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附件1编码项目业务种类环节违规行为积分标准责任人1前台储蓄综合管理违规代客户保管证件、绿卡、存折等物品。每保管1件4直接责任人2前台储蓄综合管理违规代客户填写凭单、凭条、签字、输入密码或办理其他业务（客户在场）。1个客户1直接责任人3前台储蓄综合管理违规代客户办理业务（客户不在场）。1个客户4经办和授权人员4前台储蓄综合管理是否利用柜员、支行（局）长个人账户调剂现金。1次4直接责任人5前台储蓄综合管理综合柜员未对其授权的交易认真审查。1次2综合柜员6前台储蓄综合管理支行（局）长未对其授权的交易认真审查。1次2网点负责人7前台储蓄综合管理现场授权业务，授权人员未在应加盖名章的原始交易凭单、存单上加盖名章。每张1授权人8前台储蓄综合管理综合柜员未每天对每个柜员尾箱现金、重要空白凭证进行核对。1天1综合柜员9前台储蓄综合管理营业厅、网点、支局的主任、班组长、支行（局）长未按规定履行检查职责的。1次1直接责任人10前台储蓄综合管理未公布投诉或举报电话2网点负责人11前台储蓄综合管理未按规定悬挂金融许可证、公示或营业执照。少1样5网点负责人12前台储蓄综合管理公示负责人与实际负责人不一致2网点负责人13前台储蓄综合管理未正确公示现行利率（包括未公示和公示不正确）2网点负责人14前台储蓄综合管理未建立《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》3综合柜员15前台储蓄综合管理擅自提高利率或变相提高利率，吸收公众存款。8网点负责人16前台储蓄综合管理擅自开办新的存款业务种类。1种8网点负责人17前台储蓄综合管理网点指纹认证系统出错，未逐级上报。1次2网点负责人18前台储蓄综合管理未执行“用户首问责任制”、不及时答复客户查询。1次1直接责任人19前台储蓄综合管理工作人员因服务态度差被投诉，经查属实者。2直接责任人20前台储蓄综合管理在台席上与客户发生争吵。3柜员21前台储蓄综合管理其他22前台储蓄权限管理柜员制网点营业时间内少于两名柜员在岗。1次4柜员私自外出，处罚柜员，机构负责人安排，处罚机构负责人23前台储蓄权限管理复核制网点单人临柜办理业务。1次4柜员私自外出，处罚柜员，机构负责人安排，处罚机构负责人24前台储蓄权限管理网点负责人临柜办理业务。1次6网点负责人25前台储蓄权限管理综合柜员临柜办理业务。1次6综合柜员山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准26前台储蓄权限管理网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符1县行储蓄系统柜员号管理人员27前台储蓄权限管理网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符1网点负责人28前台储蓄权限管理使用他人柜员号办理业务。4直接责任人29前台储蓄权限管理柜员使用自己柜员号为自己办理业。4柜员30前台储蓄权限管理柜员密码公开6直接责任人31前台储蓄权限管理未按规定定期更改计算机操作员登陆密码的2柜员32前台储蓄权限管理使用简易密码或泄漏登陆密码的。2直接责任人33前台储蓄权限管理柜员临时离柜未签退。1次2柜员34前台储蓄权限管理大额现金收付未复点（10万及10万以上）1次1经办人员和复点人员35前台储蓄权限管理日间大额现金未及时放入保险柜2柜员36前台储蓄权限管理未经批准在营业外时间办理业务。1次4柜员37前台储蓄权限管理营业终了存在单人加班。1次4个人行为处罚直接责任人，领导安排处罚网点负责人38前台储蓄权限管理未建立《授权管理登记簿》3综合柜员39前台储蓄权限管理未建立《邮政储蓄/汇兑指纹代理交接登记簿》3综合柜员40前台储蓄权限管理《授权管理登记簿》登记不规范。少1项1柜员41前台储蓄权限管理《邮政储蓄/汇兑指纹代理交接登记簿》登记不规范。少1项1柜员42前台储蓄权限管理网点负责人短时间外出，其权限未做到专人代理（专人指不再行使其他权限或做其他权限的工作）。1次4网点负责人43前台储蓄权限管理综合柜员短时间外出，网点负责人将综合柜员权限转给自己。1次4综合柜员44前台储蓄权限管理未执行金融业务分级权限分管制度。1次445前台储蓄权限管理远程授权时，授权人员收到授权请求时，未与网点核实需授权交易的具体情况；前台未双人复核、未做好远程交易记录。1笔4营业人员和远程授权人员进行积分。46前台储蓄权限管理转授权不合规。1次4转授权人员47前台储蓄权限管理其他48前台储蓄现金凭证管理与敛款员交接未在监控可视范围内。1次2柜员和综合柜员49前台储蓄现金凭证管理上缴款未双人封袋，收到拨款未双人开拆。1次2柜员和综合柜员50前台储蓄现金凭证管理邮政网点是否将金融资金与邮政营业资金或其它资金混放。1次4直接责任人51前台储蓄现金凭证管理综合柜员未建立网点有价单证和重要空白凭证登记簿3综合柜员52前台储蓄现金凭证管理综合柜员未建立《重要单证作废、丢失登记簿》3综合柜员53前台储蓄现金凭证管理柜员未建立有价单证和重要空白凭证登记簿3柜员54前台储蓄现金凭证管理《有价单证和重要空白凭证登记簿》、《重要单证作废、丢失登记簿》登记不规范.少1项1直接责任人55前台储蓄现金凭证管理单人领用重要空白凭证.1次3直接责任人56前台储蓄现金凭证管理违规将重要空白凭证带出营业场所。1次3直接责任人57前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证保管不合规3直接责任人58前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证跳号使用。1次3柜员59前台储蓄现金凭证管理无正当理由，手工填写存单（折）办理开户、存取业务24柜员60前台储蓄现金凭证管理私自打印存单（折）24直接责任人61前台储蓄现金凭证管理私自使用已停用的空白凭证8直接责任人62前台储蓄现金凭证管理未及时上缴已停用的空白凭证（不按凭证数量）6网点负责人63前台储蓄现金凭证管理在空白凭证上预先加盖印章。1张4柜员64前台储蓄现金凭证管理在登记簿上预先加盖名章（不论数量）4直接责任人65前台储蓄现金凭证管理在报表上预先加盖印章。1张2直接责任人66前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证丢失，账实不符。24直接责任人67前台储蓄现金凭证管理违规操作套取重要空白凭证24直接责任人68前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证丢失应急处理不当4网点负责人69前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证作废处理不合规2直接责任人70前台储蓄现金凭证管理因客观原因作废的凭证未加盖“作废”章戳的，每发现一张。2柜员71前台储蓄现金凭证管理丢失、作废重要空白凭证未及时登记2柜员72前台储蓄现金凭证管理丢失、作废重要空白凭证未在系统及时注销2柜员73前台储蓄现金凭证管理重要空白凭证请领单、发放单保管不善丢失的，每丢失1张。1直接责任人74前台储蓄现金凭证管理未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。3直接责任人75前台储蓄现金凭证管理空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。3直接责任人76前台储蓄现金凭证管理未按规定保管、清点、使用、销毁重要空白凭证（卡）和有价单证。或未按规定请领、发放、收到重要空白凭证，影响窗口办理正常业务，引起客户投诉的。2直接责任人77前台储蓄现金凭证管理机构或普通柜员超量保管重要空白凭证。（不论数量）2柜员或综合柜员78前台储蓄现金凭证管理尾箱设置不符合规定（不论数量）4综合柜员79前台储蓄现金凭证管理现金账实不符（10元以上长短款）。1次6直接责任人80前台储蓄现金凭证管理白条抵库、挪用库存现金。24直接责任人和机构负责人81前台储蓄现金凭证管理由于系统原因造成网点邮政金融资金短款，相关人员未采取补救措施且未造成资金损失的（每次）。2柜员82前台储蓄现金凭证管理在系统故障，无法正常办理业务时私自为用户办理账外交易造成库存现金短款。6柜员83前台储蓄现金凭证管理挪用邮政金融资金(非客观原因造成短款1000元以上视为挪用)。24直接责任人84前台储蓄现金凭证管理存在空缴空拨.1次6网点负责人85前台储蓄现金凭证管理未核定网点备用金4县区行储蓄会计86前台储蓄现金凭证管理连续3天（包括3天）以上库存现金非客观原因超限额20%以上.（不论天数）3网点负责人87前台储蓄现金凭证管理实行早送晚敛网点留有过夜现金（不包括小额残零币）3网点负责人88前台储蓄现金凭证管理夜间职守制度执行不合规2网点负责人89前台储蓄现金凭证管理非早送晚敛网点晚间款袋封装后未锁入保险柜保管的，早送晚敛网点晚间现金、重要空白凭证、章戳未全部封袋上缴的。2综合柜员90前台储蓄现金凭证管理缴拨款提前入账或迟入账。1次1直接责任人91前台储蓄现金凭证管理协款未执行审批手续的。1次1综合柜员92前台储蓄现金凭证管理未严格审核缴、拨款，并在缴、拨款单上双人签字确定。由他人代理在缴、拨单上签字。1次1直接责任人93前台储蓄现金凭证管理柜员未经综合柜员核对尾箱、重要空白凭证无误后签退。1次1柜员94前台储蓄现金凭证管理办理机构签退时，未双人监督签退。1对普通柜员、综合柜员分别积分。95前台储蓄现金凭证管理日终扎账发现尾箱现金、重要空白凭证的实物和计算机系统尾箱不符，未及时查明原因上报支行（局）长或主管领导，私自违规处理的。1次6网点负责人96前台储蓄现金凭证管理日终综合柜员现金、凭证未双人复核1对普通柜员、综合柜员分别积分。97前台储蓄现金凭证管理日终综合柜员尾箱未双人锁存1对普通柜员、综合柜员分别积分。98前台储蓄现金凭证管理日终综合柜员尾箱钥匙未双人分管2对普通柜员、综合柜员分别积分。99前台储蓄重要物品管理和交接ATM密码公开化6综合柜员100前台储蓄重要物品管理和交接ATM钥匙、密码未双人分管4网点负责人101前台储蓄重要物品管理和交接ATM钥匙、密码未按规定交接登记2柜员102前台储蓄重要物品管理和交接普通柜员未交叉领用尾箱.1次1柜员103前台储蓄重要物品管理和交接柜员交接未当面清点现金、凭证及业务印章1柜员104前台储蓄重要物品管理和交接业务印章保管不符合规定2综合柜员105前台储蓄重要物品管理和交接业务印章使用不符合规定2直接责任人106前台储蓄重要物品管理和交接个人名章保管不符合规定1直接责任人107前台储蓄重要物品管理和交接个人名章使用不符合规定1直接责任人108前台储蓄重要物品管理和交接业务章戳与金融许可证名称不一致2县行综合业务部或综合管理部负责人109前台储蓄重要物品管理和交接将业务印章拿离业务场所4直接责任人110前台储蓄重要物品管理和交接邮政网点将代理银行业务印章用于邮政非银行业务4网点负责人111前台储蓄重要物品管理和交接柜员长时间外出未办理现金、凭证、印章交接2柜员112前台储蓄重要物品管理和交接未建立交接班登记簿3综合柜员113前台储蓄重要物品管理和交接交接班登记内容不全或未按规定填写.1次1柜员114前台储蓄重要物品管理和交接营业员离柜现金、空白凭证未按规定妥善保管的，2柜员115前台储蓄重要物品管理和交接保险柜未锁或未使用密码或保险柜钥匙未妥善保管、保险柜密码未保密的。5直接责任人116前台储蓄重要物品管理和交接未执行章戳管理制度，营业员离柜章戳未妥善保管、名章存放在本人或他人台席。1柜员117前台储蓄重要物品管理和交接跨机构调离后继续在原机构办理业务。8柜员118前台储蓄重要物品管理和交接营业终了未实行净所制度，从业人员未执行集体离开网点的规定。4综合柜员119前台储蓄重要物品管理和交接其他120前台储蓄业务操作合规性未按规定执行柜员签到签退制度。1次1柜员121前台储蓄业务操作合规性存取逆程序办理4柜员122前台储蓄业务操作合规性一笔业务未完成，经办员中途离柜。1柜员123前台储蓄业务操作合规性拆分大额取现规避授权管理.1次4柜员124前台储蓄业务操作合规性大额交易预约未在系统内登记预约信息.1笔1柜员125前台储蓄业务操作合规性未严格执行存款实名制.1户2柜员126前台储蓄业务操作合规性未严格执行联网核查制度.1户2柜员127前台储蓄业务操作合规性开户未按规定留存存取款人及代理人身份证件的复印件（正反面）.1户2柜员128前台储蓄业务操作合规性办理单笔金额人民币5万元（