搜索
1新保监发〔2008〕24号关于印发《新疆保险兼业代理机构管理实施细则》的通知各保险公司，各国有政策性银行新疆分行，各国有商业银行新疆分行，邮政储蓄银行新疆分行，各股份制商业银行乌鲁木齐分行，乌鲁木齐市商业银行，自治区农村信用联合社：为进一步加强对保险兼业代理市场的监管，促进保险兼业代理市场持续健康发展，根据中国保监会《保险兼业代理机构管理试点办法》有关要求，结合我区保险兼业代理市场的实际情况，我局制定了《新疆保险兼业代理机构管理实施细则》（以下简称《实施细则》），现印发给你们，并提出如下要求，请遵照执行。一、高度重视，保证《实施细则》顺利实施各单位应严格按照《实施细则》的规定，明确工作任务，指定专人负责，认真细致地准备申请材料，保证材料的真实性、正2确性和完整性，做好监管费的缴纳和代缴工作，在规定时限内完成现有保险兼业代理机构的清理和换证工作。二、落实《实施细则》时间安排落实《实施细则》工作分为两个阶段，第一阶段自4月23日至7月31日，清理现有保险兼业代理机构，并换发保险兼业代理业务许可证（简称“许可证”）；第二阶段自8月1日起开始受理保险兼业代理资格申请工作。三、现有兼业代理机构换证的相关事项4月23日至6月1日，保险公司对与本公司存在代理关系的非银行类保险兼业代理机构进行清理，按照《实施细则》有关规定向新疆保监局统一申请换发许可证；银行类金融机构的法人或一级分支机构对辖内已取得保险兼业代理资格的分支机构及营业网点进行清理，按照《实施细则》有关规定向新疆保监局统一申请换发许可证。各保险兼业代理机构应按《实施细则》要求缴纳监管费，凭缴费凭证向新疆保监局领取新许可证。2008年7月31日起，未按本通知要求换发的保险兼业代理许可证自动失效。二○○八年四月十四日3新疆保险兼业代理机构管理实施细则第一章总则第二章许可管理第一节资格申请第二节资格变更及延续第三节资格终止第三章代理关系管理第四章经营规则第五章监督管理第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国行政许可法》等有关法律、行政法规及《保险兼业代理机构管理试点办法》，制定本实施细则。第二条本细则所称保险兼业代理活动是指在从事自身业务的同时，接受保险公司的委托，在保险公司授权范围内代为办理保险业务，并向保险公司收取保险代理手续费的行为。第三条本细则所称保险兼业代理机构是指符合中国保险监督4管理委员会（以下简称“中国保监会”）规定的资格条件，并经中国保险监督管理委员会新疆监管局（以下简称“新疆保监局”）核准保险兼业代理资格，领取保险兼业代理业务许可证（以下简称“许可证”）,从事保险兼业代理活动的各类机构。第四条新疆保监局根据中国保监会授权依法对辖内保险兼业代理机构从事的保险兼业代理活动进行监督管理。第五条国家机关、政党机构和社会团体不得从事保险兼业代理活动。属于法律法规禁止从事营利性活动的事业单位或其他社会组织，不得从事保险兼业代理活动。第六条保险兼业代理机构应自觉接受新疆保监局对其保险代理业务的监管。在开展保险代理业务活动时，应当遵守法律、法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚信和公平竞争的原则。第七条新疆保监局将保险兼业代理机构划分为A、B、C三类，实施分类监管。第二章许可管理第一节资格申请第八条申请保险兼业代理资格的法人机构及其分支机构经新疆保监局核准并取得许可证后，方可从事保险兼业代理活动。第九条申请保险兼业代理资格的机构，应当依据本细则向新疆保监局提交书面申请材料和电子数据，并对所提交申请材料实质内5容的真实性负责。第十条申请保险兼业代理资格应当具备以下基本条件：（一）依法登记注册;（二）具备持有《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的保险代理业务人员；（三）具有保险兼业代理业务管理和台帐制度，能够实现对保险代理业务档案的规范管理；（四）主营业务运转正常；（主营业务运转正常是指工商企业向所在地方税务局申报的最近一个会计年度销售（营业）收入达到20万元以上；事业单位最近一个会计年度应税收入总额达到10万元以上。销售（营业）收入以《企业基本财务指标情况表》（附件2）为准，应税收入总额以《事业单位收入申报表》（附件3）为准。（五）无违法违规经营行为等不良信用记录；（六）具备在经营场所内兼营保险代理业务的便利条件；（七）事业单位须取得相关主管部门的批准；（八）许可证被吊销后重新申请的，申请人应当已经向新疆保监局报送整改报告并得到认可，其申请日距许可证被吊销之日一年以上；（九）承诺按照中国保监会的规定缴存保证金。第十一条A类机构为金融类机构，申请A类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件：6（一）具备第十条规定的基本条件；（二）在新疆拟从事保险兼业代理业务的分支机构或营业网点不少于5个；（三）拟从事保险兼业代理业务的一级分支机构及其下属分支机构，其保险代理业务人员应持有《资格证书》且每一网点不少于3人；（四）一级机构对所属分支机构具有较强的管控能力，内部具有对保险代理业务明确的管理部门和专职工作人员，且无严重的市场违法违规记录或不良信用记录；（五）具有完善的保险代理业务培训制度，具有相应的培训能力；（七）拟从事保险兼业代理业务的每个分支机构（包括营业网点）均具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施，代理业务档案实现电子化管理。第十二条申请B类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件；（一）具备第十条规定的基本条件；（二）注册资本金或开办资金不低于人民币200万元；（三）拟从事保险兼业代理业务的一级分支机构及其下属分支机构，其保险代理业务人员应持有《资格证书》且每一网点不少于2人；7（四）申请的保险代理业务范围与主业直接相关；（五）具备办理保险代理业务的计算机软硬件设施；（六）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书。第十三条申请C类保险兼业代理资格的机构应当具备以下条件；（一）具备第十条规定的条件；（二）注册资本金或开办资金不低于人民币50万元；（三）申请的保险代理业务范围与主业直接相关；（四）取得至少1家保险公司出具的委托代理意向书。第十四条申请保险兼业代理资格可采取以下两种方式：（一）申请人直接申请；（二）委托保险公司代为申请。申请A类保险兼业代理资格的，由法人机构或一级分支机构直接申请。申请B、C类保险兼业代理资格的，应当委托保险公司代为申请。代为申请的保险公司应督促申请人备齐相关材料对其进行审核，审核合格后递交新疆保监局。第十五条保险公司之间相互代理保险业务的，应以集团公司或总公司为申请人向中国保监会提出申请。经中国保监会批准后，保险公司应以省级分公司为单位向新疆保监局申领许可证。第十六条申请A类保险兼业代理资格的机构，应当向新疆保监局提交下列材料：8（一）申报保险兼业代理机构资格的请示；（二）《保险兼业代理资格申请表》；（附件1）（三）工商企业营业执照副本复印件或事业单位登记证书副本复印件；（四）组织机构代码证副本复印件；（五）办理保险代理业务人员的清单及持证人员的《资格证书》复印件；（六）保险代理业务管理和台帐管理制度；（七）非法人机构需提交法人机构的授权书，事业单位须提交主管单位的批准文件；（八）拟办理保险代理业务分支机构（包括营业网点）的清单和各分支机构的营业执照副本复印件、组织机构代码证副本复印件；（九）申报保险兼业代理机构的名称及组织机构代码清单（附件4）及电脑数据盘；（十）《新疆保监局保险兼业代理机构监管提示》确认书；（附件9）（十一）新疆保监局要求的其他资料。保险公司之间相互代理保险业务的，应当向新疆保监局提交第十六条中（一）、（二）、（四）、（八）、（九）、（十一）项资料及中国保监会的批复文件复印件、互办代理业务的相关协议复印件。第十七条申请B、C类保险兼业代理资格的机构，应委托保险9公司向新疆保监局提交下列材料：（一）申报保险兼业代理机构资格的请示；（二）《保险兼业代理资格申请表》；（附件1）（三）工商企业营业执照副本复印件；（四）组织机构代码证副本复印件；（五）办理保险代理业务人员的清单及持证人员的《资格证书》复印件；（六）保险代理业务管理和台帐管理制度；（七）上一年度《企业基本财务指标情况表》（附件2）或《事业单位收入申报表》（附件3）；（八）非法人机构需提交法人机构的授权书；（九）申报保险兼业代理机构的名称及组织机构代码清单（附件4）及电脑数据盘；（十）《新疆保监局保险兼业代理机构监管提示》确认书（附件9）；（十一）新疆保监局要求的其他资料。第十八条新疆保监局自收到书面申请材料后，5个工作日内做出是否受理的决定。自受理之日起20个工作日内做出核准或者不予核准的决定。决定受理或决定予以核准的，应当通知申请人；决定不予受理或不予核准的，应当通知申请人并说明理由。第十九条新疆保监局做出核准保险兼业代理资格决定的，应当10向申请人颁发许可证。许可证有效期为两年。第二十条保险兼业代理机构应在新疆保监局指定银行缴存保证金，每一家保险兼业代理机构应缴存2万元。（待中国保监会有关办法下发后，再执行）保险兼业代理机构以取得许可证的机构为单位，每家分支机构（包括营业网点）应缴存保证金2万元；每增加一个分支机构（包括营业网点）追加2万元，当其在全疆领取许可证的所属分支机构（包括营业网点）达到50家，即保证金累计达100万元时，可以不再缴存保证金。第二十一条保险兼业代理机构应当在领取许可证之前向新疆保监局缴存保证金及缴纳监管费，并在领取许可证时提交相关凭证复印件。第二十二条保险兼业代理机构决定终止从事保险兼业代理活动或者被依法注销许可证的，可以向新疆保监局申请撤回保证金。第二十三条保险兼业代理机构向新疆保监局申请撤回保证金的，应当向新疆保监局提交下列材料：（一）撤回保证金的申请书；（二）在新疆保监局指定报纸上登载的终止所有保险兼业代理合同的公告；（三）结清全部代收保费、归还各种保险单证及全部保险代理业务资料的证明；11（四）原许可证。第二节资格变更及延续第二十四条A类保险兼业代理机构发生资格变更及延续的，可直接到新疆保监局办理。B类、C类保险兼业代理机构应委托保险公司代为办理，被委托保险公司负责对上述有关事项进行确认后向新疆保监局提出申请。第二十五条保险兼业代理机构因下列事项变更的，应当在办理变更登记之日起30日内，向新疆保监局申请，并提交相应的书面材料。（一）机构名称变更；（二）代理险种变更。第二十六条保险兼业代理机构变更机构名称或代理险种业务范围，应当向新疆保监局提交下列书面材料：（一）变更兼业代理机构名称或代理险种业务范围的请示；（二）《保险兼业代理机构事项变更申请表》（附件5）；（三）工商企业营业执照副本复印件或事业单位登记证书副本复印件；（四）组织机构代码证复印件；（五）许可证原件，原件遗失的，提交在新疆保监局指定报纸上登载的遗失声明。第二十七条保险兼业代理机构应在许可证有效期届满前30日12内向新疆保监局申请换发。第二十八条保险兼业代理机构申请换发许可证的,应当向新疆保监局报告并提交下列材料：（一）《保险兼业代理业务许可证换发申请表》（附件6）；（二）办理保险代理业务人员的《资格证书》复印件；（三）许可证原件；（四）工商企业营业执照副本或事业单位登记证书副本复印件；（五）组织机构代码证副本复印件；（六）前三年内本机构代理保险业务接受保险监管、工商、税务等部门检查情况的说明及有关附件；（七）保险兼业代理机构达到保险继续教育要求的有关证明；（八）申报保险兼业代理机构的名称及组织机构代码清单（附件4）及电脑数据盘；（九）许可证有效期届满前上一年度的《保险兼业代理业务统计表》（附件7）（A类除外）；（十）许可证有效期内开具的所有保险中介服务统一发票复印件（A类除外）；（十一）监管费缴清证明。第二十九条保险兼业代理机构遗失许可证的，应当向新疆保监局申请补发，并提交下列材料：（一）《保险兼业代理业务许可证补发申请表》（附件8）；13（二）在新疆保监局指定报纸上登载的遗失声明；（三）提交第三十二条中除第（一）、（三）、（十）项以外的其他所有材料（A类除外）。第三十条保险兼业代理机构有下列情形之一的，不