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LOGO保全业务知识宣讲海淀客服中心、非补退费类:涉及项目:投保人变更、投保人资料变更、被保险人资料变更、续期交费变更、受益人变更、减额交清/险种转换、保单迁移等。2、补退费类：涉及项目：新增附加险/可选责任、复效、职业类别变更、保单挂失、补发保单、交费方式及期限变更等。常见保全申请书的种类3、领取类：涉及项目：年金领取、领取形式变更、转增养老金、满期金领取、帐户领取、帐户注销、领取方式、领取年龄、领取日期变更4：客户层变更：涉及项目：客户重要资料变更、增补告知、客户层地址变更、保单贷款类涉及项目：保单质押贷款、贷款续贷、贷款清偿6、解除合同类：涉及项目：退保、减保、满期不续保7、健康告知涉及项目：新增附加险、复效、投保人变更（少儿险）、增补告知、申请书必须用钢笔或签字笔逐项填写，如有涂改，客户需签名确认，且涂改之处不超3处，否则需重新填写申请书；如涂改情况较为严重的（如涉及金额、签名、日期的涂改），需重新填写申请书。2、申请书填写时，需要在申请项目前打“√”。如果是客户资料的更正，仅需填写需要更正及更正后的内容，无需更正的内容不必填写。3、凡需投保人、被保险人、受益人签名的文件，均须由投保人、被保险人、受益人的亲笔签名。如被保险人为未成年人，须由其法定监护人签字认可。(例：张小明监护人父亲张立代签）4、申请书中的日期必须填写，且必须一致。5、业务员、业务员代码、营业部、须填写完整。6、如涉及减保、退保项目需由部经理及区经理签字。、如提供帐户为银行卡，需提供存款凭条原件，并留存复印件；（农村商业银行）2、投保人变更，必须由原投保人亲至公司办理。3、补发保单（丢失）、保单质押贷款、补发后的保单办理付费类业务均不允许代办，必须由客户本人办理。4、付费类代办标准：（1）犹豫期内退回原帐户≤50万，非原帐户≤5万；（2）犹豫期外≤5万元。总公司相关规定应注意事项保全认可的有效证件包括：1、中国国籍（成人）：居民身份证、临时身份证、军官证、士兵证、文职干部证、军队退休证、警官证、护照注：成年人只能使用身份证，未成年人可以使用户口本，但必须同时提供户口本首页。2、外国国籍：护照或临时居留证3、港澳台通行证4、户籍证明（带照片）5、户口本（未成年人使用）申请资格人的要求一般作业规则—申请资格人被保险人基本信息、职业类别、领取年龄、领取方式变更申请资格人可以为被保险人被保险人重要资料变更、增补健康告知申请资格人可以为被保险人，无论投保人还是被保险人申请，必须同时取得另一方的同意受益人变更申请资格人可以为被保险人，如果投保人提出申请，必须同时取得被保险人的同意年金满期金给付、领取形式变更、转增养老金、主险续保申请资格人应为被保险人一般保全作业申请资格人为投保人本人。特殊情况如下：常见保全项目一般作业规则—申请资格人附加险加保、新增附加险、保单复效、保单质押贷款申请资格人为投保人，但必须取得被保险人的同意投保人变更时，如原投保人身故由其法定继承人联合提出书面申请保单质押贷款应为投保人（需经被保险人及受益人同意）如申请资格人为未成年人必须由其法定监护人申请办理，同时提供监护人身份证明及监护关系证明一般保全作业申请资格人为投保人本人。特殊情况如下：常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）一、投保人资料变更：应备文件：《保全作业申请书---非补退费类》、受托人身份证明复印件；保单生效一个月内，必须投保人亲办。一个月后可以代办。二、被保险人资料变更：应备文件：《保全作业申请书---非补退费类》、受托人身份证明复印件；常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）三、投保人变更：应备文件：1、《保全作业申请书—非补退费类》2、保险合同原件（如原投保人未身故，可不提供）3、原投保人身份证明原件4、新投保人身份证明原件5、如原投保人死亡，须提供：原投保人所有法定继承人的身份证明原件；所有法定继承人共同签名确认的授权委托书；派出所或居委会出具的原投保人家庭成员情况说明；原投保人死亡证明或户口本注销证明（各类证明内容必须包括姓名、证件类型、证件号码）6、健康告知书（如涉及投保人保费豁免）7、户名为新投保人的存折复印件。常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）投保人变更注意事项：1、必须由原投保人本人亲办，不允许代办。2、投保人签名：由原投保人、新投保人和被保险人共同签名。3、以下险种的保单只允许被保险人父母之一作为投保人，不受理其他指定变更：（1）有身故责任的险种，被保险人是未成年人的；（2）条款规定投保人必须是被保险人父母之一的（如亲子同心）4、目前投保人变更已由总公司复核常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）新投保人被保险人原投保人常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）四、受益人变更：应备文件：1、《保全作业申请书—非补退费类》2、投保人身份证明复印件（代办类）3、被保险人身份证明原件4、变更后受益人身份证明复印件5、受托人身份证明原件常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）受益人变更注意事项：1、只对原受益人信息变更由申请人（投保人或被保险人)签名；受益人变更，申请人和被保险人必须同时签名2、如被保险人申请，只需被保险人在申请书上签字同意，且只需提供被保险人的身份证明原件及新受益人身份证明复印件。3、身故受益人一般只允许在父母、配偶、子女、本人、法定继承人之间指定。常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）五、续期交费变更：应备文件：1、《保全作业申请书—非补退费类》2、投保人身份证明复印件3、投保人存折复印件4、受托人身份证明原件作业规则：续期制盘时，不能办理续期交费变更，需等返盘结束时方可办理常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）六、减额交清/险种转换应备文件：1、《保全作业申请书—非补退费类》2、保险合同原件3、投保人身份证明原件4、受托人身份证明原件常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）减额交清应注意事项：1、应在保单生效满两年且交费满两年后的保单宽限期内申请；2、短期附加险会自动终止，长期附加险先退保；3、减额交清后不能新增附加险。4、分红险种减额交清后，转换为不分红险种，不再参与分红。5、保单号不变，且重新出具保单。常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）投保人投保人常见保全变更应备文件的要求（领取类）一、领取形式变更：应备文件：1、《保全作业申请书—领取类》2、被保险人身份证明复印件3、户名为被保险人姓名的存折复印件；4、如被保险人为未成年人，由其监护人代为申请，同时提供监护人的身份证明；常见保全变更应备文件的要求（领取类）领取形式变更注意事项：1、领取形式变更申请时间在首次领取日后；2、帐户必须是以被保险人为户名帐户；常见保全变更应备文件的要求（领取类）必填项常见保全变更应备文件的要求（领取类）二、年金、满期金领取应备文件：1、《保全作业申请书—领取类》2、被保险人身份证明原件；3、户名为被保险人姓名的存折或银行卡复印件；4、如被保险人为未成年人，需同时提供监护人的身份证明原件和签名；5、如申请人为投保人以外的监护人需提供与被保险人关系的证明资料；6、受托人身份证明原件常见保全变更应备文件的要求（领取类）年金、满期金领取注意事项：1、如被保险人年满18周岁后，申请资格人只能为被保险人本人，原监护人不能再作为申请权利人进行领取。2、若保单已到领取期，如被保险人的身份证明有误(或投保时填写为出生日期的），须先进行重要资料变更后，方可办理。3、需留被保险人联系电话，以进行电话录音回访常见保全变更应备文件的要求（领取类）必填项常见保全变更应备文件的要求（领取类）三、转增养老金：应备文件：1、《保全作业申请书—领取类》2、保险合同原件；3、被保险人身份证明原件；4、户名为被保险人姓名的存折复印件；5、如被保险人为未成年人，需同时提供监护人的身份证明原件和签名；以及与被保险人关系的证明资料；6、受托人身份证明原件常见保全变更应备文件的要求（领取类）转增养老金注意事项：1、申请时间在进入领取期，但当期保险金未实际领取；2、只可转增本次到期的教育金或婚嫁金，不能对未到期的领取的保险金进行转增；3、如领取形式为银行，应在交费对应日前变更为柜台领取形式，避免当期年金转帐支付成功而无法进行转增养老金。常见保全变更应备文件的要求（领取类）常见保全变更应备文件的要求（领取类）四、帐户领取（新）适用于金钱柜、尊享人生、尊贵人生、尊尚人生、成长快乐等有累计生息帐户的险种应备文件：1、《保全作业申请书—领取类》2、被保险人身份证明原件3、受托人身份证明原件4、户名为被保险人姓名的存折复印件5、如被保险人为未成年人，需同时提供监护人的身份证明原件和签名；6、如申请人为投保人以外的监护人需提供与被保险人关系的证明资料；常见保全变更应备文件的要求（领取类）帐户领取注意事项：1、客户帐户部分领取后，每张保单帐户余额不得低于100元；2、每个保单每个自然年度仅限领取一次；3、如帐户余额低于100元或每个自然年度申请领取二次（含）以上，帐户自动注销，且不能恢复。常见保全变更应备文件的要求（领