查方式。A、个人重大事项报告制度B、家访制度C、异常行为排查奖励制度D、亲属回避制度30、为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和风险，对排查活动中的“九种人”、“十种人”，建立（A），进行跟踪管理。A、重点员工关注档案，B、员工异常行为排查档案C、个人重大事项报告档案D、违法违规行为档案31、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了（B），对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求。A、《商业银行合规风险管理指引》B、《银行从业人员职业操守》C、《商业银行内部控制指引》D、《商业银行合规风险管理办法》32、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，(C)是银行的生命线。A、知名度B、信誉C、声誉D、品牌33、银行业从业人员应当(ABD)。A、按高标准的职业道德规范行事，品行正直B、恪守诚实信用的原则C、坚持恪尽职守的原则D、不能以任何理由违反和抗辩34、银行业从业人员应当(A)，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。3A、勤勉谨慎B、诚实守信C、恪尽职守D、自我约束35、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户(AB)。A、信息B、隐私C、权利D、利益36、（D）是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济效益，具有实用性经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。A、专利C、商业信息B、垄断技术D、商业秘密37、（CD）的合规文化氛围可以减少舞弊的发生，监督、举报有助于银行管理规章的有效执行。A、监督B、公开C、诚实D、开放38、在风险管理三道防线中，合规处于第（B）道防线。A、一B、二C、三D、四39、(A)是指农村合作金融机构的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。A、合规B、守法C、诚信D、规范40、合规目标包括（ABC）。A、确保农村合作金融机构安全稳健运行B、树立规范、负责的市场形象C、符合监管要求D、确保在市场竞争中处于有利位置41、（A）应对农信社经营活动的合规性负最终责任A、理事会B、监事会C、社员代表大会D、高管层存款业务1、按照服务对象，存款业务一般分为两类（AB）。A、个人储蓄B、对公存款C、单位存款D、个人结算户2、存款业务办理一般环节分为：（ABCD）。A、开户B、续存C、支取D、销户3、下列说法正确的是（ABC）。A、对无证与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等相关业务B、对假证与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等相关业务C、对证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得为其办理开户等相关业务4、下列说法正确的是：（ACD）。A、为客户办理开户必须执行“实名制”制度B、对未领取身份证的小朋友申请开立个人账户可不执行“实名制”制度C、对客户所持身份证件，必须通过“联网核查公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪D、代理开户时代理人须提供本人身份证件以及开户人有效身份证件5、企事业单位申请批量开户，银行经办人员应要求开户单位办理人出具（AB）。A、单位授权书B、批量开户的人员明细表及有效身份证明C、支款凭证6、企事业单位申请批量开户，下列描述正确的是（A）。A、对开户申请单位提供的全部身份证件进行联网核查B、开户申请单位不需提供身份证件，只需在开户人员明细表内填写身份证件号码C、开户申请单位可只提供开户人员的身份证件复印件7、在收取客户提交的现金时，银行经办人员必须在（）和（）认真清点现金，对大额现金存款业务或零币业务，应提醒客户关注现金清点过程，如有不符及时告知客户。（AB）A、客户视线B、视频监控范围内C、摆放点钞机处8、银行经办人员办理业务要（C），业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。A、将多位客户业务接入柜内，慢慢办理B、视情况而定C、一笔一清49、收缴假币应在客户视线内（A），换人复核，当面予以收缴，加盖“假币”戳记。A、及时登记双人办理B、由会计主管办理C、由营业机构负责人同意后办理10、假币纸币及各种假硬币应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样（A）。A、及时登记B、锁入抽屉C、锁入保险柜11、若发现规定数额以上假币，下列正确的做法是（ABC）。A、及时报告公安机关B、向上级报告C、详细记录相关情况12、下列说法正确的（AB）A、严禁银行工作人员为客户保管存折（单、卡）B、严格禁止柜员自行办理本人业务或通过掌控他人存折（单、卡）周转过渡客户资金C、严格禁止柜员自行办理本人业务或通过掌控他人存折（单、卡）周转过渡客户资金但可为客户暂时保管存折、存单、银行卡13、现金业务办理须在（A）和（B）完成，防止柜员藏匿营业钱款。A、客户视线范围内B、银行监控范围内C、摆放点钞机处14、提高银行工作人员“了解你的客户”的能力，关注客户和客户行为，下列行为应按规定进行报告（ABC）。A、存款金额与客户实际经济活动不符的B、存款金额与客户经济状况明显不符的C、短期内资金集中转入、分散转出15、柜员卡应做到（C），妥善保管。A、一人多卡B、多人一卡C、一人一卡D、视实际情况而定，只要方便业务办理16、柜员卡应定期修改柜员卡密码，严禁柜员之间（ABC）。A、借用B、保管C、代办17、柜员临时离柜应即时暂退界面或签退系统，做到（A），（BC）现金入柜（箱）保管。A、人离章收B、印鉴C、凭证18、银行经办人员不得手工填制机打凭证，如需手工填制凭证，须经（B）或（C）。A、双人办理并签字B、单位负责人审核并签字C、会计主管审核并签字19、营业终了指定专人对柜员尾箱进行现金卡把核对、重要空白凭证清点，确保（BD）相符。A、账账B、账实C、账据D、账款E、账表20、营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，下列说法正确的（A）。A、必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细记录有关情况B、无论如何也不能重新进入系统办理业务C、经主管人员同意后可重新进入系统办理业务21、在业务检查和监督中，对（ABC）凭证业务进行重点关注，详细核查。A、资料不全B、涂改C、毁损痕迹22、严格执行（ABCD）“四项制度”。A、干部交流B、岗位轮换C、强制休假D、亲属回避23、银行工作人员不得代客户保管存折（ABCD）及其他资料。A、存单B、银行卡C、证件D、名章24、检查部门要对监控录像进行合理频度抽检，重点查看银行经办人员在办理业务结束后的行为包括（ABC）。A、是否将资料返还客户B、是否按要求放置C、收存应归档保管的资料25、银行经办人员在业务办理过程中，应按顺序使用重要空白凭（A）。事后监督人员审核传票时，应认真审核凭证要素，查看重要空白凭证的（B）是否正常，查看柜员办理的业务与使用的凭证是否相符。A、严禁跳号B、销号与使用情况C、归档情况26、发现客户异常表现时，及时报告或报警。特别是办理代理业务时，若取款人神情异常，要仔细询问，