我国商业银行资本补充渠道研究

厦门大学硕士学位论文我国商业银行资本补充渠道研究姓名：江志流申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：杜朝运20070301我国商业银行资本补充渠道研究作者：江志流学位授予单位：厦门大学相似文献(10条)1.期刊论文鲁婧.彭亮我国商业银行资本约束现状与应对措施-沿海企业与科技2007,(11)20世纪90年代以来,建立在资本至上基础上的资本约束思想已成为国际银行业新的价值坐标.加入WTO后,我国银行业的经营和竞争逐渐与国际接轨.到2006年底,我国商业银行资本充足率要达到8%的国际标准,还存在着2.7万亿元的资本缺口,如何解决资金约束瓶颈关系到我国商业银行的生存和发展大计.文章从资本约束机制的发展出发,结合我国商业银行资本困境实际,提出资本补充、更新观念和业务转型等建议.2.期刊论文江志流发行混合一级资本拓宽商业银行资本补充渠道-金融经济（理论版）2008,(3)近年来,我国资本充足率监管逐步向巴塞尔资本协议的要求靠拢,但商业银行可用的资本工具仍较为缺乏.笔者就巴塞尔资本协议规定的资本结构与我国商业银行资本结构进行了对比,分析了我国商业银行发行新的资本工具--混合一级资本实现资本补充的可行性,并就国内发行混合一级资本进行了具体的条款设计.3.学位论文郑思海我国商业银行资本充足率保障机制研究20071988年发布的巴塞尔资本协议是银行监管历史上一个重要的里程碑，为各国监管当局提供了统一的资本监管框架。2004年6月发布的新资本协议更提出了国际先进银行资本监管的新规则。我国在1988年资本协议的基础上，结合我国银行业的实际情况，于2004年2月发布了《商业银行资本充足率管理办法》，要求我国商业银行最迟在2007年1月1日达到最低资本金要求，由此拉开了我国加强对商业银行资本充足率监管的序幕。br　　为满足《办法》要求，我国政府和商业银行采取了财政注资、引进战略投资者、上市融资、发行次级债券等各种措施补充资本金，在短时间内使大部分商业银行的资本充足率达到了《办法》规定的标准。这也引出了以下几个问题：银行资本充足率的“暂时”达标是否代表了银行经营能力、竞争能力的提高，是否说明银行形成了良性的资本补充机制?如果不是，究竟是什么原因导致了我国银行内在资本充足率“屡补率降”的局面?应采取哪些措施保障我国银行资本充足率保持在一个良性水平?文章围绕着这一系列问题展开分析，立足于目前我国银行业改革进程中所面临的法律环境、市场环境和自身经营机制的现实，提出了适合我国国情的银行资本充足率保障机制。全文共分四章：br　　第一章是导论，阐述了本文的选题背景和研究意义，对银行资本和资本充足性问题的国内外研究成果进行了分析，指出了其中的不足，进而提出了本文研究的方法和研究思路。br　　第二章首先介绍了资本金的构成和来源，阐述了银行保持适当资本充足率的必要性。然后介绍了我国补充商业银行资本金的传统做法，即国家财政注资、政策性剥离不良贷款、发行次级债券和其他混合型债券、引进战略投资者和上市融资。最后指出了传统做法即外源资本补充为主的局限性，提出了应建立内源资本补充为核心的资本补充机制的基本观点。br　　第三章分析了影响我国商业银行资本充足率变动的主要原因。从内源资本补充公式为切入点，以四大商业银行近年来的年报数据为依据，将公式逐项展开，运用实际数据进行分析，得出了影响我国商业银行内源资本补充不足的主要原因：即营业收入来源单一、运行成本相对较高、营业税负较重、抵债资产损失严重、准备抵补率低和缺乏对商业银行补充资本金的法律规定。通过对⊿资本金/⊿加权风险资产的情况进行考察，得出了目前银行的盈利能力不足以支撑银行资产规模扩张的分析结论。br　　第四章首先介绍了国外商业银行补充资本金的成功经验及其对我国的启示，指出了我国商业银行资本补充的路径。在对我国商业银行补充资本金的潜力进行分析后，提出了构建主辅结合的多元化保障机制的原则，在此原则的基础上，阐述了以内源资本补充为主的“主辅结合”多元化保障机制的框架和基本内容。4.期刊论文薛运鸿商业银行资本充足率的现状分析-西南金融2005,(10)近年来,商业银行资本充足率逐年下降,2004年商业银行资本充足率管理办法颁布实施后,商业银行受到的资本约束效应日益显现.在此背景下,分析商业银行资本充足率及其影响对改善经营具有重要的现实意义.本文分析了上市银行资本充足率现状、成因、影响,据此提出提高资本充足率的对策建议,为商业银行的健康持续发展提供了思路.5.学位论文区利民对我国国有商业银行资本补充机制的研究2003该文从研究商业银行资本理论和国外商业银行资本管理做法入手,深入剖析了中国国有商业银行资本管理存在的问题及问题产生的根源,从而研究和探讨了建立中国国有商业银行资本补充机制的途径.该文共包括四章:第一章侧重于对商业银行的资本制度相关理论进行研究,分别对商业银行有关资本的内容、功能、补充渠道、最佳规模确定原则及方法等基本理论进行了总结和归纳.第二章分发达国家和新兴市场经济国家两种类型对国外商业银行资本管理制度、经验及案例进行了归纳和总结.并得出相关启示.第三章运用一些实证分析方法对中国国有银行资本制度存在的问题及产生根源进行了研究.第四章着重对完善中国国有商业银行资本补充机制的方式和途径进行了分析和研究,并提出了相关建议.6.期刊论文刘艳妮.张航当前我国商业银行资本补充机制分析-银行家2010,(1)2009年中央经济工作会议确定了2010年适度宽松的货币政策基调,强调要密切跟踪国内外经济形势变化,把握好货币信贷增速.随后央行也重申要继续实施适度宽松的货币政策,以保持经济平稳较快发展.可见,数量型工具仍将是2010年货币政策的主要手段,而信贷投放将会继续扮演重要角色.7.学位论文王雪姗我国商业银行资本金补充问题研究2007资本金是银行持有或政府金融监管部门要求持有用以承担风险、吸收经营损失、保护存款人免遭损失的风险资金，是投资者创办银行时为满足基本需要和承担偿债义务而投入的基本资金。从上述对资本的定义可以看出银行资本具有两大作用：其一，银行可以凭借资本保证其正常营业；其二，在银行发生意外的时候可以用资本金来冲销损失，起到“缓冲器”的作用。衡量资本金是否合适的指标就是资本金充足率，资本充足率是现代商业银行的生命线，维持充足的资本水平是商业银行赖以生存和发展的基本条件。在国内，由于历史与实践的原因，我们国家的商业银行长期以来缺乏资本管理的意识。随着经济和金融全球化的发展，以及根据中国成为世界贸易组织成员所做出的承诺的要求，加快和深化金融体制改革是中国应对新挑战的客观要求。金融体制改革的重点之一就是对银行业的系统进行改革，具体包括处置不良资产、补充银行资本金、改进公司治理结构、推动银行的股份制改革和上市等等。文章通过多种分析方法对《巴塞尔协议》和我国商业银行资本充足率管理进行研究。全文的研究思路如下：首先从资本充足率的相关规定入手，介绍了1988年《巴塞尔协议》和《新资本协议》的基本内容；接着探讨了我国商业银行资本充足率管理的实践，然后分析了我国商业银行资本充足率的现状及原因；最后具体阐述了提高我国商业银行资本充足率的途径。文章的最后作者提出，在多种提高我国商业银行资本充足率的途径中，最根本、最长效的途径是提高我国商业银行自身盈利能力和竞争能力，通过自身的利润留成来增加银行的资本金。在目前我国进入WTO的国际背景下、在我国全面强化经济体制改革的国内背景下，要提高商业银行的盈利能力和竞争力，关键在于创新与改革。一是要对银行的服务产品进行创新，提升服务质量，增加产品种类；二是要对银行的组织结构进行改革，使我国银行内部的组织与管理更加灵活更有实效；三是要对银行的盈利空间进行拓展。这样我国商业银行自身的“造血”能力提高了，资本充足率也就得到了相应的提高。8.期刊论文王占峰.周家龙探索商业银行资本补充的机制-银行家2007,(6)商业银行资本管理现状巴塞尔委员会1988年资本协议(BasleⅠ),加强了国际银行系统的安全和稳定,同时保持各国资本充足率监管制度的一致,避免国际活跃银行之间的不公平竞争.2004年新资本协议(BasleⅡ)推动银行业采用更好的风险管理做法,限制银行的高风险行为.我国商业银行资本充足率监管也经历了两个阶段的发展过程.9.期刊论文江耕平.黄希.洪光汉关于中国商业银行资本补充机制的分析-商场现代化2009,(27)本文主要基于新巴塞尔协议对商业银行资本充足率的管理和控制要求,结合我国商业银行资本金的现状,有针对性的提出提高资本充足率的各项措施,进一步提高我国商业银行的风险防范能力.10.期刊论文张云峰银监会完善银行资本补充机制-银行家2010,(1)2009年8月底,银监会下发关于完善商业银行资本补充机制的通知(征求意见稿),其中规定,商业银行在计算资本充足率时,应从计入附属资本的次级债务及混合资本债券等监管资本工具中,全额扣减本行持有其他银行的次级债务及混合资本债券等监管资本工具的额度.随后,银监会又进一步明确扣减的方式和方法,即对商业银行相互持有的次级债分年从附属资本中扣减.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：c1bac28b-2713-4cb2-9202-9e1201034722下载时间：2010年10月17日