我国金融控股公司的风险及其监管

我国金融控股公司的风险及其监管作者：易汉竹学位授予单位：西南财经大学相似文献(10条)1.期刊论文赵蒲银行系金控集团:现状和发展路径-新金融2008,(5)银行金融控股集团是我国商业银行实现综合化经营的重要路径.在分析我国银行系金融控股集团发展现状和法律环境后,本文对于西方发达国家银行系金融控股公司发展的经验和教训进行了归纳和总结,在此基础上提出了我国银行系金融控股公司发展的思路,即通过并购实现大型化、规模化的发展;通过交叉销售实现金融百货公司一站式(one-stop)服务;通过集成化、定制化实现金控公司产品创新;通过隔离墙等风险内控制度的建设有效控制综合经营风险;通过IT平台建立有效的顾客关系管理(CRM)和金融风险管理(FRM)系统.2.期刊论文邹江峰.张亚迪金融混业经营及金融监管研究与分析-中国经贸2009,(24)近年来,金融混业化、集团化经营现象及其对传统金融监管模式的冲击,引起了理论界的密切关注,也使各国金融管理当局面临艰难的选择.本文从现实出发,分析了当前金融混业经营的发展趋势及其对全球监管的影响,并在各国金融混业经营下金融监管结构安排的基础上,探讨了中国当前金融分业管制政策安排等问题.3.期刊论文姜立文金融控股公司监管制度探讨--美国金融控股公司加重责任制度研究与借鉴-河南金融管理干部学院学报2005,23(1)为防范特有的道德风险,美国在对金融控股公司的监管中实行了加重责任制度,其主要内容包括资本维持承诺、力量之源原则、新的银行关闭措施、交叉担保条款和及时改正措施等.该制度的实施,对加强金融控股公司的经营管理、约束其道德风险等都发挥了积极的作用.汲取该制度的有益成分,正视并解决其实施过程中所存在的诸如控股公司融资成本提高、担保能力受限等问题,对我国金融控股公司的监管将具有重要的借鉴意义.4.期刊论文王纳.陈晖萌.WANGNa.CHENHui-meng金融控股公司:社会责任对公司治理与管理的修正-河南金融管理干部学院学报2007,25(4)金融控股公司公司治理与管理的复杂性与不确定性带来的经营风险,不仅会危及股东的利益,而且可能危及到非股东利益相关者的利益.保护非股东等利益相关者的利益是金融控股公司的社会责任.实践中,通过建立金融控股公司加重法律责任制度和法人人格否认制度等制度,以实现社会责任对金融控股公司的公司治理与公司管理的修正,平衡在金融控股公司制度框架下的股东与非股东之间的利益关系.5.学位论文蒋玮国有金融资产管理体制的现状、问题及改革设想20072003年3月国务院成立直属特设机构——国有资产监督管理委员会专门管理非金融类国有资产，而对金融类国有资产没有明确说法。03年12月中央汇金投资有限公司成立后对国有重点金融机构进行了一系列注资行动，引起各界对国有金融资产管理改革方向的分析猜测。在这样的背景下，本文从产权经济学的角度出发，对目前国有金融资产管理体系中存在的问题进行了归纳，发现问题在于产权所有者主体缺位，以及实施过程中动力不足，并进一步提出了改革设想：建立类似于公司法人治理结构的国有金融资产管理结构。文中的国有金融资产实际指的是国有金融资本，包括国家直接对金融企业出资形成的股权资本，以及通过间接投资金融企业形成的国有法人资本。我国现行的国有金融资产管理按照统一所有、分级管理的原则，而中央国有金融资产具体是由多个职能部门和机构共同介入其管理的。这样的国有金融资产管理体制中存在着诸多问题。首先由于国有产权的特殊性使得政府成为产权行使者，而政府在行使产权过程中未将公共管理职能与资产所有者职能分开，造成多个职能部门分享出资人职能却无人为资产真正负责。多龙治水、产权虚置、所有者主体缺位成为核心问题。解决这一问题的办法在于明确国有金融资产管理的目标在于保值增值，并使得产权主体人格化。其次，产权实施过程中动力不足是国有金融资产管理体制存在问题的关键环节。相关部门的政府官员没有动力关心资产收益，企业经营者努力工作的动力也不足，使得效率低下。因此要塑造出使国有金融资产保值增值的动力机制，包括把行政手段转变为经济手段，造就一批依靠经营国有金融资产来为自己获取利益的群体，加强全民对资产经营的知情权等。进一步地分析国有金融资产管理体制改革问题，本文认为应遵循四个原则。在四个原则指导下，设想比照公司法人治理结构建立一套国有金融资产管理结构：全国人大是所有权行使者；国有金融资产管理机构是出资人代表；金融控股公司是资产经营中介机构；审计署对国有金融资产管理机构、金融控股公司、金融企业进行独立审计：国有或国有控股金融企业是资产经营使用机构。各层次之间是明确的委托一代理关系，有清晰的职责分工。本文的主要成果在于从产权经济学的角度出发对国有金融管理体制中存在的问题进行了归纳和剖析，找出对策建议，并借鉴公司治理理论的思路，比照公司法人治理结构提出了国有金融资产管理结构的设想，为国有金融资产管理体制的改革做出一些探索。不足在于就国有金融资产管理体制的改革只提出了大致的方法和框架，并未涉及到具体的制度设计，与实际结合程度不够。6.期刊论文姜爱林.陈海秋.JIANGAi-lin.CHENHai-qiu金融控股公司:原则、发展思路与对策研究综述-河南金融管理干部学院学报2007,25(2)十一五规划建议提出,要稳步推进金融业综合经营试点.目前来讲,金融控股公司比较适合作为我国综合经营的选择模式.国内许多专家学者已对金融控股公司的特征、原则与发展对策等相关问题进行了非常深入细致的研究.在发展金融控股公司的过程中,要认识到金融控股公司是一把双刃剑,现阶段推进中国金融业综合经营必须坚持渐进发展的原则.7.期刊论文曾文革.范卫红论我国金融控股公司的发展与监管-河南金融管理干部学院学报2004,22(2)随着金融创新的层出不穷,金融体制正在由分业经营走向混业经营,金融控股公司成了这一进程中实现混业经营的重要组织形态.金融控股公司与一般控股公司相比,有其自身的经营优势,但同时也给金融监管带来了新的问题.我国应构建以商业银行为主体的金融控股公司,建立金融控股公司的有效监管制度.8.学位论文贺祖泽金融监管若干问题探讨2005金融作为现代经济的核心，是一国经济之命脉。金融部门的发展是一国经济发展的重要组成部分，金融业的健康发展同国民经济的健康发展息息相关。任何想提高生产率和就业率的国家都力图使本国的金融系统达到“最先进水平”。金融全球化、网络化、自由化一方面为各国经济、投资者与储蓄者带来很大的收益，同时它也改变了市场结构和交易方式，为市场参与者和决策者带来了新的风险。上世纪末期发生的如墨西哥金融危机、巴林银行破产事件和亚洲金融危机就给全球金融业敲响了警钟。金融监管是世界各国面临的共同课题，我国加入WTO后，将在更大范围和程度上参与经济全球化进程，金融业将进一步融入国际金融体系中，现行金融监管体制的内外矛盾日益突现。我国金融监管的内容、方法手段、模式体制等方面都将面临着巨大的挑战，创造性地革新成为我国金融监管的重中之重。论文的第一章为导论部分，它是全文的基础。本章首先介绍了本文的选题意义和文献综述，接着分析了金融监管理论基础，在此基础上分析了金融监管的目标和一般内容，然后讨论了我国金融业发展、监管历程和存在的一些问题，最后给出了本文的研究方法和技术路线。博弈论具有广泛的适用性，对我们在经济、金融、职场、生活中的判断和行为都具有重要的指导意义。用博弈论这一最新的、有效的经济学理论工具分析金融领域中的监管问题显然很具可行性和指导意义。本章首先建立了金融市场中参与者与监管者之间的完全信息静态博弈模型，讨论了我国金融市场规范发展中违规获利的诱惑力与规则的强制力之间的一般博弈均衡；同时讨论了金融监管工作中各主体的博弈策略，构建了监管者、被监管者和地方政府三方主体在监管工作中的博弈模型；最后对金融监管进行了成本效益分析，并给出了一些建议。论文的第二章就是利用博弈论和会计工具来对金融监管进行分析探讨。在我国加入WTO和世界经济一体化日益加深的新形势下，金融业分业经营的界限正逐渐被打破，金融机构的全能化、金融业务一体化经营方向在不断加强，国际金融业融合发展的趋势已不可逆转，迫使各国金融管理当局在监管范围、监管手段、监管模式、监管体系等方面必须进行相应的调整。我国也不例外。论文的第三章首先对国外金融监管的目标、主体、对象、内容、方式和模式进行了详细的对比分析，接着分析了我国金融监管相关内容的现状，最后探讨了如何合理构建我国的金融监管体系。根据入世承诺，到2006年底，我国金融业将全面对外开放。几乎是单一资本、单一业务范围的中国金融业，将如何应对这些以混业经营为背景、实力雄厚技术领先、管理科学、经验丰富的外来“金融航母”呢?混业经营是国际金融业发展的趋势，但在中国资本市场尚不成熟的情况下，混业经营是否现实?这正是目前在分业和混业问题上所争论的焦点。面对这种两难的形势，金融控股公司无疑是一种现实的选择。当然具有混业经营性质的金融控股公司本身就具有它特有的风险，如何对这一新事物进行监管也是监管部门面临的一个重要问题。第四章将从我国金融控股公司的发展现状入手，分析它所具有的一些特定风险，并讨论了金融控股公司的监管模式和监管方法。经济转轨国家普遍存在着两种现象，一是腐败行为蔓延，二是金融秩序混乱。两种现象之间的连接点则是金融腐败，而金融腐败现象中最为严重的首先是金融监管中存在的腐败现象。我国作为转轨国家，同样也在一定程度上存在着金融腐败现象，而金融监管中的腐败现象也同样更显突出。文章最后一章从金融监管中存在的腐败现象入手，分析了金融监管中的腐败行为对社会的危害，最后分析了金融监管治理的基本理论和如何对金融监管进行治理。9.期刊论文陆宪.LuXian金融控股公司的监管模式:国外实践与我国构建-福建金融管理干部学院学报2003,(5)目前,我国发展金融控股公司以适应金融混业经营的潮流已是迫在眉睫.在此背景下,借鉴国外经验,研究我国金融控股公司的监管模式具有重要意义.本文首先分析了金融控股公司所带来的风险,然后介绍了国外的监管模式,最后构建了我国金融控股公司在近期、中期、远期的监管模式.10.期刊论文姜立文.刘长才.JIANGLi-wen.LIUChang-cai内生性——金融控股公司防火墙制度的法律思考-河南金融管理干部学院学报2008,26(3)金融控股公司中的防火墙不能完全阻断银行与证券公司之间的风险传递,防火墙还会侵蚀金融控股公司的经济利益.防火墙的设置,应当充分结合金控公司制度特点和混业经营的金融属性,重点考虑防火墙制度在金控公司中的内生性、透明性.防火墙作用的发挥,应当强调市场约束力量,调动金融控股公司内部的积极性和自觉性.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：cc9ea8ab-ca85-44e0-bc33-9dfb009e5ba0下载时间：2010年9月24日