投金世家-投资连结保险(ppt53)

精品资料网“投金世家”投资连结保险AllianzChinaLifeTJSJUnitLink精品资料网1产品设计背景以及设计理念精品资料网欧洲市场投连险保费占整个寿险保费收入的50％以上银行利率偏低，对传统保险产品造成压力，保险公司开始研发不受利率波动影响的投资连结类产品；资本市场的整顿和改革，使资本市场运作越来越规范，百姓对资本市场的信心重新逐步建立，资本市场总体长期向好；客户需求由单一的保障产品发展为更加个性化、多功能的理财产品;政府不断完善管理职能，在关注中国经济的协调、可持续发展的同时，通过致力于让百姓分享中国经济迅速增长成果，创建合谐社会。投连险在中国快速发展的原因精品资料网投资连结产品特点+投连险的保障主要是通过投资帐户的增值来体现“投金世家”产品概述精品资料网什么是“投金世家”投资连结保险协议存款＋保险保障＋投资理财聚积财富＋拥有保障＋保值增值全球经验，本地智慧，专家打理，自主理财精品资料网投金世家三大利益－－满足您的期待1双重保障，惠及全家（保障性/安全性）身故保障意外身故保障身故保险金（两者取大）●110%（已交保费部分领取金额的累计）●保单帐户价值意外保障：身故保险金赠送生命关爱保险金生命关爱保险金≤60周岁:保单账户价值×100%＞60周岁：保单账户价值×10%注：1.该金额不超过本公司规定的最高限额2.意外伤害事故发生之日起一百八十日内因该事故导致身故精品资料网投金世家三大利益－－满足您的期待2自主投资，专家理财（收益性）安益型投资帐户平衡型投资帐户成长型投资帐户（三个投资帐户之间客户可随时转换）成长型投资帐户：股票主导型和混合型基金投资比例为80-95%，固定收益类资产为5-20%平衡型投资帐户：股票型基金比例40-60%，固定收益类资产为40-60%安益型投资帐户：货币式基金，短期国债，短期企业债，银行存款及其它货币工具精品资料网投金世家三大利益－－满足您的期待3续存取现，由您掌控（流动性）可随时追加投资可全部和部分提取现金价值精品资料网成长型投资帐户侧重证券投资基金，辅以固定收益类资产平衡型投资帐户均衡配置证券投资基金和固定收益类资产安益型投资帐户侧重货币市场基金，辅以固定收益类资产精品资料网“投金世家”特色双重保障，惠及全家帐户转换，灵活方便，让您抓住每个增值良机追加投资，应急取现，存取两便，自主掌控基金特质更多保障精品资料网“投金世家”投保规则投保年龄：60日—65周岁保险期限：终身（保单生效日至被保险人身故）缴费方式：趸缴追加基本保费：30,000元追加保费：5,000元犹豫期：15天（须非常关注）如累计保费＋累计意外险保额＞100万元，则需提供相关财务资料及健康风险声明进行进一步核保精品资料网“投金世家”投保规则（续）投资帐户转换成长型投资帐户平衡型投资帐户安益型投资帐户注：须在按费率表扣除风险保费等之后，客户自行决定选择不同帐户的资金量投资基金买入和卖出客户首期或追加买入基金的价格按下列两个日期中较迟者的下一个计价日计算公布的投资单位买入价为依据：1、核保通过后的二个工作日；2、保险费到帐日。注：1.每投资单位的买卖差价为5％2.目前每周一、四为投资帐户计价日精品资料网投资帐户的相关价值计算投资帐户总价值=投资帐户资产总额–投资帐户负债总额投资单位卖出价=投资帐户总价值÷投资单位数投资单位买入价=投资单位卖出价×[1＋买卖差价(5％)]投资帐户价值=投资单位数×投资单位卖出价最低保单帐户价值≥支付12个月每月扣除额＋应扣附加合同保费精品资料网新单投保填妥申请表、一次性缴费/转帐核保、计价出单客户在犹豫期撤保可能会有本金损失精品资料网追加投资填妥申请表、缴保单原件核保、计价、收费（缴费/转帐）批注、承保精品资料网现金提取填妥申请表、提交提现资料(保单原件、身份证明）审核、计价、收费交付或转帐精品资料网保险理赔提交理赔资料（保单原件、身份证明）审核、确定赔付范围和金额交付或划转保险金至收益人帐户精品资料网客户服务全国统一客服电话：8009886688（固话用户）4008883636（手机用户）全国统一客服邮箱：[e-mail]每周两次在安联网站公告最新投资帐户价值每年定期向投资人寄送帐户投资报告精品资料网我们是——我们是我们是————精品资料网安联集团2005年度全球五百强中排名第14位福布斯杂志(Forbes)2004年世界五百家最大跨国企业排第7位美国保险评审机构A.M.Bes高等信用评级A++标准普尔（Standard&Poor）高等信用评级等级AA+05年安联集团总收入：集团总收入达1009亿欧元，比上年增长4.2%；05年股价上涨：29%营业利润比去年同期增长了13.2%，达到77.43亿欧元，纯收益同比增加了93%，达到43.8亿欧元安联集团——百年老店世界领先年:世界排名500强公司(2005年7月公布的数据)排名公司名称国家主要业务1沃尔玛美国一般商品零售2英国石油英国炼油3埃克森美孚美国炼油4皇家壳牌石油英国/荷兰炼油5通用汽车美国汽车6戴姆勒克莱斯勒美国汽车7丰田汽车日本汽车8福特汽车美国汽车9通用电气美国多元化10道达尔法国炼油11雪佛龙美国炼油12康菲美国炼油13安盛法国保险14安联德国保险15大众汽车德国汽车16花旗集团美国银行17荷兰国际集团荷兰保险18本电报电话日本电信19美国国际集团美国保险20国际商用机器美国计算机办公设备安联集团——世界500强第14位精品资料网背景介绍根据保费收入，安联集团是全球最大的保险集团。安联是全球最大的资产管理人之一，截至2005年底，管理的第三方资产达7,430亿欧元。作为世界领先的金融服务集团，安联集团在全球70多个国家和地区开展业务。安联全球拥有超过6000万客户，为将近一半的世界五百强大企业提供不同类型的保险服务。安联集团在法兰克福、伦敦、巴黎、苏黎世和纽约五大国际证券交易所上市。凭借在全球保险和金融服务领域中坚实的地位和雄厚的财力，安联拥有全球信用等级评审机构，如标准普尔（Standard&Poor）和美国保险评审机构A.M.Best所评定的高等信用评级。安联集团在美国财富杂志（Fortune）2005年度全球五百强中排名第14位。开展进程，今年年底保监会将加大保险公司境外投资力度，中德安联将更多地把境外投资的优势带给国内投资者:德盛安联资产管理－环球资产管理集团截至2005年9月30日，管理的资产规模为1.484万亿美元，世界排名第二，唯一一家跻身于全球前五名资产管理集团的保险集团。旗下5大享誉全球的投资品牌PIMCO全球最好的债券投资机构，号称“债券之王”RCM以研究驱动的股票投资专家NicholasApplegate基于市场趋势波动的股票投资专家Oppenheimercapital价值型股票投资专家AllianzHedgeFundPartners对冲基金专家精品资料网巴黎股价表现（过去两年）精品资料网法兰克福股价表现（过去两年）精品资料网伦敦股价表现（过去两年）精品资料网纽约股价表现（过去两年）精品资料网苏黎世股价表现（过去两年）精品资料网我们有——我们有我们有————精品资料网内部投资团队－介绍苏玉平女士（投资部总监）上海财经大学经济学硕士学位，9年证券从业经验，美国特许金融分析师（CFA）。曾先后就职于海通证券总部投资银行部和交通银行总行基金托管部。1999年赴美国伊利诺斯州立大学参加为期半年“国际经理的特殊培训班”，通过证券从业人员考试。在安联集团总部慕尼黑参加为期两个月的培训。郑宇尘先生（资深经理）同济大学经济与管理学院技术经济硕士学位,5年证券从业经验，美国特许金融分析师（CFA）。曾在安联集团巴伐利亚保险银行实习。此前历任安联大众人寿保险有限公司市场营销部市场科产品开发助理，银行保险经理。现负责固定收益投资;以及投连平衡型帐户和安益型帐户投资管理。欧宝林先生（资深经理)新加坡国立大学统计学硕士，中国科技大学统计金融学士，曾任新加坡管理大学计量经济学研究员以及参加长江商学院（李嘉诚创办）首届MBA学习。3年基金投资经验，现负责权益类投资以及投连成长型帐户投资管理。年后，股市呈现快速上涨行情，并逐渐进入健康稳定的发展时期上证指数10001500200003-11-1004-2-1004-5-1004-8-1004-11-1005-2-1005-5-1005-8-1005-11-1006-2-1006-5-1006-8-1006-11-10日期指数深证综指20050003-11-1004-2-1004-5-1004-8-1004-11-1005-2-1005-5-1005-8-1005-11-1006-2-1006-5-1006-8-1006-11-10日期指数精品资料网中国基金市场近两年来的表现日期上证指数指数变化基金平均收益安联的收益(2004.04.06,2005.06.03)(1777.52,1013.64)-42.97%-23.26%-10.69%(2005.06.03,2006.07.06)(1013.64,1741.47)71.80%75.24%116.46%(2004.04.06,2006.07.06)(1777.52,1741.47)-2.02%34.48%93.32%精品资料网投资渠道简介银行存款活期存款定期存款协议存款结构性存款(外汇及人民币)债券国债金融债AA级以上的企业债可转债短期融资券央行票据基金开放式基金封闭式基金LOF,ETF回购质押式回购买断式回购申请中的渠道A股海外投资基础设施投资直接股权投资（商业银行）即将开放资产支持证券抵押贷款支持证券无担保债券内部投资团队－投资渠道与证券、基金、银行机构投资者的区别：保险公司投资范围最广，渠道最多。从国外经验可以看出，保险公司是最具长期性，稳健性的投资机构。http: