我国国有商业银行的治理结构改革研究

华中科技大学硕士学位论文我国国有商业银行的治理结构改革研究姓名：张国平申请学位级别：硕士专业：工业工程指导教师：刘心雄20040505我国国有商业银行的治理结构改革研究作者：张国平学位授予单位：华中科技大学参考文献(46条)1.参考文献2.俞乔.邢晓林.曲和磊商业银行管理学19983.RajanGRaghuramThePastandFutureofCommercialBank1998(03)4.SanjivRDas.AshishNandaATheoryofBankingStructure19995.SmithRToddBankingCompetitionandmacroeconomicPerformance1998(04)6.SanjivRDas.AshishNandaATheoryofBankingStructure19997.BerleAdolf.GardinerMeansTheModernCorporationandPrivateProperty19328.OECDcorporategovernanceguidelines19999.OECDOECD公司治理结构原则199910.ZingalesLuigiCorporateGovernance.[NBERWorkingPaper6309,]199711.BebchukLucianArye.LuigiZingalesCorporateOwnershipStructure.[NBERWorkingpaper5584]12.ShleiferAndrei.RobertWVishnyASurveyofCorporateGovernance.[NBERWorkingPaper5554]199713.TittenbrunJackPrivateVersusPublicEnterprise199614.BlairMargaretOwnershipandControl:RethinkingCorporateGovernanceforthe21century199515.PortaLaRafael.FlorencioLopez-de-Silanes.AndreiShleiferCorporateownershiparoundtheworld.[NBERWorkingpaper6625]199816.MonksRoberta.NellMinowCorporateGovernance199517.张维迎所有制、治理结构和委托代理关系200018.张维迎企业理论与中国企业改革199919.张维迎从公司治理结构看中国国有企业改革199920.梁能公司治理结构:中国的实践与美国的经验200021.许小年.王燕中国上市公司的所有制结构与公司治理200022.程恩富企业学说与企业变革200123.Richard.RichardJHerring.AnthonyMSantomeroWhatIsOptimalFinancialRegulation.TheWhartonSchoolofUniversityofPennsylvania,[WorkingPaper0034]199924.陈清泰.吴敬琏.谢伏瞻国企改革攻坚15题199925.戴相龙.吴念祖商业银行经营管理199826.彭先展商业银行业务199927.龙玮娟.郑道平货币银行学原理200028.毛小威.巴曙松论国有银行有效治理结构的构建[期刊论文]-国际经济评论2001(2)29.易纲存款立行还是贷款立行199930.樊刚宏观经济回顾与展望1999(01)31.李晓西21世纪中国金融业的风险与防范199932.钱颖一中国的公司治理结构改革和融资改革199533.MartinStepher.DavidParkerTheImpactofPrivavalization-OwershipandCorporateintheUK199734.UnalHaluk.MiguelNavarroTheTechnicalProcessofBankPrivatizationinMexico,[TheWhartonSchoolFinancialInstitutionsCenterWorkingpaper,97-42-B]199935.RebeccaMarcPhilipAgencyProblemsandRiskTakingatBanking199736.HolmstromB.PMilgromMulti-taskPrincipal-AgentAnalyses:IncentiveContract,AssetOwnershipandJobDesign199137.诺思西方世界的兴起199938.方星海国有独资商业银行上市的几个焦点问题[期刊论文]-经济社会体制比较2000(6)39.陈小敏.王效秋.彭海燕美国银行法200040.侯合心国有商业银行上市改造的有关问题[期刊论文]-财经科学2001(1)41.白世春对国有商业银行进行股份制改革的初步设想[期刊论文]-金融研究2000(11)42.崔振南.明星激励机制与管理层持股200043.RobertGibbonsIncentivesinOrganizations.[-NBERWorkingpaper6695]199644.应在上市银行实行员工持股200245.文宗瑜.唐俊公司股份期权与员工持股计划200046.迟福林以职工持股为重点,实现转型时期产权制度创新2001相似文献(10条)1.学位论文韩平国有商业银行公司治理结构研究2004公司治理结构是现代企业制度中最重要的组织架构,其核心在于企业通过权力制衡,监督管理者的经营管理,维护股东和其他利益相关者的权利.良好的治理结构是中国商业银行效益提升和金融市场良好运行的有力保障.中国商业银行的历史积弊和面临的现实挑战迫切要求进一步完善商业银行公司治理结构.党的十六大报告指出:按照现代企业制度的要求,国有大中型企业继续实行规范的公司制改革,完善法人治理结构.这为国有大中型企业包括国有大中型银行的改革指明了方向.该文综合运用经济学、金融学、管理学等知识,对国有商业银行公司治理结构进行了研究,文章共分八章进行阐述.第一章分析了论文研究的目的与意义,阐述了银行治理结构有关的国内外研究现状、论文的研究思路与研究方法;第二章介绍了银行、商业银行以及公司治理结构的基本概念以及国有商业银行的产生与发展;进行了国外商业银行公司治理结构的比较分析;第三章探讨了国有商业银行公司治理结构基本理论,分析了公司治理结构的理论基础,阐述了商业银行公司治理结构应该坚持利益相关者理论,建立了基于利益相关者的商业银行公司治理结构框架;第四章研究了国有商业银行产权制度改革问题,分析了国有商业银行产权现状及对公司治理结构的影响,提出了国有商业银行产权制度改革的目标与途径;第五章研究了国有商业银行公司治理结构的设计与运行,运用博弈论方法剖析了国有商业银行治理结构低效的原因,构建了国有商业银行公司治理结构的激励与约束机制;第六章探讨了国有商业银行有效公司治理的外部保障,揭示了国有商业银行良好的公司治理结构,必须要有一个良好的外部保障机制协同.第七章以中国银行为例,对国有商业银行公司治理结构进行了实证分析.主要介绍了中国银行基本情况、中国银行的现行公司治理机制、中国银行的风险管理以及中国银行的公司治理结构的完善途径;第八章是全文总结与研究展望.综观全文,国有商业银行公司治理结构的设计应该以利益相关者理论为理论基础,对国有商业银行进行产权制度改革是首要前提,良好的委托代理机制是国有商业银行公司治理结构的核心,外部治理机制的建立和完善是公司治理结构有效运行的保障,公司内部治理与外部治理必须协同运行.2.期刊论文敖慧.韩平国有商业银行公司治理结构的建立与完善-武汉理工大学学报(信息与管理工程版)2002,24(6)建立良好的公司治理结构是国有商业银行改革的核心环节.论证了公司治理结构包括内部治理和外部治理两个方面,并从正式与非正式的制度层面,分析我国国有商业银行公司治理结构的现状,认为所有者缺位、组织结构中的责权利关系不明、银行经理人员激励约束机制不健全以及外部治理机制的欠缺是现阶段国有商业银行公司治理结构不健全的主要表现.从而应该积极推进国有商业银行的产权制度改革,促进股权结构的合理化,建立和完善国有商业银行的公司治理组织结构,改革银行经理人员薪酬制度,形成有效的激励机制,并加快建立有效的国有商业银行外部治理机制.3.学位论文张幸国有商业银行股份制改革中公司治理结构的优化2007良好的公司治理结构是现代企业经营管理的精髓和共识，也是国际性大银行成功运作的先进经验，因而在现代商业银行经营和管理中，公司治理结构日益被重视，我国国有商业银行的现代企业制度建设以及相应的公司治理机制的完善也就成为其股份制改革的焦点。同时，随着我国加入世贸组织后中外银行业竞争势态的加剧，国有商业银行公司治理结构中存在的所有者缺位、股权结构不合理、激励机制欠缺、内部人控制严重、信息不透明等问题正逐渐突显，日益影响国有银行的经营效率和资产质量，成为约束其进一步发展的瓶颈。因此，本文将公司治理的一般理论应用到国有银行的分析中，在比较不同模式的治理结构之后，提出国有银行治理结构有效性的基本标准，进而结合国有商业银行的经营现状，分析其治理结构有效性低下的主要表现和原因，探讨有效的公司治理结构对国有商业银行股份制改革的关键性影响，最后结合国有商业银行的现实状况提出提高国有商业银行治理结构有效性的主要思路。本文采用理论分析与实证研究相结合的方法研究国有商业银行公司治理结构及在股份制改革中的优化问题。首先阐述文章的研究背景、研究方法、思路和结构安排，以及本文的创新思想。然后对公司治理问题进行一般的理论分析和考察，对公司治理的内涵进行系统深入的理论分析，论述公司治理结构的一般框架理论和发展中的国际准则，为研究国有商业银行的治理结构问题奠定理论基础。在揭示国有商业银行公司治理的概念和公司治理结构的现状后，分析出目前国有商业银行公司治理结构中存在的问题及原因，并且还论述由其自身特殊性所决定的治理结构的特殊性。接着通过对比分析国际上两种主要商业银行公司治理结构的模式，总结这些模式对我国的启示。最后深入探讨国有商业银行公司治理结构的建立与股份制的关系，强调有效建立公司治理结构将影响国有商业银行股份制改革的成果，建立完善的公司治理结构是国有商业银行股份制改革的核心问题。针对性地提出优化国有商业银行公司治理结构的建议：考虑到国有商业银行治理结构的特殊性和我国股份制改革的历史性特点，国有银行公司治理结构目标模式的选择应该是一种以内部人治理为主，同时强调外部市场治理的结构模式，这既是符合理论规范，也是符合我国国情的理性选择。4.期刊论文王红萍.王富华.WangHongping.WangFuhua国有商业银行公司治理结构的有效性分析-兰州交通大学学报2006,25(2)国有商业银行的绩效取决于它是否建立了有效的公司治理结构.本文从有效公司治理机制的标准出发对国有商业银行的公司治理结构的有效性进行了分析,并从我国当前的经济、社会背景出发对国有商业银行公司治理结构失效的原因进行了分析,指出国有商业银行公司治理结构效率低下的根源在于产权主体缺位、市场竞争缺乏、法律制度的保护措施不力这几个方面的因素.5.学位论文陈英完善国有商业银行公司治理结构的探讨2005本文探讨了国有商业银行公司治理结构的完善，全文由四部分组成，主要内容如下：第一章主要对国有商业银行公司治理结构完善的必要性和其治理结构存在的问题进行了论述。首先概述了国有商业银行完善公司治理结构的必要性，然后具体论述了国有商业银行公司治理结构中存在的问题，主要表现为五个方面：第一，产权主体的“人格化，虚置问题；第二，董事会未设立或发挥作用有限；第三，委托—代理机制形同虚设，导致对管理层约束机制弱化；第四，对高级管理人员和员工激励机制的欠缺；第五，外部治理环境不佳。第二章论述了我国国有商业银行公司治理结构模式的选择。第一节对现代商业银行公司治理机构